保险团队管理经验分享范文

发布时间：2023-09-25 11:52:45

导语：想要提升您的写作水平，创作出令人难忘的文章？我们精心为您整理的13篇保险团队管理经验分享范例，将为您的写作提供有力的支持和灵感！

保险团队管理经验分享

篇1

1、熟悉终端销售流程和店面的日常维护及管理，擅长客户的开发和维护。

2、三年的销售工作经验和1年多的建筑设计经验以及大学时的建筑结构的学习，让我在与施工方沟通和售后技术支持方面有更多优势。

3、除了日常销售工作，我能熟练地运用Photoshop和cad软件进行绘图，以及制作整体方案搭配。

4、非常希望从事外贸销售工作。

求职个人简历的自我评价范文二：(1)有很强的个人约束力和时间管理能力。能吃苦耐劳，能适应长期出差，有良好的沟通能力，有良好的客户组织和客户管理能力。

(2)有*年美容/保健品销售经验。对于市场动态的把握十分灵敏，擅长于操控地区市场。

(3)能够充分利用现有资源，并实施整合，使之发挥最大限度的作用。能分析研究企业内部状况把握动态，及时作出应对措施。

对于团队的建设、管理、培训();

对于销售方案的策划、实施、评估();

成本、利润分析预算、预案评估();

市场数据及情况分析、预测及评估();

求职个人简历的自我评价范文三：本人性格开朗、稳重、有活力，待人热情、真诚：对待工作认真负责，善于沟通、协调有较强的组织能力与团队精神;活泼开朗、乐观上进、有爱心并善于施教并行;上进心强、勤于学习能不断提高自身的能力与综合素质。在未来的工作中，我将以充沛的精力，刻苦钻研的精神来努力工作，稳定地提高自己的工作能力，与企业同步发展。保险这个行业让我成长很快。为人处事。沟通能力等等很多。也曾今拿过区域业绩第3 。在这里我懂的团队的力量。一个团队的凝聚力是恐怖的。当大家抱着必胜的决心朝着一个方向前进的时候感觉太棒了。

篇2

中宏的“鸿运人生”是目前市场上首款附加险形式的投连产品，作为附加合同，可附加于中宏所有的寿险主合同。冯蔚介绍说它的优势在于为客户提供具有更强大投资功能的保险理财组合，在基本的保险保障和长期基本理财规划的基础上，为客户提供多个不同类型的独立投资帐户，更好地满足客户的投资理财需求。特别适合那些追求中长期资产稳定增值的人士进行理财规划，如养老金规划，子女教育金规划，长期健康保障规划等，可谓投资保障两相宜。

专家理财组合投资

对于普通投资者来说，如何使自己的理财变得更轻松？一个优秀的投资管理团队非常重要，团队专业能力的强弱是选择投资连结保险产品的重要因素之一。中宏“鸿运人生”将由多名投资专家管理，依托其专业的投资管理经验和强大的投资能力，与本地市场有效结合，随时捕捉市场最新动态，以组合投资、分散风险、追求资产价值的长期稳定增长为投资目标。

多种风格账户自由转换

面对当前市场上的投资热潮，普通投资者往往容易迷失方向。在购买投资连结保险之前，专家建议您保持清醒的头脑，对自己的资金状况，预期收益，风险偏好和承受能力，理财目标等等诸多因素做一全面的评估，根据自己的个人实际状况，权衡选择适合自己的产品。

冯蔚介绍说，为满足不同风险收益特征的客户需求，中宏“鸿运人生”共设立四个投资账户供投保人选择，分别是积极成长型投资账户、稳健成长型账户、行业焦点型投资账户和现金管理型投资账户，投保人可以根据自身的风险承受能力选择投资账户及确定保险费在不同投资账户之间的分配比例。各账户间转换便利，每一保单年度，投保人享有4次免费的账户转换机会。投保人可以充分享受到“专家理财”的优势。

坚定中长期投资的信念

不同于像炒股票那样可以高抛低吸，频繁进出，投资连结保险是一种中长期的保险理财产品。购买投资连结保险，您首先需要考虑的应该是如何使自己的资产价值得到长期、稳定的增长，而不是片面追求短期的收益。如果想要得到理想的投资回报，拥有一个中长期的投资规划才是上策，树立中长期的投资信念，是选对投资连结保险的基础。

中宏“鸿运人生”采用趸缴形式，并可随时缴纳追加保险费，追加保险费不设上限，用于增加个人账户价值。尤其值得注意的是，为鼓励客户长期持有，鸿运人生在第五个保单年度末和第十个保单年度末向保单账户中各投资账户额外发放持续奖金。

篇3

《保险家》VS向宝源

X=《保险家》

H=何宝源

最新兴起的保险电话营销摒弃了传统销售模式的面对面接触的方式，以其信息传递快捷、咨询及时、投保方便、手续简单、良好互动的显著优势而倍受市场关注。

营销管理方面的创新不仅体现在快速方面，更主要的是拓展了销售渠道和覆盖面，使过去狭窄的销售区域借助电话网络的拓展跨越时空向无限延伸。

电话销售保险具有成本低、便于管理、战略具有隐蔽性等特征，其中一个最重要的特性就是电话销售的效果可以测定。

但利用电话进行保险产品的销售有很多局限性，比如：人员的素质、保险产品的类型、数据库资源的储备、电话销售的流程、客户的认同度等等。就这几个问题，本刊记者采访了中英人寿广东分公司电销中心主管何宝源。

完美服务源于情系客户的理念

在中英人寿多种营销渠道中，活跃着一支被称为“快捷先锋”的电话营销团队，充分运用现代化网络及通讯技术，提供及时的销售服务。

客户在接到电话、了解相关保险产品信息后可当即投保，保险保障以最快速度生效，这种快捷的营销模式让客户充分享受到了及时获得保险保障的便利。他们用声音传递真情，用电波传播微笑，用真诚缔造完美服务。

何宝源2006年作为第一批员工加入中英电销，参与电销小心筹建，在他的带领下，作为中英人寿对外服务的“窗口”，这支年轻的座席生队伍始终以提升客户满意度为目标，用心服务客户，成为分公司一道亮丽的风景线，而他们也以自己的优异表现赢得了巨大的成绩，面对每天海量的信息和繁重的任务，他们忙并快乐着，这又何尝不是一种人生收获呢!

B：请简单谈谈中英人寿保险广东分公司电销中心的情况。

H：中英人寿直销与电话行销事业部是在2006年10月份才成立的，2007年1月起陆续在广东等几个省建立了电话行销中心。

虽然中英人寿电销中心建立的时间较晚，但依托公司股东之一英杰华集团为我们提供了雄厚的技术实力和先进的管理经验，中英人寿保险为电话营销业务渠道配备了一流的人力，在营销和售后服务等方面形成一套集约化综合管理系统，2007年全国电销中心业绩一举突破一亿，座席突破1000人，在较短的时间内发展成为国内电话营销模式的成功典范之一。

广东分公司团队也获得了中英电销中心全国全年业绩第一名，获年度颁奖总保费第一名，人均保费第一名；2008年团队单月承保业绩116万，成为中英电销首个百万团队，人均保费7万，纪录至今无人能破：2008年上半年连续五个月总保费和人均保费居全国第一的不俗业绩。

中英人寿用心打造了一支拥有专业技能和服务水准的电话营销精英团队，在准确、迅速把握客户需求的基础上，不仅为客户提供专业、高效、便捷的销售服务，还给客户提供全面配套、机制健全的后续服务，提升了中英人寿保险客户满意度和忠诚度。

B：我们都知道，销售保险时，即使是和客户面对面，大多时候要说服客户购买也不容易，电销的难度是不是更大，要克服这个困难，你觉得最主要从那方面做好?

H：座席尘的工作虽然不需要和客户进行面对面的交流，但这种不见面的服务往往有着更大的工作难度。所以座席生一定要理解客户的心情，学会换位思考，站在客户的立场上考虑问题。

而且作为通过声音来传播公司形象的方式，座席生一个不经意的语调，甚至是工作之外的心情，都会在电波中暴露无遗，容易引起客户的误解。要做好工作，首先就要有情系客户的理念。

如果我们的声音背后是一颗漠然的心灵的话，那这声音仅仅是由声带振动产生的波形，这种沟通也只是一种空洞虚假的作秀，正因为有了这样的认识，所以我们员工从入司的第一天起接受的就是情系客户的服务理念培训。

声音代表情绪，声音代表形象，电销中心的工作从某种意义上而言就是一种情绪劳动，如果没有真诚服务的理念，就不可能有完美的沟通，就不可能取得客户的信任。

真诚服务源于强大的责任心，真诚服务需要用心去做，面对各种困难和挑战，如果没有强大的责任心作支撑，优质沟通也无从谈起。

B：电话销售这种不见面的销售应该是难度很大的，可能打一百个电话成功的才几个，您本人是中英人寿全国电销高峰会的第一名，对于电话销售的技巧，您有什么好的经验和大家分享?

H：电销中心的同事每天都要打上百个电话，我们的工作就象打鱼时撒网，意味着自己必须要很努力、勤快，你的努力必须能够让你交叉组建成为一个火力网，一个能捞东西的网。在数学里，有个概念叫做概率。

如：当你打满100个电话时，让你找到了5个有意向型的客户，经过深入发展，终于成交了一个，那这个概率就是1％。每天给自己定出严格的任务量，在不断地打电话中，找到打电话的技巧、成功的方法，逐渐的在100个电话中成交一个发展到成交5个、10个……，你此时你会发现，你已经喜欢上电话销售了。

首先从事保险电话销售的人员要永远保持积极乐观的态度，它也是保险电话销售人员的最基本要求。积极意味着无论什么时候，都应向着对销售有利的、推动销售进展的方向思考问题，它是走向成功之路的重要保障。

其次要有自信，自信是掌握保险电话销售最重要的工具，它包括两方面的内容：一是对于自身的自信；二是对于所销售的产品的自信。

再次要设立目标。不论是学习还是工作，都必须设定目标。目标就是成功的地图，它将引导我们走向成功，对于从事保险电话销售的人员来说，设定一定的目标是非常重要的，目标可以按天、周、月来设定，它既是对自己工作的督促，又可以增加工作的信心。

最后是要正确认识自己的工作。在电话销售人员当中，普遍抱有“我在打扰客户”的心理和急于求成的心态，这都是作为销售人员的大忌。保险实现的是对人身、财产方面的保障，这些都是与客户切身利益相关的。销售人员是通过电话这种便捷、方便的方式，向客户提供服务，使客户发生意外之后的损失降低，所以应该树立“我在为客户服务”的心态，而不是所谓的打扰客户。

高效服务源于良好的综合素质

中英人寿保险电话营销服务能提供高效、方便和完善的客户服务。对于那些工作繁忙的客户，采用传统面谈的方式谈保险需要占用宝贵的时间，而电话销售正可以弥补传统销售的缺憾，让这些客户也可以获得即时的保险服务。

何宝源介绍，人们的生活和工作节奏正在逐渐加快，不少客户希望通过简便的手段

尽量缩短处理问题的时间，以便留有更多的时间休闲娱乐。电话营销投保方便、手续简单，这些客户可即时投保，通过核保后保险以最快速度生效，无需再为办理繁琐的手续而烦恼。

B：目前电销产品面临的最大问题莫过于信任危机“眼见为实、耳听为虚”最为突出，老百姓对电销产品认知度低，接受程度有限造成了电销产品销售目前存在一定困难。

此外，部分销售电话为个别保险人或公司用固定电话或手机号码呼出，销售其传统保险产品，且保险产品条款解释不清、盲目提高业务量、隐瞒或误导投保人、易引发保险纠纷等现象。严重影响了广大市民对电话销售的信任程度。中英人寿保险电销中心是如何应对的?

H：保险电销是指经过保监会批准的，由保险公司电话营销中心销售的专门电话营销保险产品。每家获批从事电话营销业务的保险公司都有专门的全国统一电话营销号码。那些以普通座机或者手机号码打来销售保险的，只能说是电话宣传传统保险产品，不是真正的“电销”产品。

鉴于电话营销的一系列优势，中英人寿很重视该项渠道的开发和运用，在硬件建设上采用专业的Tmpro电销作业系统，该系统为电话行销量身打造，全国联网，数据整合，层级分明，资源共享，便于管理。

在软件建设方面，电销中心严守保监会的各项监管政策，公司提出的各项要求，严格制度管理，深化理念熏陶，狠抓技能训练，并定期跟踪检查，逐步提高座席生的综合素质。

面对日常工作中遇到的各种各样专业问题，为使座席生达到与企业发展同步的程度，电销中心对她们定期展开各类业务知识培训，包括操作实务、保险基础理论、相关法律法规、保险条款、服务理念、服务技巧等多方面内容。此外与客户沟通的电话都会被录音并长期保存，确保销售人员的承诺有据可查。

B：电销作为一种新的保险销售的方式，和传统的人销售有什么不同，会不会对普通保险人产生冲击?

H：最大的不同就是保险人是和客户面对面的销售，而电话销售不是面对面的，由于这两种方式各有特点，因此，不会对普通保险人产生大的击。另外，电销可以说是保险公司直销业务的创新，是产品创新、渠道创新、管理创新和服务创新的集中体现。

电销由于实行规范的集中管理和统一运作，业务流程规范、价格透明、核算单独，无任何手续费，所以，从全行业角度看，电销不仅不会与其他渠道产生冲突，而且会有利于保险业务规范、有序发展，

B：中英人寿在管理和人材培养上有什么独到之处?

H：电销中心成立至今，业务规模快速增长，为保证持续提升服务水平，电销中心从完善制度体系入手，对现场管理、质量管理、资讯管理、流程管理、技术管理、项目管理等全方位实施专业化管理。

科学预测话务量，进行合理排班；进行严格的运营监控，建立应急反馈机制；建立内容丰富的知识库系统，制定服务流程及支持流程，严格监控流程执行；制定统一质量标准，根据员工工作能力分层实施质量检查，针对性改进。各项工作、各岗位均实施量化指标考评，保证了中心的有效运营。

电销服务人员与客户直接接触，他们的服务质量直接决定着客户的服务体验。为此，中英人寿电销中心对于服务团队有严格的要求。从招聘开始严格筛选，除了要求第一学历为大专以上外，更通过听试、笔试、面试、计算机综合测试等环节，对员工的综合能力进行评估，通过岗前培训进行员工岗位适应能力评估，层层淘汰，保证被选聘员工的素质。

篇4

“宝剑砺出，谁与争锋”，浸透豪情的龙江沃土演绎了无数创业佳话，而今，在这片神奇的土地上，一群来自四面八方，情投意合的保险精英，为了共同的梦想聚到生命人寿的旗帜下，指点江山激扬奋起，不甘人后昂首阔步，为龙江保险业腾飞铭刻新的历史篇章。

2006年8月，生命人寿黑龙江分公司宣告成立，2007年度黑龙江分公司已从开业起步阶段步入快速发展阶段，规模保费从2006年的507万元飞速上升到2007年的24628万元，2007年实现规模保费收入总额是2006年的49倍。

尤其值得关注的是，2007年黑龙江团险规模保费总计为16.95亿，其中中国人寿为13.2亿，市场占有率为77.9% ，太平洋人寿1.11亿，市场占有率为6.6%,生命人寿黑龙江分公司团险规模保费为0.99亿，市场占有率为5.85%，位于中国人寿，太平洋人寿之后排名第三位。

“在这么短的时间内，一家新公司能达到如此迅猛的增长速度，的确令人惊讶。”业内人士不由发出惊叹。

惊叹号不仅仅回荡在龙江大地，回首近年来中国保险业发展进程，不能不提到“生命现象”，做为中小保险梯队的新生代表力量,生命人寿的发展势头和经营理念已经引起中国金融领域的高度关注。这个进入中国保险业不足四年的保险公司，以朝气蓬勃的发展势头确立了其在新兴保险企业的龙头地位。

尤其在2007年的跑道上，在先后实现总资产和累计保费过百亿的目标后，又打破了中资投连市场持续三年的沉寂期，持续以投资收益率第一的名次拉开了和追随者的距离。去年9月，在上海举行的第四届国际金融论坛中，生命人寿李钢总经理作为中国保险行业唯一代表被邀参会，其受关注度可见一斑，组织方表示，作为中国保险业新兴公司的代表，生命人寿的成长模式具有一定的示范意义，生命人寿的经营思维对金融企业的发展具有高度借鉴价值。

正当生命人寿在国内寿险市场攻城略地所向披靡时，生命人寿黑龙江分公司也在竞争激烈的市场环境中，从容不迫稳步前行，众志成城努力进取，在生命人寿大团队中取得令人瞩目的佳绩。

日前，《保险家》记者走进黑龙江分公司领导核心，与他们近距离接触，探寻究竟是怎样的一种凝聚力与战斗力使然，让他们领导的这只精干军团，能够短时间内在黑龙江保险业异军突起耀眼而夺目。

挑选专业又懂经营之道的人士担任领导职位，找到他们合适的位置，现代企业管理不是因一个人能力有多高而光荣，是因一个群体配合有多好而荣耀。

采访对象：总经理刘和欣

个人档案：2 2年行业从业经验，高级经济师，哈尔滨工业大学经济管理研究生、曾任中国人保松花江中心支公司副总经理、中国人寿松花江分公司副总经理、中国人寿哈尔滨分公司副总经理等职。在下属心目中，他是精明、低调而务实的领导；在同行口中，他是经验丰富，善于开拓创新的资深保险人。

2 0 0 6年年初，正处于快速上升阶段的生命人寿瞄准黑龙江的广阔市场前景，招贤纳士筹备分公司，多方考察与筛选，生命人寿高层将开疆拓土的黑分掌门人重任，交托于具备多年管理经验的刘和欣。

不到两年的时间，刘和欣带领黑分公司不负众望，白手起家从零点起步，稳步推进网点规模、扩大销售人力，加强机构覆盖率，目前在黑龙江省内已拥有下属支公司三个，各分支公司下属营销服务部12个，销售人力队伍达千余人，在黑龙江保险市场，生命人寿拥有了属于自己的一片蓝天。

与刘和欣对话，轻松而愉悦，他很谦逊，将成绩的取得归功于团队协同作战的结果，刘和欣直言，作为国内第三梯队寿险公司，生命人寿正值国内保险业发展的重要时期，一方面市场容量迅速扩张，另一方面，监管机构创造各种有利条件，鼓励民族保险企业做大做强，生命人寿起步伊始即立足高起点，建立国际化专业平台，最大限度地追求稳健与进取并行的经营策略，公司开业以来的良好业绩印证了正确的经营思路。

《保险家》：在几年时间内，生命人寿在国内保险业内迅速崛起，取得令人瞩目的成绩，黑分公司更是奋勇争先，短时间内能够取得这样的业绩，您认为主要原因是哪些方面？

刘和欣：事在人为，人才是我们得以快速发展的第一因素，高层次的经营管理者和高素质员工队伍是生命人寿专业、健康经营的有力保证。

从总公司到分公司，我们拥有一支由业界知名寿险管理人才组成的优秀经营管理团队，有着丰富的行业经验和影响力，推动公司按国际化后援运作和本土化市场开拓相结合的思路进行经营。优秀人员所组成的高素质专业团队保证了公司决策的有利执行，快速与健康发展，国际化、专业化和制度化的优良经营模式也在不断吸引国内外业界精英踊跃加入。

黑分筹建之初，就是凭借高素质人才理念去创建市场人才格局，从初建时几十人发展到如今千人团队，取得的成绩源于每一位优秀员工辛勤的努力，他们是当之无愧的精英，有这样一支精兵强将团队，我们才能够顺利完成总公司的各项战略部署，打好基础，为长足发展做好人才储备。

《保险家》：采访您之前，就已耳闻您的经营管理之道，业内都评价您很会用人，您的管理理念是什么？

刘和欣：我的管理理念其实很简单，就是重质选才，和谐共赢，挑选合适的人去担当合适的位置，按照需求理论去实现团队的价值观，一个英勇善战的团队，有效的管理是制胜关键因素。在公司组织方面，我们始终遵循着这样一项原则，挑选专业又懂经营之道的人士担任各级领导职位，找到他们合适的位置，给予他们充足的发挥空间，实现价值目标。同时，创造和谐的内外部环境，让团队的成员处于心情舒畅的环境里快乐工作，彼此协作达成共赢是我们团队经营主题，也正是基于此，充分调动起员工的积极性，把全部精力投入到工作中。

《保险家》：您对团队各级主管要求很高，不仅要求业务能力精熟，还要求与管理能力相结合，作为团队长您是如何考虑的？

刘和欣：现代企业管理不是因一个人能力有多高而光荣，而是因一个群体配合有多好而荣耀。在保险业，加强组织管理以适应不断变化的市场方面很重要，我们选用员工或提升职员的条件，对销售能力的考虑是一方面，我们更看重他们的销售水平和经营管理相结合的程度，这对黑分

公司在竞争激烈的市场环境中，稳步扩大市场占有率是大有裨益的，实践证明，我们的选才战略是比较成功的，许多优秀的业内人士来到生命人寿，找到了安身立命的根基、职涯晋升的渠道、事业发展的空间，使他们在提升公司价值的同时，也获取了个人价值的最高体现。

《保险家》：保险行业是服务型行业，在目前同质化的市场产品格局中，各家公司都在争相打服务牌，对这个服务理念，您是如何理解的？

刘和欣：服务不是口号，不能停留在口头上，企业对消费者的社会责任总结成一句话就是从内心里尊重消费者，就我们公司来说，就是在行动上尊重客户，对于客户的尊重式服务，生命人寿黑分公司主要通过内部管理和系统平台来实现，并将重要考核指标列入到部门及责任人，以确保客户问题得到及有效解决。在未来的发展中，生命黑分将积极开展服务创新，让更多的客户能更好地享受到我们的“增值服务”和“差异化服务”，用心让客户感受到生命人寿的关怀无所不在。

《保险家》：有些新兴公司进入市场，往往是迅速进行各级机构铺设扩张，扩大市场占有率，黑分公司的分支机构铺设很稳健，是如何考虑的？

刘和欣：我们走的是精兵路线，无论是对人队伍建设还是机构分支的铺设，都遵循宁缺毋滥的原则，2007年大庆和牡丹江中心支公司成立后，开设了12个营销服务部，目前已进入良性运转。在鸡西市、鹤岗市设立支公司也获得有关管理部门批准，我们并不急于盲目扩张，要视当地市场环境时机成熟条件下稳步推进，稳扎稳打求实效，相信随着黑龙江省各分支公司的建立，生命人寿的展业范围将遍及黑龙江省各大城市，为龙江人民的生活带来优质保险保障。在努力打造公司品牌知名度的同时，我们的目标是将生命人寿的优质服务遍及龙江大地的每一个角落。

《保险家》：作为从业二十多年的业内资深人士，您如何看待保险公司的未来发展方向？

刘和欣：近年随着资本市场的发展，一批中小保险企业应运而生，成为保险市场生力军。随着这些企业的涌现，为保险业发展注入新鲜活力，保险市场的集中度也呈现出明显的下降趋势。在目前竞争日趋激烈的情况下，中小保险企业群体还面临着诸多共。如增加资本金困难、投资渠道相对狭窄、缺乏人力资源竞争优势等等。面对竞争局势，中小保险企业要发展，就要形成有效的规模和较强的综合盈利能力，求新、求变、求发展，创新活力寻求自身战略定位，避免自身的市场影响力被弱化。

市场是做出来的，通过良性竞争可以提高服务与产品层次，更多的是市场与机遇的显现，做大保险业这块蛋糕，广大消费者将有更多的选择。

采访对象:刘洋

职位：黑龙江生命人寿公司副总经理

个人简历：11年行业从业经验,高级寿险管理师,历任营销部督导、企划室副主任、人力资源部主任、中心支公司总经理、平安人寿中西区培训部训练管理室主任等职。

“从产品结构上看，我们的销售以分红型产品、投连产品和重大疾病险产品为主，顺应金融市场的变化推出的银连产品，销售成绩优异，准确把握市场动态是我们能够取得成绩的关键。”刘洋一语中的。

据了解，去年生命人寿黑分公司年金险、投连险占销售整体的主导地位，占收入总额的81%，刘洋认为，在金融市场活跃的情况下，消费者更希望在得到充分保险保障的基础上能够获得一定的经济收益。

刘洋坦言，随着外阜公司陆续进入龙江市场，竞争进一步加剧的同时，更多的是市场与机遇的显现，保险公司之间的良性竞争将促使保险业蛋糕迅速做大，服务与产品层次会愈来愈细化，广大消费者将有更多的选择。

《保险家》：2007年是生命人寿黑分扎实基础稳步前行的开端，作为个险和营运的负责人，能否透露下年度公司个人寿险业务销售渠道发展思路？

刘洋：个险渠道是公司开展的主动力，没有个险业务的健康发展，公司就会失去前进的动力，我们的个险渠道没有辜负公司重望，顺利完成2007年任务，2007年全年个险渠道完成规模保费1489万元，四季度完成保费是一季度的3.63倍，是二季度的2.04倍，是三季度的1.77倍，为2008年打下了坚实的基础,个险渠道无论从人力发展角度还是人均规模保费的完成角度，都在以一个健康的趋势发展。

在营销人建设方面我们走稳步发展的路子，按照总公司“有规模的精兵队伍”的发展思路，重点在于培养人才和队伍，注重业务质量，逐步提高人员数量和人均产能，在保证人员质量的前提下发展人力规模。同时，加快机构铺设步伐，不断完善，丰富产品线服务内涵，满足客户需求。

《保险家》：2007年度开展的“特色生命”服务活动，使生命人寿美誉度不断提升，获得客户的认可与好评，贵公司是如何运做的？

刘洋；公司开展的以“软实力”构筑“特色生命”活动，旨在建立附加值服务体系以提升客户的满意度，并促进渠道业务发展，活动期间各分支公司紧密围绕“携手生命，共同成长”这一主题，积极落实客户服务节各项工作，为公司的营运工作的发展树立了良好的公司形象，取得了良好的社会效应和市场效应。

在此次服务节中，我们的客户感受到了与生命共同成长的点点滴滴，感受到公司对于客户的重视程度，为了解客户的真实需求，切实反映公司服务体系的运作情况，我们通过调查及时对通过运作中的各个流程环节做出调整和改善，使客户的需求得到满足，将客户满意度转变为客户忠诚度。

2007年黑龙江分公司及下属支公司共发生赔偿支出与给付共115件次，给付金额49万元，占保费收入的0.2%。接受各类客户咨询1410件次，涉及保费金额5829万元。开展客户调查57件次，涉及保费金额543万元。虽然我们的理赔及给付金额相对较小，但我们以客户的需求为已任，通过对客户的关怀和关心，为公司的今后发展而努力。

银行保险业要真正升级，有赖于破除金融分业的藩篱，实现资本的融合，推进金融混业经营，从销售联盟到混业经营产品，直至综合一体化经营，这是银行保险发展的必然趋势。

采访对象：白伟杰

职位：总经理助理

个人简历：2 3年金融从业经验，曾任黑龙江省光大银行哈尔滨道外支行副行长、省行法律事务部总经理、资产保全部总经理、哈尔滨红旗支行行长等职、创办了黑龙江省第一家保险箱业务。

作为银行业的资深人士，白伟杰选择来到生命人寿，用他的话说，是被保险业蓬勃发展的魅力所吸引，在他看来，银保的联盟市场运做多年来几经波折，从分业到混业，分分合合最终将修成正果，也是大势所趋，银行与保险公司从单纯联合销售产品到联合开发产品，只是时间问题。白伟杰认为，假以时日银代业务将会成为保险公司销售渠道的重头戏。

《保险家》：2007年贵公司在团险渠

道紧随老品牌公司名列三甲，做为一家新兴公司难能可贵，你们是如何做到的？

白伟杰：2 0 0 7年我们与邮政强强联手，团险渠道业务共完成9957万元规模保费，完成全年任务目标，利用总公司其他年金业务政策，在分管总经理的领导下及时对分公司的销售策略进行了调整，弥补了分公司的弱势，抓住市场机遇。同时，团险渠道积极配合各部门对中支筹建工作给予支持，协助完成了中支机构的整体发展策略及目标设定，建立了分公司客户经理的日常管理、考评办法，对重点客户经理进行专门督导和追踪。对当地市场情况给予分析，对客户资源进行了整合，取得了良好的效果。

《保险家》：2007年黑龙江保险市场整体销售较上年同比下降，而贵公司的银保业绩却大幅上升，你们采取了什么应对措施呢？

白伟杰：去年我们银代渠道全年共完成保费13183万元，其中四季度完成保费6620万元，是三季度保费完成的1.26倍，是二季度的9 . 4 3倍，是一季度的1 1 . 1 0倍。

2007年黑龙江保险市场整体销售较上年同比下降了8％，其中以银、邮下降幅度最大，较上年同比下降达到了48％之多；一些老公司银邮销售下降幅度则更大，有些公司为了抢占银邮市场，出台了一年期和三年期的银代产品，面对市场竞争日益激烈。2007年下半年，我们准确把握住市场需求，银代渠道借助投连险的优质销售平台，在全体员工的共同努力协作下，使银代业绩出现很大的攀升，最终打赢了2007年这场销售硬仗。

《保险家》：经过几年的发展，银行业务已经鼎立于个人和团体业务的“三驾马车”，一些新成立的公司银保业务收入占大额比例，对银保业务的未来发展，您的看法是什么？

白伟杰：从2 0 0 0年保险产品在银行柜台推出，经过多年的发展，银保业务目前已经成为各保险公司争夺市场，扩大业务规模的重要手段，与大多数银行保险业发达的国家不同的是，我国的银保合作仅停留于银行保险公司卖保单的最低层次，银行和保险公司之间缺乏资本联系，不是真正意义上的利益联合体，在现有的金融分业经营的制度框架内难以走出困境，随着我国金融混业经营的推进，银行保险升级的路径将表现为从销售联盟到联合开发产品，再到银行和保险业务的综合一体化经营。

《保险家》：无论银行还是保险公司，都希望通过银行保险实现两者之间的协同效应，为企业创造更大价值，您认为怎样才能实现最佳的共同效应呢？最近有关部门信息，允许银行业参股保险业，对此您又是如何看待的？

白伟杰：在银行和保险结成销售联盟的阶段，协同效应主要来源于销售渠道的共享，为实现更大的协同效应，银行保险应进一步从销售联盟阶段升级到联合开发产品，银行在收集消费者信息方面具有很强的优势，保险公司利用银行的客户信息来识别客户的风险大小和保险需求，开发相应的保险产品，能够大幅度提高销售效率，银行和保险利益上的联系也就更加紧密，与单纯联合销售产品相比，又向前迈进了一大步。

允许银行业参股保险业，这个信息对保险业无疑是重大利好，通过股权上的联系，银行和保险将最终达到业务上的综合一体化经营，是银行保险的高级形式，银行业务和保险业务之间的互补性以及两者对固定资产的分享将为银行保险带来更大的协同效应，到这个阶段，困扰目前银行保险发展的许多问题将会在新的制度框架内应刃而解。

采访笔记：

接触生命人寿黑分公司，在很多方面，给记者的感觉，他们更像一支训练有素的军队，无论是内勤还是外勤，领导层面还是普通一员，他们都精明能干尽职尽责，不需要过多的指示。他们在组织机构中能够嫩够娴熟地独立运作；各级管理平时各司其职，公司高层也深信这些团队长和他们的部属，他们是在为整个团体的利益而奋斗的。

篇5

2004年4月，马骞加入威立雅水务，担任中国北方区CFO一职。优化城市血管

中国经济的快速发展以及伴随而来的城市化进程，为水务市场的发展提供了基础。近年来，中国公用事业市场化改革的加深，以及对水资源和环境保护的日益重视，又在机制和政策层面保证了水务行业的可持续发展。威立雅水务在20世纪80年代初即通过其工程分公司OTV-KRUGER向中国客户提供技术设备及土建服务而涉足中国。自1997年6月威立雅水务与天津市供水部门签订了中国第一个特许授权合同以来，威立雅的在华投资大幅增长。

目前威立雅水务在中国20多个城市运作有29个项目，1.3万名员工，服务人口3800万人。随着中国市场准人和管理体制的日益完善，供水和污水处理行业的投资机会大为增加。从建设部等权威部门的资料分析，整个水务市场年增长率将保持在15％左右。值得一提的是，威立雅水务与合作方共同创立了上海浦东威立雅自来水有限公司以对浦东的水服务进行运营和维护，这是外资的私营水务运营商第一次全面参与到中国水务公司的全方位管理中。与此同时，威立雅水务及其合作者建立了北京卢南污水运营有限公司，为北京市丰台区卢沟桥地区提供污水处理的运营及维护服务，这是北京市政府授予水务行业外资企业的第一个长期外包合同。威立雅试图用其全球经验和技术优势在优化中国城市供水系统的毛细血管。

从财务部到“创富部”

在通常情况下，财务部扮演着支持性部门的角色，对信息进行收集、整理、分析和汇报。给人们的一般印象是，财务部远离“利润创造”单元，多表现为“辅助”的功能。然而，在马骞的领导下，威立雅水务的财务部已经超越了这个“传统印象”，直接对公司利润做出巨大贡献。在公司的融资、税务筹划和运营成本节约等诸多方面直接“给力”于利润表的净利润、创造出现金流量表的净现金流入。

威立雅水务的项目都有融资的需求，需要得到银行的资金支持。如果融资不成功、现金流没有及时充足的到位，就会直接影响到项目的建设进度，乃至成败。在融资的开始的阶段，银行对威立雅的项目表现出了极大的兴趣，可以用“趋之若鹜”来形容。然而，银行在知道了马骞对融资条件的苛刻要求后，态度就发生了逆转，出现了“门可罗雀”的被动局面。马骞的融资条件是：“长贷款期限，长宽限期，低利率，低保证形式。”承载着如此苛刻的条件，融资的艰难程度是可想而知的。面对一个接一个的闭门羹，有一个北京的项目前前后后接触的银行多达16家。要想绝处逢生，威立雅的融资团队必须通过对项目合同的全面深入把握，对项目财务模型的准确分析和表达，对项目风险的全面阐释，并且要加上坚韧不拔的执着精神，才可以获得银行的最终理解和全面支持。功夫不负有心人，最终马骞领导的三个融资项目全部达到了以上提到的近乎完美的优厚融资条件。创富的效果是令人欣慰的，三个项目融资总额达到5亿元，参考市场可比的利率水平，每年节约财务费用290万元，整个贷款期节省了逾千万元。

在税务筹划和节税方面，马骞领导的团队的“创富”贡献一样是可圈可点。无论是所得税优惠政策(两免三减、西部大开发优惠政策)上的获得，还是流转税减免(VAT免除)的争取，以及其他税种的筹划(房产税的大幅合理避税)，财务部在税费节约上所创造的效益是非常可观的。在2008年和2009年的国产设备增值税退税的运作中，马骞把握住了政策变更的最后时机，克服了税务局对政策理解含糊、执行被动等消极因素，成功退税2500万元，直接获得现金净流入。“税务筹划是财务管理中的重要环节，也是能给公司带来巨大效益的方面，要在这方面做出成绩，除了要对税务政策、行业性质、区域特点等方面有深入的了解之外，和地方上办税人员的充分沟通、协助他们了解并认可我们的业务和税法政策的相关程度，也是不容忽略的一个重要环节。”马骞如是说。

向管理要效益，不做简单的Cost Killer(成本杀手)，而是要做出理性的、特别是“可持续性”的成本节约，这是财务部在成本节约上的定位。由财务部牵头，由总经理、技术部主要参与的安娜伯龙“ENABLOW”计划：以“可持续性成本节约”为目标，通过技术进步和生产效率提高来获取效益，取得了富有成效的结果。在2∞9年，―个项目的运营成本和管理费用的节约就达900万元。

打造国际化团队

“我坚信自己的工作是一手拿着水罐，一手带着化肥，让所有的地方变得枝繁叶茂。”杰克・韦尔奇认为他一生中最伟大的成就莫过于培育人才。

七年前，当马骞加入威立雅的时候，中国区总部财务部只有三名员工，仅管理着一个项目公司。七年后的今天，财务总部管理团队达到九人，领导管理着八个项目公司的财务部，财务部总人数近80人。

马骞领导下的财务总部，是一支国际化的管理团队，其中有来自法国的副财务总监，有拥有近20年跨国公司财务管理经验的财务经理，有海外留学归来的项目负责人。

在财务部不断发展壮大的过程中，马骞在引才、育才和留才方面多有建树。引才，用伯乐的远光发现有潜质、价值观趋同的候选人并邀请他们加入财务团队。育才，马骞着实扮演着一个“教练式领导者”的角色。在威立雅的亚太培训中心，马骞是最受欢迎的培训师，他主持的财务课程备受高管的追崇。在财务部内部，

“学习、分享与成长“是这个团队的特色标签。在马骞的主持下，团队经常开展Lunch Sharing(午餐分享会)、团队分享会议等活动。分享的主题，从新会计准则到沟通技巧，从记忆术到如何运用脑图有效的思维和决策，从英语技能到GTI)的运用……整个团队在不断的学习中体会到了成长和进步的快乐。

在马骞的脑海里，有一幅员工发展的蓝图，勾画着每一位员工职业发展计划。事实最有说服力，其他都是注脚。多年以来，马骞带领的团队成员，每个人在业务上、职位上都发生了长足的进步。有多名财务人员成长起来，通过Mobflity(内部流动)担任起项目公司的财务骨干。最近的一个典型的例子：一位三年前加入威立雅，从出纳开始做起的财务人员，现已经被委以重任，担当起某项目公司的主要财务负责人。还有+鲜活的例子，两年前加入财务部的一名海归年轻人，通过两年的时间，经历了从出纳到会计、内

控、成本控制、保险等几乎所有的财务职能工作，成长历程可谓扎实而迅速。

“铂金”信息链

财务工作的主要产品是信息。财务部收集、整理和加工传递的信息是公司决策的基础和依据。马骞喻称的“铂金”信息的标准是：及时、准确、全面、可比和决策支持性强。看似简单、容易的标准，在现实中并不容易达到。在刚刚进入威立雅之初，财务信息质量不高、被动获得，而且信息标准不统一、不可比、决策参考度差。

当记者问到如何在七年的时间里，逐步打造出来如此高质量的信息链时，马骞提出了一套系统建设方案：

1.ISP，Information SharingPlatform，建立共享信息平台；

2.FM，File Management，建立文档管理和编号系统；

3.SAC，Standard AccountChart，建立会计科目的标准化；

4.ARS，Automatic Reporting System，建立自动报告体系；

5.RS，Ratina System，建立报告质量评分系统；

6.MA，Monthly Analysis，建立统一的深度分析报告；

7.RR，ReDort for Report，保证报告的及时性；

8.CL，Check List Method，建立S。X内控实施的有效工具；

9.SP，Summary Principle，通过例行的总结制度不断改善和提高报告质量。

以上每个体系的设想、建立和实施都是一个有实践效果的案例。以最近的RS为例，可见信息质量打造的功力。RS的全称是Rating System，即报告质量评分系统。北京财务总部对各个项目公司的财务报告质量进行监督、控制并打分。评分标准是依据数据的准确性、报告的及时性、预算执行程度以及报告分析的透彻性等指标。RS项目首先得到了总裁罗荣汉先生(Mr.Jean－Francois ROHARD)的有力支持。马骞确定了方案和进度计划，成立项目推进小组。经过多层面的沟通工作，各个项目公司从最初的不理解到后来的积极主动配合，RS推动得很成功，达到了预期的效果：提高了财务部门的话语权，信息的准确性得到了进一步保证。在马骞看来，逆向思维是必要的，财务了解业务是必须的，同时也要让业务部门能够多多地了解财务。

心如止水

面前的马骞，淡定从容、有条不紊、思维活跃且清晰缜密。当记者好奇于他是如何从容地面对外企的快节奏、处理每天雪片一样的邮件、参加一个接一个的会议、马不停蹄的奔波于一个个项目的时候，马骞给出了清晰的答案，并欣然地分享了这一强大的武器――GTD。

GTD，即Gettillg Things Done，是一套世界上先进的时间管理、项目管理方法，是一种将繁重、超负荷的工作生活方式转变成无压力、高效的行为方式的系统管理工具。世界上以GTD为核心理念编制的软件有上千种之多。马骞也正是GTD的推崇者和受益者，GTD经成为他的一种生活方式。

GTD中有一些重要的理念。首先要清空大脑，将大脑里的焦虑事件、工作任务和承诺通通交给一个信赖的系统，放人工作篮(Inbox)；第二，专注(Focus)，如同沙漏般，每次只流下一粒沙，一次只做一件事，这样才能更有效率也更快乐的做事；还有一个重要的概念就是：下一步(Next Step)，如果永远知道在目标指引下的下一步在哪里，便会从容、坚定而不慌乱。马骞说，GTD的最高境界是心如止水的状态。当记者建议有关GTD和思维决策等相关工具的分享时，马骞也是如数家珍般的毫无保留：

・GTD PC端，TaskArtfi~l

・GTD iPhone端，Personal Informant

・GTD云端，Toodledo

・思维决策，Mindjet

・专注力，灵感收集，Atrotes

・知识管理，ListPro

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跳槽求职简历表格模板(一)个人基本简历

姓名：xuexila国籍：中国

个人照片目前所在地：广州民族：汉族户口所在地：湖北身材：172 cm　60 kg婚姻状况：未婚年龄：27 岁培训认证：诚信徽章：　求职意向及工作经历人才类型：普通求职　应聘职位：市场销售/营销类:部门经理　市场销售/营销类大区经理/办事处经理　市场销售/营销类销售工程师工作年限：5职称：中级求职类型：全职可到职-一个星期月薪要求：5000--8000希望工作地区：广州个人工作经历：公司名称：广东朗能电器有限公司起止年月：XX-01 ～ XX-05公司性质：中外合资所属行业：电器，电子，通信设备担任职务：办事处经理工作描述：任职于朗能集团贝莱尔电气广西办事处，致力于LONON、BNN品牌的广西区市场运作。

工作职责：1.带领团队制定并落实全年销售计划 2.销售网络的有效布局 3.企业（产品）形象的提升 4.商的进一步细分并指导其强化分销能力 5.业务人员的商务指导/培训离职原因：公司名称：沈阳时尚实业公司南方公司起止年月：XX-02 ～ XX-01公司性质：民营企业所属行业：机电设备，电力，动力担任职务：销售工程师-办事处经理-大区经理工作描述：沈阳时尚南方公司主要是从事电力仪器仪表销售的分公司，工作至今多次参与云南.贵州.海南.广西省电网计量设备改造完善工程的招投标项目。

任职期间，完成云南电网XX年完善西部电网工程以及XX年用电侧项目的招投标工作，中标累计金额达到1000万；

XX年-XX年带领区域团队参与开发贵州电网以及下属遵义.凯里.安顺.毕节等地区,后期针对海南电网计量装置改善工程项目进行招投标、签订合同；

XX年接收广西市场业务至XX年，逐步对上述市场进行资源整合，从新布局，注重培养、提高区域团队的整体业务能力，陆续完成各省网公司的招投标项目，并进一步细化深入各地/县级市场,实现业绩增长45%以上.离职原因：公司名称：广东鱼珠林产集团得威廉化工有限公司起止年月：XX-05 ～ XX-12公司性质：民营企业所属行业：化学化工，生物制品担任职务：营销代表-区域主管工作描述：主要从事粘合剂产品《万能胶、白乳胶》在云南、贵州两省的市场开发，渠道维护工作，前期的客户开发使本公司产品销量在两省各区域市场内得到迅速增长，于入职第2个月得到公司认可,独立操作云贵区域市场。离职原因：　教育背景毕业院校：湖北商业高等专科学校最高学历：大专毕业-XX-06-01所学专业一：市场营销所学专业二：受教育培训经历：起始年月终止年月学校（机构）专　业获得证书证书编号XX-02XX-02商专市场营销中级营销员XX-05XX-12广州永辉驾校汽车驾驶C证　语言能力外语：英语　一般国语水平：良好粤语水平：一般　工作能力及其他专长 1.本人具备5年以上的国内市场开发管理经验,有较强的市场营销观念及市推广/组织/管理和执行能力。

2.有着敏锐的营销头脑，为人诚恳务实，善于沟通，能独立运作区域市场，对市场的开发/维护有着丰富的实战经验。

3.注重团队配合，具有三年的销售团队管理经验。

4.有极强的工作责任心以及良好的职业道德。

详细个人自传 1.个性沉稳，勤学上进，走南闯北，上下求索；唯求能有一个可以为之奋斗一生的事业。

2.希望在销售行业纵深发展，达成公司和个人之双赢，成为一名出色的营销人！

3.保险类免谈，谢谢！(

注：已离职）　跳槽求职简历表格模板(二)　个人基本简历

姓名：xuexila国籍：中国个人照片目前所在地：广州民族：汉族户口所在地：湖南身材：160 cm　46 kg婚姻状况：未婚年龄：27 岁培训认证：诚信徽章：　求职意向及工作经历人才类型：普通求职　应聘职位：外贸/贸易专员/助理:外贸跟单　英语翻译　工作年限：4职称：无职称求职类型：全职可到职-随时月薪要求：3500--5000希望工作地区：广州个人工作经历：xx/1----xx/2 ashp international trade corporation 外贸跟单 xx/4----xx/1 glx trading company 船务广州

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tel:13688858517　教育背景毕业院校：中南大学铁道学院最高学历：本科毕业-xx-07-01所学专业一：经贸英语所学专业二：会计基础受教育培训经历：xx/9-----xx/7 中南大学铁道学院经贸英语本科毕业证

所学课程：商务英语、英语口语、标准日本语、国际贸易、英语翻译、英语国家概况、外贸函电、电子商务英语写作等。

xx/3-----xx/7 侨光会计培训会计基础会计从业资格证　语言能力外语：英语　精通国语水平：优秀粤语水平：良好　工作能力及其他专长主要工作能力：

1.接待外商，翻译，提供商务服务。

2.带外国客户到工厂参观、下单；

负责翻译、报价；制作形式发票，签订合同，跟进生产。

3.联系船务/货运公司，租船订仓；

到工厂验货，装柜，提供报关资料，准备提单，产地证，制作发票，装箱单，办理保险/商检，寄单等。熟悉整个外贸流程，船务操作和货运事宜；有效及时地对订单全程跟进；能够独立地跟踪客户。

4.开发客户，维护客户资源，通过多渠道提高产品品牌知名度。

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由于历史和制度原因，中国企业的财务负责人常常扮演着“账房先生”的角色，记账，报税，机械地执行领导交予的财务相关工作。随着经济的发展，人们逐渐认识到财务对于企业的重要作用，财务总监、总会计师等头衔被列到财务负责人的名字前面，但是，无论头衔如何改变，在传统企业里，财务负责人“权利很小、责任很大”的现状却无法改变。因此，引进职业化的CFO 概念就非常重要。

宋静说：“现在，仅仅会做凭证、报账、出报表这类纯粹的会计是远远不够的，被猎头公司关注的财务候选人不仅要有财务管理、预算、分析、决策等全方位专业知识，而且要有良好的沟通能力和英语运用能力，具有管理视野和全局观念，自身素质还要比较好。一名成功的CFO 还应具有改革创新精神，要追求新的理念，有推动变革的能力，要主动推动企业的变革，并从容接受文化的转变，支撑CEO 的战略决策。”

东亚国际技术培训中心院长李世昌总结出一个公式：

职业道德×创新能力＋学历＋职业资格＋稀缺度＝员工价值。

一名职业的CFO，不仅要有丰富的专业知识，而且要有独立的职业态度，在提升自我的同时，带动企业的发展，成为企业财富真正的“掌门人”。

十八般武艺样样精通

北京金象复星股份有限公司财务总监安峰从大学毕业之后就开始从事财务工作，在10 年的时间里先后取得了中国注册会计师资格、会计师资格，并通过了ACCA 全科的考试，成为ACCA 会员。

安峰认为，自己成为CFO 的原因很简单：“到了一定的年龄，不管是理论方面还是业务方面都有了一些积累，某种程度上也形成一些做事原则，遇到比较好的机遇，得到别人的认可，就成了CFO。”

在安峰看来，一个职业CFO 不仅仅是一个精通专业的CFO：“作为管理团队的一分子，专业的要求会更趋向于经验判断和统筹安排的能力，而在专业之外，对于所在公司的经营业务和企业文化的了解和影响，与各种利益相关者之间的关系建立和妥善处理，与专业处于同等重要的位置。”

默克药业集团财务及控制总监邹志英有着多年的跨国企业工作经验，她对职业化的CFO 提出了更详尽的要求：“职业CFO 必须具备前瞻性的眼光，要有战略制定及管理能力、价值创造能力、良好的沟通协调能力、风险的控制管理能力，以及引导变革的能力，还应成为IT 项目的推动者和IT 观念的贡献者。”

邹志英对这些能力做出非常详细的描述：

规避风险能力：事先控制和降低损失发生的机率，对工作的各个环节进行监控。

领导能力：建立团队合作的氛围，及时提供指导和反馈，培训团队成员的技术和能力，使他们能完成当前或将来的工作职责，达成团队工作目标。

创新能力：主动接受各种信息，尝试不同的方法，处理工作中出现的各种问题，以提高工作绩效。

执行能力：将战略转变成实务工作，设定清晰的行动过程，调整组织的各个方面，保证有效的工作，并传递必要的结果。

战略思维能力：以长远的眼光开展工作规划，建立有效的组织结构或工作结构，完成组织发展的目标或战略。

分析判断能力：系统地比较不同的特征，从简单到复杂逐步分析，准确分辨、识别各种问题和机会的价值。

原则性：维护社会与企业的规范，遵守职业准则和道德原则，公正地处理工作中出现的问题。

主动性：积极面对工作中的各种问题，做出超乎预期的努力，并采取各种行动来完成任务。

责任心：时刻关注和跟进自己或团队的工作进程，主动承认工作失误，不找借口，并承担相关责任。

人际影响能力：运用适当的人际交往方式和技巧使他人接受自己的想法和计划。

情绪管理能力：冷静地面对工作中出现的各种问题，缓解与他人的紧张关系，解决矛盾或冲突，并承受多方面的压力。

沟通能力：倾听他人观点，理解他人需要，传递精确的信息和想法，使他人充分理解自己所要传递的信息。

适应性：改善个人工作风格和工作方法，适应新的工作环境或组织调整，并保持一贯的工作绩效。

持续学习能力：积极学习新的财务管理知识和管理思想，并将掌握的知识和技能运用到工作中。

自信：相信自己具备完成某项工作的能力，包括处理困难的问题及遇到挫折时所表达的信心。

成就动机：设定挑战性的工作目标或职业发展目标，表达出想要获得成功的强烈愿望。

回顾2007 及2008 年，邹志英说，她最大的成就感来自于带领团队为公司创造价值，成功地引导变革或将某项战略变为现实。因此，在2009 年，她会继续为公司2012 年战略目标的实现献计献策；完善现有的财务管理体系，继续提升运营效率以及降低运行成本；推行文化建设，继续打造具有特殊战斗力的“财务野战军”；加强风险控制与管理；加强并领导信息化建设。

预服水土先正心态

很多跨国企业的职业CFO 转入我国的国有企业和民营企业时，总感觉“水土不服”，难以融入本土文化，这成为中国CFO 整体走向职业化的障碍之一。

ACCA 会员梁平伟先生曾任职于多家跨国企业，负责过财务会计、投资、内部审计、公司战略规划等各类工作，现任华康保险服务集团副总裁，负责公司财务、运营与IT 工作。他在ACCA 广州专家指导小组会议上接受采访时指出：“适应的问题不在于国企还是外企。人到一个新环境里，一定会有适应问题，关键在于你有没有一种开放的心态，接受新企业的习惯。”

他认为，如果说有一个与外企和本土企业相关的挑战，那就是如何把跨国企业的现代管理经验根据中国的实际情况做一些嫁接。其实，在中国经营的跨国企业同样存在国际经验本土嫁接的问题，只有解决好这个问题，才能谈到发展壮大。有国际背景的CFO 在进入中国企业时，如果愿意放开心态，接受不同的事物，思考其背后的原因，不仅可以很快地融入环境，而且能够增长自己的阅历、见识，以及智慧。“中国有一句话，叫‘和而不同’。如果没有这种接纳的心胸，就很难去适应环境的改变，不光是职业的选择，在其他很多方面也如此。”

“规模知识”创造未来

2002 年的某段日子，安峰经常问自己：“未来往什么方向发展？怎么做才算实现了自己的价值？”最后，他大致有了一个答案：“我希望能够建立一个知识管理的平台，或者说是一个对知识进行加工的流水线，一端是分散的、不活跃的、与具体实务相关性较低的知识和信息，另一端是知识的应用。这其中最关键的就是整合，发挥规模的优势。当时很流行一个词，叫‘规模经济（economy of scale）’，还有一个词，叫‘全球化’，于是我把自己的设想称做‘规模知识（knowledge of scale）’。2008 年，微软开发了一个基于网络的医院专家系统，这是很好的一个平台，可以实现很多知识资源的整合。如果可能的话，我希望将来能做出一个类似的平台。”

安峰把实现计划的关键归纳为三个“正向”：

一是正向操作。从长线的观点来看，中国的经济不管是宏观和微观都还有很大的发展空间，发展是大势所趋。因此，在处理事情上，要做正向的、而不是相反的操作。过于悲观失望，可能会错过机遇。他认为，在考虑风险的基础上，可以做一些长线的投入，在今后的2~3 年会有很好的回报。

二是正向思维。环境急剧变化，更需要大家积极地沟通，找出对策，每个人认真做好手头的事情，劲儿往一个方向使，这样才能在危局当中站稳脚跟，避免受到大的冲击，为以后走出困境做好准备。

篇8

一、培训服务

培训服务是我们承保重大项目及重要客户后需要做的第一项防灾防损工作，其主要目的是使客户的各级部门都知道保险保了什么、怎么保的，如何理赔等基础信息。通过培训服务进一步与客户进行直接的交流，加深了解，介绍保险知识，合理有效的引导客户理解保险保障范围，提高客户对保险的认知度，减少后期发生分歧的几率。通常情况下防灾防损的培训工作包括日常保险培训、主要风险培训、项目特有风险培训、案例培训，具体如下：

（一）日常保险培训

日常保险培训由公司承保、理赔人员对重大项目及重要客户的保险负责人或相关部门，对项目的保险情况、出险后的报案索赔流程做细致的培训，确保客户清楚保险范围及理赔流程，以便在出险后能及时、准确的报案及办理相应的保险索赔工作。

（二）主要风险培训

主要风险培训对企业面临的主要风险进行分类整理，将企业风险与保险保障进行有效结合分析，使客户充分了解不同类别风险如何购买不同保险产品来达到风险转移的目的，最大限度减少由于企业经营过程中不确定意外发生而导致的与企业预期目标的偏离程度。根据项目特点开展的针对性培训。

（三）项目特有风险培训

项目特有风险培训在常规业务承保中每一个项目面临的风险有相似的地方，但也有自己的行业特点，哪怕同一项目在不同的阶段、不同季节面临的风险也各不相同，因此在培训服务上应聘请专业人员针对不同的行业、不同的工艺、不同的风险节点提供更具针对性、专业性的细致培训服务。

（四）案例培训

案例培训是对于重大项目、重要客户可以利用保险在同一行业内承保数据大量性的优势，收集整理同类项目在全省、全国、乃至世界范围内同类项目发生的赔案进行分析，总结风险管理教训，提出类似风险防范方法，以便协助客户总结经验提高风险防范意识。

二、风险巡查

除了培训服务，防灾防损服务的另一项重点内容就是风险巡查服务，一般有：雨季风险巡查、生产旺季风险巡查、控制性工程风险巡查、核心设备风险巡查等等，相关巡查都将形成巡查报告备案。通过细致、针对性强的风险巡查，有助于使承保人和客户更准确的了解项目的风险状况，保险人将从第三方的角度去发现风险，在充分体现保险服务的延伸价值，在提升服务质量的同时也提高了公司自身防范风险、控制风险的能力，达到优化承保业务的质量。现阶段为重大项目及重要客户提供的相关服务主要有以下几方面：

（一）日常风险巡查

日常风险巡查是保险公司将指派专业团队对承保项目长期入驻现场（日常风险巡查管理一般用于工程险业务服务），了解项目每个阶段安全管理要求，配合项目安全管理人员共同进行日常性施工巡察、对安全隐患跟踪服务、对发现的风险点及时做出提示，并将日常风险巡查形成记录定期反馈到业主方，以便对项目安全隐患进行及时整改，避免发生管理性风险事故。

（二）雨季前的风险巡查

每年雨季是保险事故的发生频率都较高的季节，因此，对于承保的重大项目都将在每年雨季到来之前，组织相关专业人员对承保项目进行度汛防洪风险风险巡查，提出防灾防损的重点、编制风险巡查报告及整改方案，提示客户在汛期前消除风险隐患，并确保安全度汛。

（三）重要节点及风险点的风险巡查

每个项目根据工程进度情况，其风险点各不相同，所以在项目进展到某些重要节点和施工难度较大的部分，应有计划适时安排专业人员进行专项风险巡查，对客户的风险防范提出专业、具体、针对性强的建议。

三、风险提示函

风险提示函的作用一方面在于时刻让客户体会到保险的存在，提高对保险公司服务的认可度；另一方面也时刻提醒客户风险的潜在性，时刻提醒客户不能放松安全防范；此外，及时准确的风险提示工作也将为保险人在保险事故发生后理赔处理中争取一定的主动。

风险提示函应本着“日常巡查实时报送”、重点巡查专项报送“的原则，对于不同时期、不同节点的发现的风险隐患进行定期或不定期的报送，风险提示函具体可根据风险的发生概率、可能造成的损失情况对危险情况分级，在风险提示函中将简要的描述发现的风险点可能造成的损失、危险等级、以及预防建议，发挥保险“第三只眼”的参与作用，协助客户对相关风险点进行防护，提高风险管理水平和风险防范意识。

四、防灾演练及应急机制的建立

对于重大项目及重要客户，进行日常的防灾演练以及应急机制的建立也是重要的防灾防损服务，其中进行保险相关理赔演练及理赔应急机制的建立都能有效提高客户在保险事故发生后索赔的顺畅性，也有利于保险公司及时的进行赔付，提高整体理赔速度。此外，还应根据客户的承保风险特点，就发生重特大灾害如何应对建立紧急应急机制，帮助客户有效应对面临的重特大灾害。

五、防灾防损创新型服务

为了适应新的市场竞争形势，保险公司应不断利用自身在风险管理方面的资源优势，不断创新服务方式，为重要客户提供差异化服务，强化公司在重要客户、重点项目上的竞争力。

（一）编制客户服务手册

为重大项目及重要客户有针对性编制服务手册，内容包括项目的承保条件，理赔流程，常见问题，常用保险表格、保险基本原则、服务人员联系方式等内容。这样的服务手册，通常制作成与手掌大小相近的尺寸，便于施工人员的携带。在项目承保后，保险公司将制作手册发到项目具体的安全管理部门，对于工程险项目将发到每一个施工单位的安全管理岗位，以便保险事故发生时协助当事人做出及时、正确保险报案、索赔、取证等相关事宜。

服务手册的制作和发放能有效的让被保险人在承保后及时、准确的进行保险理赔处理，有助于公司后期理赔的提速，体现保险服务的专业性和服务的细化。

（二）编制保险服务工作简报

根据项目情况及保险服务工作的开展情况，风险巡查情况，定期制作保险服务工作简报，将一定时期内的风险巡查情况、案件处理情况、服务动态等信息向客户进行介绍。同时提出我们对风险防范的建议，建立保险与业主之间沟通的信息平台，交流分享风险管理经验。

（三）安全宣传警示牌

对于承保的重点项目或重要客户，在客户同意的情况下保险公司可制作安全宣传警示牌，一方面可以体现我们的服务工作，同时满足客户自身对于安全管理的一些需求；另一方面能有效的对公司品牌进行宣传。

（四）建立风险档案

对项目承保后的风险管理从计划、日常实施、定期反馈、客户整改效果保险公司应建立一套完整的风险管理档案，清晰的反应保险公司对客户风险管理的全过程积极配合客户做好风险事故的原因分析工作，帮助被保险人建立风险档案，协助被保险人做好改进和防范工作。

（五）建立联席会议制度

联系会议制是重要客户协调工作的重要保证，一般根据客户需要，保险各方定期或不定期召开保险联席会。就保险服务工作进行沟通协商，听取客户意见，改进工作流程，总结工作经验，寻找服务盲区，交流防范防损经验，提高风险管理水平。

（六）建立灾害预警

保险公司将充分利用公司资源及已有的防灾协作体系，与气象、水文、地震等部门建立了气象及地震灾害预警系统，为客户提供多方面的灾害防御服务。定期向业主通报气象信息预报，实时监控各种自然灾害，在获知暴风、暴雨等灾害性天气预报后，及时通知被保险人做好防灾防损工作。

篇9

个人基本简历姓名： CN 国籍：中国个人照片目前所在地：广州民族：汉族户口所在地：湖北身材： 172 cm 60 kg 婚姻状况：未婚年龄： 27 岁培训认证：诚信徽章：求职意向及工作经历人才类型：普通求职应聘职位：市场销售/营销类:部门经理市场销售/营销类大区经理/办事处经理市场销售/营销类销售工程师工作年限： 5 职称：中级求职类型：全职可到职- 一个星期月薪要求： 5000--8000 希望工作地区：广州个人工作经历：公司名称：

广东朗能电器有限公司

起止年月：XX-01 ～ XX-05 公司性质：

中外合资

所属行业：电器，电子，通信设备担任职务：办事处经理工作描述：任职于朗能集团贝莱尔电气广西办事处，致力于LONON、BNN品牌的广西区市场运作。工作职责：1.带领团队制定并落实全年销售计划 2.销售网络的有效布局 3.企业（产品）形象的提升 4.商的进一步细分并指导其强化分销能力 5.业务人员的商务指导/培训离职原因：公司名称：

沈阳时尚实业公司南方公司

起止年月：XX-02 ～ XX-01 公司性质：

民营企业

所属行业：机电设备，电力，动力担任职务：销售工程师-办事处经理-大区经理工作描述：沈阳时尚南方公司主要是从事电力仪器仪表销售的分公司，工作至今多次参与云南.贵州.海南.广西省电网计量设备改造完善工程的招投标项目。任职期间，完成云南电网XX年完善西部电网工程以及XX年用电侧项目的招投标工作，中标累计金额达到1000万； XX年-XX年带领区域团队参与开发贵州电网以及下属遵义. 凯里.安顺.毕节等地区,后期针对海南电网计量装置改善工程项目进行招投标、签订合同； XX年接收广西市场业务至XX年，逐步对上述市场进行资源整合，从新布局，注重培养、提高区域团队的整体业务能力，陆续完成各省网公司的招投标项目，并进一步细化深入各地/县级市场,实现业绩增长45%以上. 离职原因：公司名称：

广东鱼珠林产集团得威廉化工有限公司

起止年月：XX-05 ～ XX-12 公司性质：

民营企业

所属行业：化学化工，生物制品担任职务：营销代表-区域主管工作描述：主要从事粘合剂产品《万能胶、白乳胶》在云南、贵州两省的市场开发，渠道维护工作，前期的客户开发使本公司产品销量在两省各区域市场内得到迅速增长，于入职第2个月得到公司认可,独立操作云贵区域市场。离职原因：教育背景毕业院校：湖北商业高等专科学校最高学历：

大专

毕业- XX-06-01 所学专业一：市场营销所学专业二：受教育培训经历：起始年月终止年月学校（机构）专业获得证书证书编号 XX-02 XX-02 商专市场营销中级营销员 XX-05 XX-12 广州永辉驾校汽车驾驶 C证语言能力外语：英语一般国语水平：良好粤语水平：一般工作能力及其他专长 1.本人具备5年以上的国内市场开发管理经验,有较强的市场营销观念及市推广/组织/管理和执行能力。 2.有着敏锐的营销头脑，为人诚恳务实，善于沟通，能独立运作区域市场，对市场的开发/维护有着丰富的实战经验。 3.注重团队配合，具有三年的销售团队管理经验。 4.有极强的工作责任心以及良好的职业道德。详细个人自传 1.个性沉稳，勤学上进，走南闯北，上下求索；唯求能有一个可以为之奋斗一生的事业。 2.希望在销售行业纵深发展，达成公司和个人之双赢，成为一名出色的营销人！ 3.保险类免谈，谢谢！( 注：已离职）

阅读延伸：个人简历制作标准格式介绍

在写作中文简历时，你很可能就会想当然地爱用什么格式就用什么，什么格式顺眼就用什么。可这些你看着顺眼、爱不释手的中文简历在有着专业眼光的招聘人员看来就是不顺眼、不喜欢的典型。

今天小编要与大家分享的是：个人简历制作标准格式;具体内容如下，希望能帮助到大家!

(1)个人资料：姓名、性别、出生年月、家庭地址、政治面貌、婚姻状况，身体状况，兴趣、爱好、性格等等;

(2)学业有关内容：就读学校、所学专业、学位、外语及计算机掌握程度等等;

(3)本人经历：入学以来的简单经历，主要是担任社会工作或加入党团等方面的情况;

(4)所获荣誉;三好学生、优秀团员、优秀学生干部、专项奖学金等;

(5)本人特长：如计算机、外语、驾驶、文艺体育等。

个人简历应该浓缩大学生活或研究生生活的精华部分，要写得简洁精练，切忌拖泥带水。个人简历后面，可以附上个人获奖证明，如三好学生、优秀学生干部证书的复印件，外语四、六级证书的复印件以及驾驶执照的复印件，这些复印件能够给用人单位留下深刻的印象。

写履历表要注意的问题有：

(1)首先要突出过去的成就。过去的成就是你能力的最有力的证据。详细写出来，会有说服力。

(2)履历表切忌过长，应尽量浓缩在三页之内。最重要的是要有实质性的东西给用人单位看。

(3)履历表上的资料必须是客观而实在的，千万不要吹牛，因为谎话一定会被识破。要本着诚实的态度，有多少写多少。

(4)和写求职信一样，资料不要密密麻麻地堆在一起，项目与项目之间应有一定的空位相隔。

(5)不要写对申请职位无用的东西，切记!

优秀个人简历制作标准格式

(一)简介明了、言简意赅

优秀的个人简历必然也是标准的个人简历，要成为高质量的个人简历首先也必须要满足个人简历基本原则。而个人简历的基本原则中，首先就要求简历的内容言简意赅。在编写个人简历上也要求写的越简洁越好。当然简洁的个人简历并非是残缺不全的简历，个人简历要在简洁的基础上具有完整性。

(二)突出优势部分

个人简历是通过什么来提高的通过率的?就是在求职方面的优势了，在编写个人简历上，要能够突出优势部分，并将优势部分进一步的强化。也要注意种重点部分的突出，来提高个人简历的通过率。

(三)结构设计

个人简历也是有自己的结构特点，有些人不是很在意个人简历的结构，但实际上个人简历的结构也是成就优秀个人简历的因素之一。结构也可以说是个人简历格式，其格式设计的好，不仅便于内容的填写，也能便于用人单位hr来阅读，其阅读性高了，个人简历的通过率自然就很高。

(四)有层次、有逻辑

你所编写个人简历想要成为优秀的简历，层次性以及逻辑性都不能缺少。层次性是优秀个人简历的形式，通过层次的明了可以便于简历内容的编写。而逻辑性更是优秀个人简历的必要条件，尤其是在语言的描述上。

(五)需要耐心

篇10

“学完这堂课，我们总算可以真真正正的结束我们管理学习的生涯，我们基本上可以不用学管理了。”

“我们都不缺产品，我们缺的是管理员工的方法，李荣老师就是教给我们的方法。敢问路在何方？我认为路在群艺。”

“积分制让人性与执行力达到点对点完美的结合。既可以解决我们分配中的大难题，又可以做到人与人之间的和谐，这实属不易。”

“创业19年，我参加了很多培训，但积分制是唯一一个我可以看得见、摸得着，在企业落地的一个课程。”

这些都是上完群艺培训的《积分制管理复制班》之后，学员们发自肺腑的感言。乍听起来，也许有读者会觉得这些话略显矫揉造作，但看着说这些话的企业家们真挚的眼神时，记者相信他们说的都是内心真实的想法。那么，《积分制管理》究竟是怎样一门课程？这些企业家们在公司管理层面面临的关于执行力、关于人性化、关于落地等方面的问题，真的能够在《积分制管理》的课堂上找到答案吗？

带着这些疑问，7月22日，跟随着200多位企业家的步伐，记者走进了在湖北省荆门市举办的第80期《积分制管理》复制班的课程现场，聆听由积分制管理创始人、湖北群艺总经理李荣老师的分享，试图解开这些谜团。

初印象

早晨坐飞机到武汉，再经三个多小时的火车，记者终于在晚上抵达荆门市。空气里还弥漫着前一天暴雨留下的闷热。当记者随接待人员的车到达一个类似厂房车间的门外时，若不是看到一个写着“80期积分制管理复制班”的牌子，还以为来错了地方。但就在那扇门的另一侧，却端坐着来自全国各地的240余位企业家，看来他们的学习热情丝毫没有因高温闷热和路途遥远而减退丝毫。记者对于这门课程的探索之旅，也由这扇门开始。

印象一，不像培训的培训课。没有华丽的课堂，《积分制管理》的课堂就设在群艺产业园区，甚至有些简陋的感觉；老师上台演讲前，没有激情四射的音乐，没有主持人对现场气氛的煽动，没有学员近乎疯狂的鼓掌欢迎；老师上台演讲时，也没有前呼后拥的欢迎队伍，李荣只是独自缓缓从幕布后边走上台，学员们只需坐在座位上等待课程开始即可；而在老师演讲的过程中，也丝毫没有用任何语言或语调来调动现场气氛，他只是按照PPT和脑海中的逻辑思路讲述自己的管理经验和创业故事。不得不说，相对于传统培训课堂的华丽装潢、激情演讲和气氛调动而言，《积分制管理》的课程现场，确实有点不太像做培训。

对于这一切，李荣有自己的考虑。“站在台上的时候，我觉得我不是在讲课，我是在叙事，是在讲自己的经验和体会，这是我跟其他培训讲师的区别。”在某种意义上，他把自己定位为一个分享者，作为一个同样曾经面临管理难题的老板，把十几年的管理经验分享给台下的企业家们。李荣说：“我平平静静地出场，平平静静的给大家讲授，大家平平静静地听，平平静静地记，而且还要告诉大家，回到家里要平平静静地用，最后让它平平静静地产生效果。”孰不知，只有平平静静产生的效果才能够持久，短暂的激情也许并不能解决企业管理的根本问题。

印象二：用积分“管理”学员。在《积分制管理》的课堂上，前来参加培训的学员也成为被积分管理的对象，这在其他培训课程中也是很鲜见的事情。但是群艺的做法有很多不一样，课堂上，企业家学员到得早、主动回答问题、参与节目表演等都可以获得加分，而迟到或者其他破坏课堂纪律的行为则会有相应的扣分，这就用积分把学员们管理了起来。于是，记者观察到，接送学员上下课的大巴车上，他们总是相互催促着上车，更是在离会场还有一段距离的时候就都站起来挤到车门处，争先恐后地下车，为的就是不给自己所在的小组拖后腿；课堂上老师提出问题时，学员们都是踊跃地举手回答；竞选班干部时，很多学员也都上台演讲参选；班长在班里征集节目的时候，学员们也是积极地报名参加。这样一来，根本不需要会务人员再面临学员不遵守纪律的尬尴局面，因为不遵守纪律的学员首先就会收到所在小集体的斥责，自身也会为拉小组后腿而羞愧。相应地，每个小组长以及班长都会享有有一定的奖扣分权限。没想到这种简单的奖分扣分，竟然把最难管的企业家们管起来了！同时全体同学也从中有亲身感受，增强了对积分制管理的认知，相比于其他培训课程的用钱PK的方式，他们似乎对积分的方式更感兴趣。

印象三：摄影师当主厨。这三天，学员们的午餐和晚餐都是在会场隔壁的餐厅进行的，而午晚餐的菜品，竟然是由群艺的一位摄像师担任主厨！20多桌，每一桌十几个菜，全都出自一位不善言辞的摄像师之手，而且帮厨的人都是主动报名的员工，凡主动报名，都可以得到额外的奖分，放在任何公司，都是一件不可思议的事情，而实际上，从接待到引导，从助教到锣鼓演奏者，从台上的实操讲师，到台下的客户服务，群艺的员工们都是复合型人才。他们行动起来近乎小跑，做起事情风风火火，对客户的服务周到用心。而培训第二天威风锣鼓表演的气势更是让在场的所有企业家学员们感到震撼。任谁都会觉得，这肯定是一支训练有素的专业团队。实际上，这些人都是公司其他部门的员工，只是在培训期间“兼职”做服务。

据了解，目前群艺的培训部门只有一个专职人员，这就意味着，从客户邀约、签单、接待到现场的服务，都是由公司其他部门协助完成的，他们的积极性正是来自积分。就在这次课上，有一位接待组的员工因为深夜手机调为震动，未及时接听客户的电话而被扣掉1000分，而另一位本不该负责的员工因为主动接待了这位客户得到了500积分的奖励。在积分的激励下，他们每个人都全力以赴，形成了一支比专职还专业的客户服务团队，也让前来学习的企业家们直观地感受到积分制管理的效果和魅力所在。

群艺培训不是一个专门的培训机构，而是一个实体企业的一个部门，这是其与其它培训机构最大的不同。学员来到群艺，不是学习管理理论，而是复制一套被实践证明已经取得成功的经营管理模式。三天的时间内，学员们与群艺的员工进行了全方位的接触和深入交流，了解了他们实际工作中的真实情况，掌握管理中第一手资料。许多在群艺上过课的人，称群艺为中国最朴实、最实用、最有效的培训。

人性化的管理制度

据媒体报道，7月25日，天津市政府常务会议审议了《天津市居住证管理暂行办法》（下称“办法”），该办法拟从今年9月份起试行，以居住证管理外来人口，以积分制遴选外来人口落户，同时取消现行暂住证制度。天津市此次“办法”规定，“积分入户”执行“居住证+积分入户+员额总量”的原则。

今年7月1日，上海市已经开始实行《居住证》积分制度。通过设置积分指标体系，对具有上海《居住证》的人员进行积分，将其个人情况和实际贡献转化为相应的分值。随着持证人在上海居住年限、工作年限、缴纳社会保险年限的增加和学历、职称等的提升，其分值相应累积。持证人积分达到标准分值的，可以享受相应的公共服务待遇。

由此可以看出，除了数万家中小企业应用了积分制管理以外，其已经开始应用在对社会公共管理领域。那么，什么是积分制管理？积分制管理的特点和作用是什么？具体又该如何操作？在李荣《积分制管理》复制班的课堂上，这些问题一一得到解答。

印象中，“积分”二字常见于对于会员或者消费者的优惠政策，即把积分用于对客户的管理。而李荣所开创的积分制管理，是指把积分制度用于对员工的管理，它与我们平常所听到的积分具有本质的区别，例如：积分与钱没有直接关系，使用只是积分名次；如一名员工总分少5分、10分，就可以得到一个出国旅游的指标，一个出国旅游的价值就可以是1万、2万甚至更高，1分积分等于多少钱，就变成无价宝了。在一个企业，以积分来衡量人的自我价值，反映和考核人的综合表现，然后再把各种福利及物资待遇与积分挂钩，积分高的员工可以得到更多的福利待遇，甚至解决将来的归属，从而达到激励人的主观能动性，充分调动人的积极性的目的。简单的说，积分管理就是用积分（奖分和扣分）对人的能力和综合表现进行全方位量化考核，并用软件记录和永久性使用，目的是全方位调动人的积极性。由此可见，积分制管理实际上是一种将人性制度化、制度人性化的管理模式。

李荣还详细介绍了积分制管理的作用。

首先，它可以解决除员工工资以外的其他福利待遇和长期利益问题。涨工资、国内外旅游、年终奖金、春节物资、技术进修、积分转干股、汽车手机电动车补助、理财保险等诸多福利待遇都与积分有关。

其次，积分还可以给员工带来快乐，在群艺，每个月都会举办一次“员工快乐大会”，在会上，当月有积分的员工可以将自己的积分券投入到抽奖箱中参与抽奖，赢得一些生活用品，员工还自编自演了舞蹈、歌曲、相声等多种节目，让快乐大会更加精彩。这次课程的第二天晚上就举办了一场员工快乐大会，现场的学员和群艺员工一起欢笑，场面非常温馨。除了员工抽奖，大会上还有学员抽奖环节，让企业家们更直接地感受到积分制管理带来的快乐。

另外，通过积分调动员工的积极性，增加制度的执行力，不仅可以节省管理成本，而且解决了分配上的平均主义，让有能力的员工也享受高福利，有利于留住人才。同时，积分制管理倡导正能量，加速了健康的企业文化的快速形成。

在课堂上，李荣还讲解了实施积分制管理的注意事项，根据他的经验和一些企业落地积分制的情况，提醒企业家们不可追求一步到位，奖扣分要有标准，填好原始记录单，积分分阶段汇总和使用、不能直接与钱和工资挂钩等注意事项，并现场对企业家的困惑进行了解答。

李荣说，企业家们要学到积分制的“神”，能把积分用到无处不在的境界，能够随时用积分表达管理者的心愿，实现管理的平衡。“积分绩效福利好，不作为被打倒，散漫主义夹着尾巴逃跑了”，快乐大会上，这段学员们自己编写的歌词也充分表达了企业家们对积分制管理的理解和认可。

重在落地

课程的第二天，来自宁夏的企业家周健与李荣进行了隆重的拜师仪式。这也意味着，积分制管理正式开山立派，成为管理学领域的新门派。

在课程现场，还有一支来自马来西亚的华人企业家代表团，他们一行十余人，长途奔波来到荆门学习积分制。实际上，早在四年前，马来西亚就开始引进湖北群艺独创的积分制管理，这一举措受到当地政府和众多企业家的重视。经过几年的推广和落地实施，如今在马来西亚已有众多家企业采用积分制管理方法，并产生显著效益。而就在今年4月份，李荣还应邀前往台湾，并在台北世贸中心大楼举办了积分制管理专题讲座。

这一系列事情都表明，积分制管理作为一种日益成熟的管理理论和方法，已经受到海内外越来越多企业家们的关注。最重要的是，这一套方法能够对企业产生立竿见影的效果。实践证明，积分制管理非常适合各类中小企业。

篇11

志愿精神是指一种自愿的、不为报酬和收入而参与推动人类发展、促进社会进步和完善社区工作的精神，是公众参与社会生活的一种重要方式。我国最早的志愿者团体出现于1990年，起步晚、发展迅速，特别是在汶川地震救援后，志愿者在多个领域发挥作用，志愿服务得到了快速提升，许多专业化的志愿服务开始形成体系，人们开始关注志愿者，然而，医疗救治救治志愿服务却涉及较少。在汶川地震之前，大部分医院没有大规模使用志愿者的经历，在应急状态下，对大量志愿者的管理是对医院管理的挑战。四川省医学科学院.四川省人民医院作为四川省龙头医院，参与了汶川、玉树、芦山、尼泊尔地震医疗救治任务，现将在这几次大型突发事件中医疗救治志愿者管理工作与大家分享如下：

1 突发灾害事件中医疗救治志愿服务工作特性

在这几次大型灾害事件中，我国公众志愿服务活动所表现出来的规模、参与度、效果都是空前的。通过这几次志愿服务管理，其特性大概可以归纳为：灾害来源急，具有突发性；志愿服务需求多，涉及面大；医疗救治志愿服务专业性强，培训管理难度大等特点。志愿者具有来源广泛性、水平参差不齐、随意性流动性大、参与动机的多样化、志愿服务高风险等特点。

2透过突发灾害事件探索与完善我院医疗救治志愿管理工作

2008年曾被称为志愿者元年，在此之前，我国缺乏大规模志愿者参与灾害应急救援的管理经验，汶川地震和北京奥运会被称为中国志愿服务发展到新阶段的一个标志。我院志愿者的快速发展也是源于512汶川地震，多难兴邦，我们正是通过在08年在志愿服务管理过程理顺了医疗救治志愿者制度、流程、培训等相关思路，并积累了一些志愿者管理经验。

2.1领导重视，科学部署抗震救灾志愿服务是关键面对猝不及防的灾难，院团委在院党委和上级团组织的统一领导和部署下，并没有慌乱，积极发挥党的助手和后备军作用。地震发生后，迅速启动灾害应急预案，对全院团组织参与抗震救灾工作做出全面部署。按照医院统一安排与前线团员青年保持密切联系，通过QQ、微博、短信等形式第一时间了解前线医疗队医疗救治进展情况，配合医务、护理、院感等相关部门做好来院患者的接诊工作。向全院青年发出倡议书，招募团员青年协助志愿者管理工作，科学组织，确保了全院青年志愿者服务的高效顺利开展。利用院内志愿者做好相关准备工作。

2.2统筹协调，合理利用志愿者资源开展服务是基础志愿者来源广泛，具有不同的职业背景，缺乏专业技能，尽管工作热情高，如果组织管理不当，必然会妨碍灾害医疗救援工作的顺利开展，影响志愿者的工作热情，不利于志愿服务工作的可持续发展。针对这一情况，我们在第一时间成立了“医疗救治志愿者接待点”，建立志愿者信息化管理平台，对来院的所有志愿者登记管理。在地震发生后的第一天，通过医院短信平台向全院科室主任和护士长收集志愿者需求信息，合理安排志愿者到病房和相关岗位进行志愿服务；与相关的志愿者组织及社会公益组织取得联系，有针对性地召集志愿者。并通过媒体向大众公布志愿需求，避免了志愿者盲目前往。对志愿者进行针对性的培训，有医学基础的志愿者（护生）可进行基础护理或者感染预防工作。对来院志愿者实行三级管理体系，院团委-志愿者管理团队-志愿活动小组管理制度，根据医院收治伤员情况及志愿者的来源对志愿工作进行统一部署并合理调配。

2.3科学分析，以需求为导向开展志愿服务是重点为建立起高效的服务运行机制，医院志愿者活动，必须符合医院救治工作实际和对治疗救治工作的支持。我们通过这几次大型突发事件医疗志愿服务管理，从中摸索并总结每次突发事件的特点，根据特点开展志愿服务。突发灾害事件志愿服务涉及项目主要包括：参与伤病员转运（包括前期接收患者及后期转运）、直接参与医疗救援服务（需要一定专业背景）、参与病患及家属心理求助与辅导（需要一定专业背景）、参与救灾物资的募集与发放、参与预防消毒控制工作、参与院方与伤员无障碍沟通、参与志愿者管理、参与课题及相关调查研究等方面。

在汶川地震医疗救治志愿服务中，面对伤员多、转运快、志愿者多（接受志愿者1000多人）、需求多等特点，科学有序、统一管理是当时志愿者亮点。玉树地震医疗救治中，地区性较强，语言沟通问题是我院收治伤员最大的障碍。我们通过团市委与西南组建了首批大学生翻译志愿者队伍（约60人），开展了接诊转运、语言翻译、照顾陪护等服务。芦山地震医疗救治中，根据心身医学中心需求，联合团市委，征选了近60名接受过心理学专业相关培训，富有爱心，耐心、有经验的志愿者在临床进行了为期一个月，一对二或一对三的心理支持服务。尼泊尔救援过程中，我院作为中国政府医疗队主要成员单位，到达驻地后，立即与当地志愿者沟通，在志愿者的帮助下开展诊疗活动。

2.4善于总结，提升志愿者服务积极性是保障志愿者是突发灾害医疗救援的重要力量，我院将志愿者的应急管理纳入医院突发事件的管理预案中，充分体现了医院对志愿服务，志愿者文化的高度认同。确定志愿者的准入标准，从招募、培训、管理和人力调配着手，制定志愿者服务管理与激励制度，确定服务范畴和工作职责，形成固定志愿者团队，并根据志愿者自身的职业背景及服务内容进行针对性的培训和指导，对志愿者进行规范管理，使自愿服务有序进行，在一定程度上提高灾害医疗救援的效果。定期召开志愿者座谈会，就志愿者们在院工作情况，与志愿者组织、志愿者进行了座谈。志愿服务告一段落时召开总结会，向志愿者工作表示感谢，为每一位来院参加医疗救治的志愿者们发放志愿者荣誉证书和志愿服务时间证明，是对志愿者工作的肯定。为长期志愿者购买保险，是保证志愿者在院内权益的基础，是保证志愿活动能长期开展的保障。

3 下一步志愿者管理工作发展方向。

目前虽然我们对志愿者管理已经比较规范，但还存在一些不足，长期志愿者来源仍然大多为在校大学生，志愿者队伍不稳定。今年6月，我院已正式与慈善总会签定了“慈善进医院”协议，协议要求将医院志愿者与慈善志愿者资源整合，并与专业社工中心联合探索新的医院志愿者管理模式，加强志愿者在招募认定（鉴别或分类）、立法保障志愿服务行为、监督并评估等志愿者工作方面程序的建立与管理。利用当前中央对群团工作重视，大力推动志愿服务的契机，建立科学的应急志愿队伍的组织管理模式，争取培养大批稳定的“招之即来、来之能战、战之能胜”的医院志愿者队伍。

多难兴邦、优患砺党，艰难的抗灾救灾锤炼和升华了省医院团员青年坚韧不拔、勇于担当的精神。多次抗震救灾的精神激励着全院广大团员青年，战胜一切艰难险阻用健康梦托起中国梦的信念。医院的日常运行中通过各种形式引入志愿者服务，倡导志愿者文化，将是医院文化建设重要的组成。

参考文献：

[1]李华，农乐根，黄伟鹏，等.青年志愿者活动对医院文化建设的影响[J].右江医学，2013，41（2）.

篇12

2009年，怀揣“为广大理财师搭建一个开放、包容、竞争、学习的平台，为促进中国本土理财行业发展而助力”的朴素理想，作为公募基金老十家之一的富国基金携手全球知名财经杂志《福布斯》（中文版）率先在中国内地推出了“福布斯・富国中国优选理财师”评选这一品牌活动（以下简称优选理财师评选）。评选参与对象包括银行、保险、信托、证券及第三方理财等机构的理财专业人才，旨在选拔国内顶尖金融理财师，为促进中国本土理财行业发展提供助力。

2016年12月9日，第八届“福布斯・富国中国优选理财师评选”总决赛在北京圆满落幕。来自招商银行的田惠子脱颖而出，最终摘得“年度财富管家”的金奖；来自中国银行和中国农业银行的易梅、许新发分别获得银奖；来自招商银行、中国银行和平安银行的张智怡、邓治华和丁扬获得铜奖。至此，历时近4个月、辗转四大赛区的第八届优选理财师评选完美收官。

在连续8年的评选中，评委会恪守专业、勤勉、真诚、严谨的准则，从国内第一财师参评，到2016年评选落幕，共吸引全国30多家机构的2万余名理财师报名，近400余名精英理财师登上领奖的舞台。本届比赛更是吸引了8000余名选手报名，创历史最高。

独特的平台运行机制

以本届比赛为例，经过最初的资格评定与网络答题环节，遴选出200余位优胜理财师，进行4个分赛区决赛。经过激烈的区域角逐后，又评选出全国TOP60，并有14位选手脱颖而出，参加最终金、银、铜奖争夺。可以说，品牌活动打造至今，优选理财师评选已在理财师业内形成较为深刻及广泛的影响力。

同时，秉承着“为中国金融理财行业的健康发展助力”的初衷，中国优选理财师评选每一届比赛的结束并不代表一切的终点，而是另一段精彩的新起点。

主办方通过精心打造承前启后的精英社群，并邀请每届获奖选手入社，为优秀的理财师提供线上、线下学习、交流、切磋、成长的活动平台。在主办方的持续推动下，平台已经容纳了近500位精英获奖人士，平台建设已臻于完善。另外，本届评选还特别邀请往届优秀选手作为观察员莅临比赛现场，给予比赛选手专业的赛前指导，以及比赛过程的发问、点评，让卓尔不群的理财师精神薪火相传。

分赛区亮点不断

本届比赛无论在比赛形式、辩论主题还是奖项设置上都亮点十足。

开放式比赛

本届评选打破以往的封闭式比赛机制，首次进驻全国知名高等学府并对高校学子开放观摩，邀请同学们聆听最前沿的市场解析，感受精英理财师的风采。截至目前，已与上海财经大学、南开大学、西南财经大学和中山大学展开合作，成功举办华东、华北、中西部和华南区域决赛。传播更全面、更专业的财富管理知识，帮助学生更好地明晰职业方向的宗旨，也受到了师生们的热切欢迎。

不仅如此，本届评选还隆重邀请各大高校学术领军人物担任评委，从金融综合理论上给予选手专业点评，旨在提高参赛选手实践和理论双重领域的金融理财专业素养。

主题型辩论赛

优选理财师评选一向以专业和深度著称，基于全球大类资产配置的视角下，本届评选根据各赛区地域热点，明确区分四大赛区的辩论主题，营造主题突出、内容充实的辩论氛围。

华东赛区辩论赛的主题为“十字路口的房价”。该主题针对当前中国百姓最关心的话题展开，讨论未来中国房价将何去何从。

华北赛区辩论赛的主题为“有形之手”。该主题围绕近年来政府出台的政策对股市、楼市、互联网金融行业发展等的影响展开。

中西部赛区辩论赛的主题为“当下理财工具的选择”。该主题选取市面上最火热的理财产品，围绕银行理财、香港保险、FOF、美元资产及P2P产品展开。

华南赛区辩论赛的主题为“细分领域投资价值”。该主题覆盖当前市场上的热点话题，针对专业技能提升的重要性、价值投资、香港保障型保险、智能投顾技术及婚前财产协议等展开。

在激烈唇枪舌剑之中，也充分展现了理财师们对时事热点的掌握程度，以及逻辑应变、沟通表达及团队协作能力，方方面面无不是理财师们的日常写照。

最佳人气奖

为提高赛事的互动性，本次分赛区决赛还首次开通了现场投票系统，评选“最佳人气奖”。观众在观看比赛同时，组成大众评审团投票选出5名当日最佳人气选手，比赛结束后当场公布，最佳人气选手将获得由组委会精心准备的礼品。

总决赛精彩纷呈

总决赛环节的竞争更是尤为激烈，不少选手的精彩表现让人眼前一亮。

群雄逐鹿，问鼎之战

本次总决赛辩题针对最近一段时间险资举牌事件进行延展和讨论，辩题紧贴资本市场热点，充分考察选手的专业基础、思辨性和现场表达能力。此次问鼎之战现场，14位分赛区佼佼者你来我往，群雄舌战，对辩题的理解深度与广度并存，智者之争让我们看到中国财富管理行业的未来。

大咖云集，顶级圆桌

值得一提的是，优选理财师评选一向以专业和深度著称，本次总决赛邀请三大业内专家就“新格局下的资产配置”进行圆桌论坛，深度探讨目前人民币汇率、全球资产配置等民生热议话题，提供最具前沿性的市场分析。

群英再会，职场心声

总决赛还特别新增理财师职业发展探讨的分论坛，邀请往届优秀选手分享职业发展故事。7位嘉宾来自不同金融机构，经过优选理财师平台的晋升和自我不断努力，在工作中均取得了令人瞩目的成绩。

优选理财师评选在时间的积淀中而历久弥新，也离不开各大参赛金融机构的鼎力支持。为表彰各参赛机构所培养的优秀人才，本届评选还向3家机构颁发了奖章――中国农业银行获得“最佳组织奖”、中银行获得“卓越机构奖”、招商银行获得“杰出团队奖”。

燃情八年，感恩同行

篇13

2校企合作完善课程体系，改革课程融入职业资格标准

在专业的建设中，只有增强课程的职业性、实践性和开放性，实现教育与就业的无缝对接，才能使高职教育更有效适应和服务区域经济的发展。在课程体系设置上可以根据对会计电算化专业毕业生的历年就业岗位分析，依据校企合作平台成立人才培养方案评审会，让企业成员提出对会计电算化专业的职业岗位要求，分析企业中这些职业岗位的实际工作过程，由校方总结出本专业学生培养所需要的知识结构、能力结构以及素质结构，并由此重新构架会计电算化专业人才培养方案的理论教学和实践教学种类和内容，学校和企业联合培养行业合格的入门人才。在人才培养方案设置过程中，强调“一专多能、一凭多证”就是一项专业能力多种辅助能力，一项毕业证书多项职业证书，要求学生在毕业时必须获取“会计从业资格证书”“初级会计职业资格证书”“统计员资格证书”等职业资格证书中的一至多种。在专业课程标准的制定中，全面考察了行业内通行的职业资格标准，有些职业资格标准是属于资格证书，是从业人员的最低门槛；有些职业资格标准属于协会或主管部门推荐，是从业人员的参考标准。依据这些职业资格标准，对课程标准的内容设计、考试要求以及教学参考材料都作了相应的调整，使得职业标准与课程标准更好地衔接。在人才培养的设计中从大一到大三学生都有不同的学习目标和考证目标，体现出进阶式的知识培养和证书获得能力。让学生在3年的学习中，既具备满足企业岗位需求的能力，同时具备行业从业的多种资格，满足其发展的不同需要。

3“学、技”双搭配，合理构建职业教育师资团队

教学与科研实力强大的师资团队是提高职业教育质量的重要保证。在现有教师团队中实现校内专任教师与校外兼职教师的比例为1∶1，形成既要能讲理论又有实战经验的师资团队。在专职教师团队中应有高级职称（教授、副教授）、中级职称（讲师），初级职称（助教），让教学团队具备较强的科研能力，要坚持教学与科研并重。要把科研能力作为教师专业发展的重要组成部分，通过科研提升教师的专业精神，丰富教师的专业知识，提高教师的教学能力。强调校内教师具有会计师、统计师、会计电算化等职业证书，具有双师资格。师资团队中，校内专职实训指导教师应具有1年以上相关企业工作经验。兼职教师应是在行业有一定知名度的专家和各单位的主要业务、技术中坚力量，具有非常丰富的生产、管理经验和实践教学能力。

4培养学生职业能力，构建工学结合实践教学模式

按照会计电算化企业人才培养需求，依据会计电算化专业人才培养评审会专家及相关企业的共同调研，与本经济区域内的财会类企业合作，在教学模式上进一步构建“进阶式顶岗实习预就业”工学交替实践教学体系，使学生的基础能力、岗位能力和综合职业能力都能得到全面提高。“进阶式实训实习预就业”的工学结合教学模式，考虑到会计电算化的知识涉及企业核心，在校生在企业短期实习较难直面了解和接触到企业账务的问题，根据企业工作过程，将会计电算化专业的实习，分成单项实训、综合实训和顶岗实习3类，单项实训在各学期进行2~3周针对本学期理论知识点的对应实践操作训练，综合实训安排在3年理论课程结束以后，在学生进入社会前对3年所学知识点进行跨课程共融合的实践训练，为期4~7周，最后，让学生进入校外实践基地进行顶岗实习。通过以上3个阶段的实践训练，学生在这一循序渐进的过程中实现与岗位的充分接触，使学生的专业技术应用能力有较大提高，动手能力增强。

5依托区域经济实体，进行校企合作

5.1依托行业特色的校外实训基地，带动工学结合的实训实习模式

在校企合作上，应充分利用校企合作理事平台的行业优势：一是加强企业的合作，并通过以点带面，建立多个校外实习基地，为工学结合教学模式的实施创造良好的硬件条件。二是安排学生到企业进行认识实习和顶岗实习，让学生有机会到企业了解企业真实的会计电算化制度、财务业务操作，增加学生对企业会计电算化工作的认识。三是聘请企业高管人员到学校作为兼职教师在实践课上指导学生，或定期为学生举办讲座，增进学生对企业会计电算化工作、会计信息化前沿知识的了解。

5.2共建科学高效的校企合作顶岗实习质量管理运行机制

（1）加强与企业的沟通与交流，主动与企业联系顶岗实习事宜。在顶岗计划实施前一个半月，组织相关企业到校与学生见面，通过双向选择确定实习单位、工作岗位及实习时间。为使顶岗实习顺利进行，学校与实习企业签订校企合作协议，学生购买人身意外保险后与企业签订顶岗实习协议。（2）建立学生校内课程学习质量考核与企业实践课程学习质量考核相结合的监控和评价机制。通过学生在企业顶岗实习对校内学习效果进行检验和评价，结合企业的工作岗位的要求，对校内学习内容方法进行修正和调整，形成校内学习与顶岗实习相结合的监控评价机制。（3）建立健全管理制度,完善学生校外顶岗实习教学质量管理办法。为加强对顶岗实习的过程管理，结合会计电算化工作的特殊性，由企业主持、学院参与共同制定相应的管理制度，提升学生实习质量，主要包括安全管理记录、考勤制度、绩效考核制度等。（4）学校与企业齐心协力加强对实习学生的指导管理，抓好学生的自我管理。在顶岗实习期间，按照4个阶段制定相应的管理流程。为确保顶岗实习的顺利进行，学生到企业顶岗实习前，由企业与学校共同组织顶岗实习安全教育，企业根据其生产情况及所提供的实习岗位，确定每批次接收顶岗实习的学生人数。在学生顶岗实习期间，学院聘请企业管理层为兼职老师负责管理在岗学生的考勤和工作绩效，校内专任教师，每人负责一定数量校外实习学生的实习管理，要求学生定期汇报实习情况，并加强与企业的沟通联系。由“双师”素质专任教师和企业兼职老师共同指导，完成顶岗实习教学。

6基于会计电算化工作过程，建设校内实践教学基地

高职教育的目标是培养实践能力强适应性好的面向生产、建设、管理和服务一线的高级技术应用型人才，因此高职教育的一个突出特点就是强调实践训练。在工学结合模式下，边学边做，学做合一是教学的基本要求，高职院校应具备一个基于企业会计电算化工作岗位的模拟教学场所，以进行仿真教学。建设一个以职业岗位真实工作环境为标准，模拟现代办公情景，通过导入真实项目或仿真项目，采用最新数字化技术，将传统的会计实践操作场景，漂亮、清晰、直观地展现出来，实现校内实践与实际工作的无缝对接。该校内实训基地，可模拟企业财务科室场景，能模拟会计、出纳、财务主管等工作岗位，模拟企业会计电算化的工作流程，同时具有授课、实训、展示、分组研究、模拟工作、证券投资操作等不种功能，在实践教学基地内可以完成本专业的基础会计模拟实践，会计电算化实践训练、分岗位的会计工作模拟等，与会计电算化专业人才培养模式相结合的实践教学。

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