科技中小企业创新范文

导语：想要提升您的写作水平，创作出令人难忘的文章？我们精心为您整理的13篇科技中小企业创新范例，将为您的写作提供有力的支持和灵感！

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而新一代信息技术的发展，如互联网、移动互联网、物联网、云服务、大数据与Web2.0等，将有助于科技园管理的信息化和智能化，提高科技园的科技管理和科技服务水平。本文将对此进行研究。

创新服务方法

面向科技园中科技型中小企业的创新服务方法是在需求驱动和技术拉动的背景下提出的。首先是科技园中科技型中小企业创新能力弱、人手少、许多与创新项目相关的工作不熟悉，如果事事都要自己亲力亲为，不仅没有这方面的精力，效果和效率也不好。因此，迫切需要来自外部的服务。而新一代信息技术为创新服务方法开辟了新的途径。

面向科技园中科技型中小企业的创新服务方法主要是：

主动式科技服务方法

科技型中小企业常常不知道需要哪些服务有助于提高其创新的成功率，提不出服务需求，也不知道到哪里去寻找服务。例如，产品开发前需要进行专利查询和分析，确定有否“专利陷阱”；产品开发后，需要进行专利布局，防止竞争对手进行“专利包围”，使研发成果难以市场化。

主动式科技服务能有效地帮助解决这一问题，如图1所示，其特点是：科技服务机构利用服务平台所提供的企业信息，及时发现企业需求，发出有针对性的主动服务询单；科技型中小企业根据科技服务机构的主动服务询单，进行比较，选择最合适的服务和服务机构；科技园的有关科技型中小企业的各种数据库是主动式科技服务的基础。Web2.0、大数据等技术为主动式科技服务提供了很好的技术支持。

面向项目全生命周期的一站式科技服务方法

许多科技型中小企业对于科技项目生命周期全过程的规范管理比较陌生。零散、碎片化的服务可以在一定程度上解决企业急需，但带来的问题是这种服务往往没有顾及项目的总体需求，视野比较狭窄，会有顾此失彼的问题。

面向项目全生命周期的一站式科技服务面向科技项目从申请准备到验收后的推广的全过程，提供的是面向项目全生命周期的、全程跟踪的、连续不断的、环环相扣的一站式服务，能够取得整体最佳效果，如图2所示。其特点是：围绕科研项目提供整体服务，提高服务效率；通过专业化服务，提高科研项目申请概率、项目完成质量；通过服务，使企业的科技人员在实战中学习和掌握科研项目全生命周期的开展方法。

面向项目全生命周期的一站式科技服务需要众多科技服务机构参与，因此，需要对科技服务机构进行评价、选择和组合。Web2.0、大数据等技术为面向项目全生命周期的一站式科技服务提供了很好的技术支持。

伴随企业成长过程的科技服务方法

伴随企业成长过程的科技服务方法是科技服务机构将科技型中小企业作为自己长期、全面服务的对象，科技服务机构的服务收入与服务对象未来成长的收益关联。科技服务机构随着服务的深入，不断帮助企业发现其未知的需求，解决企业前进中存在的各种问题，帮助企业制定长远发展战略，并逐步实现。企业成长过程如图3所示。

伴随企业成长过程的科技服务方法是一种深度全面的服务，其特点是：科技服务机构更能提供着眼于企业长期发展的贴心服务；将企业的服务效益与企业的成长效益结合起来，更能体现科技服务的长期效益的特征；有助于解决企业长期发展的问题。Web2.0、大数据等技术为“大众为大众”的科技服务提供了很好的技术支持。

“大众为大众”的科技服务方法

面对成百上千家科技型中小企业，面对企业从项目申请到知识产权保护，从财务分析到技术咨询等各种科技服务，一家服务机构的力量是微不足道的，需要联合许多服务机构一起为企业服务，这就形成“大众为大众”的服务模式。该方法的关键是服务机构质量的评价、服务机构与企业服务需求的匹配、多家服务机构的服务组合等。Web2.0、大数据等技术为“大众为大众”的科技服务提供了很好的技术支持。

“大众为大众”的科技服务方法的主要特点是：科技服务机构通过专业化分工协同，提高服务的专业化水平，提高服务效率和质量；通过基于服务平台的用户评价，对服务机构质量进行监督；提高服务质量；通过大数据分析，实现服务机构与企业服务需求的匹配，使企业得到高度专业化和个性化的服务；利用任务众包协作方式进行科技服务和创新。这里的科技服务机构还可以是科技园中的科技型中小企业。

“大众为大众”的科技服务还包括科技园中的科技型中小企业之间的相互服务。

创新服务平台

上述各种科技型中小企业创新服务方法需要基于互联网、移动互联网、物联网、云服务、大数据与Web2.0等新一代信息技术的创新服务平台的支持。

面向科技园中科技型中小企业的创新服务平台的服务内容

面向科技园中科技型中小企业的创新服务平台包括三大部分：科技园基础设施服务子平台、科技园企业运营服务子平台、科技园企业创新服务子平台。

面向科技园中科技型中小企业的创新服务的技术路线

通过科技园基础设施服务，在保障企业基本需求的同时，可以了解科技园中科技型中小企业的活力，如是否经常租赁会议室、能耗和水耗高否，进出是否很频繁等，还可以通过停车管理等了解企业与外部的协作情况等。

通过科技园企业运营服务，在保障企业运营需求的同时，可以了解科技园中科技型中小企业的运营情况，如仓储与物流、采购、融资等情况，并可对企业能力进行评价。

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二中美中小企业科技创新能力对比

发明专利作为企业创新能力的重要体现和研发活动的主要成果，对企业的生存和发展具有重要的战略意义。因此，本文选择将发明专利数量作为创新能力的对比指标。

1.专利申请和拥有量对比。

根据美国专利商标局的统计，1963年美国当年的专利授权数为48971件，到1985年年度专利授权量为77245件，而根据中国知识产权局的统计，同期中国的专利授权量仅为138件。2004年时，美国当年专利授权量为181299件，中国为190238件，中国年度专利授权量首次超过美国。根据2012年最新的统计数据，美国当年的专利授权量为276788件，中国的为1255138件，其中有效专利为768655件。由此可见，中美两国年度专利授权量均在不断增长，但中国的增长速度要明显快于美国，但在专利总数方面与美国相比仍有较大的差距。

2.技术成果转化对比。

技术成果转化主要通过专利技术成果对国民经济的促进来衡量，即通过专利密集型产业对国民经济的贡献来测量。所以中美技术成果转化的对比主要是两国知识产权密集型产业对经济贡献的对比。美国商务部的《聚焦知识产权和美国经济产业》报告显示，2010年美国知识产权密集行业对美国经济贡献了50600亿美元，占美国GDP的34.8%；为美国社会提供了将近4千万的就业岗位，占所有岗位的27.7%；商品输出7750亿美元，占美国商品输出的60.7%。而根据中国区域专利密度统计报告的数据，2012年中国密集型产业对GDP的贡献为26%，截至2012年专利密集型产业对经济的贡献为13.7万亿；创造了3488.66万个就业岗位，占所有岗位的26.11%；商品输出值占中国出口总值的29.85%。通过以上对比可以发现我国企业科技创新能力增长速度较快，科技创新对国民经济的贡献率、就业促进率、商品输出率的贡献较大，但与美国相比无论是专利申请和拥有量还是科技成果转化方面都仍有较大的差距。需要我们学习借鉴美国的政策措施，大力促进我国企业创新能力的发展。

三美国支持中小企业技术创新的政策措施

美国先进的技术创新能力和其完善的政策支撑体系是分不开的。美国政府通过制定相关的法律法规、财税政策以及建立创新服务体系，大力促进中小企业的科技创新能力，使其成为美国经济发展的重要推动力量。

1.建立完善的法律体系。

为了促进中小企业科技创新的发展，美国政府制订了专门的法律和法规，并形成了针对中小企业科技创新的完善法律体系。该体系以《小企业创新发展法》为核心，并以一系列鼓励科技创新和促进科技成果转化的法律为支撑，为中小企业创新提供了全方位的法律保障。如1890年，美国政府颁布了《谢尔曼法》，为中小企业对抗大型垄断组织提供了法律基础和保障。其后又先后颁布了《联邦贸易委员会法》《克莱顿法》和《米勒—泰丁法》，进一步完善了美国的反垄断法律体系，为中小企业的创新营造了一个自由竞争的环境。

2.建立完善的创新融资体系。

为了促进中小企业的创新活动，激励其科技投入的增加，美国政府对中小企业的创新活动给予了多种税收优惠政策。美国税法将研发机构都定性为“非营利机构”，使其不用纳税。根据美国1986年指定的《国内税收法》的规定，研发经费较上年增加的公司和机构，可以获得增加额20%的退税。美国税法对中小企业的科技创新活动实行特别税收优惠，规定企业为了进行科研而新建的房屋或添置的设备，可以享受税收减免。这些税收扶持政策极大地加强了美国中小企业的创新活动，有效地促进了中小企业的发展。3.建立创新服务体系。美国在促进中小企业创新的过程中，建立了一系列的创新服务机构。如由政府职能部门、政府服务机构、民间机构和行业协会组成的中小企业创新服务体系，通过实施一系列的科技计划，有效地促进了创新技术向中小企业的转移，并为中小企业的技术创新营造了良好的环境。

四我国发展中小企业创新能力的建议

1.建立完善的中小企业科技创新法律支撑体系。

完善的法律支撑体系是中小企业技术创新持续发展的前提和保障。借鉴美国的经验，我国当前缺少一个针对中小企业科技创新的法律支撑体系，使科技创新活动的开展和实施有法可依、有章可循，充分保障中小企业的利益。因此，政府要以现有的《中小企业法》为指导，以《中小企业技术创新法》为基础，以税法、知识产权保护法、公平竞争管理法和信贷担保法等法律为辅，建立一系列促进中小企业技术创新的法律体系，使中国小企业的技术创新活动有法可依，营造一个良好的公平竞争环境。

2.改善中小企业科技创新的融资机制。

借鉴美国经验，政府应从以下几方面入手。首先，提高国家的研发经费投入，加大对基础研究的投入比例，针对不同规模和发展阶段的中小企业，制定不同的财税政策和基金支持。其次，运用政府的财政手段，构建中小企业创新融资保障体系。利用政府财政的担保作用，分散中小企业的融资风险，引导社会资本进入中小企业的技术创新过程。

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2.技术转移是科技创新活动的重要形式。大量的资料表明,小企业比大企业更适于进行技术转移活动,更容易它与外界高校和科研机构的密切合作。在美国,在没有大学参与的R&D活动中,大、小企业R&D支出的回报率均只有14%,而在有大学参与的R&D活动中,R&D支出的回报率则分别约为30%和44%,表明中小企业能够更好地利用大学或研究机构提供的条件与合作。

3.中小企业技术创新表现出较大企业更高的效率。我国中小企业通过制度创新、技术创新始终扮演着加快我国国民经济增长力量的角色，成为推动我国科研事业的发展和国家科技创新的生力军。据统计，我国65％的发明专利是由中小企业获得的，80％的新产品是由中小企业创造的。在市场经济发达的国家也同样如此。美国约50％～60％的科技进步发生在小企业身上，80％以上新开发的技术是中小企业来付诸生产。日本是世界上最大的应用型产品出口国，其中，出口额的60%是由中小企业取得的，而且这些中小企业都具有自己独特的技术和产品。

4.中小企业的技术创新在很多行业占有重要地位。美国学者阿科(Acs ,Z.J .)专门对1982年创新最多的34个行业进行了分析,结果显示,在其中14个行业中小企业占优,尤其在一些新兴产业(如计算机等) ,中小企业的优势更明显。几年前,以美国工程科学院凯瑞塞( Kressel ,H.) 博士为首的一个研究小组曾对先进显示和可视系统、可植入器具和外科医疗器械、软件、环境测试服务、网络服务和进网设备、室外运动用品6 个产业进行的调研表明,在其中3 个产业,小型高技术公司(包括小实验室) 几乎处于垄断地位,在余下3 个产业,小型高技术企业也占据着重要位置,尤其值得注意的是,在小的消费市场(如室外运动用品) 里,中小企业往往是惟一的产品和技术的提供者。

尽管中小企业在技术创新方面有众多的优势，但由于受其自身规模的制约，在科技创新方面有很多的制约因素，主要有以下几个方面：

1.中小企业技术创新的资金来源不足。首先是市场资金来源不足。与大企业相比,中小企业较难获得贷款,我国的中小企业中,约有三分之二以上企业的创业资金主要是靠所有者本人的积蓄以及向朋友和家庭其他成员的借款。再次是政府资金支持不足。中小企业从政府所获得的支持与其贡献份额在很多方面都是不相称的。我国在20世纪90年代以来，工业新增产值的76.6%是由中小企业创造的，中小企业占GDP的份额超过50%,而其所得到的政府资金支持约为30%左右。资金的缺乏，导致企业研发经费的投入不足。资料显示，目前中国大部分企业的研发投入占销售收入的比例低于1％，而日本企业研发投入一般相当于市场销售额的10％。

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作为我国经济体系中最具活力的一部分，中小企业的发展代表我国未来经济发展趋势，中小企业的科技创新也推动着整个社会的科技创新。但是，由于主客观等因素的制约与影响，中小企业在科技创新的过程中面临着诸多的挑战，甚至进入了科技创新的瓶颈期。本文以中小企业科技创新现状为出发点，聚焦其今后的科技创新改革与提升策略，对于中小企业科技创新水平的提升以及相关理论的研究具有一定的现实借鉴意义。

一、中小企业的内涵

中小企业又称中小型企业或中小企，它是与所处行业的大企业相比人员规模、资产规模与经营规模都比较小的经济单位。2011年6月18日，工业和信息化部、国家统计局、国家发展和改革委员会、财政部联合印发了《关于印发中小企业划型标准规定的通知》， 定各行业划型标准为：

1.农、林、牧、渔业。营业收入20000万元以下的为中小企业。

2.工业。从业人员1000人以下或营业收入40000万元以下的为中小企业。

3.建筑业。营业收入80000万元以下或资产总额80000万元以下的为中小企业。

4.批发业。从业人员200人以下或营业收入40000万元以下的为中小企业。

5.交通运输业。从业人员1000人以下或营业收入30000万元以下的为中小企业。

6.零售业。从业人员300人以下或营业收入20000万元以下的为中小企业。

二、中小企业科技创新的特点与意义

中小企业的科技创新主要包括：对科技含量较高产品的研发、生产、销售，或对生产技术、生产工艺、技术服务等方面的创新。现在，国家支持中小企业的科技创新，并通过制定相关政策对其进行扶持。

（一）中小企业科技创新的特点

中小企业的科技创新也具备自身的特点。中小企业与大型私企、国企在国家经济体系中所处的层次不同，导致中小企业的科技创新不同于大型私企、国企。

1.创新灵活。中小企业人数较少，规模小，但机制灵活。企业具备很强的应变性，由于中小企业员工多身兼数职，导致员工具备灵活的岗位流动性。中小企业能根据市场的需求，及时调整企业的结构，使企业更好的满足市场的需求。

2.便于技术转移。技术转移是推动中小企业科技创新的重要途径。相关事例表明，与大企业相比，中小企业更能利用技术转移，更适合与科研机构以及高等院校进行合作。据相关研究结果表示，在科技创新中，不与科研机构或高校发生联系的收益有40%，而与科研机构或高校发生联系的科技创新中，科技创新带来的收益提升60%。所以，从上述数据可以看出：中小企业的科技创新能够更好的利用技术转移。

3.科技??新效率高。与大企业相比，中小企业科技创新效率更高。我国国民经济不断发展，中小企业始终扮演着最活跃的角色，是我国科技创中最具活力的组成部分。根据相关统计分析，中小企业占据80%比重科技创新份额。对于大企业而言，大企业主要考虑如何稳定企业发展，而中小企业主要考虑如何在科技创新中寻求突破。所以，中小企业在科技创新中效率更高。

（二）中小企业科技创新的意义

一方面，中小企业科技创新是中小企业发展的动力。中小企业科技创新具有一定的社会经济价值，会给社会经济带来深刻影响。例如，手机行业中颇具影响力的小米手机，无人机行业佼佼者大疆无人机，这些都是中小企业科技创新的成果。通过科技创新，中小企业获得了社会的热烈关注，提高了企业的社会影响力。

另一方面，中小企业的稳定发展，对促进我国国民经济持续、健康发展具有无法取代的重要作用。在我国的国民经济增长中，中小企业始终扮演着最为活跃的角色。因此，国家一直扶持中小企业发展，鼓励中小企业的科技创新。创新是国家在国际中突显竞争力的一种表现，也是中小企业提高自身竞争力的重要影响因素。

三、我国中小企业在科技创新中所面临的问题

（一）中小企业科技创新资金不足

由于某些条件的限制，导致中小企业资金短缺，中小企业科技创新不能有效进行。向银行申请贷款是中小企业应对资金短缺的主要手段之一。但由于企业自身条件不足，比如，资产规模小，经营能力差等，导致中小企业科技创新融资的过程中，会遇到很多因素的限制。据资料表明，我国有很多中小企业在经营、财务、信用等方面，都达不到向银行贷款的条件。尤其突出的是，中小企业由于管理经验不足，在向申请贷款过程中，银行确认企业能力信息时，企业信息往往得不到有效认证，从而影响银行为中小企业提供贷款。同时，在向银行申请贷款过程中，需要中小企业提供固定资产来进行抵押，而中小企业很可能并没有足够的固定资产。面对这些问题，我国虽然建立了很多应对措施，但这些措施并未产生良好的效果，其主要的原因还是在于中小企业的资产少，出现风险的概率较大。

（二）政府政策以及法律保护机制有待完善

我国中小企业科技创新中，为了保障中小企业健康发展，推出了一些相关的政策与法律。可是由于我国中小企业相关的法律制度建设得相对较晚，某些法律还不完善，这只能够在一定形式上起到推动作用，不能从根本上推动法律制度的完善。我国对科技方面的法律保护略显薄弱，只是在行政方面对科技保护进行规定，但规定的约束力有限，依然不能给中小企业科技创新发展带来决定性改变。同时，中小企业自身资产、资金有限，各方政府与银行趋向于扶持那些大型的企业，而中小企业获得资金的支持就相对较少，只能靠自身慢慢地发展，从而无法实现科技创新。

（三）中小企业创新型人才缺乏

人才在企业中意味着核心竞争力，是对企业高速发展的保障。但在现阶段，我国的中小企业人才量还不足，并且由于企业的各种因素，无法对优秀人才产生吸引。中小企业在培养人才方面，也是处于一种无从下手的阶段，并且出于薪酬等因素，不能很好地控制人才的流失。从中小企业的发展环境来看，一些人才在面对本职工作的同时，还要负责一些其他岗位的工作，无法全身心投入本职工作中。站在更高的角度上来看的话，企业的背景以及区域性改革进展不同，导致人才在思想上出现了固化现象。并且，中小企业的发展前景与目前的发展状况都处于一种模糊的状态，导致人才的浪费，加上管理不善，让很多人才难以长久稳定地工作，这就造就了企业的人才流失。

（四）中小企业科技创新信息掌握不足

在现今风云突变的市场环境中，企业对于信息掌握的准确与否，决定着企业在市场中的优胜劣汰。中小企业如果想要做到科技创新，就要掌握更多的数据信息。信息获取的速度决定着科技创新的发展程度，信息获取的速度是企业发展过程中必不可少的关键因素。

当今，还有很多中小企业对信息掌握缺乏重视，甚至一些企业属于闭门造车的状态，没有良好的信息资源获取渠道。在相关的融资、人才、技术等方面，缺乏有效的信息途径，更是忽略对信息途径的组建。由于对于信息的掌握不够充足，致使中小企业减慢了科技创新的步伐，也使科技创新没能给中小企业带来更好的市场局面。中小企业若想从这种状况中脱困，就要仔细把握市场脉搏，构建起有效的信息获取途径，才能够更好地立足于市场，开展科技创新。

（五）国家对知识产权保护不力

相较于大型企业，中小企业在科技创新方面出现风险的概率要大得多。主要反映在两个层面上。

一是中小企业自身的层面，由于其自身的实力弱、缺乏资金的帮助，只能够担负起单一技术的创新，而且不能够从全面的角度进行系统的创新研究，致使一旦这种单一的创新技术出现纰漏，会导致整个中小企业的技术研究面临着崩溃的局面，而使企业失去信心，创新的动力因此下降。与此相比，大型企业由于自身资源与技术的丰富性，能够对技术进行更加全面的研究，避免了中小企业创新研究中过于单一的缺点。

二是从社会与市场的层面看，在中小企业走向真正成功的道路中，还需要一段艰难的路程，其本身的创新技术研究成功，并不意味着从此获得经济利益，未来的发展前途一片光明，还需要经得起市场环境磨砺，这个过程对中小企业来讲也是相对困难一些的。并且，企业对于技术的研究成功，还需要依靠知识产权的保护，目前，中小企业对于技术保护能力缺乏，这点是不能够跟大型企业相提并论的。现今，中小企业的科研成功没有一套有效的保护措施，而研发的科技人员很难从技术中获取足够的利益，同样的，没有足够的利益，科技人员对于创新也不够积极。

中小企业在对知识产权的维护方面，也存在着一些问题。出于资金等方面的原因，中小企业对维护科技专利的资金投入不够，也没有时间对专利申请进行深入研究，企业的核心技术――人才一旦流失，就会出现核心技术转移的现象。并且，如果企业中的核心科技成果被窃，中小企业在产品维权上的投入力度就??不足，会直接将企业的科技创新扼杀在摇篮里。随着越来越多的企业进入科技创新的大环境中，企业需要重视对于知识产权的维护。

四、提升我国中小企业科技创新水平的对策

（一）营造良好的企业科技创新氛围

在科技创新的基础上，中小企业要拥有一个良好的创新氛围。企业要鼓励员工在各自岗位的创新，实施企业内部的良性竞争，加强企业自身文化的树立。要引导员工以及企业的整体创新，要建立敢于创新的信念，让企业与员工在面对困难的情况下不气馁，不放弃。中小企业的管理层要重视搞搞企业内部的创新氛围，它是企业发展科技创新的精神所在，也是企业全身心投入技术开发创新的基础所在。

为了创建和谐的创新氛围，也为了鼓励技术员工的科技创新，有一部分企业开始实施技术股份制度，对于那些在技术上有突破，有创新并取得成果的技术员工，企业实行股份奖励措施。企业也要时刻关注员工的身心变化，对于那些受到心灵困扰的员工，要及时交流沟通，让每一个员工时刻都感受到企业的重视，通过关怀员工，加强其对企业的信赖，从而在工作中更好的为企业服务，并且增进企业的和谐气氛，从而使科技创新更加顺利。

（二）加深中小企业科技创新的知识产权法律保护意识

通过了解国际知识产权的案例，能够有效的提升企业自身对于知识产权的保护意识，也是为技术人员在科技创新中保驾护航的一种手段。中小企业的科技创新发展，是一条充满荆棘的路程，因为要在已有的技术上探究更大的发展，是需要充足的毅力和勇气的。中小企业在技术创新中，常常要投入大量的人力、物力，科技创新能够获得真正的成果，需要很长的时间，在此过程中，企业还要担负很大的风险，如果对技术创新失败了，企业就需要面对巨大的成本问题。并且由于现在信息流通特别的快，创新技术与产品一旦步入市场就会面临着随时都可能出现的仿制品，甚至有的企业通过“移花接木”，使企业辛苦研发的技术成为了他人的嫁衣。由此可见，负责技术开发的企业或人员如果对自己的技术或产品缺乏明确的保护意识，那么，其所收获的利益会大大减少，这就是为什么市场上会出现“逆淘汰”的现状。

知识产权的保护，能够有效的激发人们对于创新的欲望，知识产权的保护，是给企业或个人提供的一个公平平台，它的责任就在于保护每一个原创者的利益与地位。所以，加强对企业核心创新技术知识产权的保护，就是为企业创新人员利益的保护，只有相对应的回报，才能调动企业创新人员工作的激情，同样的，企业也能够从中获得更高的经济收益，这样的良性循环，会使企业的资金与人员进一步稳定，从而使整个企业不断的进步发展，加快中小企业的发展步伐。

（三）加强对中小企业科技创新中介服务相关机构的开发

中介服务机构的存在，能够有效的为中小企业科技创新的发展建立传播途径，是社会企业走向商业化道路不可忽视的步骤之一。据我国相关政策，要鼓励科研相关机构转变为中介结构，中介服务机构要服务于企业的科技人员。创新技术是企业的核心竞争力，国家需要全力支持中介服务机构或科技发展中心的开发，通过搭建科学技术的共享中心，有助于中小企业的法律保护、人才培养、信息获取，完善一些中小企业技术、资金、法律等方面的问题，增加中小企业对于科技创新的动力。各地区的政府也要紧随国家的政策方针，建立具有地区特色的科技创新专区，在各个科研机关、高等院校建立起信息技术共享平台，从根本上解决中小企业群获取信息困难的问题，与此同时，也加快了我国经济发展的整体步伐。

（四）加强中小企业的科技创新基础研究

科技创新是国家经济立足于国际市场的重要依据之一，以当今的经济形势来看，国家若想在这种形势中取得优势，就必须站在战略的高度上审视整个技术的创新与发展，在此之中，对基础研究尤为重要。在对于中小企业的政策上，要以当今科技水平为蓝图，大力发展科技的基础研究工作，给予中小企业科技创新一定的基础，使中小企业在各个领域中都为国家做出贡献。需要不断加强中小企业中的科研力量，重点培育科研院校的人才，使中小企业整个群体的科技创新得到源源不断的人才补充，这样才能确保我国中小企业在科技创新中完善发展。

（五）加快中小企业科技创新风险投资的发展

中小企业可通过与金融机构的资金与技术合作的方式，实现开发上与资金上的互补，并且根据一定比例，合理分配利润。金融系统更应该加强与民间风险投资企业的合作，从多方面的投资中，降低企业风险，为中小企业将来的发展，打下良好的资金与技术的基础。在政策上，对于风险投资的力度与改革，要更加清晰明了，确保中小企业的科技创新顺利的进行，同时企业的成功也能为投资方面、城市?l展方面带来更大的助力。

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中图分类号： F279.23 文献标识码： A 文章编号： 1673-1069（2017）03-10-3

0 引言

截至2014年12月底，海南省企业法人单位数达33404个，2014年度新增1672个，减少1456个，其中中小企业企业法人单位数32330个，占全省企业总数的97.36%。较2013年增长了14.3%，海南省作为经济欠发达地区，中小企业起步晚于内陆沿海地区，但建省30多年里，中小企业发展从最初的几千家，发展到今天的3万余家，海南省中小企业创造的经济增加值占全省经济总量比重在逐年增大，中小企业对全省财政收入的贡献份额已经增大至三分之二以上，成为地方财政收入的主要来源。

1 海南省中小企业现状结构分析

依托本地资源发展，海南省的中小企业基本上都是依托本地资源，如以热带水果、水产品为主的农副产品加工业等，普遍缺乏高新技术支持，高新技术企业主要集中在生物和制药领域。而电子信息、高端制造等高附加值产业基本属于空白区。

传统服务行业占主体，工业和传统服务业仍是海南省中小企业高度集聚的领域。海南省中小企业数量最多的行业是批发和零售业，占全部中小企业数量的33.6%，其次是租赁和商务服务业以及其他服务业占26.34%，现代高端服务业发展严重不足。

海南省中小企业的主体仍然以资源开发型、产品初加工型、服务低层次型为主，近80%以上的中小企业集中在海口、三亚两市，海口市中小企业数量占全省的58.8%。海口、三亚两市的中小企业发展的质量与速度远超过其他地区。

2 海南省中小企业技术创新优劣势分析

2.1 中小企业科技创新优势分析

海南省中小企业的发展具有区位优势和资源优势。海南背靠珠三角，与香港有定期航班，东临东南亚，是珠三角经济带、北部湾经济圈、中国东南沿海经济带的交汇点，国家“一带一路”战略规划的战略支点，具有良好的战略区位优势；海南省还是我国唯一的热带农作物大省，热带物种丰富，旅游资源、南海油气资源、渔业资源与全国其它滨海城市相比具有独一无二的优势，这些资源为中小企业增加了发展机会。

①信息获取便利。海南靠珠江三角洲，与香港为邻，东临东南亚，对外获取产品、科技信息较为便利，珠江三角洲更是我国科技、经济、信息的桥头堡。

②体制机制灵活。海南省中小企业由于规模小、产品相对单一，按现代企业管理理念建立管理体系的中小企业数量较少，大部分中小企业为私营自办，还有一定的合伙制企业，获得产品、科技、经济信息后，可以迅速而准确地进行决策，因没有系统的管理机制制约，机制灵活的同时，决策上受管理者的约束较强，对产品、技术、机制的创新性也就不足。

③创新转换成本小。生产性企业的创新是企业产品、技术的创新上的创新，而企业要上新产品，就要在产品的研发、产品的生产设备、产品生产工艺上投资，原有的产品生产就要停下来，海南中小企业普遍的固定资产较少、在技术产品换代过程中的代价就相对较小，这有利于海南中小企业利用科学技术的创新，实现跳跃式的发展，进行产品的更新换代或进入新的行业、新的产业，寻找新的利润增长点。

④容易获得各方参与和支持。海南省出台了《海南经济特区促进中小企业发展条例》对中小企业的技术创新给予政策上的支持，建立了海南省中小企业服务中心，搭建了“省中小企业创新服务平台”，实现了“省-市-县”三级联动构架。在科技创新方面有政府的政策支持和全程服务。

2.2 海南省中小企业创新劣势分析

①创新型人才短缺。任何地区产业经济的发展都面临着人才短缺的问题，但海南人才短缺问题尤为突出，一是海南产业基础薄弱，没有基础产业作支撑，专业人员队伍就相对较少；二是海南建省较晚，以前是以农业为主，在体制上、经济上、认识上制约因素较多，虽先后出台了《海南省中长期人才发展规划纲要（2010～2020年）》《海南省高层次人才认定办法（ 试行）》等政策，但总体上对人才的重视程度与内地省份相比还存在不少差距。三是现有的人才很难留住并且充分发挥作用。现在海南的许多中小企业对高层次管理人员和技术人员的引进和培养需求日益增，制定出台了较为详细的人才引进计划，但是本企业的科技人员提出的科技创新建议和意见却很难得到落实，高端人才引进后，企业管理者的意识和科技人才的意识不能统一，企业管理者呼喊没有人才，科技人才说“我发挥不了作用”，导致科技人员“二次出走”，创新活动无法开展。

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二、科技型中小企业基本特征

据有关统计资料显示：我国目前从事科学技术开发研究的中小企业只有16万家，尽管数量不多，但全国约有65%的专利发明、75%以上的技术创新、80%以上的新产品开发都是由科技型中小企业创造的。由此可以看出，我国科技型中小企业具有相当强的市场活力，极富创新力，堪称中国创新型经济的生力军。与传统领域的中小企业相比，高科技中小企业产品具有成长性强、生产周期短、更新速度快、附加值高、市场渗透能力强等特点，这些特点使其面临着比传统中小企业更高的财务风险。由于科技型企业在成长过程中往往将注意力集中在发明专利、创新技术和研发新产品等方面，不太重视企业管理，防范和控制风险的意识不强。因此我国科技型中小企业平均寿命只有3～5年，其中极其重要的原因就在于科技型中小企业财务管理水平跟不上企业发展的需要。

三、科技型中小企业管理效率低下的原因

科技型中小企业内部，重视技术创新，轻视管理创新这一现象表现严重，严重制约着企业的管理生产效率，缺乏完善的管理机制造成的财务制度漏洞百出，风险影响较大，这些因素阻碍着我国科技型中小企业健康长久的发展之路。

1）忽略财务的管理作用。行业竞争的压力，发展中的科技型中小企业面临生产订单的首要问题，如何更好地宣传产品是其首先要解决的问题，在这种竞争压力下侧重于开拓产品市场，关注销售及利润的数字增长，只是应用了会计工作最基础的记账和披露信息的作用，没有重视到财务作为企业管理的重要工具应该发挥其更大的作用。企业管理工作只是简单地追求产品销售的增长和市场份额的扩大，没有把财务管理放在企业管理的中心地位，因此企业财务管理工作相对比较被动。

2）财务制度不健全。科技型中小企业的重心在于新产品的研发，研发技术人员较多，而具备专业财务管理知识的人员相对匮乏，普遍存在没有完善的财务预算、财务控制、财务监管和财务分析、内部控制等制度，财务工作仅停留在对经济业务发生后的会计核算上面，对于事前预测、事中控制做的很不够，并没有对会计信息的详细的分析，单纯认为会计工作的阶段性总结就是会计报表，各项情况已经反映清楚，没有意识到进行分析预测的重要性。

3）融资渠道狭窄、项目融资难。在市场经济条件下，随着投资趋于理智，科技型中小企业创新发展受到资金流的影响和制约。资金紧张已经成为阻碍科技型中小企业健康长久发展的绊脚石。其原因主要在于筹资渠道和筹资方式单一、企业信息尤其是财务信息透明度较低、抵押担保物不充足、无法确切落实担保主体、银企双方的信息不对称等原因，使得其与银行的合作和沟通存在一定的困难，进一步加大了项目融资的难度。

4）财务风险意识淡薄。科技型中小企业由于自身可用于抵押的有形资产不多，银行因其风险大和业绩不稳定等因素，不放心对其投放长期贷款。所以，科技型中小企业从银行通常取得的贷款多为一年期的流动资金贷款，但是科技型中小企业因其研发产品和把科技成果转化为产品对资金的需求具备长期性，因此一些企业就将短期流动资金借款用于投资回收期比较长的项目投资，在支付方面导致企业面临极大的生存、发展危机。另外，在中小企业之间普遍存在相互担保的现象，进一步形成复杂的债务链，进而不断抬高整体的负债率，使得资金链条过紧随时可能出现断裂。

5）企业缺失凝聚力。对于科技型小企业来说，通常是由投资人和科技人员通过合作的方式成立，使得企业的所有者也是经营者，虽然经营者精通技术，但是却缺乏管理知识。这种企业一般采用个人集权的方式进行经营，这种管理模式缺乏科学性、民主性，对员工缺少必要的人文关怀；片面追求企业的经济效益，不太注重提高企业的整体素质；企业重视美化自身的外在形象，忽略了培养企业精神和价值观，这些都不同程度的影响并制约了企业的管理创新。所以，科技型中小企业要实现自身的发展，一方面需要创新技术，另一方面需要培育企业文化，强化企业的凝聚力。

四、科技型中小企业管理创新的路径选择

在日常经营过程中，对于科技型中小企业来说，需要将科学技术创新作为首要任务，因而忽视了管理创新，从而使其在夹缝中求生存的发展之路陷入困境。为了改变这种不利的局面，科技型中小企业就要通过以下路径推进管理创新，努力提升企业竞争力。

1）更新财务管理观念，树立企业形象。科技型中小企业要树立从管理者到普通员工的全员财务管理理念。第一，充分认识到企业管理中的战略核心是财务管理，将被动服从式的财务管理工作，转变为全员主动参与的管理活动。第二，强化信用意识，树立企业信誉。良好的企业信誉，能够使企业获取优质的市场资源，为企业在竞争激烈的市场上提供有利的帮助，提高自身的市场竞争力。通过这些观念的更新，在企业管理中，将财务管理工作提升到核心地位，积极鼓励财务管理人员参与企业经营管理。

2）完善财务管理制度，提高经营管理水平。科技型中小企业想要改善其财务管理状况，就要建立和完善预算管理制度和财务内部控制制度。预算管理就像企业的纲，内部控制像企业的网，只要网住了，企业财务就不会出大的问题。预算管理其实就是全员参与管理的过程，是指在企业目标指导下，以数量和金额的形式反映企业未来一定时期内生产经营活动、项目投资活动及财务活动的具体计划，是对企业各项资源和企业活动做的详细安排；同时通过对执行过程的监控，对比预算目标与企业实际完成情况，对于预算执行过程中脱离预算的异常情况，及时查明原因，提出解决的方法，从而帮助企业管理者更加有效地管理企业和最大程度地实现企业目标。建立财务内部控制制度，需要制定一套程序和方法，加强财务管理创新机制，通过制度来规范企业的财务行为，使其有效开展节流和开源来增加企业的利润，提高企业资金使用效率，提升整体管理水平。

3）拓宽融资渠道，优化资本结构。科技型中小企业想要得到更好的发展，亟待解决的问题就是资金短缺。能够从银行取得信用贷款是科技型中小企业首要选择，但由于科技型中小企业内部治理结构不完善、资金运作透明度低以及缺乏完整的信用记录等一系列问题，导致从银行取得信贷具有极大的风险。因此科技型中小企业除了从银行取得贷款外，还应积极创造和利用其他融资工具，如通过典当、商业票据、应收账款、融资租赁等融资工具进行资金融通，进一步确保企业资金链的流畅性。另外，适当分散投资风险，优化资本结构，提高自身融资能力。

4）建立财务风险预警机制，防范企业财务风险。建立有效的财务风险预警机制，可以及时采取措施化解出现的财务危机。财务预警系统指标最具有代表性包括获利能力、偿债能力、资产营运能力、发展潜力。其中，反映资产获利能力指标主要有总资产报酬率、成本费用利润率；反映偿债能力指标主要有流动比率和资产负债率等；反映资产运营能力指标主要应收账款周转率、产销平衡率。通过检测这些营运指标有异常变动情况，对企业经营管理过程中潜在的风险进行监控，同时对企业存在的财务危机进行预测，并及时采取相关措施，规避财务风险或降低财务风险。

5）筑建企业文化，形成企业凝聚力。一个成功的企业往往拥有特有的企业文化，企业文化是支持企业发展的灵魂，就像夜间远航的一盏明灯，员工内心的认同感和归宿感就是这种企业文化的来源，借助企业文化可以对员工来进行有效的管理。所以说，科技型中小企业在日常经营过程中，需要创立和完善自身的基本价值观，通过不断培育企业精神，在一定程度上将其与社会和谐宗旨进行结合，最终建立起符合科技型中小企业自身特色的企业文化。科技型中小企业要想吸引和留住人才，行之有效的手段之一就是筑建企业文化。

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一、科技型中小企业融资现状调查

（一）融资现状

科技型中小企业具有资金需求量大、融资风险高、对外源性融资依赖性大的固有融资特性。2009年课题组针对滨海高新区科技型中小企业发放问卷150余份，获取有效问卷87份；涉及“企业概况”、“科技型中小企业融资调查”及“知识产权融资调查”三大方面。总体上，印证了我国科技型中小企业的诸多融资困境及困境成因，也为我们的研究提供了良好的支撑。

1.有关滨海高新区“企业概况”的调查显示：科技型中小企业以中小企业为主，1 000万元以下资产规模的企业占调查企业总数的一半以上；行业主要分布于电子与信息技术以及其他在传统产业改造中应用的新工艺、新技术中，分别占30%和20%左右；企业性质以私营和股份制为主，分别占63.86%和19.28%；在被调查的87家科技型中小企业中，仅有5.75%的公司股票已经上市，比例较小。

2.有关滨海高新区“科技型中小企业融资调查”统计显示：滨海新区科技型中小企业的主要融资方式为银行借贷与投资者入股，分别占51%和19%；融资用途较多且分布比较均衡，主要涉及产品研发、招募管理人才、购买设备、开拓市场等8个方面；调查显示融资渠道狭窄、融资成本过高及融资观念落后是造成企业融资障碍最主要的原因。

3.有关滨海高新区科技型中小企业“知识产权融资调查”显示：在被调查的87家企业中，拥有自身的核心知识产权的企业有30家，仅占34.48%；且其中仅有4家企业利用自身知识产权进行了融资，比例为4.6%；其利用知识产权进行融资的方式全部为“知识产权作价入股”，这说明知识产权质押融资方式尚需推动。至2011年，天津市已有47家企业获得了共3.8885亿元的专利权质押贷款。

调查还显示“法律制度不够完善”、“知识产权评估制度不够健全”和“知识产权交易平台不够完善”是天津市科技型中小企业利用知识产权融资的主要障碍，也是天津市在知识产权投融资方面需要特别予以关注与改善之处。

总之，我国科技型中小企业普遍规模小、实力弱，企业产品的市场竞争力不强，而且对市场波动的风险承受力差，经营状况不稳定，难以形成竞争力，融资渠道相对狭窄，融资难的问题十分突出。

（二）问题分析

笔者认为造成我国科技型中小企业融资难问题的原因主要有：

1.政府方面

目前，政府扶持力度不够直接造成了科技型中小企业的融资难问题，表现为政府引导不足、拨款力度不足以及政策支持不足。如对风险投资的政策支持上还未形成一套完备的税收优惠、国家补助及资金担保体系。同时，与创业投资相关的法律制度不健全，挫伤了私人投资者的积极性。

2.银行方面

银行不愿意为科技型中小企业提供贷款，有科技型中小企业固有的融资难特征，也有其自身的资信状况和目前整体信贷技术、评估体系的原因，表现为：（1）科技型中小企业资信状况不高；（2）信息不对称，风险与收益不对等；（3）信用制度及抵押担保体系尚不健全。尽管政府要求银行加大对科技型中小企业的贷款扶持力度，但其所能获得的贷款总量仍然偏少，与科技型中小企业需求不相适应。

3.资本市场方面

（1）股票上市门槛偏高

股票市场是成熟的科技型中小企业进行融资的主要渠道。但我国股票市场起步较晚，存在着诸多的融资制度障碍。同时，股市不仅上市门槛高，且在主要服务于国企改制和扩大融资渠道的政策下，科技型中小企业很难进入股票市场的通道，加上股票市场严格的管制条件，无法满足众多科技型中小企业的融资要求。目前，虽有创业板和中小企业板，但上市公司的总量偏小、门槛偏高。

（2）债券市场发展缓慢

与国债和股票市场相比，企业债券市场在整个资本市场体系中的地位和作用还没有得到充分的发挥，仍处于微不足道的从属地位。此外，由于极少中小高科技企业能够发行公司债券，因而对于绝大部分尚未取得成功的科技型中小企业来说，债券市场筹集资金这条路同样难以通行。

4.风险投资方面

风险投资（或创业投资）是由职业金融家投入到新兴的、发展迅速的、有巨大竞争潜力的企业中的一种权益资本。与发达国家相比，我国的风险投资公司无论从数量还是规模上看，都尚处初创阶段，经济实力普遍不雄厚且运行不规范。加之我国经济环境的影响，风险投资公司的作用并不明显，远不能支撑起高新技术产业发展的重任。目前我国大多数建立初期的科技型中小企业还不可能依靠风险投资来缓解外源性资本缺口。

5.相关法律法规方面

目前，我国一些与技术创新有关的领域，如风险投资、科技投入、高新技术产业发展等还处于无法可依的局面。现有的法规对知识产权的保护力度也十分薄弱，许多科技立法还只是行政条例或政策文件，缺乏应有的法律效力，权威性不高、约束力不强。同时，与风险投资相适应的政策法律尚不完善，还没有形成一套有效的风险资金管理办法。

我国科技型中小企业的特征及融资现状表明，创新知识产权融资模式十分必要。

二、科技型中小企业知识产权融资模式创新

（一）科技型中小企业目前主要融资渠道

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我国中小企业融资难问题由来已久,虽然信用担保机构的设立为解决该问题提供了契机,但是科技型中小企业融资担保仍存在着配给现象。本文采取随机抽样方法,对杨凌示范区中小企业信用担保公司(区内唯一的担保机构)2009年上半年在保及新申请担保企业进行调查,对科技型中小企业融资担保模式及其获得担保的能力问题进行了深入分析,并提出了相应的担保创新对策。

一、调查企业担保现状与存在的问题

(一)科技型中小企业现状

杨凌示范区是国家级农业高新区,区内科技型中小企业众多。此次调查的样本企业共30个。其中国有及国有控股公司占比13%,其余87%均为民营有限公司。行业类别上,生物技术类企业包括生物制药、生物农资等,占比33%,加工制造类企业占比23%,地产、园林建设类企业占比10%,教育类占比7%、其他类占比13%,分散在能源、印刷、商贸等领域(见图1)。样本中,生物技术及部分加工制造类企业均为高新技术企业,有较强的科研团队,拥有较多自主知识专利,在示范区众多科技型企业中均有行业代表性。

申请担保的企业发展潜力较大,经济效益明显。新增申请担保的企业17家,其中有14家处于上升扩张时期,其2008年的平均产值为2800万元、平均销售为3100万元、平均利润为350万元、平均纳税为65万元,对示范区经济发展贡献作用较大。由于生物技术类、食品加工类、农资类等涉农科技企业的示范和带动作用较强,对于及时满足这些企业短期担保融资需求(短期流动资金需求占比达70%)显得意义重大。

(二)科技型企业融资担保中存在的问题

从本次调查中可以发现,科技型企业在融资担保申请中遇到了诸如信贷配给、知识产权及动产难以作为反担保资产、担保机构也存在着收益与风险不对称、政策性与商业性不兼容等突出问题,科技型企业融资担保仍存在着瓶颈。

1、贷款担保配给问题突出,获贷能力弱化。2009年上半年示范区新增的17家申请企业,担保贷款需求量为2.04亿元,但最终核准的企业仅9家,金额6700万元,担保满足率仅33%,担保投向上呈现出向大型企业集中的态势。同时,65%的新增企业获得担保贷款前已获其他类别的银行信贷,平均水平为900万元,担保资源存在明显的信贷配给现象。

2、反担保创新程度较低。样本企业的主要反担保措施中:涉及房地产抵押占比56%;涉及设备抵押的占比20%,涉及股权、存货、收费权质押的占比仅16%(见图2)。由于土地、房产、通用设备抵押率较高,存货、专用设备、受益权等标的物抵质押率较低,科技型中小企业往往因动产及无形资产占比较大而获得较少的贷款额度。而知识产权的具体交易尚未形成规范,其流通变现能力较弱,加之知识产权价值的变现与专用生产设备、科研人力资本紧密联系,因此难以实现以知识专利质押作为科技企业反担保措施,限制了其担保融资能力。

3、担保的收益与风险不对称。目前担保公司采取统一的定价策略,而风险分担上采取的是银行分担20%、省再担保公司分担24%、担保机构自身分担56%的分担比例。对于不同的抵质押反担保费率制定了较低的统一价格容易刺激出于降低资金成本目的的大企业的担保需求,反而排斥了真正需要担保的企业。单一定价也降低了担保收益覆盖风险的范围和程度,而风险分担机制的不完备则导致担保机构抗风险能力的进一步下降。

4、政策性与商业性不兼容。金融危机过后担保投向受政府“保增长”政策目标的影响较大,获得担保的主要焦点在于企业是否为重点及规模企业,而非科技含量、发展潜力的高低。加之担保与银行机构的审批权限不兼容,导致总体的审批周期较长,贷款无法及时发放到位,影响到科技型企业的资金周转。

总之,科技型中小企业融资担保虽有一定进展,但其整体融资发展步伐因为上述几个问题而受阻,影响了企业的持续发展和进一步的科技创新投入。

二、科技型企业融资担保发展受阻的深层原因分析

(一)信息不对称与逆向选择

市场中信息不对称将导致逆向选择及配给现象,担保或信贷决策者与申请担保科技型企业管理者的专业知识不对称,前者注重信贷制度及风险控制上,而后者可能更注重科技创新与品质管理。信息上的不对称会导致信贷投放更偏向于技术含量易于观察的生产加工型企业而非高技术企业,另外动产及不动产担保物变现的信息不对称,更促成了对企业的逆向选择,使那些靠规模化加工获利企业的融资条件优于潜力大的科技企业,使得科技企

业信贷配给的问题更加突出。

(二)担保制度的不完备

杨凌示范区担保公司的融资机制安排,在解决科技企业担保问题上,因难以有效区分企业是否有发展潜力致使交易成本增加,也因业务开拓的步履维艰而使获利能力下降。经济发展结果因制度不同而异,制度总是向着节约交易成本的方向发展。示范区担保公司在政府对企业融资支持政策要求和公司自身发展的双重压力下,必然导致诱致性制度变迁,创新现有担保制度体系,使担保机构与科技企业均能从中获得收益,既扩大业务覆盖面,支持企业发展,又能提升担保业务质量,降低因信息机制不完备造成的潜在风险。

三、科技型企业融资担保模式的借鉴与创新方案

(一)模式借鉴

在信息机制优化和担保制度变迁上,有两种模式可资借鉴:自发的企业互助担保的“李庄模式”;构建包括政策性、商业性及互担保在内的担保机构体系。

李庄模式中并没有正式的担保中介机构,但众多小企业依赖于互助担保机制仍为自身谋得了发展机会。解决企业担保问题最关键的是建立一种担保制度体系,而非简单的机构体系,因而在市场容量不大的杨凌示范区无需设立过多的担保机构来组成正规担保体系。本文在调查中发现示范区科技企业(如生物医药行业)之间已经有互助合作的雏形,只是仍停留在共享厂房设备等生产资料上,还未达到资金融通上的合作,但已为互助担保合作奠定了一定基础。李庄模式对于解决小规模、小范围的担保融资作用明显,但由于企业互助担保组织自身实力有限、无法抗击较大风险。因此,只能借鉴,不可照搬。示范区中小企业大多有高科技、高集群程度、高附加值的特征,示范区也有相应的正规担保支持机构,且区内金融体系对于科技主导产业发展有倾向性的支持。因此,区内企业融资面临的境况与李庄的中小企业有天壤之别,需要采用符合本地特色的新模式来解决。

(二)混合协同担保模式创新

科技企业由于其知识创新的属性,企业家与担保决策者之间,尤其在研发及生产专用设备、知识产权的担保价值信息掌控方面,存在着难以逾越的专业知识鸿沟,目前迫切需要的是一种中介组织或机制作为二者的桥梁而存在,而担保制度也会在原有正规担保体系发展的路径上因担保的风险收益不对称而产生诱致性变迁。基于上述原因,在示范区建立一种由担保机构、合作银行、互助担保协会合作的混合协同机制(见图3),采取信息机制创新、风险分散机制创新和业务创新机制的联结:信息上除担保机构的政府信息优势及银行的金融交易信息优势外,引入行业动态技术及市场信息;风险分散上,除利用担保机构的再担保分散机制和银行风险资产管理机制,引入行业互助协会风险共担机制,由协会及企业分担部分担保风险;在发挥信息和风险处理机制前提下,实现行业互助担保合作创新、反担保创新及银行担保贷款创新。

混合协同担保模式的作用机制如下:

1、建立互助担保基金。设立科技行业互助担保协会,与正规担保机构联合发起设立互助担保基金,提高生物技术等科技行业通用设备和技术专利等无形资产的质押率,解决信贷配给问题,同时也能建立起担保机构与再担保公司、合作银行、互助合作企业的风险共担和分散机制。

2、创新反担保措施。充分发挥行业互助协会在信息处理和行业监督方面的优势,在此基础上创新担保业务种类,如行业通用设备抵押反担保,技术专利、行业通用存货、商业票据、收费权质押反担保,并根据不同风险程度制定差异化的价格,由行业担保协会的信息和自律机制保证资金安全性,即使发生代偿,也可由协会成员承接反担保资产。

3、整合信息与资金。将金融机构、政府、企业的信息资源进行整合,同时利用正规担保机构的资本金及管理优势,能够对企业的持续性的科技创新提供充足、便捷的资金支持,促成科技企业担保的政策性与商业性、合作性的兼容,促进企业科技创新和生产可持续发展。

参考文献:

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中图分类号：F83

文献标识码：A

doi：10.19311/ki.1672-3198.2016.23.057

1 引言

目前，科技型中小企业的发展成为国民经济发展重要力量之一，但是我们可以看到，融资约束成为制约中小企业发展，甚至关系着中小企业存亡的重要问题之一。因此，科技型中小企业科技融资创新体系的研究就很有必要性，因此，本文以河北省为例从融资环境构建――金融生态环境构建和企业内部融资环境优化，同时考虑企业生命周期特点构建基于科技型中小企业生命周期的双重融资创新体系。

2 河北省科技型中小企业现状和存在问题分析

2.1 河北省科技型中小企业现状分析

2.1.1 科技型中小企业界定清晰

河北省近几年已经出台科技型中小企业的界定标准，即凡在河北省行政区域内登记注册，符合《中华人民共和国中小企业促进法》关于中小企业的要求，工业企业的从业人员在1000人以下或营业收入在4亿元以下，科技服务业企业的从业人员在300人以下或营业收入1亿元以下，具有大学专科以上学历的人员占企业当年职工总数的20%以上，企业上年度研发投入占销售收入2%以上并具有持续开展科技创新活动的能力，拥有自主知识产权或专有技术或创新集成能力，通过开展创新活动提品或服务的中小企业，均可申请认定为河北省科技型中小企业。2015年由河北省政府办公厅、省科技厅专题调研组的报告显示，截至当年9月上旬，全省经认定的科技型中小企业达到2.25万家。

2.1.2 科技型中小企业扶持政策不断丰富

目前，河北省出台了多项科技型中小企业扶持政策，比如省市科技型中小企业发展专项资金、实施科技小巨人培育工程、建设创新服务机构等。将引导高校、科研院所的科研基础设施和设备、自然科技资源、科学数据、科技文献等科技资源向科技型中小企业开放。支持社会公益类科研院所为企业提供检测、标准等服务。推动国家和省重点实验室、工程技术研究中心、大型科学仪器中心、分析测试中心等向科技型中小企业开放，将资源开放共享情况作为其运行绩效考核的重要指标。

2.2 河北省科技型中小企业融资存在问题分析

虽然国家和河北省出台了很多扶持政策，但是目前科技型中小企业融资还是存在很多问题，主要问题体现在以下四个方面：（1）科技型中小企业融资难。由于科技型中小企业本身规模和经营状况的限制，其融资渠道狭窄，融资难。（2）融资约束明显。当内源融资成本和外部融资成本存在显著差异时，企业进行外源融资时就会受到融资成本与数量的约束，这种约束叫作融资约束，而科技型中小企业内源融资数量和质量都较低，存在严重的融资约束。（3）融资体系不健全。（4）金融环境不利于其资本结构优化。

3 河北省科技型中小企业科技融资创新体系构建

科技型中小企业科技融资创新体系的主要层次如图1所示。

3.1 构建外部融资环境――金融生态环境优化

良好的外部金融生态环境对于解决科技型中小企业融资难，缓解融资约束具有很大的作用。王振磊（2009）指出在国民经济中有着重要作用的中小企业一直面临融资难的问题，良好的金融生态环境将对解决中小企业融资难的问题发挥重要作用，因此，我们应优化金融生态环境。

金融生态环境中主要包括正式金融和非正式金融，详细见表1。

上述表中所列示的即为金融生态环境的主要内容。河北省科技型中小企业要构建良好的外部融资环境，优化金融生态环境，就需要在以下几方面进行完善：第一，体制上不断优化，提高供给资金的效率；第二，对科技型中小企业适度放宽融资条件，降低融资门槛；第三，开发适合科技型中小企业的金融产品，比如科技型中小企业其科技产品或者知识产权是其核心竞争力，那么可以进一步深化知识产权融资模式等新型融资模式的可操作性；第四，加强金融监管力度，降低风险；第五，部分学者通过走访调查的方式来探讨非正规金融与企业发展关系，如郭斌等（2002）、王芬（2009）以温州为例对中小企业发展与民间金融的互动关系进行调查，结果显示温州中小企业对民间金融有着较为明显的需求。因此，完善天使投资等非正式金融的规范性和进入退出机制，使其为科技型中小企业融资发挥更大的作用。

此外，2008年10月，国家发改委、财政部、商务部联合《关于创业投资引导基金规范设立与运作的指导意见》，拉开政府创业引导基金“遍地开花”的序幕。一时间，从省级、市级、县级到区级地方政府都在酝酿发起政府引导基金，而科技型中小企业的发展更需要这一政府引导基金的扶持，因此，国家和地区应进一步加大对科技型企业创业的扶持力度，并且不断完善扶持政策和条件。

3.2 优化内部融资环境

科技型中小企业科技融资创新体系的构建在外部金融生态环境不断优化的同时，其内部更需要不断完善和优化内部融资环境，提高融资能力，主要体现在以下几点。

3.2.1 提高企业科技成果或知识产权创新度

科技型企业以拥有知识产权和专有技术为其核心竞争力，其创新度是决定企业的发展程度的重要因素之一，而企业规模的扩张、企业经营效益的提高、企业盈利能力的加强又是融资能力提高的重要因素，同时随着知识产权融资模式的不断优化，科技型中小企业可以借助内部的科技成果和知识产权实现两类融资渠道的扩张，其中一类是传统正式融资模式，比如银行借款等，另一类是新型融资模式――知识产权融资模式，因此科技型中小企业应重视企业科技成果和知识产权创新度的提高。

3.2.2 充分挖掘内源融资，降低融资成本

按照融资优序理论，内源融资应该放在第一位。内部融资是企业资金的一个重要来源，它主要包括留存收益、折旧资金、内部集资、盘活企业内部存量资产，内部融资与外部融资相比融资成本较小，并且内部融资产生问题较小。因此，科技型中小企业应不断挖掘内源融资，降低对外部融资的需求量和依赖度，降低融资成本。

3.2.3 不断提高信贷记录和企业声誉度

科技型中小企业的发展离不开银行贷款融资方式，而其信贷记录的优劣直接决定银行审批借款的额度，因此，科技型中小企业内部应建立完善的信用评价记录体系，不断完善信用记录；同时通过市场占有、产品研发等提高企业声誉度优化内部融资环境。

3.2.4 完善财务机制，提高企业融资决策执行力

良好的融资决策执行力是保证融资顺利进行的必要条件，因此，科技型中小企业应不断健全财务制度、提高组织机构效力，当企业做出融资决策后，各部门才能够相互配合执行融资决策。

3.3 构建基于科技型中小企业生命周期的融资体系

科技型中小企业从产生到发展经历了很多阶段，每个阶段自身和对融资呈现不同的特点和需求。科技型中小企业的成长经历四大阶段，五个时期，四大阶段分别是种子阶段、创业阶段、成长阶段和成熟阶段，五大时期主要是种子期，初创期、发展期、扩张期和成熟期。不同阶段的特点体现如表2。

由表2可知科技型中小企业在发展过程中资金需求量、收益情况、风险情况和融资能力呈现不同的趋势，因此融资体系构建中融资渠道的选择不是固定的，应根据企业生命周期的特点进行构建和选择，详细构建如表3所示。

科技型中小企业在种子期需要大量的研发经费，收益不确定，同时面临巨大风险，因此，在此阶段，可以采取自筹资金、非正式金融中的天使投资和风险投资等方式；在初创期，技术已经逐步成熟，企业需要将产品打入市场，此时对融资需求增加，但是面临的市场风险和技术风险较大，此时应引入天使投资或者风险投资入股，降低融资成本；在发展期和扩张期也就是成长阶段，企业发展加快，产品市场份额增长，并具有一定竞争力，这两个时期资金需求量急速增加，由于企业的风险降低，融资能力提高，因此可借助正式金融机构贷款、风险投资等方式融资，同时国家发改委、财政部等6部门印发的《建立和完善知识产权交易市场指导意见》提出，要丰富知识产权交易品种，创新交易方式。交易主要包含专利权、技术秘密、著作权及有关权等，具备条件的市场可交易以知识产权为主要载体的有限责任公司或未上市股份有限公司的股权等品种，因此，在扩张期可通过知识产权融资等新型融资模式增大融资量，满足此阶段的融资需求；在成熟期，企业市场份额稳定、收入和利润不断增加，因此，该阶段风险投资退出企业，但是由于存在替代或者模仿产品的风险，因此在该阶段仍然存在融资需求，此时期可采用正式金等融资中的融资方式满足融资需求。

4 结语

随着科技型中小企业数量的不断增加，其对河北省的发展具有不可或缺的推动作用，但是科技型中小企业面临的融资问题是遏制其发展的一大难题，因此，我们应在外部不断优化金融生态环境，内部创造良好融资环境，提高融资能力的基础上构建基于科技型中小企业生命周期的科技融资体系，并引入天使投资、风险投资等非正式融资渠道和知识产权融资等新型模式，缓解河北省科技型中小企业融资约束问题，促进其稳步长期发展。

参考文献

[1]王振磊.我国中小企业融资与金融生态发展关联性研究[J].云南财经大学学报：社会科学版，2009，（10）.

[2]郭斌，刘曼路.民间金融与中小企业发展：对温州的实证分析[J].经济研究，2002，（10）：40-46.

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科技型中小企业是一个创新群体，最具潜力、成长性和活力，代表着中小企业的发展方向，在创新发展中有着巨大的带动作用。重视科技型中小企业，就是重视科技和经济发展的未来。同时面对经济下行压力以及“中国梦”这一文化强国战略，创新必定成为我国经济和社会发展的关键力量。

一、概述

技术创新（TechnicalInnovation），按照MBA智库百科的定义来看，指的是包括开发新技术和将已有技术进行应用创新在内的生产技术的创新。2012年万钢（全国政协副主席、科技部部长）在接受《瞭望》新闻周刊专访时，表示造就有生命力的大企业，需要千千万万个具有创新能力和创新意识的中小企业。在万钢看来，创新驱动已成为推动经济社会发展的关键点之一，必须要发挥科技型中小企业带动作用，引导中小企业转型发展，加快推动经济转型。截止2012年全国中小企业1100多万家，科技型中小企业进16万家，但发展速度快，特别是经济状况良好的地区，比如上海、江苏、浙江等地。然而，如何突围“死亡谷”，一直是困扰科技型企业顺利成长发展的关键问题。一方面，技术创新能力偏弱，主要是科技型中小型企业综合实力偏弱，如果拿不到风险投资将导致研发资金短缺，同时在信息获取渠道方面处于单兵作战的境地，在技术创新时风险大，而且由于该类企业多数为技术人员，在组织管理以及市场营销等方面的能力偏弱。另一方面，融资困难则是比较关键的影响因素。科技型中小企业很多在依靠政府帮扶，或者是天使投资，甚至依靠民间借贷。而对于一个初创企业，要从技术创新开始，将创新成果转化为产品上市需要大量的资金投入，一旦筹集不到资金导致资金链断裂，也就无法在激烈的市场竞争中生存下来。好在当前的政策逐渐放宽，众筹、上市融资、政府帮扶、多方联盟等模式能够有效地帮助科技型中小企业走出困境。

二、技术创新机制分析

（一）决定因素

从南赛.施瓦茨以及莫尔顿.卡曼等技术创新理论代表人物的研究来看，技术创新要受到以下决定因素的影响。首先，竞争。技术创新受竞争的启发，竞争本身是一种优胜劣汰的机制，技术创新能给企业降低成本、提高效率、提高产品质量从而获得良好的经济效益，帮助企业在竞争中占据优势。所以科技型中小企业必须持续进行技术创新，方能在激烈的市场竞争中保存和发展自己，最终获取超额利润。其次，企业规模。上文提到技术创新能力偏弱是科技型中小企业突围“死亡谷”的一大影响因素，主要就是受限于企业规模。技术创新需要财力、物力以及人力，并且要能够承担起一定的风险。一定程度上企业规模越大，能力越强。科技型中小企业在这方面存在天然的劣势。同时，由于企业规模小，其技术创新所能够开辟的市场前景就会比较小，要受到市场认可比较困难。第三，垄断力量。这是技术创新能够保持持久力的一个关键因素。如果垄断程度越高，那么对市场就有越强的控制力，其他企业就很难进入垄断行业，甚至无法模仿垄断力量进行技术创新。但不可否认的是垄断会给市场带来很多不良因素，甚至使企业陷入泥潭。比如苹果的iphone系列智能手机出现一举打跨诺基亚等手机巨头企业，使手机行业进入一个崭新的时代。而诺基亚等手机巨头则是在初期尝到垄断利好后，固步自封，最终走向衰败。而苹果iphone系列智能手机现阶段在中国遭遇滑铁卢，销量只能排在第三位，被华为等国产品牌超越。

（二）内部机制

对科技型中小企业来说，技术创新有其本身的优势也有劣势。一方面在技术创新方面最具活力、潜力和成长性，获得的技术专业也最多。另一方面由于本身规模小，综合实力偏弱，很多时候依靠团队的一腔热情，如果没有投资以及一套完善的内部机制，则可能在初创期便走向末路。首先，组织结构。由于科技型中小企业的领导者一般是技术人员出身，在组织管理方面偏弱，因此在建立科学的组织结构前必须要提升管理者素质与管理能力。举个例子，西安讯邦科技发展有限责任公司的总经理就直接参与了该公司的产品研发。这表明企业领导者既是技术创新的组织者，也是具体的技术人员。同时科学的组织结构必不可少，当然科技型中小企业在初创期有一定优势，因为组织结构相对松散，管理层次少，责任以及任务分配明确，这具有很高的技术创新效率。但随着企业的壮大，部门增多就可能出现管理僵化的情况。笔者认为可以在企业逐渐壮大过程中将企业向一个创业平台转变，下辖多个技术创新团队，以team的模式组建平台，每一个team相当于一个创业团队，这样想必能够具备更高的技术创新效率。其次，激励机制。在技术创新时，企业成员和企业的利益诉求是一致的，技术创新获得成效必定使各主体获得利益。而企业则需要关心在技术创新过程中的激励成本使收益最大化，这就需要考虑最优的激励成本，使成员实现最大个人价值的同时获得最大利益。所以可以考虑物质与非物质激励相结合的激励机制，一般可参考股权激励、情感激励以及工资激励。股权激励一般授予表现良好且有重大贡献的员工原始股份，直接享受分红，或是可以设立技术优待股等形式，送股或配股奖励员工。情感激励则需要管理者时常与员工沟通，积极创造良好的工作环境，使员工保持最大的热情。而工资激励，一般可采用年薪制，或是绩效工资制。这需要依靠科学的组织结构、激励机制以及领导者的领导水平和管理能力。第四，评价体系，其涉及到管理能力、投入能力、R&D能力、生产能力和营销能力等多个方面，需要结合企业实际作出具体划分。

（三）外部机制

万钢表示中小企业的成长与区域经济的发展、区域创新能力的提升密切相关。近年来我国已经形成了一个相对系统的政策体系框架，走出了一条死亡率较低，独具特色的科技型中小企业发展道路。比如天津，十三五期间将每年投入50亿元，加大政策支持力度和推动力度，实现能力升级，把重点聚焦在领军企业培育工程、小升高工程、高端人才引进培养工程，引导企业技术创新，产学研合作，建设研发平台、培育品牌。实现能力升级，重点落实小壮大工程、并购双百工程、企业上市融资工程。实现服务升级，强化一企一策精准帮扶。首先，财政帮扶，制定具有区域特点的扶植政策。比如继成都“161”方案实施后，科技体制机制改革创新工作再一次升级，2013年出台《成都市支持企业创新能力建设若干政策》，对新建国家级重点实验室、工程或技术研究中心等企业予以100万支持，引导企业加大研发投入。近两年投入50亿支持企业创新能力建设，研发投入比例1:10。同时市级财政科技投入70%补助的形式支持企业牵头的产学研项目，并实施产业牵引升级工程，支撑产业转型升级，成效显著。其次，联盟组合。得益于政府建立的园区，科技型中小企业联盟是一种不错的联合创新途径。比如成都高新区，在2016年世界一流科技园区圆桌会上，美国硅谷、法国、英国等多国一流科技园负责人在此与成都高新区达成多项合作协议，目前已形成多个合作园区。联盟组合的优势在于信息共享，可以多个企业联合，也可以同高等院校组成产学研一体化的创新合作模式。

三、结束语

科技型中小企业要在激烈的市场竞争中从死亡谷突围而出，培育成大企业，必须要秉承这类企业一贯的技术创新理念，把自身最具活力、最具潜力以及成长性的特色发挥出来，探索一条可行的技术创新路子，从而带动我国经济社会的转型升级。

参考文献

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一、引言

“全球经济一体化及知识经济的大潮汹涌而来，面对历史大潮，各类组织都不同程度经受着时代的考验。”（相飞，2015）。其中，农业科技型中小企业所面临的挑战尤为突显。该类企业以从事或推进农业新品种、新设备技术、新生产工艺为主，利用自身研发成果，吸收外来技术以持续创新，对加快农业科技成果推广速度，保证农业科技发展有重要意义。知识员工聚集作为农业科技体制改革的重要资源，是农业科技型中小企业创新的活力之源。按照相飞（2015）在《科技型中小企业知识型员工心理契约违背及其效应研究》对知识型员工的判定准则，“该类员工均具有大专及以上学历，即受教育程度较高，这表明其对新知识的吸收、消化、转化能力较强，且具有一定自主学习和创新能力，这些都有助于其专业资质的提升，以及包括个人智商、情商、修养等在内综合素质的提高。”。可见，知识员工作为一种可流动的资源，受科技投入、人才政策等因素影响，会在特定空间和时间聚集。而“复杂多变的外部任务环境致使科技型中小企业的运作过程充满了不确定性因素，在一定程度上导致人员流动性趋于频繁。”（相飞，2015）。人员流动则引起复杂的经济效应。本文的知识员工聚集及其效应指农业科技人才在一定时间和空间形成的内在关联机制，通过组织协同作用集中在一起，突出表现为聚集作用大于各自独立所发挥的加总效应。这里所指的知识员工聚集的主体是长期从事农业科技研究、推广及实用技术的人员，其运用知识为农业科技进步作出贡献，是企业创新主体。通过聚集，促进了个体间隐形知识传播，优化知识结构，能更多获取行业信息，实现相互协作，从而使自身潜能得到发挥，企业得以创新。

二、理论基础

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一、我国科技型中小企业管理上存在的问题

1． 在管理思想方面，由于很多科技型中小企业的管理者是技术人员出身，大多没有接受过系统科学的管理思想和理论的训练，因而不太精通经营管理之道；加上这类企业受规模和财力等条件的限制，几乎不能外聘到受过专业训练的职业经理人，从而使企业的经营活动很容易陷入困境。

2． 在管理制度方面，很多科技型中小企业深受产权不清和制度不健全之苦。由于我国的特殊国情，主要靠自筹资金建立起来的科技型中小企业曾经为了寻求政治上的安全感和获得公平的经营环境和优惠的政策而纷纷挂靠国有或集体单位，造成产权不清并进而导致责权不明和利益分配不公等问题。此外，相当一部分科技型中小企业的财会、分配、劳动人事等方面的管理制度也不够健全，管理很不规范，使得企业的经营活动常处于混乱状态。

3． 在管理方式方法方面，很多科技型中小企业实行的是“家族式”、“泰勒式”、“军队式”等管理方法。这类方法在企业成长的初期可能会有一定的成效，但随着企业的快速发展，它们具有的先天性缺陷就逐渐显现出来了，成为发展的桎梏。

二、我国科技型中小企业管理创新的措施

我国著名学者芮明杰认为，“管理创新是指创造一种新的更有效的资源整合范式，这种范式既可以是新的有效整合资源以达到企业目标和责任的全过程式管理，也可以是新的具体资源整合及目标制定等方面的细节管理”。管理创新至少包括以下几种情况：“提出一种新的经营思路并加以有效实施”；“创设一个新的组织机构并使之有效运转”；“提出一个新的管理方式方法”；“设计一种新的管理模式”；“进行一项制度的创新”。基于这一观点，再结合我国科技型中小企业管理现状，笔者认为我国科技型中小企业可以从以下几个方面着手进行管理创新。

1． 走依靠技术创新发展之路，积极构筑企业核心竞争力。技术创新是科技型中小企业赖以生存的手段和方式。目前，我国科技型中小企业的技术创新活动受资金短缺、技术实力不足、风险防范能力弱、缺乏创新动力机制等诸多不利条件的制约。（1）关于资金短缺问题，科技型中小企业可从以下两个方面着手解决：一是依靠自有资金滚动积累来加大技术创新的资金投入；二是善于利用外部资金，具体办法有：争取科技部的科技型中小企业创新基金、自然科学研究发展基金；申请国债贴息的政策优惠；争取银行等金融机构的给予高新项目的低息贷款；出售产权再租赁融资；吸纳风险投资、创业投资；争取上市发行股票债券筹资等。（2）关于技术实力不足问题，科技型中小企业一方面要通过实行有效的激励措施来利用好并留住现有人才和招揽新的人才，形成高水平的科研队伍和持续的自主创新能力，从而使企业具有原创性创新能力；另一方面在财力允许并经过充分论证的前提下积极引进更加先进的技术，进而消化吸收、改进提高，实行改进型创新；此外，科技型中小企业还可以通过开展与其他企业的联合攻关及加大与科研院所、高等院校等机构的合作来提高自身技术实力。（3）关于技术创新的风险防范问题，科技型中小企业可以通过加强全员的风险防范意识、完善风险管理体系、增强技术实力、搞好信息收集和创新项目的事前调研论证工作等途径来规避和降低风险。（4）对于主要因产权问题造成的企业缺乏创新动力这一难题，科技型中小企业应借鉴四通、联想等企业解决产权问题的成功经验，结合企业实际，在时机成熟时果断地加以改革；同时，那些有条件的企业可以通过技术入股等手段来激发创新人员的创新激情。

2． 推动企业内部成员学习，探索建立学习型组织。对科技型中小企业而言，知识尤其有关技术、技能的知识具有非常重要的意义。这要求企业积极推动内部成员的学习行为，建立 “学习型组织”。从整体上讲，科技型中小企业的知识由两部分构成，一部分是企业中所有或一部分人共享的知识，如企业的规章制度、工作程序、共有价值观和行为准则等；另一部分是个体成员的知识储备，保留在成员的头脑中，并可以再分为两部分：与组织有关并直接为组织所用的部分以及潜在的难以被组织调动和利用的部分。因此，为了使组织中的知识尽可能多地被利用和发挥作用，企业可采取以下几种途径：（1）扩大共享的部分。具体有两种方法：一是将个人先进的经验、工作方法和观念等广泛推广宣传，使之上升为共识；二是借助信息沟通过程和决策过程把个别、零散的知识综合加工成为系统知识。（2）扩大个体成员储备的知识。这一途径是基于“分配比例不变而总体增大同样能增加各分配方利益”的原理。鼓励企业成员学习并为之创造条件是该途径的具体实施方法。（3）扩大个体成员知识储备中能为企业所用的部分。具体方法是借助有效的激励手段和优秀的企业文化来改变个人对企业的态度和加大个体与企业的一体化程度。

3． 建立健全企业各项制度，实施规范的制度化管理。鉴于目前相当一部分科技型中小企业实行的仍是“家族式”、“泰勒式”管理方式，科技型中小企业必须通过逐步建立健全各项制度规范来实行制度化管理。其实质是以科学的制度规范作为组织协作行为的基本约束机制；其实施的前提是建立起科学合理的、完善的制度体系并承认这些制度规范的权威性；其优越性不仅体现在克服了以往管理方式的随机性、易变性、主观性等弱点，使管理具有了精确性、连续性、可靠性和稳定性，而且由于制度化管理依靠的是一整套严密而科学的制度体系，从而充分发挥了管理的科学性。但是，由于纯粹的制度化管理只强调规律、科学和理性，在实施中难以达到理想效果，因此科技型中小企业最好以制度化管理为基本手段，同时辅以文化管理等其他手段。企业文化是一种无形的控制手段，它起作用的力量来源于人们对于归宿感和认同感的需要。具体而言，企业文化是通过一套价值标准来规范成员行为的，由于惧怕受到其他成员的孤立和谴责等惩罚，企业成员会主动调整自己的行为以符合企业的价值观。这就使得依靠企业文化进行管理可以弥补纯粹的制度化管理的不足，实现制度化与人性化的平衡，从而达到理想的管理绩效。因此，科技型中小企业一方面要重新审视传统文化，找到为大多数人普遍珍视的、适应企业管理需要的基本价值观，并将其与时代特点有机结合起来；另一方面要注意中西文化的交汇与兼容，最终建立起具有自身特色的企业文化，并将其用作一种有效管理手段。

4． 重视人力资本的特殊性和重要性，实行人本管理模式。在科技型中小企业中，管理的对象主要是拥有各种技能和技术的“知识工作者”，对这类人的管理具有特殊性。加之随着社会的进步和经济的发展，工作已不再单纯的是谋生手段，同时也是个体实现自身价值的方式。因此，科技型中小企业应该积极推行人本管理模式，在充分重视人力资源重要意义的基础上，围绕满足个体需要和促进个体发展来展开管理活动。一般而言，科技型中小企业在实行人本管理模式时，可采取以下措施：（1）在条件允许的情况下，尽其所能提供令成员满意的薪酬和福利待遇及创造和谐的企业文化以满足企业成员的物质和精神需求。（2）通过多种形式的员工参与来激励成员的主动性和创造性。通过实行员工持股制、员工董事制，组建自律性工作小组等让企业中的人员在不同层次上参与管理的方法正在越来越多的企业中被实践。（3）通过各种形式的培训来促进企业成员的发展。知识经济时代的到来使所有人都必须不断学习以适应工作需要和实现自身的发展；科技型中小企业要保持和获得持续的创新能力也必须对其成员进行多种形式的培训。在岗教育培训、工作轮换、半脱产培训、脱产学习等是企业培训的常见手段，科技型中小企业可根据需要选用合适的培训方式。

5． 实施股份制改造，建立现代企业制度。针对产权不清这一难题，科技型中小企业应该加快企业制度改革步伐，尽快建立现代企业制度，实现经营机制的转换。所谓现代企业制度是指能够适应市场经济体制要求的企业产权制度、组织制度、领导制度（即治理结构）、管理制度（如：财会制度、分配制度、劳动人事制度等）以及企业的各种制度环境（如社会保障制度、政府职能的转换等）的统称。其中，产权制度和治理结构是企业制度的核心，需要企业给予高度重视和妥善解决。以四通、联想等为代表的一些科技型企业的成功经验表明，实行股份制改造，组建各种类型的股份制企业是比较符合我国实际的解决产权问题的好方法。科技型中小企业只有在结合实际建立起明晰的产权制度后，企业的利益、管理者的利益才会清晰，企业才有长远的发展动力，进而在此基础上才能够组建出科学的公司治理结构。所谓的公司治理结构是有关所有者、董事会、高级执行人员即高级经理人员和其他利益相关者之间权力分配和制衡关系的一种制度安排，表现为明确界定股东大会、董事会、监事会、经理人员职责和功能的一种企业组织结构。其本质是企业产权安排的具体化，是有关公司控制权和剩余索取权分配的一整套法律、文化和制度性安排。需要说明的是，企业制度归根到底只不过是提高经营效率的手段，其本身并不值得作为追求的目标。因此，科技型中小企业的制度建设应该从实用出发，应该着重内容，而不是纠缠于形式，毕竟形式是为内容服务的，在环境条件尚不成熟的情况下既使已经在形式上建立了现代企业制度也不等于这一制度就能正常发挥作用。从这个意义上讲，科技型中小企业建立现代企业制度的行为应该是时机成熟时的水到渠成之举，而不应该是不分青红皂白的盲目之举。

目前，我国的科技型中小企业正在进行第二次创业，它是以市场为导向、效益为中心，以产业规模化、组织集团化、资产股份化、融资多元性、管理现代化、运营国际化为目标的群体创业实践。我国的科技型中小企业必须坚持以制度创新为前提、以技术创性为途径、以管理创新为保证，通过运用好这驱动企业发展的3只轮子来实现二次创业的成功。

参考文献：

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目前安徽省科技型中小企业新的融资渠道主要有互联网金融融资、知识产权质押融资、金融租赁融资、小额贷款融资等模式。

随着互联网技术的不断成熟以及金融创新的步伐加快，在大数据时代的背景下，互联网金融产业的迅猛发展为企业融资难的发展困境带来了转机，与传统的商业银行间接融资、资本市场直接融资等融资模式相比，互联网金融融资模式更具有普惠性、便捷性、针对性等特点。

安徽省近年来专利数量、质量快速提升。据统计，从2008年到2012年的5年间，安徽省专利申请量和授权量均增长11倍，增速居全国首位。企业已成为安徽省知识产权创造和运用的主体，2012年，安徽省2400多家企业提交了1.2万件发明专利申请，企业数量相比2011年增加了400余家，发明专利申请量增幅高达78%。截止2013年10月底，安徽省拥有有效发明专利10969件，每万人口有效发明专利拥有量1.83件，较2012年同期增长54.6%。科技型中小企业虽然属于知识密集型企业，且大部分企业已经拥有许多知识产权，却难以利用这种优势，仍旧面临着融资难困境。因此，笔者认为，应该努力对这些智力资源进行有效运用，以此帮助企业渡过难关，并为企业融得发展资金。

金融租赁融资是一种契约安排，允许一方（承租企业）以定期支付租金为条件使用租赁公司所购置的财产（设备）。它的最大特点就是所有权和使用权分离，租赁公司的出租决定直接取决于承租企业的未来租金支付能力，不依靠评估承租企业的信用历史、财产和技术基础来做决定。这样，一般刚刚成立没有详细完备的财务报表与固定资产的科技型中小企业就受益良多。企业采用金融租赁融资方式有以下便利：企业申请租赁程序简洁方便；可迅速引进设备；促进企业自有资金利用率最大化；企业租金支付手段灵活。

小额贷款公司是中国金融制度的创新，对缓解中小企业资金短缺，推动就业具有重要意义。此外，小额贷款独有的申请程序简单、放贷过程快、手续简便、还款方式灵活、贷款范围较广、营销模式灵活等特点，也给科技型中小企业融资带来了便利。

随着科技型中小企业的数量规模不断增长，企业在发展中所面临的融资缺口也不断扩大，融资压力日趋加大，尤其在后金融危机时代，科技型中小企业由于其自身发展独特的特点，在融资方面显得更加被动。因此，为了更好促进科技型中小企业发展，深入的分析科技型中小企业融资所面临的问题以及深层次的原因，针对性提出解决的办法就显得尤为重要。

二、安徽省科技型中小企业融资面临的问题及成因

科技型中小企业在发展进程中，资金缺乏和融资难等问题阻碍其发展壮大。在企业成长的四个阶段――种子期，创建期，成长期，成熟期中，尤以前两个为甚。种子期企业由于团队不完善，研究难度大，成果出现不确定等缺陷，资金投入风险大，因此难以吸引外部投资。创建期企业主要利用种子期的新发明新技术，完成新产品的研究和开发，资金需求较大，投资面较分散，科技产品的研发面临不确定性，市场的波动和科技产品更新周期短暂，都对企业的融资产生较大的阻力。具体体现在以下几个方面。

（一）中小企业获取银行信贷难

中小企业自身的经营和管理水平与大型企业差异较大，偿债能力面临更多的不稳定因素。由此，银行业存款类金融机构对中小企业的信心不足，在科技型中小企业身上表现的尤为突出。截至2013年10月末，安徽全省银行金融机构对小企业的贷款也仅占全部贷款比例的30.94%，可见对中小企业来说，并不能通过银行贷款来解决其融资难问题，而其主要原因在于：一是商业银行对中小企业的授信成本、信息的采集成本以及后期的监控成本较高；二是基层商业银行信贷审批权有限，基层放贷受到约束；三是针对广大中小企业覆盖广、业务繁，银行经营成本上升。

（二）资本市场不完善

目前我国资本市场融资主要通过证券市场，证券市场分为主板（包括中小板），创业板，新三板和新四板。发展较为成熟，融资量大的是主板市场和创业板市场，而新三板和新四板都属于发展初期，尚未形成健全体系。由于在主板市场和创业板上市要求非常严苛，安徽省大多数科技型中小企业难以达到上市要求，尤其在其需要融资的创业初期。至于新三板市场和新四板市场这两个融资平台，目前尚未发展健全，而且新四板目前只在几个地区进行区域型示范试验。因此，安徽省的中小企业也很难通过这两个渠道进行融资。

（三）政府扶持力度不足以及中介服务机构不完善

政府在扶持中小企业，尤其科技型中小企业上，政策多为指导性意见，在发放银行贷款，担保体系健全方面的影响力有限。颁布的相关政策繁多，条件较高，实施复杂，经费有限，在科技型企业创业初期，资金支持难以到位。

中介服务机构提供土地、房产、物品、无形资产等价格评估和企业资信评估服务，以及提供仲裁、检验、鉴定、认证、公证服务。但目前从担保公司内部管理和风险防范情况看，担保机构缺乏相应的法律法规保护，社会信用体系不健全，专业人才少，风险防范的质量和技术跟不上，代偿率逐渐上升，特别是受宏观经济政策的影响，担保机构的生存和发展也受到很大挑战。

（四）其他融资渠道存在的问题

被称为“地下金融”的民间融资，由于现阶段各种相关制度和法律法规的不完善，加大了其行为的金融风险和金融欺诈的可能。至于典当融资，作为科技型中小企业基本没有实物资产用来抵押，因此，此渠道行不通。虽然不少银行当前都推出了“应收账款保理业务融资”，但实践证明由于目前社会、经济环境的制约，该方式可操作性不强，风险也较大。

（五）科技型中小企业融资难的原因

综上所述，科技型中小企业融资难的原因可以归结为两方面：一方面是由于科技型企业自身存在投入大，风险大的特点，因而缺乏足够的资金，另一方面则是现有市场针对这类企业的融资担保体制尚未发展成熟。企业的收益不确定，规模较小，致使许多融资渠道受阻，如银行贷款、担保贷款、风险投资方面较难得到有力支持。

此外，科技型中小企业在其发展过程中，由于面临税费较重、成本上升等问题，同时外部复杂多变的宏观环境也对科技型中小企业的发展造成了障碍，所以企业往往需要大量资金以帮助其渡过这些困境。

三、完善科技型中小企业创新型融资渠道的对策

科技型中小企业发展虽然面临复杂多变的融资困境，但目前安徽省在拓宽科技型中小企业融资渠道创新方面也已经有了一些有益的尝试，这为解决中小企业的融资难问题提供了多种有效的解决途径。

（一）互联网金融融资

科技型中小企业通过互联网金融融资有以下几个模式。

1. 通过点对点模式融资。点对点融资模式即中小企业通过第三方互联网中介平台寻求有相应贷款能力并能满足其融资需求的一个或多个贷款方，以达到借贷双方资金匹配的融资模式，其特点在于交易成本降低与风险防控，互联网传播快速、涉及面广、用户聚集等特点可增强中小企业与贷款方的信息透明度与对称性，中小企业通过此模式进行融资可自主择优选择利己的贷款利率，从而降低交易成本，而多个贷款方也可通过共同出借融资资金以降低所需承担的风险。

2. 基于大数据平台下，通过小额贷款融资。此模式主要是指由电子商务企业发起设立的小额贷款公司，为满足电子商务领域中小企业的融资需求，经审核向其进行融资贷款。具体而言，贷前，小额贷款公司通过引入网络数据模型和在线视频资信调查的方式，交叉检验中小企业电子商务经营及第三方认证数据，考察中小企业的营业现状及财务的真实性，评估其还贷能力。贷后，监控中小企业的经营行为、现金流等财务情况与交易状况，将中小企业在电子商务网络上的行为数据换算为信用评价，以控制贷款风险。

3. 通过大众筹资模式融资。科技型中小企业可以通过互联网平台和社会性网络服务平台，以合资资助或预购的形式，向公众募集融资资金。科技型中小企业可以以其股权和创新项目的未来收益为基础，面向社会公众，进行在线筹资。

4. 通过电子金融机构―门户融资模式融资。首先，科技型中小企业可以选择互联网金融门户平台作为挑选信贷产品的前提；然后，对门户平台上所提供的金融机构信贷产品以垂直比价的方式进行比对，并确定为其提供匹配信贷产品融资的电子金融机构；最后，科技型中小企业运用由自助银行、电话银行、手机银行和网上银行构成的电子银行立体服务体系便捷地获得金融机构融资。

（二）知识产权质押融资

知识产权质押融资具体可以从以下几方面着手解决。

1. 安徽省政府应该积极推动相关专利权质押贷款政策措施的制定实施，为科技型中小企业融资提供政策上的支持。

2. 借鉴引用发达地区的“银行+企业专利权/商标专用权质押”的直接质押融资模式和“银行+政府基金担保+专利权反担保”的间接质押模式以及 “银行+科技担保公司+专利权反担保”混合模式，解决安徽省科技型中小企业的融资难的问题。

3. 推动安徽省科技型中小企业基金的建立，通过基金的形式来面向社会广大投资人士融资，同时企业经营所产生的丰厚回报也将进一步回馈投资者，并且推动基金规模的建设与质量的提高，从而产生良性循环。

（三）金融租赁融资

促进金融租赁的良好发展，可以从以下几点考虑。

1. 完善政策支持体系，拓展租赁公司的资金来源。鼓励银行提供对于租赁公司的信贷支持，扩大投资税收的补给范围，改革设备折旧制度，增强融资灵活性。同时鼓励民间资本和外资进入融资租赁行业，开展现代租赁业。

2. 改革管理体制，促进租赁业健康发展。建立统一的租赁机构审批部门，减少多头管理，促进规范化运营，将包括资信评估，保险，，咨询，公证，通关，税收，仲裁等一揽子服务，提供交易平台。

3. 促进金融租赁业向中小企业倾斜。可以探索无形资产租赁，可开展软件，专利，商标，品牌，商务模式租赁，加速科技成果的产业化转化进程。同时也可以探索商品在线租赁，建立在线平台可以通畅信息渠道，为中小企业取得租赁信息提供更好的选择，撮合交易。

（四）小额贷款融资

对于小额贷款（以下简称“小贷”）对企业融资的帮助，可以通过以下途径实现。

1. 财税部门应对小额信贷信用放款的机构给予税收优惠。

（1）税收优惠，对于小额信用放款，由于它是对弱势群体和中小企业放贷，应该享有一定的税收优惠。

（2）设立政府批发资金和担保资金，对公益性小贷公司给予资金支持。财政部曾经拨给中和农信两亿的资金，对小贷公司是一种支持。还可以设立政策性的小额信贷，包括各种政府担保的小额信贷。

2. 监管当局应给予小贷公司非公众非存款类金融机构的法律地位。小贷公司虽从事金融业务，但政府将其定位为普通的工商企业，因此小贷公司不能够提取呆坏帐准备金，也不能核销。但如果将其定位为一个金融机构，会计制度问题、税收问题、拨备核销的问题、同业拆借的利率问题就都迎刃而解了。

3. 地方政府应该建立对小贷公司配套的监管体系，确保小贷公司健康发展。重点就是三条“红线”：（一）乱集资；（二）变相吸收公众存款；（三）诈骗。只要不触及这三条“红线”，小贷公司的发展的风险就可控。

（五）加强信用体系建设

目前社会信用体系建设并不健全，还需要在以下几个方面加以改进。

1. 规范征信标准。目前各地区各部门均在进行相应的信用体系建设，但是由于涉及到不同的行业和地域，这些信用体系的标准因此存在较大的差距。因而给评估科技型中小企业的信用风险带来了困难。规范各地区各行业的征信标准可以使得在评价企业信用风险时有一个统一的标准，使银行在搜集和整理企业信息时节约资金成本，从而有助于减少企业的融资成本。

2. 加强中小企业信用档案建设。可以考虑单独建设覆盖所有中小企业的“中小企业信用档案”，凡是只要在工商部门注册的中小企业都必须纳入这个“信用档案”中来。由于有了专门针对中小企业信用信息的数据，银行等金融机构在对中小企业进行风险评估时就有了更精确的信息来源，这不仅提高了中小企业信用信息的使用效率，也解决了银行等金融机构在向中小企业发放贷款时的信息不对称问题。

3. 政府部门应加强在信用体系建设中的引导作用。由于中国信用体系建设起步比西方要晚，加之中国经济快速发展对完善的信用体系的迫切要求，不可能像西方信用体系那样逐步发展而来。因此政府部门应该要加强引导功能，建立健全信用体系。

（六）利用创业板市场融资，考虑建立比创业板更低层次的市场融资

政府部门应该努力降低创业板市场的门槛，拓宽和优化融资渠道，笔者建议从以下几个方面改进。

1. 完善创业板市场的进入退出机制。由于目前创业板股票数量少、交易不活跃，因而限制了创业板的融资能力，但未来改革的方向应该是放松企业进入限制，加强事中和事后监管。如此一来，既吸收了大量企业进入创业板，使创业板更具活力，强化了创业板的投融资能力，又通过加强事中和事后的监管，有效地防范了市场风险。此外，完善的退出机制也会使创业板更加健康有效。通过将不合规的企业或是自愿退出创业板的企业剔除出去，能够改善创业板市场的流动性。

2. 寻求其他股权融资渠道。目前中小企业进行股权融资除了创业板市场以外，还主要有全国中小企业股份转让系统以及区域性股权交易市场，即我们通常所称的“新三板”、“新四板”市场。但是，由于目前这两个融资渠道还处在初级阶段，它们融资功能还有待进一步完善。2014年5月9日，国务院“新国九条”，里面就提到了“加快多层次股权市场建设”。 科技型中小企业应该抓住政策机遇，突破“融资难”的瓶颈，走出发展期间的资金困境。

3. 探索建立专门针对科技型中小企业的融资市场。在现实情况下，创业板市场对于初创期的科技型中小企业融资来说，依旧门槛太高，因此，在国内科技型中小企业迅猛发展的势头下，需要建立一个适合科技型中小企业融资的新型市场，促进科技型企业发展壮大。

（七）政府应加大政策扶持力度，助力科技型中小企业融资

1. 安徽省政府应鼓励建设科技型中小企业的融资风险防范机制，并予以政策支持。其中在缓解企业融资难问题上，符合条件的小额贷款公司经核准可向多家银行借款，可向其主要股东定向借款。同时鼓励探索成立小额再贷款公司，并建立融资性担保机构与银行业金融机构间风险分担机制，以加强风险防控。

2. 安徽省政府应支持引导对科技型中小企业员工进行技能培训，提高企业人力资本。如：相关部门可以制定政策，将民营企业人才纳入选拔享受政府特殊津贴、省学术技术带头人及后备人选等优秀人才范围，与国有企业同等对待；支持职工技能培训，尤其支持技工院校面向中小企业开展职工岗位技能提升培训，培训所需经费从就业专项资金中列支。