防范电信诈骗建议范文
发布时间：2023-09-18 16:33:06
导语：想要提升您的写作水平，创作出令人难忘的文章？我们精心为您整理的13篇防范电信诈骗建议范例，将为您的写作提供有力的支持和灵感！
篇1
【正文】
电信网络诈骗不仅给人民群众带来了精神上和财产上的损失，也影响到了整个社会的繁荣稳定。近年来，随着互联网的广泛普及和信息通讯技术的迅猛发展，电信网络诈骗愈加呈现出手段高科技化、形式多样化、作案隐蔽化的特点，防范打击工作形势依然严峻。为了有效打击电信网络诈骗，有针对性地开展防范电信网络诈骗宣传，进一步提高人民群众自我防范意识，远离电信网络诈骗，南京市人民政府网站于2020年11月30日至2020年12月30日在全市范围内就“南京市民电信网络诈骗防范意识情况”进行调查，调查结果如下。
一、调查结果
1、您的性别：
A、男（43.5%）
B、女（56.5%）
2、您的年龄：
A、18-22岁（8.9%）
B、23-35岁（53.2%）
C、36-59岁（30.6%）
D、60岁及以上（7.3%）
3、您的文化程度：
A、小学及以下（6.5%）
B、中专、初中（14.5%）
C、大专、高中（29.8%）
D、本科及以上（49.2%）
4、您的职业情况：
A、在校大学生（4.0%）
B、企业（33.1%）
C、学校、研究机构（7.3%）
D、政府及事业单位（24.2%）
E、自主创业（14.5%）
F、自由职业（16.9%）
5、您是否了解电信网络诈骗及其手段方式？
A、非常了解（12.9%）
B、比较了解（38.7%）
C、基本了解（33.1%）
D、不太了解（9.7%）
E、不了解（5.6%）
6、您周围是否有电信网络诈骗发生？
A、是（75.8%）
B、否（24.2%）
7、您有没有接到过诈骗电话或短信？
A、有（79.8%）
B、没有（20.2%）
8、您遇到的是何种诈骗类型（多选）：
A、征婚交友诈骗（6.5%）
B、刷单诈骗（34.7%）
C、冒充“公、检、法”诈骗（31.5%）
D、冒充客服诈骗（32.3%）
E、网络贷款诈骗（29.0%）
F、招聘诈骗（30.6%）
G、中奖诈骗（25.0%）
H、其他诈骗类型（16.1%）
I、没有遇到过网络诈骗（20.2%）
9、如果您遇到疑似诈骗的电话会怎么办？
A、故意和对方斡旋（8.9%）
B、不理会，直接挂断（61.3%）
C、将电话加入黑名单或者标记诈骗电话（29.8%）
10、就个人而言，您认为您自身防范电信网络诈骗的意识如何？
A、非常强（16.1%）
B、比较强（53.2%）
C、一般（19.4%）
D、比较弱（8.9%）
E、非常弱（2.4%）
11、您在何种情况下会将自己的个人信息告知（多选）：
A、购买火车票飞机票、预定酒店（58.9%）
B、网上购物、订餐（39.5%）
C、办理会员卡（29.8%）
D、注册网站（34.7%）
E、填写街边发放的调查问卷（21.0%）
F、填写报名信息登记表（42.7%）
G、连接公共场所的WIFI（10.5%）
12、填写了个人信息后，您是否有注意个人信息保密工作？
A、有（64.5%）
B、没有（35.5%）
13、您是否学习了解过防范电信网络诈骗的有关知识？
A、是（60.5%）
B、否（39.5%）
14、您认为电信网络诈骗频发的主要原因是（多选）：
A、诈骗手段翻新速度快，形式多样，迷惑性强（49.2%）
B、个人信息泄露严重（59.7%）
C、个人防范电信网络诈骗意识较低（39.5%）
D、犯罪成本低，惩戒力度不够（52.4%）
E、电信、银行等部门存在监管漏洞（39.5%）
F、诈骗的手法简单，容易传播及被仿效（33.1%）
G、防范电信网络诈骗知识宣传力度不够（29.8%）
H、接触互联网的机会越来越多，相应的风险也越来越大（21.0%）
15、在您看来，下列哪些举措有助于防范电信网络诈骗（多选）：
A、完善相关法律法规，提高违法成本（58.9%）
B、加强反电信网络诈骗力量，并加大对其经费的投入（55.6%）
C、建立完善公安机关与电信、金融部门的联防体系（59.7%）
D、加强数据安全和个人隐私保护，严惩侵犯公民信息犯罪（55.6%）
E、严格落实电话卡实名制，增加诈骗活动的风险和难度（52.4%）
F、加强行业监管，减少行骗空间（39.5%）
G、加大宣传力度，提高公民的防范意识（35.5%）
二、调查分析
本次调查参与人数124人，其中男性54人（43.5%），女性70人（56.5%）。接受教育情况：61人具有大学本科及以上学历，占调查总数的49.2%，其余63人为大专、高中及以下文化程度，占调查总数的50.8%。年龄情况：18-22岁11人（8.9%），23-35岁66人（53.2%），36-59岁38人（30.6%），60岁及以上9人（7.3%）。职业情况：在校大学生5人（4.0%），企业41人（33.1%），学校及研究机构9人（7.3%），政府及事业单位30人（24.2%），自主创业18人（14.5%），自由职业21人（16.9%）。
参与调查的124人中，超过半数（84.7%）的人对电信网络诈骗及其手段方式有一定的了解，75.8%的人周围有电信网络诈骗发生，79.8%的人接到过诈骗电话或短信，这些电信网络诈骗类型主要是刷单诈骗（34.7%）、冒充客服诈骗（32.3%）、冒充“公、检、法”诈骗（31.5%）、招聘诈骗（30.6%）、网络贷款诈骗（29.0%）等方面。如果遇到疑似诈骗的电话，61.3%的人会不理会，直接挂断，29.8%的人会将电话加入黑名单或者标记诈骗电话。
就自身防范电信网络诈骗的意识而言，16.1%的人认为自身防范电信网络诈骗的意识非常强，53.2%的人认为自身防范电信网络诈骗的意识比较强，19.4%的人认为自身防范电信网络诈骗的意识一般。调查显示，参与调查者主要在以下五种情况下会将自己的个人信息告知，包括：购买火车票飞机票、预定酒店（58.9%）；填写报名信息登记表（42.7%）；网上购物、订餐（39.5%）；注册网站（34.7%）；办理会员卡（29.8%）等。在填写了个人信息后，64.5%的人会注意个人信息保密工作。
从调查结果来看，60.5%的人学习了解过防范电信网络诈骗的有关知识。在参与调查者看来，电信网络诈骗频发的主要原因是：个人信息泄露严重（59.7%）；犯罪成本低，惩戒力度不够（52.4%）；诈骗手段翻新速度快，形式多样，迷惑性强（49.2%）；个人防范电信网络诈骗意识较低（39.5%）；电信、银行等部门存在监管漏洞（39.5%）等。对于如何防范电信网络诈骗，大多数人认为应该：建立完善公安机关与电信、金融部门的联防体系（59.7%）；完善相关法律法规，提高违法成本（58.9%）；加强反电信网络诈骗力量，并加大对其经费的投入（55.6%）；加强数据安全和个人隐私保护，严惩侵犯公民信息犯罪（55.6%）；严格落实电话卡实名制，增加诈骗活动的风险和难度（52.4%）等。
三、建议与意见：
关于如何防范电信网络诈骗，参与调查者主要提出了以下建议与意见：
篇2
在电信技术日益发达的今天，犯罪分子早就把诈骗的战场转移到电信领域，他们利用电信技术“设局”，让人们难以发觉。犯罪分子对外发送的诈骗信息、诈骗电话的内容主要涉及中奖、购车退税、电话欠费、信用卡消费、灾区募捐、网络购物、股票走势预测、彩票中奖、冒充熟人、绑架勒索等。有的犯罪分子还利用改号技术冒充国家机关、公共服务机构的电话号码行骗，事先会精心设计骗局，行骗过程中根本不与被骗对象接触，对自己实施严密伪装。
目前，由于利用电信手段实施诈骗非常隐蔽，环环相扣，很难留下诈骗的“蛛丝马迹”，因此给打击整治工作带来不小的难度。再加上电信诈骗不受地域和空间限制，诈骗的信息辐射面广，也使得发现、跟踪、打击电信诈骗存在很多的“障碍”。
在此之前，除非数额巨大，证据确凿，对电信诈骗才能依法定罪。但是对于那些大量发送诈骗短信、拨打电话的诈骗行为，如何实施处罚，我国在很长一段时间内没有明确的法律规定和处理依据，司法机关面对一些电信诈骗案件也往往“束手无策”。据悉，2009年，仅上海、江苏、浙江、福建、广东5省市的群众因电信诈骗造成的损失就高达10多亿元。
电信诈骗作为近年来兴起的一种新型犯罪，犯罪嫌疑人为逃避打击，常常跨境、跨国实施犯罪，成为百姓深恶痛绝的新型犯罪。因此，保持对各类电信诈骗行为强有力的威慑作用、遏制电信诈骗高发的势头，已经成为执法部门的头等大事之一。
为有效惩治和预防电信诈骗犯罪活动，最近，最高人民法院、最高人民检察院针对电信诈骗行为查处难、取证难，诈骗数额难以查清的现状，联合《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，对诈骗罪的定罪门槛作出了新规定：对电信诈骗数额难以查证，但发送诈骗信息5000条以上的，拨打诈骗电话500人次以上的，或者诈骗手段恶劣、危害严重的，即可以诈骗罪（未遂）追究刑事责任。
新的司法解释体现了国家层面打击惩治电信诈骗的信心和决心，为各级司法机关提供了有力的法律武器，能够促使各级司法机关组织力量有效打击和惩治利用电信技术诈骗的行为，维护电信市场秩序和电信用户的权益，而且能够对各类电信诈骗行为形成强有力的威慑作用，有效遏制电信诈骗高发的势头。
但是，要从根本上遏制电信诈骗犯罪，仅仅靠公安机关的“单打独斗”、事后介入显然是不行的。我们认为，除了加大公安机关的打击力度外，还需各社会部门的通力配合，更重要的是广大民众要提高防电信诈骗的知识及防范意识。
近几年电信诈骗案的逐年增加，与银行的监管不到位也有关联。据了解，现在的银行虽然实行了实名制办卡，但出于部门利益，并未规定每个身份证的办卡数量，这使得犯罪分子可以盗用他人身份证办卡，从而达到洗钱目的。在这次跨境追捕中，当公安机关要求银行部门将涉案的银行卡冻结或取消时，银行出于部门利益，根本不予取消。这不但给公安机关增加了办案难度，同时也助长了犯罪分子的气焰。
因此，首先，我们应该逐步完善和落实金融、通信行业监管法规。移动通信、互联网的管理规范还有待进一步健全完善，建议通过政府牵头加强对这些行业的监督，明确其应承担的义务和应负的法律责任，对违反规定者应坚决惩处，提高违规成本。
篇3
一、基本情况
一个中年人手持我行社保卡着急的走进营业网点。大堂经理见状忙迎上前询问需要办理什么业务，客户说要将卡里的钱转给淘宝。他买错了衣服，想退款衣服已经寄回去了，但是收到一条短信说需要给淘宝支付500元押金，大堂经理联想到这可能是一次电信诈骗，因为退款是不需要押金的。
客户催促着说，你快点，我这可是好几千的衣服要退，今天不转过去，就要等到下个礼拜一了。大堂经理安排他们坐下后，耐心安抚客户情绪，跟他一一分析这个所谓退款押金的疑点，并打开自己的手机给客户解释退款流程，通过大堂经理的一番讲解，客户认识到可能自己的信息遭到泄露。遭遇了电信诈骗。
二、暴露的风险及问题
上述案例是诈骗分子惯用的手段，年龄大，不了解网上购物流程的客户仍然容易上当。银行工作人员必须具有较强的责任心和高度的警惕性，通过对客户行为的观察及时发现问题，果断采取行动，挽回客户损失。
此案例涉及到电信诈骗的原因有：
受害者对于电信诈骗的防范意识不够。首先，对于陌生电话，网站等一定要慎重再慎重，不要轻易相信他们的话，如果确认他们提供的消息无误，最好自己拨打购物网站的官方热线询问有关消息。如果钱被转走，当事人应该在第一时间马上报警，要求警方联系银行，调查钱款汇入的银行卡账户，及时冻结，避免更多的损失。对此，我们要对电信诈骗的种种手段有一定的了解，在遭遇时做到有效防范，及时发现，尽早纠错。
作为银行工作人员，在为客户开卡，办理电子产品等业务时，必须要加强审核是否本人办理，同时向签约电子产品的客户发放风险提示卡，并告知客户不能随意点击不明网址，不要轻易相信和回复不明信息和电话，增强客户安全意识，防范于未然，让犯罪份子无机可趁。
三、处置措施及成效
此案例中的大堂经理处置措施十分有效——主动发现，积极劝止。从客户进门开始发现异常情况，到细心询问客户着急原因，再到最后耐心劝导客户并帮助客户挽回自己钱财，整个过程都直接有效地帮助客户防范了电信诈骗。
工作中要注意客户的大体识别，以及客户身份信息的核实，该核实的必须核实，需要客户提供有效证件的，必须提供做到位，避免虚假操作。遇到大额转账、汇款业务要多问一下其用途，电子银行业务多给客户做一下安全提示，例如密码的保管和使用流程，这些都是很有必要的，可以很有效防止客户资金被骗。
所以在以后的业务经办中，让自己多一份细心，给客户多一份业务的交流和温馨提示，可以很有效堵截不法分子的诈骗行为。。
四、汲取的教训及启示
此案例提醒我们：网点人员要主动识别。一是由营业网点工作人员根据对诈骗犯罪作案手法和形式的熟练掌握，对有异常转账行为的银行客户进行防诈骗提醒和简单的防诈骗宣传工作，并进一步识别该银行客户是否涉及被骗。二是网点负责人要及时劝止。网点工作人员明确客户有可能被骗后应立即向网点负责人报告，由网点负责人与当事人详细解释并耐心进行劝止。三是公安机关民警劝止。对于当事人不听网点负责人劝止的，可由银行营业网点通知公安机关派民警到场，共同做好当事人的解释和宣传工作。
（一）通过此案例，我们要从中吸取教训，建立符合自身的有效管理措施：
1、构建案防长效机制。针对社会上花样繁多、层出不穷的电话、短信等诈骗事件要加强员工的培训教育，确保案防工作常抓不懈，并通过各类典型案件和风险事件的举一反三，使员工了解各类诈骗的作案手法和特点，切实提高内控案防意识，有效遏制案件发生。
2、树立客户至上意识。在办理业务过程中细致、耐心，要善于从客户神态中发现疑点，并充分运用沟通技巧，及时说服和帮助客户辨别事件真伪，增强外部诈骗防范意识，主动与各类诈骗活动作斗争，切实维护客户资金安全。
（二）通过此案例给我们的启示：
1、提高认识，增强防范意识
近年来，利用电信发虚假消息，从事诈骗犯罪活动已犯经成为社会治安的突出问题。电信诈骗，是指通过固定电话、手机、电脑等通信工具诈骗机钱财的犯罪形式。电信诈钱骗犯是骗一类新型的犯罪方式，犯罪成本低、收益高式，侵害面广，犯罪手法变化化快，打击难度大，受害人人防不胜防。
防范电信诈骗一直是我行宣传以及警觉的重中之重，今后我行要经常开展防范电信诈骗宣传活动，通过阅读宣传手册、观看警示教育片等形式式，大力宣传电信诈骗对金融系统以及对公民人身和和财产安全的危害，从电信诈骗的含义以及手段等方面向支行全体员工进行详细说明，要求员工从从思想上高度重视防范电信诈骗，了解电信诈骗的严重危害性。
通过开展防严范电信诈骗宣范传活动，要切实实增强员工的警惕性和防范意识，使员工从思防想上领会开展防范电信诈骗活动的重要意义，及时让身边家人以及来往客户提高警惕性，共同维惕护护社会安定、维持金融系统统稳定、保护自身和家人的人身财产安全。
2、了解电信诈骗手段，积极参与防范宣传活动
要了解电信诈骗的种类。目前，电信诈骗主要包括：冒充熟人虚构事实、虚构子女出事、虚构子女被绑架、冒事充电信局、公检法、司法局等工作人员、以购房、购车退税为名、中奖诈骗、利用银行卡消费、无理由汇款、虚假中奖信息等形式。
在了解了这些常用手段后，我们不要轻易尝试使用自己不熟悉的银行业务、不要轻信陌生人的电话和手机短信、不要轻易泄漏你的银行卡密码等等，牢记“三不一要”即：不轻信、不泄露、不转账、要及时报案。
3、采取有效措施，共同抵制电信诈骗
积极采取多种措施，加大与辖区内的公安机关之间的协调配合，共同构建防范电信诈骗的壁垒。一是张贴防范电信诈骗宣传海报，将宣传海报张贴在营业部门口，还有员工以及客户每天都能看到的地方，通过醒目的警示标语提醒员工和客户随时提高警惕。二是网点负责人要切实履行职责，每周抽出一个小时组织部门员工学习典型案例，不断提高员工意识案，识别电信诈骗。三是要求一线求员工在办理业务时，尽到提醒义务。
(三)通过此案例，在日常案件防控工作上还有以下几点要做到：
篇4
斗智，炼成技术专家
电信网络诈骗成为突出的社会现象，是在2000年前后。“某某公司举行庆典，您的手机号被幸运抽中二等奖，请速来电话联系……”这类针对手机用户的骗术一时很嚣张。骗子往往假冒上海、北京等大城市的知名公司，很多被害人给上海公安机关打电话报案，电话从早到晚响个不停。这种利用移动通信和网络实施诈骗的全新犯罪，与以往诈骗案件很不相同，公安部门侦破没有什么经验可以借鉴。当时，韦健是一名刑警，并无电信专业背景。组织的安排，让他走进了侦破电信网络诈骗案的新领域。
韦健沉下心来，对电信诈骗的整个流程进行分析，访问了数十个被害人，仔细询问每个人被骗的过程。有了点底数，可上阵还是屡屡失败。骗子并不容易抓到，有了线索，识破了骗子的招数，可骗子还是逃脱了。好几次他们被骗子牵着鼻子跑。骗子随时变换手法，破案就如同一场拉锯战：他们发动进攻，骗子来个遁形；他们步伐放慢，对方又大举反攻，猖狂一时。遭遇挫败的韦健头脑中也闪过离开这个岗位的想法，可一想到被害人遭受的巨大经济损失和内心煎熬，想到警察的天职，他决定坚持下去。怀着强烈责任感去刻苦钻研，韦健侦破电信诈骗案的本领突飞猛进。有一次，韦健参加一个通信技术交流会。会后有人问他：“您是哪个学校计算机专业毕业的？”他说自己根本没读过计算机专业，对方大吃一@。
新领域的很多事情，现成的专业知识也不够用。韦健曾经向几位电信工程师请教，涉及诈骗手法，专家也一脸茫然。“白的不研究黑的”，有的专家对电信诈骗的花招惊诧莫名，“怎么能这样？”“不太可能！”韦健侦破电信诈骗案的很多知识都不是学来的，全靠个人在工作中总结、体会。多年摸爬滚打后，韦健渐渐成为打击电信网络诈骗的行家里手。2009年，韦健被公安部聘为打击电信诈骗犯罪特邀专家。
斗勇，勇者胜的诠释
搞电信诈骗的人以身试法，胆大妄为，而又诡计多端。与这些人斗争，虽然不像两军厮杀一般惨烈，也是剑拔弩张，令人身心俱疲。谁懈怠、怯懦，就可能先败下阵来。韦健对电信网络诈骗向来嫉恶如仇，破案是他最关切的事，办起案来勇往直前。“两军相争勇者胜”，韦健和同事用累累战果诠释了当今“勇者”的内涵。他们相继侦破了长宁“2009.2.24”特大电信诈骗案、“2009.6.16”特大电信诈骗案、“2010.6.1”电信诈骗案、杨浦以购买消费卡为名系列诈骗案、以网购机票为名系列诈骗案，将犯罪分子绳之以法。
“网络无国界”，有些电信诈骗犯罪嫌疑人身居外国遥控指挥，侦查、抓捕非常麻烦。2010年12月，韦健赴菲律宾侦办电信诈骗团伙案。到了菲律宾，离圣诞节没几天了，韦健和侦查员们绞尽脑汁，利用各种资源寻找线索，雇了当地的司机天天加班办案。没几天，当地司机不肯干了，多给加班费也不干。这位司机发感慨：“华人勤奋我见多了，可是没想到中国警察干活这么拼命！”依靠拼脑力、拼体力、拼毅力，专案组最终大获全胜。经过司法程序，韦健等人将24名犯罪嫌疑人悉数押解回国。
2013年底，韦健一行到柬埔寨侦办一起涉案金额高达2000万元的电信诈骗案。一个多月时间里，他们一身当地人打扮，在柬埔寨金边转悠。经过对多个可疑目标的甄别，他们确认了诈骗窝点的确切地址，配合柬埔寨警方将团伙成员抓捕，押解回上海。
电信诈骗犯罪嫌疑人遍布天南海北，抓捕常常是长途奔袭。动作稍慢，犯罪嫌疑人就闻风而逃。破案的关键在于反应机敏、行动快。为了抢时间，韦健和同事们总是“说走就走”，争分夺秒地工作。2015年5月的一天，上海市公安局召开打击电信诈骗新闻会。会15时开始，14时电话联系时，韦健还说“车已经过了高速收费站”。14时20分，他就调转车头，直奔虹桥机场，去调查一起手机木马诈骗案件。雷厉风行的动作使这起案件的犯罪嫌疑人全部落网，连木马病毒制作者也被缉拿归案。
斗法，筑起反诈骗的铁壁铜墙
一起电信诈骗案件从幕后策划到打电话、发短信，再到提取现金，涉及网络、通信、银行等部门。侦查员必须精通网络、通信、银行等领域的知识，还要争取有关行业、部门的支持，协同作战。韦健早就有一个梦想：建立一个平台，整合打击电信网络诈骗的所有资源，全社会齐心合力，让警察不再孤军奋战。他的愿望于去年实现了。2016年7月17日，上海市反电信网络诈骗中心正式成立。中心由上海市公安局牵头并会同上海市通信管理局、上海银监局、人民银行上海总部等通信、金融监管部门，深度整合资源，商业银行、通信运营商、金融清算机构和第三方支付机构联合入驻，打击、防范、治理一体化运作。韦健担任该中心负责人。
篇5
网络诈骗学习教育心得体会一
为了提高我们的防范意识，尽可能地避免我们上当受骗。学院邀请倪辉警官为我们展开了一场防范诈骗的专题讲座。倪辉警官以幽默的话语向我们讲解了电信网络诈骗的种种套路，用打油诗的形式提醒着同学们要时刻保持清醒头脑，谨防骗子有机可乘。
听了倪辉警官的讲解，我们学到了很多防骗知识。在我们的身边，总是存在着很多的骗局，而我们每个人都应该是精明的侦探，仔细地观察，有防范意识，以防自己被骗，所谓害人之心不可有，防人之心不可无，不管是多亲近的朋友，或者是看起来很可怜的陌生人，我们都应该擦亮眼睛。
我们要保护好自己的个人信息，不随意注册不知名网站账号，以防个人信息泄露。网购逐渐成为大学生最重要的购物方式，我们要警惕退货、换货、退款、理赔诈骗。要洁身自好，自觉抵制网络不良信息，树立理性消费观念，远离“校园贷”、“套路贷”、网络传销。
网络诈骗学习教育心得体会二
随着网络和科技的快速发展，骗子们的诈骗手段五花八门，骗术让人眼花缭乱。参加了防范诈骗安全教育大会，我受益匪浅，了解了很多关于常见的诈骗方式，也懂得了很多防范诈骗的方法。
作为大学生的我们，大部分同学的人生经历和社会经历还不够丰富，总体来说还是比较单纯，遇到问题不够冷静，容易相信他人。在防范诈骗安全教育大会上，倪警官列举了许许多多的大学生被骗的例子，很多例子都是我们身边发生的真实案例。骗子利用了大众的心理弱点，比如碰到事情不够沉着冷静，听到一些情况就下意识的相信骗子，还有就是大众的侥幸心理，觉得自己不会被骗。但是结果却是不尽人意。被骗的人当中大部分都是损失了钱财，但是也有一部分因此受不了压力和打击，草草了结了宝贵的生命，这是多么悲哀的事情。因此，防范诈骗是十分重要的事情!虽然不能保证接受过防诈骗有关的教育的人都不被骗，但是能够在很大程度上给我们敲警钟。俗话说，一分预防胜似十分治疗。所以，这样的教育大会是非常必要的事情。听了防范诈骗教育大会，让我想起了我身边的例子，让我更加明白天上不可能掉馅饼这个道理。我们要时时刻刻提高警惕，关于转账等等的敏感问题要加以提防，也要脚踏实地的获得自己想要的东西，不要贪图小便宜，也不要对任何人或任何事抱有侥幸心理。多和身边的同学、朋友分析问题，有些不能解决的问题要寻求家长、老师等可信赖的人的帮助。当身边朋友或同学疑似上当受骗时，也应该及时提醒。防范诈骗不仅仅需要依靠警方的力量，更重要的是我们自己本身的力量。
处在大学环境中的我们，介于学校和社会的过渡时期。这一阶段里，我们的意识观念受到外界的影响和干扰。我们应该保持谨慎，选择正确渠道去实现自己的目标。要用科学的知识武装头脑，对“诈骗”说不，全民防诈，从你我做起!
网络诈骗学习教育心得体会三
随着电子信息化的发展，电信诈骗已成为诈骗团伙谋取他人财产最主要、常见的手段，其方法各式各异。现今，许多人莫名深陷电信诈骗的泥沼，深信刷单、领补贴、领奖、零利率网贷等表面看似美滋滋的事情，或是冒充客服退款、特岗来电，假冒熟人借款等横飞而来的急事，熟不知早已成为“局中人”。而校园是发生电信诈骗最为频繁的地方之一，诈骗团伙抓住学生心理观念意识的薄弱以及社会实践经验的缺乏等，有针对性的设置各种圈套，我们身边被骗的人已不是少数。在防诈骗安全学习教育讲座中，倪辉警官为我们系统的教授了几种常见的电信诈骗手段和套路，以及相关的防范措施。
我认为对防范诈骗知识的学习不应仅限于专题讲座，还必须在日常的学习生活中时刻保持“防范之心”。电信诈骗可以形象地比喻成“顽疾”，只要被它缠住，将是无尽的痛苦与挣扎。它最大的特点就是难以管控，大部分的诈骗案件一般最终的结果都是石沉大海。所以，防范诈骗的学习也应该作为大学生发展自我的必修课。我们要树立理性消费观念，提升自我认知和明辨是非的能力，提高警戒意识，增强防范能力。
总之，越完美的谎言，就越漏洞百出。我们必须清楚的认识到，诈骗团伙的手段和方式只会增加不会减少，作案情境也会愈加复杂化，我们只有随机应变，提前做好相关的预警准备，才能尽可能地避免损失。
网络诈骗学习教育心得体会四
在现如今的社会，诈骗案件越来越多，手段也越来越高明，近期部分高校发生了多起学生被骗事件。犯罪分子正是利用一些学生的虚荣心、贪便宜、单纯等心理特点实施各种诈骗伎俩，使部分学生蒙受巨大的财产损失和精神压力。为增强大家的防骗意识，提高自我防范能力，我院邀请了吴家营派出所的倪辉警官进行了名为《以案释法》的防范诈骗专题讲座，让我们明白了如何防骗、如何辨别真伪、如何对待可疑人员，既有教育意义同时也提高了同学们防骗的警惕性。
篇6
2016年实名制全面提速
关于电话用户实名的规定，最早可追溯到2013年。2013年6月28日《电话用户真实身份信息登记规定》审议通过，2013年9月1日起施行。该规定要求，电信业经营者为用户办理入网手续时，应当要求用户出示有效证件、提供真实身份信息，用户应当予以配合。
2016年，手机实名制加速了进程，并在下半年全面提速。2016年5月24日，工信部下发《关于进一步做好电话用户真实身份信息登记工作的通知》，要求各基A电信企业确保在2016年12月31日前全部电话用户实名率达95%以上，2017年6月30日前全部电话用户实现实名登记。
而在2016年9月23日，工信部等6部门联合下发《关于防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》，要求电信企业（含移动转售企业）严格落实电话用户真实身份信息登记制度，确保到2016年10月底前全部电话实名率达到96%，年底前达到100%。将100%实名率“大限”提前半年。在2016年11月，工信部《工业和信息化部关于进一步防范和打击通讯信息诈骗工作的实施意见》，要求“从严从快”全面落实电话用户实名制，要求各企业在2016年底前实名率100%，移动转售企业要对全部用户进行回访和信息确认，不实名即停机。明确同一用户同一企业办理电话卡不超5张。
对此，三大运营商积极落实行动，采取全方面措施落实实名，并取得了不错的效果。
三运营商完成补登记 新增100%实名
据三大运营商相关人员介绍，联通、电信和移动三大运营商已全部完成手机实名制老用户补登记工作，对拒不补登记的该停机已停机。通过多种实名验证方式保障新用户100%实名认证。“截至2016年12月31日，中国联通已经按照工信部要求完成老用户补登记工作，并对拒不补登记的用户进行了停机。后续，中国联通将进一步严把用户入网关、确保新增用户100%实名登记，并通过公司内部相关检查确保落实到位。”中国联通相关人员在接受《通信产业报》（网）记者采访时表示。
中国联通表示，对于在网未登记真实身份信息或者登记信息不完整的用户，加大补登记工作力度。通过新闻宣传、公告、短信和电话通知（拨打本机或系统留存联系电话）等多种方式，通知老用户补登记；并开放实体营业厅、网上营业厅、手机营业厅、微信营业厅等多种方式方便老用户进行补登记；对拒不配合补登记身份信息的用户，按照工信部有关文件要求，依法暂停通信服务。
中国电信相关人员介绍，中国电信通过多种渠道落实实名制，严格执行六部委通告及行业主管部门相关要求：在实体渠道通过二代身份证识别设备核验用户身份信息，并实现自动录入；在电子渠道增加在线视频实人认证核验，用户需上传身份证正反面扫描信息，并联网“全国公民身份证号码查询服务中心”的方式，对新入网用户进行身份信息的核验对比，确保全部电话用户实现实名信息登记。另外，中国电信进一步要求在实体渠道、电子渠道办理补卡、过户、加装号卡等重要业务时必须对用户二代居民身份证通过二代身份证识别设备或网络在线视频实人认证的方式进行核验。
严格移动转售企业实名管理
在去年11月工信部出台的《关于进一步防范和打击通讯信息诈骗工作的实施意见》中，不仅要求基础电信企业加快推进未实名老用户补登记，在2016年年底前实名率达到100%，并且对转售企业明确要求，对170、171号段全部用户进行回访和身份信息补登记，2016年年底前实名率达到100%，在规定时间内未完成补登记的，一律停机。
据中国电信相关人员介绍，中国电信在与转售企业签署合作协议前，严格按照工信部转售试点方案的要求，对转售企业的主体资质进行审核；转售企业是落实其转售用户实名登记工作以及垃圾短信、骚扰电话和诈骗电话防治的责任主体，中国电信在合作协议中与转售企业明确约定责任主体，以及转售企业落实相关监管要求的义务；经与合作企业沟通，目前中国电信已按照电信对自有号段的要求，将转售号码发送短信同中国电信本网一样进行关键词、频次等拦截，相关要求已纳入转售业务运营管理办法并在公司内部发文执行。
篇7
中图分类号：F830.92 文献标识码：B 文章编号：1674-0017-2017（1）-0077-04
一、引言
（一）研究意义。近年来，新型的电信网络犯罪越来越严重，造成了重大的生命财产损失。为遏制态势发展，国家层面不断加大打击力度，国务院已召开三次打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议，在全国范围内组织开展了打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动，中国人民银行、工业和信息化部等四部门联合制定了《电信诈骗涉案账户紧急止付和快速冻结机制》，最高人民法院、公安部、中国人民银行等六部门联合了《防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》。但从电信诈骗犯罪防控情况看，仍存在诸多现实困境，其中之一是犯罪分子使用的大都非本人银行账户，且掌握着他人批量账户，从而加大了案件的侦办难度。可见，假名、匿名账户是电信诈骗犯罪重要作案平台，如何从源头上堵住此类账户成为电信网络新型违法犯罪防控的关键。
（二）样本选取。随着东部沿海地区、省会城市对电信网络新型违法犯罪打击力度的加大，犯罪分子出现了向中西部地区、地级市转移的趋势，宝鸡市虚假冒名开户现象有所抬头。为有效遏制虚假冒名开户风险蔓延，自2016年3月起宝鸡银行类义务机构按照《中国人民银行宝鸡市中心支行办公室关于加强客户身份审核防范虚假冒名开户的通知》要求，开展了特定对象的排查整治工作。截至2016年9月，宝鸡已先后开展排查工作5次，涉及被冒用身份信息101个，辖区19家银行类金融机构涉及相关身份信息开立账户的多达16家。101个被冒用客户身份信息中，共有65个身份信息在上述机构开立账户159个。经各机构开展客户重新识别，有58个身份信息开立的120个账户存在异常，分别占排查出身份信息、开立账户的89.2%、75.5%。
二、特征分析
通过对宝鸡101个被冒名客户身份信息、账户开立过程、开立账户交易、重新识别情况的汇总分析，区域虚假冒名开户情况呈现出以下特征。
（一）被冒名客户身份信息特征。从地域分布来看，基本为异地，涉及全国19个省，其中以四川、广东、湖北、贵州省居多，占全部身份信息的44.5%（见图1）。从年龄结构来看，20岁-30岁（含）年龄段为主要被冒用人群，共有59个，占比为58.4%；其他依次为30岁-40岁（含）年龄段，占比为19.8%；20岁以下、40岁以上年段相对较少，占比为11.9%和9.9%（见图2）。从性别占比来看，大多为男性，占比为87.1%，但2016年5月后新收集的信息显示，女性群体数量在不断增加。
（二）冒名开户者特征。一是结伴、流动开户特征明显；二是与证件本人外貌相似度极高、年龄相仿，但口音与证件归属地明显不符；三是业务办理过程中，多假借玩手机刻意躲避摄像头；四是对银行业务办理流程、考核机制等较为熟悉，会将身份证信息背熟以应对银行询问，并常以投拆为借口对柜员施压；五是业务办理多选择小微支行、智能柜员机等管控薄弱环节。
（三）冒名开立账户特征。从账户开立情况看，冒用者在机构选择上以四大国有银行为主，其次为邮政储蓄银行；地理位置上主要是市区银行类机构集中地段或火车站、汽车站、酒店等交通居住便利地段；办理业务时间多选在交接班时间，早十点、中午十二点、下午四点半左右为高发时段。
从开立账户数量看，开立单一账户有31人，占58个异常身份信息的53.5%，开立账户最多的是12个，涉及1人，占比为1.7%。其他依次为13人开立2个账户、6人开立3个账户、5人开立4个账户、各1人开立5个账户和8个账户，合计占比44.8%。
从账户交易情况看，120个异常账户中，其中已发生交易账户42个，未发生交易账户78个。
（四）重新识别特征。120个异常账户存在以下特征：（1）留存电话。号码归属地基本都为外省，其中以广东居多，其次为云南、海南、四川、浙江等地。目前，98.7%的电话拨打提示为关机、空号或停机，其余电话拨通后无人接听。（2）留存地址。54.7%的账户留存的是身份证地址，其余留存为宝鸡当地地址。值得注意的是，鸡留存地址多为大概方位，如XX酒店、XX路等。经部分机构实地走访，所留地址查无此人或查无此地。
三、值得关注的问题
（一）客户身份识别“核对”环节存在制度漏洞。反洗钱现行法律法规要求银行在为客户开立账户时，登记客户身份基本信息、留存联网核查记录和客户身份证件复印件或者影印件，但未要求留存履行“人、证”一致核实工作过程的相关证明资料。事后当需要判断一个账户是否为违规开立时，如已过监控录像资料三个月留存期，除犯罪嫌疑人供认外，仅依靠现有留存资料将难以进行准确判断，造成冒名开户事实的不易证明，导致追责、处置停滞，机构内部潜藏着大量的“疑似”账户、“休眠”账户。
（二）联网核查系统呈现数据信息要素不完整。冒名者所携带身份证部分为客户遗失或被盗证件，但目前因遗失或被盗证件无法进行注销，造成补办证件与旧证具有同等效力，二者主要区别是照片、证件起始日期不同。但银行机构通过联网核查系统可核查信息仅为：姓名、身份证号、照片和核对结果，致使银行机构在“人、证”是否一致存疑时，无法通过联网核查系统查证。
（三）业绩考核与投诉评估机制设置不合理。经调查，大部分机构对办理开户、开通网银等业务有相应考核指标和奖励措施，但对成功堵截冒名开卡行为缺乏相应奖励措施，且因冒名账户后期核实困难，致使柜员在现实利益与或有处罚博弈中出现了道德风险。
（四）现有技防能力与流程管理仍需加强。银行现有身份识别手段主要是利用联网核查系统和身份证鉴别仪，受一线人员工作经验、职业素养等主观因素影响，即使是同一家机构，有着相同的业务处理流程、风险防控体系和考核标准，最终处理结果仍存在较大差异。调查显示，有冒名者在被某网点A柜台识破拒绝后，同天下午在该网点B柜台成功开卡。
（五）风险防控处置措施实施不到位。对成功堵截的假冒他人证件开立账户事件，由于缺少明确规定，大部分机构仅采取业务拒办措施。看似对单一网点内风险进行了有效防御，但实际并未遏制风险的继续蔓延。排查显示，87.9%的冒名开卡人在识破被拒后，依然会选择其他机构再次办理开户业务。另外监管机构对银行受理假名、匿名的开户行为难以认定和取证，对区域风险状况掌控过度依赖于义务机构自主上报，缺乏有效打击措施，也为假名、匿名账户的开立提供了可能。
（六）部分机构对自身风险与漏洞缺乏识别处置能力。从宝鸡统计情况看，过往仅少数银行反馈过成功堵截信息，大部分机构常年“零”报告，这与辖区的风险状况不匹配。常年“零”报告机构主要由于自身所处发展阶段，风险防控能力不强、管理水平不高，依靠自身发现防御风险的能力不足，看似“无险可防”造成了现有管控机制薄弱、工作懈怠。待风险集中暴露后，又往往出现识别管控周期过长、风险实际控制力不强等问题，难以有效处置风险。
四、对策建议
（一）完善客户身份识别核对环节制度与措施。要求各银行办理开户业务时现场拍摄和留存客户照片，为后期核验“人、证一致比对”提供证明资料。对已过影像留存期，无法进行“人证合一”核实，应按照《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》要求，加强账户监测，对开户日起6个月无交易，应暂停非柜面业务，对已发生交易，如监测认为可疑，应列入可疑交易并与当事人核实，仍认为账户可疑的，应暂停非柜面业务，涉嫌犯罪的，应及时报告公安机关。考虑到无交易记录暂停非柜面业务与影像留存期之间的时间断档，建议缩短无交易记录暂停非柜面业务的时限。
（二）相关部门企业应提升源头治理技术保障。公安部门应尽快推动失效居民身份证信息系统上线运行，做好与银行等用证部门的系统对接，实现与公民身份信息系统联网核查，达到丢失被盗身份证件即时失效；增加联网核查系统查询要素，完善数据实时更新、动态维护功能，畅通疑似信息反馈机制，确保信息及时、完整；全面启动居民身份证指纹登记工作，建立冒用身份证人员黑名单制度；电信企业可将电话用户信息与银行实行共享，银行在开户时通过核对客户电话信息，进一步有效识别客户身份。
（三）合理设置业绩考核与投诉评估机制。各机构应根据反洗钱法规要求，结合地域、机构自身特点，建立奖罚分明的反洗钱专项工作考核机制，特别对经核实成功堵截的冒名开户行为，建议给予一定程度上的经济奖励；结合业务处理实际情况，对客户的投诉应在详尽核实的基础上，做好区分处理，保障柜员的基本权益，减轻从业压力，创造有利于从严履职的良好工作氛围，确保将“人证合一”、“开卡意愿”核实要求贯彻到位。
（四）抓好新技术应运与业务流程管理。银行在逐步推动生物特征识别、自助开卡机具等新技术应运推广的同时，要做好与现有技术手段、人工审核管理的业务对接，完善业务处理流程，规范内部管控程序，严格执行相关制度规定，发挥好新技术的辅助作用；加强各业务环节的监测分析，建立动态评估机制，及时弥补管控漏洞，现场工作人员要加强对客户使用新技术的业务辅导，强化对“人证合一”、“开卡意愿”的核实。
（五）健全冒名开户风险事件发现处理流程。涉事网点发现冒名开户的，应稳住嫌疑人立即报案，或按《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》要求，扣留被冒用身份证件移交公安机关；同时应做好信息的采集留存，为机构内、辖区间信息共享提供支撑；在安全保密的前提下，监管部门可组织辖区义务机构开展区域内异常信息账户排查工作；对确认为假冒他人身份或虚构关系开户的，应立即采取相应管控措施；不能排除怀疑的，应按照《金融机构客户身识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定报告可疑行为。
（六）搭建区域风险事项预警防控体系。监管部门应在建立区域数据信息共享的基础上，着力搭建以风险信息事前预警、事中管控、事后监控为一体的预警防控体系，力争在识别出有苗头、有代表的异常线索时，能及时提示相关机构做好风险防范工作，督导义务机构缩短风险管控决策周期，提升管控措施的有效性，防止风险扩大蔓延，实现风险事项的早发现、早预警、早处置。持续做好义务机构风险监测，根据各机构风险状况，采取有针对性的分类监管措施，进一步促进履职效能的提升。
参考文献
[1]高晶，宫宪国.个人存款账户实名制落实中的问题和建议[J].吉林金融研究，2015，（11）：73-74。
[2]黄晓亮，王忠诚.论电信诈骗犯罪惩治与防范的国际合作――以大数据时代为背景[J].贵州社会科学，2016，（2）：164-168。
[3]许井荣.冒名开卡的原因及防范建议[J].中国信用卡，2016，（2）：36-38。
[4]徐欣.电信诈骗犯罪治理研究――以昆明为例[D].云南：云南财经大学2015。
[5]徐颖.对互联网时代个人银行账户管理的思考[J].金融科技时代，2016，（4）：54-56。
篇8
刘慧慧[北京金诚同达（上海）律师事务所律师]
我国现行法律并未对银行卡非授权交易的具体规则加以规定，结合民事侵权理论及举证责任划分，以及根据最高法公布的案例审判规则，我国司法对银行、手机运营商和持卡人采取过错推定为基础的损失分担机制，同时原则上倾向于保护持卡人的合法权益。
“补卡截码”的关键在于电信运营商给不法分子有机可乘，让他们补办了受害人的手机卡并据此截获了电信验证码。电信运营商与电信消费者之间构成消费服务合同关系。运营商责任的界限在于是否严格审查了办卡人与本人身份证一致的义务，补办手机卡不严格就是对消费者不负责，应承担该类案件中持卡人损失的主要责任。赔偿责任的比例具体是多少，还要综合分析持卡人的过错、银行的过错之后，在三方之间进行合理分配。
再来看银行。持卡人与银行之间形成金融服务合同关系，银行理应掌握银行卡的制作和加密技术，具备识别真伪的技术能力与硬件软件设施，确保持卡人的账户安全。对于盗刷事件，除非银行有充分证据证明持卡人存在过错，否则就不应让持卡人承担损失。
过错划分方面，可参考2012年《广东省高级人民法院关于审理伪卡交易民事案件工作座谈会纪要》。这份文件对举证责任分配及责任认定给出了一些指导意见：对设置了密码的银行卡，持卡人对密码的泄露没有过错的，对银行卡账户内资金损失一般不承担责任。持卡人用卡不规范足以导致密码泄露的，一般应当在卡内资金损失50%的范围内承担责任。对于未设密码的银行卡被伪造后交易的，发卡行如在办卡过程中履行了不设定密码后果和风险的提示义务，持卡人需承担不超过卡内资金损失50%的责任。我认为这份文件很有参考意义，同时期待全国统一的司法标准。 应升级为“多因子身份认证”
杨超（西安电子科技大学网络与信息安全学院副教授）
“补卡截码”盗刷案近年来屡屡发生，原因是大家的生活已经离不开移动通信，电子商务、商品交易、银行金融等业务越来越多地从线下转移到移动平台上，这就让掌握一定移动通信技术的诈骗分子看到了“商机”。
远程实施，不与当事人直接接触，大多基于引诱、欺骗、恐吓等社会学骗术，采用通信和计算机的IT技术手段，有完整犯罪链条的作案，电信诈骗的这些特点不仅针对人的弱点，也针对技术的漏洞，让人难以防范。
目前，网络金融的监管存在许多不足，网络金融及电子商务的业务大多由互联网公司主导操作，与银行监管相比，力度要弱很多。电信运营商保持着传统思维，把自己看作仅仅是通讯服务提供者。如，修改交易密码等，往往并不需要本人持有效证件亲自到场办理。基于新型的网络金融实施形态，传统的监管方式必须进行适应性的改进。
手机卡被盗用的本质原因在于犯罪分子可以获得受害人手机卡的所有权并实施操作，从技术角度来看，我建议，需要根据不同类型的漏洞进行技术改进和升级。例如，对于补卡时的身份认证，可以升级为“多因子身份认证”，即通过用户独有的多个秘密信息对用户身份进行验证，不仅验证身份证的有效性，还需验证指纹，验证在注册手机卡时候的各个密保问题，等等，如果这些都严格按照流程操作，将能有效遏制“虚假补卡”类的攻击。
再例如，第三方支付平台的密码重置时的身份认证，也可以采用“多因子认证机制”，除了短信验证外，还可以增加用户指纹、用户密保问题、用户特定手势（手机内有重力传感器和陀螺仪）、用户语音（手机内有录音）等多重比对。 严格管控企业或机构留存的公民身份信息
马坤（信息安全专家、西安四叶草信息技术有限公司CEO）
要防止“补卡截码”，不仅各运营商内部要制定严格的开卡和补卡规定，并在流程上切实执行，同时国家还应注意从公民身份信息泄露的源头上来防范。
个人信息泄露主要有四个途径：人为倒卖、手机泄露、PC电脑感染、网站漏洞，但主要源头还是来自企业层面或网站。市民买房、买车、到物业进行登记，到银行、通信、交通甚至政府部门等机构去办事，都可能被要求留下身份证复印件，或通过网络平台上传身份信息。然而，对这些按要求留存的身份信息，企业和机构究竟是如何管理的，群众很难知晓。
有报告显示，福布斯上榜的中国企业中，大多数企业都曾不同程度遭受过攻击或出现数据泄露。由于服务器或系统在安全防护方面不可能做到天衣无缝，精通网络技术的黑客就会利用漏洞发起攻击，将整个客户数据库信息完整下载下来，打包出售以谋取利益。还有可能将多个泄密数据库的信息进行关联分析，形成一个地下数据网。这个数据网里会有非常完整的个人信息的链条，比如姓名、身份证号、家庭住址、手机号、银行卡号，甚至密码等。这种情形对任何人都是严重的威胁，甚至可能给用户带来人身安全方面的问题。
具体到盗刷，不法分子利用地下数据信息，专门招聘“技术员”，从选取信息到办理补卡，再到非法窃取受害人资金，形成完整的“业务链”。与从企业和机构数据库泄露的情况相比，个人丢失身份证或泄露密码的情况，我认为仅属于小头。
所以，对于企业或机构要求上传或留存公民身份信息、照片或复印件的平台和环节，国家应该严格管控，最好立法进行规范。 建立机构赔付机制
韩复龄（中央财经大学金融学院教授）
网络诈骗犯罪已经有组织、成规模。此前有媒体报道，网络诈骗产业链上至少有160万从业者，“年产值”超过千亿元，诈骗手段和技术也在不断发展。
与此同时，网络金融风险监管存在法律体系不完善、行业协调及风险监管不理想、现行的风险管理模式与网络金融的发展不适应等现实问题，这都需要进一步推动健全法律制度、加强市场准入管理、完善监管体制、调整监管策略、构建安全体系等措施来解决。
篇9
2009年5月29日15时，浙江省台州市黄岩区居民周女士接到一个自称是电信公司员工打来的电话，称其电话欠费2000多元。对此，周女士表示惊讶。电话那头的男子说，那个欠费的电话位于重庆，是以周女士的名字登记的。周女士更加疑惑，自己从未去过重庆，在那边也没有亲戚朋友，怎么会有人用她的名字开设电话呢?对方听后便让周女士报警，并热情地帮周将电话转接到重庆市公安局，接电话的是一名自称“陈警官”的男子。陈警官“查询”后，打电话给周女士说：“你的身份证在重庆的银行登记了一个户头，涉嫌洗黑钱200多万元，你从中获利36万元，目前我们公安机关正在立案侦查……”
周女士一听便慌了，并一再表示没有此事。这位陈警官说，他们正在调查，是否涉嫌洗黑钱，要把她的钱进行比对后才清楚。
于是，对方要求周把所有的钱转到由检察机关设置的安全账户去，待甄别结束立即返还。果然，很快又有一名自称重庆市检察院张检察官的人打来电话，并提供了一个“国家安全账户”的号码。
此时，周女士还是感到疑惑，她拨打了114查询刚才的电话号码，发现这两个电话的确是重庆市公安局和检察院的号码。这一回，慌了神的周女士信70她按照对方的指示，把家中的26.27万元存款全部转到了对方指定的所谓“国家安全账户”。对方还告诉她，查验后如果发现不是黑钱，下午5点，他们就会打电话给李女士，并将钱全部打回到她的账户。事实上，这笔钱，几分钟后就被人以网络转账的方式分别转入16个账户内。之后，远在广东的本案被告人尤敦炼和另外2名同伙通过ATM从上述账户中取走25.92万元。
警方接到类似的报案并不是第一次了。2009年7月6日，台州市开发区的方老板也被以同样手法骗去14万余元。本案3名被告人被检察机关指控的是2009年5月至7月诈骗的部分，就有44笔，涉案金额500余万元，涉及的被害人家住广东、福建、上海、辽宁、北京等10多个省市。2009年7月25日，黄岩警方在广东警方的配合下，远赴东莞将被告人尤敦炼等3人抓获，在他们租住的房间里，警方查扣了作案用的50多张身份证和100多张银行卡。同时，警方还冻结了他们尚未转移的赃款150多万元。
据统计，2009年1月至8月，浙江全省接到报案的电信诈骗就有5000多起，涉案金额达到1.1亿元。2009年8月31日，浙江“6.28”特大电信诈骗案在省公安厅统一指挥下，台州、金华、宁波的专案组联合行动，会同广东和福建当地的公安机关一起，一举抓获20多名涉案人员(已另案)。
庭审目击：我只是“车手”
1月27日下午2时30分，3名“80后”的台湾省籍被告人尤敦炼、周均珀、许胜忠被押上被告人席。旁听席上显得有点冷清，除了当地几家媒体的记者，只来了三、四位被告人的家属。
下午两个多小时的庭审，仅进行完第一被告尤敦炼的法庭调查。之前，公诉人仅宣读长达39页、共计44笔犯罪事实的书就用了近一个小时。
现年29岁的尤敦炼，家住台湾省台中县外埔乡土城村，高中文化，无业。
“我朋友阿西看我家境不好，说是叫我到大陆来帮他取钱，到了广东后才发现这好似一个地下钱庄的钱，赌款、、网上汇来的钱很多，我只是一个到大陆来取钱的‘车手’，直到警察抓我的时候，我还不知道犯了什么罪……”
在法庭上，他用听起来很费力的普通话回答公诉人的讯问、审判长的审问，还详尽解释了他的辩护人提出的什么叫做“车手”的发问。
在庭审中，通过警方的侦查笔录、公诉人的举证，这个电信诈骗集团的网络清晰呈现：第一步是先由诈骗集团的老板收集内地的银行账户，把账户交给“财务公司”，以及多个在境外的拨打诈骗电话的团伙，用作诈骗账户和取款工具，这些账户被称为“水车”。第二步是分布在台湾省、泰国、马来西亚等地的境外拨打诈骗电话团伙，租用网络服务商提供的网络服务器和电话改号等服务，进行改号，伪装成国内的电信、公安、检察院等单位和部门的电话，实施电话诈骗。这种团伙被称为“水桶”，头目代号“桶主”，打电话的成员被称为“桶仔”。这些“桶仔”还分前台和后台，前台是“姜太公钓鱼”，引诱被害人“上钩”；后台是扮演公、检、法等公务人员，分工负责将被害人的钱骗入“水车”。第三步是进入“水车”账户的钱马上被化整为零，分散转移到多个其他账户中，然后由被称为“车手”的马仔持银行卡到就近的ATM机上提取现金，无论卡里有多少现金，“车手”都必须在30分钟内取完。现金提取后又要转手存入团伙另外指定的账户中，这些账户被称为“公车”。整个过程环环相扣，紧密合作，最终把骗取的赃款转化为无形。
2011年1月28日上午的庭审主要是对另外两名被告人的法庭调查和法庭辩论。公诉人认为，3名被告人事先与他人预谋，受诈骗人员雇用，专门提取诈骗所得的财物，数额特别巨大，应以诈骗罪追究其刑事责任。而被告人法庭上辩称最多的一句话就是：“我只是一个到大陆取钱的‘车手’”。而辩护人则认为，3名被告人的行为，不构成诈骗罪，他们只是所谓取钱的“车手”，只能构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
庭审结束后，审判长宣布将择日宣判。据了解，以涉及本案前两个环节的20余名“桶主”、“桶仔”为被告人的系列诈骗案，浙江高院已全部指令台州中院在春节后开庭审理。
案后反思：冷静、求证、不理
在当前的信息化时代，面对巨大的不法利益，各路高科技的骗子们会继续作案。为了预防口袋中的辛苦钱不流到这些骗子的“水车”中去，最关键的还需要提高自己的防范意识和防范能力。为此，笔者在采访了公、检、法的相关办案人员后，为防范电信诈骗搜索出三个关键词：冷静、求证、不理。
黄岩公安分局刑侦大队副大队长徐海峰是本案的主力人员，他建议说：“市民接到可疑电话后，首先要冷静，不能被对方所营造的紧张气氛所迷惑。因为，这些作案人员大都是经过培训的高科技罪犯，很容易被他们绕昏了头。但是，只要不做亏心事，就不怕鬼敲门。关键是要冷静应对。可选择拨打110或是电信10000号电话查询，任意显号软件不支持回拨，即使犯罪嫌疑人来电的时候显示的是110号，但只要回拨过去就会打不通，或者转接到真正的单位。”
本案的公诉人、台州市人民检察院公诉二处副处长王盛认为，市民们接到可疑电话后，还是要多方求证。他说：“因为我们国家机关也好，司法机关也好，如果要对公民的财产进行处置的话，必须有严格的法律程序，必须要履行特定的手续才行，肯定不会是在电话上口头通知。一旦接到这类电话，要及时的报案，或及时的挂断。如果对方要求汇款或者转账，还可以向发卡银行的客服电话咨询求证或者直接向警方110求助。”
篇10
苏教版综合实践活动《学生活动成长手册（5上）》中的《巧识骗术――采访面对面》主题活动目标是：了解人们的防范意识，知道一类诈骗的作案方式及防范方法；掌握采访的流程及方法，做简单记录并能够随机应变。为了达成活动目标，紧扣教学内容和教学任务，根据教材需要，笔者聘请家长、治安大队专业人士走进课堂，让儿童多角度接触社会，立体呈现电信、网络诈骗与生活的关系。社会资源的介入，激发了儿童活动的热情，让儿童在生活中学习，教育意义显著。
1.预约采访嘉宾――明确任务，精心准备。
在活动之初，笔者引导学生思考：为什么要采访？采访需要做哪些准备？作为指导教师，笔者列出了预约要素：一要围绕采访目的，有重点地选择采访对象，了解采访者的个人信息；二要确定采访时间、地点，明确采访注意事项；三要设计采访问题；四要模拟采访。采访前的方法指导，不仅让学生掌握了预约流程和采访的礼仪，还增强了学生的活动信心，更为后续采访活动的顺利开展奠定了基础。
2，采访面对面――八仙过海，各显神通。
在现场采访过程中，学生有的采访治安大队民警，有的采访老师，课堂上精彩纷呈：“你好，请问你生活中有遇到过什么骗术吗？”“如果遇到了你会怎么办呢？”“对于骗术，你有什么好办法可以识破吗？”学生利用“采访面对面”的方式，对生活中的电信、网络诈骗进行了深入了解。“我采访了三位老师，有两位老师在生活中都遇到让他们汇款的电话，但都被他们果断回绝了。他们还告了我防范秘诀呢！”张亦涵同学笑着说。社会资源是一池活水，带领学生走向知识的源头。课堂上，学生不再是知识的接受者，而是主动建构者。学生主动提出问题，通过采访进行信息收集、整理，培养了信息获取、处理、加工的能力，提升了信息素养。
3.采访报道我来写――搭建平台，分享互动。
采访活动结束，学生迫不及待地将活动感受与同学、老师分享，有同学建议将活动心得与活动嘉宾治安大队民警分享，发送至江阴防范宣传微信平台。学生的心愿得到了满足，微信公众平台用户为他们在活动中的表现点赞。研究永不止步，在思维碰撞的同时，学生又发现了新问题。学校、社会构成了防范电信、网络诈骗联盟，共同书写着防范电信、网络诈骗的新篇章。
二、儿童・资源――社会资源在综合实践活动课程中的作用
综合实践活动可利用的社会资源有家长资源、专业机构的专业人士、社区图书馆等。
陶行知先生曾说过，社会即学校，必须在大社会里，才能收获丰富的真教育。教育要培养社会需要的人才，必需带儿童走向社会，融入社会。在教育实践中，以儿童的社会性发展为突破口，选择他们感兴趣的活动内容，让他们亲自体验，在开放、探索、互动的氛围中让每个孩子实现自我发展。形式多样的社会资源，打破了隔开儿童与社会的墙，变“封闭式”的教育为“开放式”的教育，扩展了儿童生活和学习的空间。教师应立足课程纲要，大胆开发创新课程，将社会资源有机整合到课程中；而在具体教学情境中，有效介入社会资源，将知识和技能无痕地传授给学生，指导学生的认知和言行。
三、方法・策略――优选社会资源在教学设计中的理性思考
1.社会资源的来源：基于教材，超越教材。
江苏省教研室新开发的学生活动成长手册是教师引导儿童开展综合实践活动的重要资源。该教材贴近学生生活，内容丰富，凸显了社会性教育的价值。但是教材呈现的活动主题和活动模式，只起到示范作用，在面对不同地区不同学生的时候，有其局限性。所以在使用教材时，要结合实际，创造性地选择合适的内容。《综合实践活动指导纲要》指出：“要引导学生了解与体验社会，从社会生活中提出综合实践活动的具体内容主题，加强社会实践教育。”例如在《巧识骗术》活动中，采访社会专业人士的活动方式，改变了学生的学习方式，让学生主动探究电信、网络诈骗，乐于分享与表达研究成果，学生的信息收集、整理能力，交流沟通的能力得到了提升。
2.引进社会资源的根本：适合学生，发展学生。
奥苏泊尔告诉我们：影响学生学习最重要的是学生已经知道了什么。《巧识骗术》活动伊始，学生提出了很多问题：“中奖诈骗是怎么作案的？我们应该怎么防范？”面对这些发生在生活中的真实问题，学生想通过请教治安大队民警来解决问题。邀请专业人士进课堂显得顺理成章，顺其自然。与此同时，治安大队民警作为第三方介入课堂，给课堂带来勃勃生机，激发了学生投入活动的热情。如在“现场・案例”中，治安大队民警针对学生的提问，介绍了电信、网络诈骗的作案、防范方法。胡欣瑞同学在日记中写道：“面对面采访孙队长，不仅锻炼了我们的胆量，让我们学会了与人交流、合作，而且还获取了防范网络、电信诈骗的法宝：面对诱惑，要警惕，不上当，不轻信，不透漏，不转账，及时报案。这真是一次不同寻常的实践体验！”这些真实的活动体验构成了课程资源的一部分，课堂里流淌着社会资源带来的灵动。
3.引进社会资源的作用：源自生活，回归生活。
陶行知先生说过：“生活即教育。”实施综合实践活动最重要的一点就是课程内容贴近学生的生活，达到教学内容的生活化。在采访过程中，治安大队的孙队长给学生介绍了很多生活中的案例：一会计因听信老板QQ留言，100万被骗；一学生家长因他人盗用自己孩子的QQ号，也损失了1万元。孙队长用深入浅出的案例，让学生知道了犯罪分子作案方法的高明，提醒学生防范之心不可无。这些来自生活的案例，时刻为学生敲响警钟，提升了学生的防范意识。
4.引进社会资源的要求：互动体验，意义深h。
在活动实施选择社会资源时，要分清怎样的社会资源对于本课的教学目标达成具有促进作用。一个有教育意义的社会资源应该能够让学生自发地得到自己的结论。选择合适的社会资源，不要从自己的道德观出发给学生做总结，要相信社会资源的力量。采访结束后，学生纷纷在日记中留言。有的说：“原来生活中还有这么多陷阱，下次要谨慎行事。”有的说：“我们要做小小宣传员，让更多的人有防范意识！”还有的说：“这次活动让我们大开眼界，生活中骗术无处不在！”社会资源介入课堂，为学生综合能力的发展打开了一扇窗。
四、反思・成长――对社会资源进课堂的理性追问
1.有效选择社会资源的根本依据是什么？
课程资源是课程设计和实施最基本的组成元素，是课程实施的基石。有效开发和利用课程资源，是综合实践活动实施的保障。只有将社会资源进行深入开发，才能彰显综合实践活动课程的魅力。
（1）依据课程目标。
只有确立了课程目标，才能避免课程实施的随意性和盲目性。郭元祥教授指出：“课程目标的设计与达成是具体化、个别化和情境化的过程。”社会资源在目标具体化、情境化方面起着举足轻重的作用，社会资源与课程目标是相辅相成的。
（2）拓展资源范畴。
根据实践活动所需的教育内容，对丰富的社会资源进行筛选是提升综合实践活动实效的有效途径之一。学校的一草一木、公共设施都可以成为课程实施的助推器，是无形的社会资源。从横向角度而言，拓展实践活动的课程资源能够开拓学生的视野、发散学生的思维。从纵向角度而言，深入挖掘综合实践的课程资源才能揭示课程的深刻内涵，让学生在实践中思考。
篇11
许多人在思想认识上，就是喜欢贪图小便宜，所以，会在接收到这样的电信电话或者是短信的时候，就觉得自己是天大的幸运，被利益冲昏了头脑，自然就会上当受骗。建议你树立正确的价值观，金钱观，不要相信什么天上掉馅饼的好事。
2.身份信息防泄
有一部分人喜欢在ATM机上抽钱后，把小票拿到，但是，看一看就扔掉了，这给一些电信诈骗者提供了相当好的条件。因此，在个人身份信息或者是家人信息的保密工作上，要做好，尤其是老年人，更不要在取钱的时候，相信外人，最好只求助银行工作人员的帮助。
3.核对真实信息
如果你在接到了短信或者是电话的时候，记得，一定要仔细核对真实的信息。可以利用下面的方法，打电话给当事人，问到底有没有这回事。如果当事人的电话无法接通，则可以向当事人身边的朋友或者是同事或者是其他的家人征求意见。人多力量大，自然会挡住诈骗者。
4.耐心辨别真伪
如果你个人不能确定的话，最好是找家里人商量一下，当然，千万不要觉得这是天大的好事。最好是辨别一下真伪，如果有银行发来的，你可以拨打银行的服务热线咨询一下，如果是其他的地方，你可以查一下网络，看一下，其到底是真假，现在网上有好多公布了的假信息等。
5. 树立正确态度
篇12
今晚，学院组织看了防止欺诈的电影，电影以动画的形式以幽默生动的语言向我们展示了各种欺诈的案例。读完这部电影后，我受到了很大的影响。我真的感到欺诈无处不在。在生活中，我们必须提高警惕，就像电影中常说的一句话一样。欺诈形式主要有街头欺诈、网络欺诈等。骗子狡猾聪明，他们的欺诈对象主要是女性、老人等弱势群体，他们无所不在，做假医生，做假医生，做假医生，做假医生，做假医生，做假老师，做假朋友，做假桌子你，做假女儿等各种身份，骗钱他们触碰道德底线，直到达到他们的目的，否则他们不会错过你，他们一开始就用好听的语言劝你，用你家人的生命危机威胁你，利用你的善良，你的担心，你的良知，做最没有良知的事情。
其实，欺诈在学校也很普遍。特别是每年新生来学校的时候，欺诈者会寻找食物，主要以新生为目标，利用对大学的不熟悉和对大学的美好憧憬，利用他们的善良。为了达到他们的目的，欺骗新生的信任，洗脑，欺诈成功。
回顾过去，想起那一年，我青涩的少女一张，一个人来武汉上大学。来大学的第一天被姐姐的前辈骗了，对于我这个对大学充满幻想的少女来说是残忍的事情。我记得当时刚为自己买了生活用品回到卧室，一个姐姐主张关心弟弟妹妹敲我们的门，她进来后大谈她的大学生活经验，让我们好好学习，好好训练，不要想家等。我们认为姐姐真的很好，姐姐很亲切。
但是，她说完之后，开始买英语资料，考四级、六级各种资料，建议买。但是，我们不知道我们学校大一不能考英语四六级。另外，200元，对我们来说数量还很大。我们的耳朵很软，相信她，买了她的资料，最初她给我们发了一些报纸和词典，然后没有声音了。
学姐欺骗学弟学妹并不重要，但也是欺诈行为。我认为这种行为和我们电影中看到的骗子欺骗祖母、善良的过路人、担心孩子的母亲、怀念旧情的同桌的你一样，是不道德的行为。
上当受骗，欺诈机构的人很聪明，但在某种程度上，也是因为上当受骗的人贪婪的心理，善良的心理弱。因此，在生活中，如果我们不被骗，我们必须练习防止欺诈和欺诈的自我保护心理意识，提高防范意识，学习自我保护。对人做事，擦眼睛，防止人的心是必不可少的，不能伤害人的心。
2022年最新学生防诈骗心得体会
1、养成良好的习惯，如果接到陌生电话，首先要看是否是外国人，尽量不要接外国人的号码，特别是固定电话，如果手机是智能的话，请安装360防止欺诈的软件，以免被通报的欺诈电话。
2、接到任何有公信力的机构电话，声称你的账户和邮件涉及违法事件时，请相信自己，不必担心没有做的事情，不必相信对方为你着想的坏企图，任何机构冻结或扣除你的账户资金都需要合法的手续去银行执行，不必威胁或者表现出你着想的菩萨的心情，现在是法治社会，这些行为必须有法律依据，相信自己是最大的盾甲
3、接到亲戚朋友和老师朋友的电话，主张需要手术和借款的信息和电话，请联系能够联系的熟人确认相关事项。欺诈师利用遇到急事和灾害容易慌张和担心的心理进行欺诈，有事冷静，不要轻易相信。
4、假基站的高度发达大大提高了客户发生电信欺诈的概率，同时作为高度发达的欺诈手段，假基站的行为往往无法防止。在这里，如果收到这样的信息，不是联系假基站发送的网站或联系电话，而是联系送的网站和联系电话。
通过欺诈的专题训练，我们受到了很多启发，学到了很多欺诈对策知识，我们周围总是有很多欺诈，所以在日常生活中，我们要仔细观察，擦亮自己的眼睛，提高自己的防范意识，不要上当。
2022年最新学生防诈骗心得体会
如今电信诈骗的手段随着信息技术的进步也日新月异，而且防诈骗往往滞后于诈骗手段的更新换代，因此作为银行一线的工作人员，在此通过一些逻辑小tip提醒广大群众，在接到不知名的电话时，应该这样做：
1、 养成好习惯，如果接到陌生电话，首先看一下是否是外地的，尽量不要去接外地的号码，尤其是固定电话，如果手机是智能的，请安装类似360防诈骗的软件，能够一定程度上防止已经被举报过的诈骗电话。
2、接到任何有公信力的机构电话声称您的账户或者邮件涉及非法事件的时候，请相信自己，没有做的事情无须为之担忧，更加不必相信对方为你着想的不良企图，任何机构在冻结或者扣划您的账户资金都需要有合法的手续去银行执行，不需要恐吓或者表现出一副为您着想的菩萨心肠，现在是法治社会，这些行为都必须有法律依据，相信自己就是最大的盾甲!
3、接到亲朋好友或者师友的电话声称手术或者急需借钱的信息或者电话，请务必联系可以联系的熟人确认相关事项，诈骗分子往往利用遇到急事或者灾祸容易慌乱和担心的心理进行诈骗，遇事沉着冷静，不要轻易相信。
4、伪基站的高度发达使得客户发生电信诈骗的几率大大提高，同时作为高度发达的诈骗手段，伪基站的行为往往防不胜防，在这里，如果收到这样的信息，一定要联系各大机构公示的客服电话，而不是去联系伪基站发过来的网址或者联系电话。
临柜工作人员在工作时谨记：
篇13
互联网时代的发展，推进了社会的进步，对每个人的生活带来了好多方便，也促进了信息的开放，社会群体的生产生活在互联网上都会留下一些痕迹，此种情况下，公安机关在开展情报收集工作的过程中，实现了互联网资源的合理利用，并积极加强技术研发和，促进情报收集技术的创新，从而推进公安情报收集工作的顺利开展。
1 互联网时代下公安情报收集工作的发展
1.1 搜索引擎技术
运用互联网技术发展起来的搜索引擎与互联网相互链接，并运用互联网技术进行情报的搜集、整理、筛选等工作。其搜索引擎共有三种模式：第一、全文检索引擎，该检索引擎是通过与互联网上各个网站建立信息共享联系，搜索引擎就可以通过输人搜索关键词，从建立联系的互联网网站提取相关信息，并按照一定的秩序来排列；第二、目录搜索引擎，按照互联网目录从互联网当中搜集情报；第三、元搜索引擎，多重搜索引擎并用，搜索面积非常广泛。
1.2 互联网信息挖掘技术
互联网信息挖掘技术主要是以互联网为信息挖掘载体，针对目标样本进行特征提取和信息分析。互联网信息挖掘技术的创新和使用改变了从前公安机关以人力调查获取情报的局面，现代公安只需要熟练的掌握互联网信息挖掘技术就能够在网络中搜集到具有价值性的情报。最新的互联网新信息挖掘技术能够随互联网资源的更新而更新，并具备一定会的学习能力，对信息进行过滤，这样一来，互联网信息挖掘技术所提取到的情报就更有价值。
2 互联网时代下如何开展公安情报收集工作
互联网技术的发展，为公安机关情报收集工作提供了可靠的途径，从整体上提高了公安情报收集技术水平，并在一定程度上丰富了公安情报资源。那么在互联网大环境下，公安情报收集工作应当从以下几方面入手：
2.1 加强公安个人信息的录入
公安机关在维护社会秩序，打击违法犯罪以及实施公共服务的过程中，应当通过现代技术手段来做好各项警务工作，充分做好案件记录、户籍资料管理以及案件影响资料等工作，合理运用互联网设备来进行各项资源的手机，以促进公安情报收集工作的顺利进行。公安流动人口信息录入工作的顺利有序进行，能够为公安情报收集工作提供可靠的基础，促进公安情报资源的优化。就当前公安机关情报收集工作的实际情况来看，流动人口信息录入存档，流动人口信息录入工作因不完善的条件下。
在此种情况下，公安机关在开展情报收集工作的过程中，应当积极加强流动人口信息的录入工作并高度重视此项工作，面向社会和公安系统内部，对各项资源进行优化配置，积极开展公安系统内部业务，对公安机关所留存的影响资料、身份信息以及指纹，DNA，手机卡采集信息等进行准确的保存和管理，从而为公安机关案件的侦破提供可靠的依据，并且为情报收集工作提供更加丰富的资源和途径。
假如公安网安部门想提高破案率和在互联网收集情报信息的话必须加强对互联网网络的巡逻管控工作，加强对网吧的管理和登记率，这样就实现网上追逃人员的及时落网情况，并对加强网络秘密力量的建设，才能获得更好的情报提供者。重点人员（如各个网站的网络管理人员）、重点单位，加强对网络犯罪案件多发部位例如公众网吧、金融、证券等重点单位的监控工作，墼对秘密力量进行适当的教育与培训，提高秘密力量发现能力才能获得更好的情报信息，不重视秘密力量的建设、那就情报的来源和可靠性不可靠。
2.2 广泛获取互联网资源并合理利用
就互联网时展的实际情况来看，互联网技术广泛存在于社会群体的经济交易、购物以及消费等各项社会活动，在实际使用过程中，社会群体不可避免的会留下一些信息痕迹，此种情况下，犯罪分子会对此类信息加以非法利用，威胁着社会群体的利益安全。而公安机关能够对此类信息痕迹进行科学化利用，促进案件的破获。目前互联网网络电信诈骗种类已经达到48种诈骗方式，那怎么样防范辖区的居民遇到网络电信诈骗的情况呢，网络电信诈骗防范工作先从基层派出所社区民警来开始，对辖区居民多次宣传防范网络电信诈骗宣传，社区民警在社区工作当中一周一次在社区认真开展情报信息研判，加强对辖区重点人员的管控工作，每天在辖区居民进行入户走访时多次宣传，让老百姓知道怎么样防范，经常对辖区房东进行房东大会，并且让各个房东也多理解并且让他们提出意见。
2.3 加大互联网情报搜集技术的研发力度，加大信息开发程度
从互联网发展的角度来讲，它的运用在未来会更加广泛，更加全面，利用互联网来实施犯罪的类型、性质、技术也都是多样化的，犯罪证据搜集工作的难度必然会不断的上升。因此，必须通过不断加大对互联网情报搜集技术的开发力度，从资金、人才、设备等几个方面进行投资，提升公安情报搜集技术的技术水平，加强网络巡控工作，加大严厉打击部分人在网上论坛或者微博上造谣，煽动民族分裂，群发非法宗教视频，组织暴力恐怖活动，影响新疆民族大团结的哪些人，发现这些违法的行为，先加大网络安全技术知识的提高，加大情报收集能力，经常对公安民警进行网络训控培训，解决网络复杂化、犯罪多样化、证据隐藏化等多种问题。
2.4 开发定量分析的情报分析研判模型技术
开发定量分析的情报分析研判模型技术要求对情报实施跟踪与控制，改变从前单一截获情报的情报搜集技术弱点，它的使用能够让公安机关的情报搜集更加的长效化，这样的情报搜集技术也与互联网时代的犯罪特性相适应。
结束语
就互联网时代公安情报收集工作的总体情况来看，互联网技术的发展，促使公安情报收集工作更具特殊性和复杂性，案件侦破的难度加大。在此种情况下，公安机关应当积极加大力度开展情报收集工作，不断实现新技术的研发和创新，积极拓宽情报搜集渠道，扩大情报搜集范围，对互联网技术进行科学化运用，以切实提高公安情报收集工作的质量和效果，提高案件侦破率和犯罪终止率，维护社会的安全稳定运行。
参考文献
[1]王思.基于互联网的公安情报收集技术思索[A].决策论坛―系统科学在工程决策中的应用学术研讨会论文集（上）[C].2015.
