证券投资知识范文

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教学现状

改革

【中图分类号】G423 【文献标识码】A 【文章编号】1006-5962（2013）06（a）-0039-01

随着近年来我国证券市场的不断完善发展和人民群众日益增强的理财观念建立，证券投资成为了金融专业学生的一门必修课。这门课程和其他课程相比，有着应用性和实践性极强的鲜明特色。目前，对高职院校而言，这门课的教学总逃不脱本科教育的影子，这跟未来的实际工作岗位对高职院校学生的要求相去甚远，究其原因跟《证券投资实务》这门课程在高职院校的教学现状不无关系。

1 高职《证券投资实务》课程教学现状分析

1.1教材缺乏针对性

目前我们所采用的教材大多是外国各种投资理论的翻版集，合，有些理论和我国发展快、变化大的证券市场表现出来的状态似乎“水土不符”。教材也多采用本科教育体系下的章节编排形式，严重缺乏实践环节，不能达到培养学生的实际分析能力和实现“培养高素质技能型专门人才”的高职培养目标。

1.2教学设备落后、教学方法单一

很多高职院校受资金欠缺、教学资源紧张等多种因素的制约，《证券投资实务》课程多在普通教室进行，没有可联网的多媒体教学设备，教师采用过去“粉笔+黑板”的传统教学方法。但在讲解证券投资技术分析时，需要大量的图表、各种图表之间的不断转换、实时交易的证券价格变化状态等，而这些是单靠一块黑板、一支粉笔根本无法完成的，结果造成一方面教师不仅讲课过程痛苦而且还达不到预期效果，另一方面学生听课效率低的尴尬局面。

1.3实践环节薄弱

我国目前很多高职院校没有配备专门的证券投资实验室，即使有，也往往存在设备条件不够、网络速度跟不上等原因使得实验室不能满足教学需求。再加之能适用于高职层面学生的实践教材少之又少，导致了证券投资课程的实际操作、模拟交易等实践教学环节或流于形式、或放任自流。

1.4评价方式单一

我们目前多数高职院校的证券投资课程均采用传统的试卷考试评价方式，对于一门实践性极强的课程而言，用一两张考卷就决定学生对课程知识的掌握情况，判断学生的学习效果，未免过于单一、简化，无法判断学生的实际操作能力，更谈不上让学生将理论知识真正转化为自己的分析能力和实际动手能力。

2 高职《证券投资实务》课程教学改革思路

2.1编写适合高职学生使用的教材

高职层面的《证券投资实务》教学应当对实践部分给予更多的关注，把理论和实践部分有机地整合，同时可以针对项目教学法或任务教学法进行教材编排。首先，在教材理论编写方面，不仅收录国际上已成熟的证券投资理论，也可结合近年来我国证券市场发展的特性加入具有中国特色的证券市场理论，同时融入案例解析。其次，在每部分理论之后直接插入对应的实践练习。

2.2提高教学手段信息化水平

信息化时代的多媒体技术应充分运用到教学过程中，并结合网络技术让学生能看到实时的证券市场行情，理解技术分析中的理论方法在实际投资过程中的运用，然后再辅以实践操作，让学生能够较快地掌握理论知识并运用到实践中。

（一）采用多样化的教学方法

从《证券投资实务》课程的特性来看，单靠传统的“老师讲台上讲，学生座位上听”，“以教师为主体，以知识为本位”的教学理念与方法是达不到让学生真正学会投资的，因此应根据教学内容的不同，突破传统，采用案例教学、项目教学、模拟炒股等多样化的教学方法。

（二）加强实践环节

目前市场上有各类证券投资类软件，学院可根据自身情况进行采购，并建立证券类模拟实验室，将实践环节真正加入到教学过程中，其课时量可占到总课时的三分之一到二分之一，建立一套理论与实践教学并重的教学体系。将课堂搬到实验室进行，让实践贯穿于整个教学过程，积极倡导学生在“做中学，学中做”的发现式、探索式学习方式。在课程结束之前，组织学生进行证券投资的模拟交易。通过模拟交易软件给每个学生分配一定金额的虚拟资金，进行模拟交易。

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中图分类号：F832.5文献标识码：C 文章编号：1006-1770(2007)09-056-03

一、私募股权基金简介

私募股权基金（Private Equity Fund，以下简称PE）包括发展资本（Development Finance）、夹层资本（Mezzanine Finance）、管理层收购或杠杆收购（MBO/LBO）、重组（Restructuring）和合伙制投资基金（PEIP）等。

PE是相对于纯粹通过股市买卖上市股票赚取价差的上市股权基金的概念。早期的PE只投资于未上市公司股票，其后逐渐延伸到包括透过私下交易方式购买上市股票的投资行为，有些PE甚至也经由股市买进上市股票作为并购投资的部分手段。由于国外PE一般采取有限合伙的组织形式，基金管理人作为普通合伙人，投资人作为有限合伙人。在这种有限合伙的形式下，其股权是不公开交易的。

PE的其他翻译还有私募资本投资、产业投资基金、股权私募融资、股权直接投资等。私募股权投资的特点为：

(1)通过自己的管理和控制使得所投资的公司增值，是相对长期的投资，是实质性的增值，而非证券投资的纯粹的资本运作。公司资本结构重组对引资企业来说，私募股权融资不仅有投资期长、增加资本金等好处，还可能给企业带来人力资源、管理、技术、市场和所需的专业技能。如果投资者是大型知名企业或著名金融机构，他们的名望和资源有利于企业开辟新的市场，快速成长，并且在企业未来上市时还有利于提高上市的股价、改善二级市场的表现。

(2)资金来源广泛，如富有的个人、风险基金、杠杆收购基金、战略投资者、养老基金、保险公司等。有低利率的资金来源，得益于财务杠杆，一方面可以以小搏大，另一方面可以提高资本报酬率。

(3)投资回报率高，PE获取回报的方式主要有三种：公开发行上市、售出或购并。根据汤姆逊金融服务公司（Thomas Financial）的统计，截至2006年6月，相比标普500指数6.6%的年回报率，私募股权投资的年回报率高达22.5%；过去10年，两者年回报率之比是6.6%对11.4%。

二、股权直接投资意义重大

（一）创新才露“尖尖角”

50家证券公司2006年报显示，2006年实现净利润高达180.53亿元。但是亮丽的成绩却掩盖不住严峻的现实：证券公司整体并未摆脱靠行情吃饭的宿命，尤其是小证券公司，经纪业务成为其脱贫的唯一法宝。年报分类数据显示，50家证券公司经纪、自营两项收入合计为318.39亿元，占总收入的75%。证券公司的创新业务虽有发展，但对总利润贡献仍微乎其微。从2004年8月证监会正式启动创新试点证券公司以来，虽然创新类证券公司数量已经增加至19家，但证券公司的创新业务仍主要集中在集合理财、权证创设及资产证券化等方面。

由于已开展资产证券化业务的证券公司数量有限，权证创设也是在配合股权分置改革的阶段性产物，只有集合理财开展的规模比较大。不过，集合理财虽然属于创新业务，但其与以前的委托理财有些相似。如果在市场行情出现巨大波动时控制不善，不仅不能盈利，反而会导致损失。

统计显示，除中信证券外的18家创新类证券公司新兴的受托资产管理业务2006年共实现收入8亿元，仅占总收入的2.5％。不过，包括权证创设收入的投资收益一项达到35亿元，虽然仅占8.3%，但同比却增长了133％。另外，18家创新类证券公司在财务顾问、股改和研究所等其他业务上也收入了24亿元，占营业收入的7.5％。因此，进一步加大业务创新、建立多元化、稳定的盈利模式，是证券公司面临的紧迫任务。

（二）股权直接投资深具影响

股权直接投资是眼下繁荣的中国证券市场盛宴中的顶级盛宴。监管层将在风险可测、可控、可承受的前提下，支持证券公司进行产品、服务和组织创新，并将支持符合条件的公司开展融资融券、直接投资等业务的个案试点。

伴随着新的《证券法》、《公司法》和《合伙企业法》的出台，PE的设立已经有法可依。在税收方面，修订后的《合伙企业法》已经明确了合伙企业的征税原则，即合伙企业的所得税按照由合伙人分别缴纳所得税的原则，这就避免了双重征税，有利于促进PE的发展。

股权直接投资可以为证券公司开辟新的盈利模式，有利于发展与建立多层次资本市场，也是投资银行本质的回归。证券公司现在需要抓住机遇加快创新，做大做强。尤其是面对国外投行的大举进入，要尽快打造出能与国际投行相抗衡的本土证券公司。否则，就会沦落成像我国台湾、香港市场那样，成为外国投行的“天下”。

外资投行主要利润来源中，承销费仅占一小部分比例，大部分的收入来自股权投资收益，如高盛60%的收益都来自于此。以高盛、美林等为代表的国际投行在中国伺机而动，参与了许多PRE-IPO的投资，收益丰厚。放开股权直接投资后，国内证券公司将同国外投行一起分享股权投资的高溢价收益。

证券公司从事股权直接投资有利于取得参与非上市企业公开发行股票的承销权，可以给公司有关部门创造更多的业务机会。通过投资国有企业和其他行业各个成长阶段的企业，有利于加快行业兼并收购的整合进程，有助于推动国内一大批新兴跨国企业的崛起和全球扩张；此外，可以加快国有企业股权结构的改革和法人治理结构的完善，打破国内的传统国企垄断、行政垄断，并成为中国整体市场经济转轨和深化改革的重要外力。

三、两种模式之比较

中信证券在2007年1月24日公告，宣布董事会通过议案将与胜达国际集团(SICO)合资开展股权直接投资业务，主要投资于境内拟上市公司的股权。双方合资的承诺资金额不超过10亿元人民币，各方将出资5亿元人民币，各占50%比例。国泰君安、申银万国、招商证券、国金证券、广大证券、东方证券等多家证券公司都在积极备战股权直接投资，筹备各自的方案。

各家证券公司拟定的模式主要有两种：一是将股权直接投资业务并入证券公司业务体系，成为后者的一个组成部分。证券公司是直接投资业务的主体，既可以直接运用证券公司自有资金开展业务，更可以专项资产管理形式募集资金，开展股权直接投资业务。二是证券公司设立专门的机构，通过子公司来开展股权直接投资业务，如中信、招商、光大等。

2007年1月底，证监会证券公司投资非上市公司股权直接投资监管法规已经下发到各交易所和几大证券公司处征求意见，创新类证券公司股权直接投资试点有望获批。证券公司的资本金规模和风险控制能力是此次证监会遴选试点的主要标准，中金、中信和中银是最有希望获得首批试点资格的三家证券公司。

四、未雨绸缪迎接证券市场的盛宴

从国外专业的私募股权投资公司和投资银行运作PE的经验来看，股权直接投资对人才和制度的要求极高。中国PE还面临着外汇管制、贷款、人才等方面的诸多限制。中国PE品牌的法律地位、与社会各阶层的连接、与银行的关系都很脆弱。目前证券公司开展股权直接投资业务急需解决的问题主要有：

(一）澄清观念

股权投资基金不受金融法规和条例的监管，只受民法和一般企业法规的监管。根据美国的经验，美国对PE没有特殊的监管，PE是在相关法律的豁免条款下生存的。监管部门监管的是各种投资于私募股权基金的行为主体，如果投资的行为主体是银行，则受银监会的监管；如果是保险资金，受保险监管部门监管。所以中国对股权直接投资的监管也应当效仿国外，不必设立专门的监管机构，而只需明确银监会、保监会和证监会各自的监管内容。

（二）加快人才储备

人力资本是PE的制胜法宝。该行业对人才的要求非常高，需要思路敏捷，能够迅速做出正确的判断和决定，如很快对交易的结构做出评价和判断，具备非常强的人际交往能力。该类人士需要兼具投资银行、法律和金融财务等方方面面的理论知识和实践经验。而国内证券公司人力资本滞后，缺乏这类专业人才，因此加大内部培训和外部引进需齐头并进。

（三）严格风险防范

证券公司从事股权直接投资极易导致利益冲突、风险失控。所以证券公司需要建立严格的内控制度，各部门间设立严格的防火墙，防止利用内部信息为己牟利。自有资金的投入，一旦失误，将造成严重的损失，所以证券公司应当借鉴国外PE的成熟经验，熟悉PE的运行机制和原理，形成一套独特的项目筛选、价值评估、企业管理与控制的运作流程和制度体系，建立全面的风险控制制度。另外可以考虑引进国际知名的PE和投行，进行合资，共同开拓国内市场。

（四）放宽资金限制

流动性过剩是目前国内突出的问题，因此发展股权直接投资应主要用好国内资金，目前政策性银行、证券公司、社保基金、保险公司和邮政投资PE已经先后个案获批，今后应当从法律上放宽限制，允许更多的机构投资者涉足该领域。

国内融资体制改革的滞后，借贷市场基础薄弱，缺少债务融资渠道的支持使得国内大型杠杆并购交易稀少。债务融资对并购交易举足轻重，因为在杠杆并购中，并购方通过债务融资增加股本投入。债务是以被收购企业能产生现金流的资产做抵押，发达市场中，债务总额一般为投资者自有资金的三倍，由各商业金融机构提供融资。但国内贷款机构不愿意向无法提供大量实物担保的债务人提供贷款，中国破产法滞后是一个制约因素。因此，加快相关法律建设，银行逐步建立项目融资和评估体系的建设刻不容缓。

（五）品牌的长期树立

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中图分类号:G427文献标识码:A文章编号:1006-3544(2006)04-0054-02

证券投资课是一门涉及知识面广､实践性较强的课程｡高职高专证券投资专业培养的毕业生大多数要从事具体的证券投资分析和证券投资操作,因此我们在证券投资课教学中要改变以往以理论知识介绍为主的教学观念,加大证券投资实验课的教学｡结合我们多年来对证券投资课的教学实践和毕业学生的信息反馈,就如何加强高职高专的证券投资实验课教学谈几点意见｡

一､对高职高专证券投资实验课的设置要求

目前对证券投资实验有两种不同的倾向:一种是把实验的目的放在掌握证券投资的基本知识､基本理论､基本技能上,通过实验来完成书本知识向实际操作的转化,实验的重点在理解和掌握各种分析技术;另一种则是把实验的目的放在提高证券投资分析技术的技巧或者艺术上｡实验就是给学生一定的虚拟资金,让其模拟操作,重点在于各种技术的综合应用上｡不同层次的院校､不同专业培养学生的目标不同,开设课程的目的不同,对课程设置､教学内容的要求也不一样,因此在证券投资实验课的设置和要求上也要有所区别｡

(一)对高职高专证券投资专业学生实验课的设置要求

根据高职高专培养学生应用性和操作能力的要求,证券投资专业的毕业生在证券投资行业中,大多数人从事的是具体的前台业务操作和操盘手,这就要求证券投资专业的学生要能够对证券市场的各个环节都有一个透彻的理解和对证券市场有较强的分析能力及操作能力｡高职高专证券投资专业的学生实验课的目的应放在提高证券投资分析技术的技巧或者艺术上,要对投资分析的各个方面有更深刻的理解,能熟练掌握证券投资分析的有关知识和各种技术｡因此,证券投资专业的学生要加大实验课的比重,应占到整个课程设置的一半或更高一点｡在实验内容上要尽可能的全面,要包括证券的发行､上市､交易等各个环节中的业务操作｡针对不同的实验内容可以采用不同的实验方法｡

在发行､上市环节的实验中,采用分组写报告的形式更为合适｡根据我国现行的保荐人发行制度,拟公开发行证券的公司必须由有资格的证券公司或资产管理公司推荐发行｡这一业务是有保荐资格证券公司的主要业务,证券投资专业的同学有必要对这一制度有深刻的了解｡但根据实际情况,学生很难有机会参与某一公司真正的发行上市工作｡我们采用分组写报告的形式,按照证券发行上市的实际要求,让学生充当保荐人或让小组充当保荐机构进行实践｡在实践中老师可以选一个或几个已上市的公司让学生去推荐｡这样做的好处是学生容易在相关媒体上找到这些公司的有关材料,老师在评价中也容易掌握｡

在交易实验环节中,采用在实验室进行现场操作和写实验报告的形式更为合适｡笔者认为证券投资交易实验的重点应放在掌握基本操作及交易信息､基本分析和技术分析技术上,技术分析可以采用在实验室实验的方式,基本分析则可以采用写报告的形式｡

在技术分析实验中要注重基本操作及交易信息的介绍与掌握,这对学生能够进入到正常的交易和分析过程至关重要｡在该实验过程中,首先由实验老师对投资分析软件的使用和操作进行讲解,然后由专业课老师根据教材,配合交易软件,结合实时行情,对交易中所涉及的基本概念､基本指标进行讲解,这包括如何进入系统､如何看大势､大势的信息组成､个股交易信息的读取等｡然后安排一定的时间,给学生一定的虚拟资金,由学生自主地操作软件和熟悉一些基本交易信息｡即要求学生利用实验室的模拟交易软件,在指导老师的辅导下了解证券交易行情显示的各项指标,对证券交易产生一个较为感性的认识并提高学生学习证券知识的兴趣｡

基本分析技术的实验可以采用写报告的形式｡基本分析的实验在以往的实验中,往往是被忽视的部分,其原因在于该部分的分析过程比较复杂,收集历史数据相对比较困难,需要相应财务､统计分析技术和对大量社会信息的鉴别能力才能完成这部分的实验｡但笔者认为,该部分的实验对学生来说,是同样重要的｡主要是因为:第一,通过基本分析的实验可以让学生全面了解证券投资的过程,加深学生对“基本分析可以告诉你买什么,技术分析可以告诉你何时买”的理解｡第二,学生在实验过程中也不会处于无事可做的局面｡如果不重视基本分析的实验,学生在实验过程中一方面无法在基本分析技术上得到锻炼,另一方面,学生往往会流于形式或被动盯盘,时间长了就会处于无所事事的状态中｡而通过基本分析技术的实验,可以让学生在实验过程中有目的､有步骤､有内容地完成实验任务｡第三,通过该部分的实验,有助于提高学生应用各种理论知识的能力｡因为证券投资分析涉及宏观到微观经济的各个方面,因此,证券投资分析实验实际上是对学生在经济学､金融学､投资学､会计学､管理学等多方面知识的一个综合应用和考察,对于促进学生将理论知识运用于实际分析过程,具有极其重要的意义｡

证券投资专业的学生通过这种比较细致的与现实证券投资同步的实验教学,就可以使自己的投资理念由低级的､盲目的感性阶段上升到高级的､有计划的理性阶段｡学生在实验当中既可以充当中介人,又可以充当投资人,全面了解证券市场的运作和操作技巧,并在实践中得到锻炼,在参加工作后有较强的适应能力｡

(二)对非证券专业的学生实验课的设置要求

非证券专业的学生在进行证券投资实验以前,除了个别同学外,大多数同学对证券投资的实际操作知之甚少,对证券投资的基本知识､基本理论和基本技能的掌握也往往只停留在书本层面上,所以,一旦让其在实验之初,就直接进入模拟投资分析过程中,学生大多不能顺利地进行实验,甚至有同学连基本的交易信息都无法看懂,并不能有效地达到实验的目的｡

基于以上的分析,笔者认为,对于初次接触到证券投资的非证券专业的学生来说,首先需要解决的问题不是证券投资分析的综合应用的艺术问题,而应该是技术问题,即通过证券投资实验熟悉和掌握一些基本的证券投资分析技术｡因此在证券投资实验中,实验的重点应放在掌握证券投资的基本知识､基本理论､基本技能上,通过实验来完成书本知识向实际操作的转化｡实验的重点在理解和掌握各种分析技术,包括证券投资的基本分析､技术分析及对投资分析软件使用的具体操作上,而不用像证券专业的学生那样,对证券市场的各个环节都要进行实验｡

二､改革证券投资课的考核内容和考核办法,以适应加强证券投资实验课的要求

高职高专以培养应用型人才为办学宗旨，培养出来的毕业生应具备良好的文化素质和实际操作技能｡实验及实践教学是开发学生智力､培养学生动手能力和创新意识的重要环节,培养学生将所学知识运用到实际工作中的能力，培养学生在实践中自学并不断补充提高自己知识的能力是实验及实践教学的根本目的｡要调动广大同学参与实验的积极性,就必须改革目前对证券投资课的考核内容和考核办法｡

1.改革考核内容,扩大实验操作内容的比重｡高职高专培养学生的目的是为了培养应用性人才,考核的内容应区别于本科院校,不仅要考基本的理论知识,操作能力也应作为考核的重点｡在传统的教学方法中,我们对证券投资课的考核主要是通过书面笔试的方式进行,有时也把实验分计入考试成绩,但所占比重较小｡在开设或加大证券投资实验课的比重以后,我们应改革对证券投资课的考核内容,增加实验操作在考核中所占的比重｡对证券投资专业的学生来说,实验操作的内容要占到该科考核内容的一半以上,对非证券投资专业的学生而言,实验操作的考核内容可在30%以上,但不能超过50%｡对实验内容的考核包括以下几个方面:(1)操作的熟练程度;(2)对专业知识的应用能力,即解决专业问题的能力;(3)对证券市场的分析判断能力;(4)参与证券实验的积极性｡对理论知识的考核我们也应该改革,把理论原理知识的掌握和应用作为考核的重点,不应像本科院校那样把理论的推导作为考核的重点｡

2.改革考核的指标体系,增加实验操作内容的考核指标｡传统的考核方法中往往把对理论知识､原理的书面考核作为证券投资专业课考核的主要指标,实验内容考核所占比重很小,一般不超过30%,对学生的成绩影响不大｡因此,有的学生就不重视实验课,把实验课当作是自由活动课,愿意上就上,不愿意上就不上,出现了考试成绩很高却不会看盘的现象｡为了调动学生参与证券投资课实验的积极性,增强学生的分析能力和操作能力,培养出适应社会需要的高级应用性人才,必须对现有的考核指标体系进行改革｡通过考核指标体系的改革引导学生增强实验和实践的积极性｡我们下面以证券投资专业的学生为例设计考核指标｡假定证券投资课的总成绩为100分,可以把理论知识考核作为一个总体考核指标占50分,主要考察学生对理论知识和一些基本概念的理解及不便于实验的内容｡实验和实践部分作为一项综合指标占50分,然后再把每一项实验内容细分作为分指标给予一定的分值｡比如,把有价证券的发行､上市实验作为一个分指标给10分｡把证券的交易实验作为一个分指标给30分,还可以再细分这一指标,如分解为基本分析指标给10分,技术分析指标给10分,操作盈亏指标给10分｡参与证券实验的积极性指标给10分｡实验部分的内容考核根据实验内容的多少和难易程度,在每一项实验内容结束后,按实验操作的情况根据该项指标应得的分值给出成绩,期末笔试考试结束后,由任课老师将各指标得分汇总给出学期成绩｡

3.改革考核形式,变“单一的考核”方式为“多种形式的考核”｡考核既要反映出学生对知识的掌握情况，又要体现学生分析､解决实际问题的能力，体现查阅资料､自我学习和获取知识的能力以及归纳､总结的能力等｡考核中，我们应改变过去书面闭卷考试的单一考核方式,采取口试､答辩､实验操作､质疑､笔试､撰写论文､实验报告､专题报告等多种形式对学生进行综合考核｡这样对于不同性格､气质的学生，均能充分发挥自己的才能，避免一次考核定论的作法，同时也提高了学生参与实践解决实际问题的能力｡

三､适应加大实验教学内容的要求,加强教材建设

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一、学生没有系统学习证券专业知识，缺乏证券投资学习能力与实践能力

（一）家长注重孩子理财能力的发展

我国中小学教育体系以语文、数学、英语等基础课程为主，而没有涉及金融相关的课程，来源于《证券投资与理财》公选课程上一项调查的结果是：有91.5%的学生家长询问他们念大学的孩子是否懂得股票，且认为大学生无论就读什么专业，都应该掌握这一重要的基本理财工具，并在这一领域超越他们的父辈。另一项的调查是：95%学生家长投资股票的同时所从事的职业与证券无关，他们几乎没有在没有任何知识和学习的情况下进入市场交易，最终的结果是赔钱。

以上的调查表明国民追求财富的态度是比较积极的，但是所掌握的投资理财相关知识不够，再加上通胀高企的外部环境，自身对品质生活的追求和向往，令许多人患上了不同程度的“财富焦虑症”，大家都想让自己的财富保值与增值，与此同时，家长们也认识到：下一代人在人生的学习阶段培养理财的能力是非常重要的。

（二）学生的证券知识水平尚处在粗浅认知的阶段

学生可能是未来的交易者，在工作一段时间后，他们就成为了家庭和社会的“顶梁柱”，亲友、家庭、个人的积蓄需要进行理财，如何管理手中的财富？这是家长和学生都迫切希望在校期间能补上所缺的一课。调查显示学生接受知识的途径主要有这几方面：一是家长们的交谈；二是高中时历史课上的金融危机“美国大萧条”、“东南亚金融危机”；三是在广播报纸和网络财经新闻。学生们所具有的知识水平特点是：证券知识是贫乏、零乱，大多数人没有股票交易的经验，可以视为不具有证券专业知识。如何解决这一问题，只有选择勤学操练。

二、学生选择自主学习提高证券投资知识和技能

在本校的公选课程中，《证券投资与理财》是最深受学生欢迎的课程，在网络开放选课10分钟后，即被选完，也有学生建议在他们的专业上增加一个证券投资的课程，或在周末课开设与证券投资相关的金融课程，即使是收费也可以接受。

这种状况与我国的经济日益强大，伴随着国民财富迅速增加有关，家庭经济状况的逐渐改善，国民享受到了财富带来的生活质量的提高和生活乐趣的增加，追求金钱被看成是一件天经地义的事情，理智追逐财富的热情对年青的下一代产生了深刻的影响。随着投资手段的丰富，储蓄、保险、股票、基金等各种投资项目的出现，国民愿意为丰富财富知识支付学费，注重财富性格的培养，加强投资风险意识，财富是生活质量的根本保障。

三、财富效应对学生的价值观产生强烈冲击，激发学生主动学习

理财主要指一个人对财富的认知、获取和运用的能力。财富效应是指由于金融资产价格上涨，导致金融资产持有人财富的增长，进而促进消费增长，就是指人们资产越多，消费意欲越强，这一概念是C・哈伯勒提出来的。

班上有一位2009级工业材料专业同学，他的家长把家里闲置的钱交给在银行工作的亲戚，到了年底家里拿到了几倍银行利息的分红，全家人欣喜之余，赞叹这位亲戚的投资才干：通过银行投资理财获得高于银行的利息收益，主要是投资了股票和基金。成功的投资收益，打破他的家庭所有成员已经秉承了千百年来农村依赖农耕为收入来源的传统价值观，深深触动了该同学，这些事情成为他渴望在证券市场中获得成功的主要动力，信息和专业知识可以用于做股票赚钱，资金投资不同领域的收益不同，正确进行投资使财富增值等各种新的价值观影响着他，使他将更多的注意力转到证券知识的学习。

四、利用自己本专业知识在证券市场中实现自我价值，专业课与选修课相得益彰，提升和培养学生的学习兴趣

在《证券投资与理财》课程的学习中，学生可以掌握证券投资分析的基本方法，并能进行简单运用。每堂课必有的市场分析，每讲到一种分析方法，都用市场的实际案例进行分析，如技术指标中的MACD，讲完其顶背离运用法则后，马上给出一个实际案例进行分析，让学生理解MACD指标的应用法则，接下来学生自己上机，在行情软件中寻找股价顶背离的案例，提高对MACD指标的识别能力，讲完所有技术分析方法后，再给出一只股票，让学生用学过的各种技术方法对其进行分析，通过层层推进的实训，学生不仅掌握了理论知识要点，也掌握了所学理论如何在实际中运用。

在《证券投资与理财》课程的学习中，学生还可以初步掌握证券投资所需的基本能力。整个的教学过程分成几个步骤进行：一是学生需要收集分析所需的各种信息，然后依次完成宏观、行业、公司、技术分析；二是根据自己的分析成果进行短线模拟交易；三是阐述自己的分析成果和操作成果。该项实训在一个星期的时间内完成，通过短时间的集中综合训练，学生能够提高信息的综合收集整理能力；提高信息的综合分析能力和选股能力；提高交易技巧；提高表达能力。

在证券投资实践中，要求学生选择自己熟悉了解的投资项目，充分利用自己已有的专业知识和成熟经验，这是投资投资界大师们坚持倡导的，稳定成功、安全获益的有利因素。如对于股票投资，选择自己熟悉了解的行业的上市公司、运用自己便于掌握的方法来决定操作手段，提高成功获利的几率。通过这样综合训练，学生体会到：自己变得更加专注本专业的学习了，以及追求专业知识的精益求精，特别是对于枯燥工科专业课的学有裨益。

在投资股票的同时，可以不断认识自己投资的股票所在行业发展趋势，不断的了解国内外各种因素对这些行业的影响，开扩了眼界，知识更丰富，在证券市场中实现自我的价值。

五、结论

通过对我校高职学生证券投资学习能力与实践能力的调查研究，我们看到了《证券投资与理财》课程有效地帮助了各专业学生普及金融知识，提高了学生的理财能力，拓宽学生专业实践、实习内容，使他们专业知识领域与金融知识领域有效地结合在一起，提高了宏观经济分析能力，对国内外经济分析能力，信息意识与信息处理能力，沟通意识与交流交际能力等。这是我们从事职业教育的工作者探索职业教育向职业培训转型的道路之一，希望能为职业教育教学改革提供经验和借鉴，进一步证明了职业教育不是简单的技能和“窄基础”知识的灌输方式，应该转向“综合技能”与“宽基础”的职业教育模式发展，才能使学生适应全球经济一体化的复杂形势。

参考文献：

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二、具体措施

根据高职院校的人才培养目标，针对高职学生特点和以往教学模式中存在的问题，证券投资学教学模式的改革应从以下几个方面着手。

1.强化案例教学与模拟教学，注重推进双向互动式教学

案例教学是一种具有启发性、实践性，能开发学生思维能力，提高学生判断、决策能力和综合素质的新型教学方法。通过教师讲案例、学生议案例，从典型案例中引出教学内容，一方面激发了学生学习的热情，锻炼其思考问题、分析问题、解决问题的能力；另一方面，互动教学也对教师教学提出了更高的要求，要求其要善于驾驭引导，既要活跃气氛，又要突出主题，在结束时要准确评价并引导学生进行更进一步的探索。随着网络技术的不断发展，当前各证券公司网站与财经网站上都有很多证券模拟交易专栏，如新浪网、证券之星等。模拟交易与实时行情同步，交易规则同实时行情完全一致，还能自动计算浮动盈亏。教师在教学过程中要合理引导并鼓励学生动手操作，并监督利用网络虚拟资金进行证券模拟交易，使学生将所学理论知识运用到实际中去，真正做到学以致用，激发其学习积极性和主动性，扩展课堂学习时间，同时也使学生在动手操作中进一步巩固课堂所学知识，提高教学效率。

2.在教学过程中，将理论教学与实训教学相结合

针对传统教学过程中专业理论教学和实训教学相分离的局面，应把理论教学和实训教学合二为一，同步进行，使得学生能够及时将理论知识运用到实训操作中，并在实践过程中检验对理论知识的掌握程度。首先要根据教学内容安排，对理论课程和实训课程进行教材一体化和教室一体化改革，较好地解决理论教学和实训教学的脱节，增强教学的直观性，充分体现了学生的主体参与作用，调动学生的学习积极性和主动性。其次，还要在教学过程中，配备一个用于理论教学的多媒体教室，和用于实训教学的实验实训室。实验实训室要安装股票分析、交易软件和模拟股票操作系统，使学生可以边学边练，提高学习的积极性，巩固理论知识，从而取得良好的教学效果。

3.建立全面量化的综合考评体系

在证券投资学课程的考核体系中，既要注重考核学生对课程核心能力的掌握情况，又要兼顾对课程一般能力的掌握情况。此外，还要在考核过程中注重做到对学生平时学习情况的考核与期末复习考试考核兼顾，实战操作技能的考核与理论掌握情况的考核兼顾。此外，考核过程中还应当注重学生在整个教学过程中的学习状况与掌握程度，采用多元化的考核方法，准确地考评学生的学习效果，促进教与学的综合创新。因此，证券投资学课程应采取平时考评与期末考试相结合、量化指标与非量化指标相结合、口头表达与书面表达相结合、专业考核与素质考核相结合，使用多种考核方法综合评定课程学习成绩的考核模式。证券投资学应采取多元化的考核方法，即平时考评方法多样化和期末考试题型多样化。平时考评要切实发挥对教师平时教学与学生学习的监督作用，包括考勤学风、作业训练、模拟训练、讨论发言等。其中，课后作业包括写思考问答题、调查报告、实验报告等；讨论发言包括课堂讨论时学生之间、师生之间的问答，有组织的自由讨论，课堂主题讨论发言与师生提问等。期末考试测评也要充分发挥对教师课程教学与学生学期全程学习的检验作用，期末考试要确保题型的多元性，即试卷至少要设计填空、单选、多选、判断、名词、简答、计算、论述多种标准化题型，试题要覆盖课程教学重点与考核重点，合理确定客观性试题与主观性试题的比重，注重试题认知层次和难易程度的合理协调搭配。