财富管理与资产管理范文

导语：想要提升您的写作水平，创作出令人难忘的文章？我们精心为您整理的5篇财富管理与资产管理范例，将为您的写作提供有力的支持和灵感！

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一、财产保险公司资产负债的特点

由于我国财产保险公司只允许经营财产保险业务、短期意外险和短期健康险业务，业务范围和保险的特性，决定了财产保险公司资产负债具有如下特点：

(一)资金来源的广泛性

财产保险公司的资金主要来源于保费和资本金。由于我国国土面积广阔，人口众多，经济增长速度快，促进了我国财产保险业的快速发展，保费规模的迅速扩大，保险资金越来越多，且来源广泛，涉及社会的各个层面。保险资金不仅来自于国有企业、外资企业，而且大量的保险资金来自于个人；从产业来说，财产保险资金来自于第一产业、第二产业、第三产业。从构成来看，保险资金主要由资本金、责任准备金(包括未到期责任准备金、未决赔款准备金等)、总准备金、保险储金以及未分配盈余等构成。

(二)资金性质的负债性

《中华人民共和国保险法》将保险定义为：“保险，是指投保人根据保险合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故，因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限时承担给付保险金责任的商业保险行为。”从保险的定义可以看出，保险公司的资金主要是来自保费收入，收取保费在前，承担保险责任在后。即保险公司在保险合同生效后，根据未来保险事故发生与否，决定了是否承担赔付责任。由此可以看出，保费资金具有明显的负债性特点。从保险资金的构成来看，除资本金和总准备金外，其他都属于负债。

(三)对外负债的短期性

从经营范围可以看出，财产保险公司除工程险等少数险种有可能保险期限较长之外，其他险种的保险期限都不超过一年；与此同时，财产保险公司可能的支出将在保险期限内完全明确。由于财产保险公司的险种的责任期限一般不超过一年，这就决定了财产保险公司的负债大部分在一年内，具有明显的短期性特征。

(四)保险资产的流动性

财产保险公司风险发生的不确定性、成本支出时间的滞后性和金额的不确定性，及负债的短期性，决定了财产保险公司负债支出的时间的不确定性。为保证保险责任的及时承担，保护投保人(被保险人)的利益，财产保险公司必须保持资产的高流动性，以防止债务产生的财务“黑洞”导致公司无法继续经营或破产。

二、财产保险公司资产负债管理的重要性

从以上财产保险公司资产负债的特点可以看出，财产保险公司经营的风险不仅来自于经营的保险业务本身，同时与保险公司的自身管理水平密切相关。在当前财产保险行业发展迅速，竞争程度较高的情况下，保险公司内部管理水平将直接决定公司经营的成败与否。因此，保险公司应该加强自身资产负债管理，提高资产的盈利能力和流动性，保证各项债务按时支付。

(一)资产负债管理的概念

资产负债管理，从狭义的角度理解，为针对某类负债产品的特点形成的资产结构，实行业务条块上的匹配；从广义的角度理解，资产负债管理属于风险管理的范畴，它从整个企业的目标和战略出发，考虑偿付能力、流动性和法律约束等外部条件为前提，以一整套完善的组织体系和技术，动态地解决资产和负债的价值匹配问题以及企业层面的财务控制，以保证企业运行的安全性、盈利性及流动性的实现。

从以上定义可以看出，资产负债管理是通过了解保险公司的业务特点为出发点，进而合理分析其资产、负债，并合理安排资产负债的匹配关系，以保证企业运行的安全、提高公司的盈利能力和资金的流动性，促进企业健康发展。

(二)财产保险公司实行资产负债管理的重要意义

财产保险风险发生的时点的不确定性和赔付金额的不确定性，导致了财产保险公司负债发生的时间的不确定性和支付金额的不确定性。这就要求财产保险公司利用资产负债管理，加强自身资产负债的管理，以合理化解这些不确定性带来的风险。从资产负债管理的角度来看，财产险公司经营的好坏，不仅取决于公司业务发展的好坏，更重要的是取决于资产负债管理的好坏。只有资产负债管理做好了，财产保险公司才能保护股东及广大投保人的利益，才能保证国家金融的安全和社会的稳定。因此，财产保险公司的资产负债管理对公司、行业、社会均具有深远的意义。

1.资产负债管理是财产保险公司保护投保人(被保险人)利益的需要

保险，是一种风险预防和转移的工具，它将投保人或被保险人的风险转移给保险人，一旦发生保险合同约定的意外损失或约定事件，保险人按约定补偿被保险人的损失或给付相应的保险金额。保险公司财务状况的好坏，在一定程度上决定了投保人(被保险人)保险风险转移的成功与否。目前，财产保险市场竞争非常激烈，承保利润不断下降，有的险种甚至出现了全行业的亏损，在这种情况下，财产保险公司要想充分发挥保险风险转嫁的作用，就必须通过做好资产负债管理，提高资产的盈利能力，以满足广大投保人利益的需要。

2.资产负债管理是财产保险公司主动适应保险监管的需要

近年来，我国保险监管由市场行为监管逐步向偿付能力监管和市场行为监管并重的方向发展，并将最终转变为偿付能力监管。偿付能力的监管，就是要求保险公司有足够的偿还债务的能力，其外在表现为保险公司的实际偿付能力高于保险监管机构要求的最低偿付能力，而实际偿付能力等于认可净资产，认可净资产等于认可资产减认可负债。根据目前保监会的偿付能力监管的规定，公司负债全部为认可负债，而资产则根据资产的风险状况和变现能力按比例认可，保险公司要想提高认可净资产的比例，就必须在实际经营中提高资产的认可率。因此，财产保险公司可以利用资产负债管理，通过将资产配置到认可率高的资产上，提高公司的实际偿付能力，满足监管机构对偿付能力的要求。

3.资产负债管理是财产保险公司降低财务风险的需要

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一、财产保险公司资产负债的特点

由于我国财产保险公司只允许经营财产保险业务、短期意外险和短期健康险业务，业务范围和保险的特性，决定了财产保险公司资产负债具有如下特点：

(一)资金来源的广泛性

财产保险公司的资金主要来源于保费和资本金。由于我国国土面积广阔，人口众多，经济增长速度快，促进了我国财产保险业的快速发展，保费规模的迅速扩大，保险资金越来越多，且来源广泛，涉及社会的各个层面。保险资金不仅来自于国有企业、外资企业，而且大量的保险资金来自于个人；从产业来说，财产保险资金来自于第一产业、第二产业、第三产业。从构成来看，保险资金主要由资本金、责任准备金(包括未到期责任准备金、未决赔款准备金等)、总准备金、保险储金以及未分配盈余等构成。

(二)资金性质的负债性

《中华人民共和国保险法》将保险定义为：“保险，是指投保人根据保险合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故，因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限时承担给付保险金责任的商业保险行为。”从保险的定义可以看出，保险公司的资金主要是来自保费收入，收取保费在前，承担保险责任在后。即保险公司在保险合同生效后，根据未来保险事故发生与否，决定了是否承担赔付责任。由此可以看出，保费资金具有明显的负债性特点。从保险资金的构成来看，除资本金和总准备金外，其他都属于负债。

(三)对外负债的短期性

从经营范围可以看出，财产保险公司除工程险等少数险种有可能保险期限较长之外，其他险种的保险期限都不超过一年；与此同时，财产保险公司可能的支出将在保险期限内完全明确。由于财产保险公司的险种的责任期限一般不超过一年，这就决定了财产保险公司的负债大部分在一年内，具有明显的短期性特征。

(四)保险资产的流动性

财产保险公司风险发生的不确定性、成本支出时间的滞后性和金额的不确定性，及负债的短期性，决定了财产保险公司负债支出的时间的不确定性。为保证保险责任的及时承担，保护投保人(被保险人)的利益，财产保险公司必须保持资产的高流动性，以防止债务产生的财务“黑洞”导致公司无法继续经营或破产。

二、财产保险公司资产负债管理的重要性

从以上财产保险公司资产负债的特点可以看出，财产保险公司经营的风险不仅来自于经营的保险业务本身，同时与保险公司的自身管理水平密切相关。在当前财产保险行业发展迅速，竞争程度较高的情况下，保险公司内部管理水平将直接决定公司经营的成败与否。因此，保险公司应该加强自身资产负债管理，提高资产的盈利能力和流动性，保证各项债务按时支付。

(一)资产负债管理的概念

资产负债管理，从狭义的角度理解，为针对某类负债产品的特点形成的资产结构，实行业务条块上的匹配；从广义的角度理解，资产负债管理属于风险管理的范畴，它从整个企业的目标和战略出发，考虑偿付能力、流动性和法律约束等外部条件为前提，以一整套完善的组织体系和技术，动态地解决资产和负债的价值匹配问题以及企业层面的财务控制，以保证企业运行的安全性、盈利性及流动性的实现。

从以上定义可以看出，资产负债管理是通过了解保险公司的业务特点为出发点，进而合理分析其资产、负债，并合理安排资产负债的匹配关系，以保证企业运行的安全、提高公司的盈利能力和资金的流动性，促进企业健康发展。

(二)财产保险公司实行资产负债管理的重要意义

财产保险风险发生的时点的不确定性和赔付金额的不确定性，导致了财产保险公司负债发生的时间的不确定性和支付金额的不确定性。这就要求财产保险公司利用资产负债管理，加强自身资产负债的管理，以合理化解这些不确定性带来的风险。从资产负债管理的角度来看，财产险公司经营的好坏，不仅取决于公司业务发展的好坏，更重要的是取决于资产负债管理的好坏。只有资产负债管理做好了，财产保险公司才能保护股东及广大投保人的利益，才能保证国家金融的安全和社会的稳定。因此，财产保险公司的资产负债管理对公司、行业、社会均具有深远的意义。

1.资产负债管理是财产保险公司保护投保人(被保险人)利益的需要

保险，是一种风险预防和转移的工具，它将投保人或被保险人的风险转移给保险人，一旦发生保险合同约定的意外损失或约定事件，保险人按约定补偿被保险人的损失或给付相应的保险金额。保险公司财务状况的好坏，在一定程度上决定了投保人(被保险人)保险风险转移的成功与否。目前，财产保险市场竞争非常激烈，承保利润不断下降，有的险种甚至出现了全行业的亏损，在这种情况下，财产保险公司要想充分发挥保险风险转嫁的作用，就必须通过做好资产负债管理，提高资产的盈利能力，以满足广大投保人利益的需要。

2.资产负债管理是财产保险公司主动适应保险监管的需要

近年来，我国保险监管由市场行为监管逐步向偿付能力监管和市场行为监管并重的方向发展，并将最终转变为偿付能力监管。偿付能力的监管，就是要求保险公司有足够的偿还债务的能力，其外在表现为保险公司的实际偿付能力高于保险监管机构要求的最低偿付能力，而实际偿付能力等于认可净资产，认可净资产等于认可资产减认可负债。根据目前保监会的偿付能力监管的规定，公司负债全部为认可负债，而资产则根据资产的风险状况和变现能力按比例认可，保险公司要想提高认可净资产的比例，就必须在实际经营中提高资产的认可率。因此，财产保险公司可以利用资产负债管理，通过将资产配置到认可率高的资产上，提高公司的实际偿付能力，满足监管机构对偿付能力的要求。

3.资产负债管理是财产保险公司降低财务风险的需要

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建立规范的政府采购制度，实现公共支出管理的创新，提高财政资金的使用效益，有利于强化预算约束，增强财政宏观调控能力，有利于维护国家利益和社会公共利益，保护政府采购当事人的合法权益。实行政府采购的目的就是为了实现资金使用的高效率、高收益和使用过程的公正性、高度透明。

一、现阶段政府采购存在的主要问题

第一，政府采购预算和年度采购计划编制过于粗放，预算约束力不强。编制政府采购预算时内容过于简单，一般采购预算只有预算总额，并未具体说明年度采购商品的名称和数量。同时，由于存在大量临时安排的采购项目，也就难以控制采购资金来源的合法性，致使政府采购资金失去应有的监督，导致预算追加频繁，重复采购和超标采购时有发生，政府采购的“节支”功能也就难以体现。

第二，政府采购法律体系不完善，管理体制尚未理顺，基层工作亟待加强。大部分采购中心未制定具体评标操作办法，未按规定建立供应商库和专家库。

第三，政府采购行为欠规范。政府采购程序主要包括编制预算、汇编计划、确定采购方式并执行采购、订立及履行采购合同、质量验收等步骤。例如：目前的政府采购合同履行的质量验收，大部分为邀请国家认可的专业质量检测机构进行专业验收，采购商品的质量难以保证。

第四，采购规模偏小，采购范围窄。有些商品和专用设备为纳入政府集中采购，仍由各单位自行分散采购。

第五，政府采购缺乏有效的监督制约机制。一些政府采购中心存在重采购、轻监管的问题。同时，监督制约机制还不完善，也就难以有效的防范政府采购领域的违法乱纪行为的发生，导致“集中采购成为垄断采购”的现象。

二、规范政府采购活动的对策

第一，加快政府采购法律体制建设，真正做到依法办事。工作重点要放在采购合同规范文本、预算和计划管理、货物招投标程序、集中采购机构审核、监督检查和违规违纪的处理等方面的具体操作办法和制度规定，使政府采购工作逐步纳入规范化、法治化的管理轨道。

第二，建立分工合理、协调运作的管理体制。按照统一政策、分级管理、分类实施的原则，明确政府采购监督管理部门的职责，合理划分监督管理部门与执行机构之间的职责分工，将政府采购管理职能和执行职能分离。

第三，抓紧抓好政府采购基层工作建设。要建立政府采购执行人员资格管理制度，制定政府采购执行人员的从业准则和岗位标准，建立培训和考核制度。组织采购人员学习《政府采购法》、《招投标法》和合同法等法律知识，学习和掌握采购领域的专业知识。

第四，按照规定编制采购预算和政府采购计划，有计划地开展政府采购工作。政府采购计划的编制及时与否，直接影响到政府采购工作的效率。增强政府采购计划编审的及时性和严肃性，保证各项政府采购活动按计划进行，从而减少政府采购的盲目性。

第五，建立健全内部采购制度，严格按照程序组织采购，规范政府采购行为。真正做到公开、公平、公正，使每个环节紧密衔接又相互制约。积极推行政府采购资金财政直接支付的办法，扩大直接支付范围，使采购、验收、付款三个环节分离，增强采购款项拨付的条理性，从源头上制止自行采购和乱支采购。

第六，加大宣传力度，扩大政府采购规模和范围。营造良好的舆论氛围，扩大政府采购的影响面，使政府采购知识深入人心。结合政府采购工作实际，科学合理地制定政府集中采购目录和政府采购限额标准。

第七，强化监管工作，确保政府采购工作健康发展。要建立监察、财政、审计等单位组成的政府采购联席会议制度，统一协调政府采购工作。

三、政府采购工作的绩效评价的含义及标准

政府采购工作绩效评价的是指为了达到政府采购的目的，对政府采购工作的实施、管理、监督、统计等各方面取得的成绩、实现的效益，以及实现资金合理分配多喝经济调控目标所发挥的作用的衡量和考核。

第一，采购规模、范围以及采购工作的推广程度。政府采购也有一定的规模效应，适度的扩大采购范围，提高采购规模，也是众多发达国家普遍推行的办法。取得采购规模效应而又不盲目的扩张采购，使采购规模达到合理的范围，从采购标的的种类和采购量上来衡量工作的绩效就是一种评价手段和评价标准。

第二，采购需求的实现。采购资金使用的高效益不光是实现少投入量，也要考虑其尽可能高的产出量。采购到满足需求的，保障质量和使用性能的产品就是有效的产品。采购需求的提出人是用户方，评估成功的产品是否符合其需求的一个直接方法就是听取用户方的意见。可以采用调查问卷或者回访的做法，手机产品用户方的意见并加以统计。引入采购需求的实现作为评价标准，可以从定性上确立我们采购工作的有效性。

第三，采购资金的节支率是用来评价政府采购工作成效的指标。很直观地显示了资金投入的节约程度。政府采购的节支率越高，表明政府采购的节支效果越明显，工作绩效评价越高。

第四，采购过程的透明度，杜绝资金使用过程的腐败的成效。实施集中采购管理和部门采购管理，或者引入中介机制，其中一个主要目的和出发点就是实现阳光采购，加大资金使用的透明度。

第五，提供资金支出的详细统计数据，这也是采购工作的一项重要内容。统计数据的真实性、有效性和全面性，都将影响有关政策的颁布和侧重，从而影响整个采购工作的发展趋势乃至整个经济发展速度。

第六，提供保护制度，促进中小企业发展和民族工业振兴的辅助作用。根据目前的实际情况，许多发达国家都还是以各种立法、国际协定、谈判等方式通过政府采购来为国内的弱势产业或企业提供保护。为了促进国内产业振兴，企业发展，我们也可以采取类似手段，这一手段取得的辅助作用的大小，也可以作为工作绩效的一项考核内容。

四、政府采购促进国有资产管理

政府采购是以政府为主体、为实现社会公众需要而进行的采购。在采购过程中，政府是实际贸易行为的参与者，但政府同时作为管理者，又对国有资产、财政支出负有管理的责任。因此，完善政府采购制度，对于促进和加强国有资产管理意义重大。

过去，行政事业单位的采购管理一直是个薄弱环节，购置计划无目的性，管理不善，每年造成的国有资产流失严重。政府采购实行严格的采购预算，加强了采购的计划性管理，解决了过去随意采购、监督乏力、不能形成规模采购效益等问题。实行政府采购，只要是财政性资金，且用途符合年度政府采购目录的支出，都必须编入采购预算，对没有预算的采购，财政不予拨款。将采购计划和预算编制结合起来，不仅能事前加强对预算单位国有资产配置计划的管理，而且还能细化预算的作用，从而达到避免重复和盲目购置固定资产。

加强国有资产管理的根本目的是提高资产营运的质量和效益，以确保国有资产的保值增值。政府采购遵行“三公”原则和效率原则，采用公开竞标、竞争性谈判采购等采购方式，通过招标投标的形式来规范国有资产经营活动，在一定程度上提高了运营质量和效益。有关资料显示，政府采购通过程序规范管理，在提高采购质量前提下，能节约10%左右的财政支出。政府采购作为一种对公共资金进行管理的手段，在国有资产的购置过程中，对节省财政支出、引导国有资产向高效益领域转移、实现国有资产保值增值起到了重要作用。

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一、加大宣传力度，进一步提高认识。改革矿产资源管理办法，实行市场化运作是形势发展的需要，也是经营城市的重要内容。下步，各新闻媒体要进一步加大力度，广泛宣传矿产资源法及其有关法律、法规，宣传我市对矿产资源实行市场化管理的重要性和必要性，努力在全社会营造依法开矿光荣、违法采矿必纠的浓厚的舆论氛围。各乡镇（街道）也要动用各种宣传工具加强宣传攻势，强化干部群众的矿产资源属国家所有观念和开矿必须依法有偿取得采矿权的意识，使矿产国有、有偿使用的观念真正深入人心。

二、加快矿产资源市场化运作进程。按照国土资源部国土资发（20__）197号《探矿权采矿权招标拍卖挂牌管理办法》的要求，对所有探矿、采矿企业都要遵循公开、公平、公正和诚实信用的原则出让采矿权。自20__年7月1日起，市国土、矿管部门要按照“五个统一”的原则，切实加强全市矿产资源规范管理工作。

一是统一规划定点。市矿管部门要根据《龙州市矿产资源总体规划》，结合市场需求和生态环保需要，制定矿产资源开采近期计划；对矿产资源开采实行统一定点，严格限定开采范围、深度和开采量；要建立环境保护和恢复治理履约保证金制度，确保生态环境保护和矿业可持续发展；市矿管部门根据规划和管理规定，对采矿点的设立进行审核后报市政府批准。

二是统一采矿权评估。对全市所有的建筑、建材用矿产资源，按矿种、矿产品质量及不同的开采条件，选择若干有代表性的点，聘请有评估资质的中介机构或者采取询价、类比等方法进行矿业权评估，作为采矿权有偿出让的依据和标准。

三是统一有偿出让。停止一切无偿方式授予采矿权，新办矿山企业或延续登记的矿山企业，采矿权一律有偿出让；所有以招标、拍卖、挂牌等方式有偿出让采矿权的，以评估价作底价，最后成交价为全部采矿权价款（含采矿权使用费、采矿权价款、资源税、水土流失防治费、道路补偿费等）；采矿许可证到期的，需补交矿产资源补偿费和价款后，方可参预采矿权竞买。

四是统一收费标准。在出让采矿权的同时，其它需要买受人依法依规缴纳的各项费用一并收取；买受人一次性缴齐各项费用后，除办理各项有效证件需再缴工本费之外，任何单位和个人均不得到矿区收费；中标人或买受人支付的采矿权价款，扣除交易成本，其余全额上缴市财政，由市政府按4：3：3的比例在市、乡镇（街道）、村之间分配。

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2009年，作为国内首家创新型综合财富管理机构——首善财富管理集团成立，至今不过4年的时间，而它的发展速度不可小觑。它的前身是两个机构的整合：北京市首善律师事务所和北京首善投资管理有限公司。“本来首善律师事务所是为我们投资管理公司提供金融法律服务的，将律师事务所与投资管理公司进行整合，来做财富管理，当时确实是一个大胆的创新和尝试。”吴正新说。

从最初只是做业余投资，到后来辞职下海创办投资管理公司，吴正新在金融领域已经摸爬滚打了20多年时间。正因为如此，他对金融投资有着自己独到的见解。早在2005年，吴正新就认定法人股投资是个巨大的金矿，他以100多万元的资金去买法人股，并且不断通过杠杆放大，到2007年，市值已高达数亿元，这也是吴正新通过法人股投资赚到的第一桶金。在法人股流通以后，他又开始做PE投资和融资服务。

首善财富成立之初，主要有两项服务：一是为资金的需求者提供融资服务；二是为自有资金和客户资金提供投资管理服务。吴正新表示：“随着业务的发展，我们发现财富管理的价值链很长，就在投融资业务的基础上，开发了很多增值服务，包括为上市公司股东提供大宗交易、税务筹划、市值管理服务，再就是后续的私人信托、投资移民、高端健康管理服务等，这都是我们开发出来的综合化业务。”

打造投资银行、对冲基金、财富管理三大平台

现在，首善财富管理集团主要有以下三大板块业务：一是投资银行业务，为各类企业提供资本市场方面的服务，主要以私募融资业务为主；二是以对冲基金和期货CTA为主的资产管理服务。现在首善资产管理已经发展成为一个采用MOM（Manager of Managers）模式，涵盖股票、债券、期货CTA、对冲基金等各门类资产为一体的综合性资产管理平台。首善资产不仅有自己的技术团队，还整合了包括美国、韩国和中国台湾、香港等国内外顶尖团队，近几年来为客户创造了骄人的业绩。吴正新认为，作为高端的财富管理平台，要能够满足客户多样化的需求，就必须有一个综合的专业资产管理机构；三是围绕投融资业务衍生出来的增值服务，吴正新把它归结为综合财富管理业务，包括上市公司市值管理、股票大宗交易、税收筹划等等。吴正新说：“我们的客户主要定位在上市公司的大小非股东，我们可以为这些客户提供从融资到市值管理、大宗交易、税收筹划以及后续资产管理等一条龙的服务。”

致力于全领域、全方位、全过程的“三全”财富管理

“我们的财富管理概括为三全财富管理，即全领域的、全方位的、全过程的财富管理。所谓‘全领域’就是我们的财富管理领域覆盖了银行、证券、期货、保险、基金、信托等全部金融领域；所谓‘全方位’就是我们的服务范围涵盖投资服务、融资服务、增值服务等各个方位；所谓‘全过程’就是我们的财富管理包括财富创造、财富积累、财富传承等全部过程。”吴正新说。和市场上存在的其他一些只做第三方理财的财富管理公司不同，吴正新认为“首善财富管理致力于打造真正意义上的具有自主管理能力的顶尖的综合化财富管理公司。只有综合化的财富管理公司，才可能在未来的财富管理市场有着竞争优势。”

坚持专业化、数量化、程序化、多元化、国际化的“五化”方向

以前，我国财富管理领域的落后是由多方面原因造成的。随着经济的发展，人们的富裕程度扩大了，财富管理的市场也越来越大。在中国人的传统思想中，亲力亲为的观念可能并不适用于财富管理，一定要靠专业的、规模化的管理才可以完成。

2010年，吴正新来到上海，发现作为全球金融中心之一的上海其整体金融环境较为优越，资金集中、人才集中、信息集中，适合做财富管理与对冲基金。有了这样的外部环境，首善财富就有了它的双总部架构：上海是资产管理总部，北京是投行总部。

对于首善财富未来的发展方向，吴正新提出“五化”的发展战略，即要朝着专业化、数量化、程序化、多元化、国际化发展，这也是财富管理未来的发展趋势。吴正新详解其中的含义：“专业化就是无论是资产管理还是财富管理，都需要有专业的团队来管理，这也是社会分工的必然趋势；数量化是指财富管理和资产管理需要更加数量化与精确化，未来的投资需要科学性，而科学的投资要基于量化的模型；程序化是通过量化的模型来进行计算机程序化交易，而程序化交易也是首善财富资产管理的核心特色，并且在全国处于领先地位；多元化指专业化的资产管理公司一定要具备多元的资产管理能力；国际化指从团队到业务，都充分整合国内外优势资源”。