金融投资与金融管理范文

导语：想要提升您的写作水平，创作出令人难忘的文章？我们精心为您整理的5篇金融投资与金融管理范例，将为您的写作提供有力的支持和灵感！

篇1

    从2004年光大银行发行第一款外币与人民币理财产品至今,银行理财产品已经发展得很丰富,涉及了债券货币类,股票与结构类等等5。关于理财计划的运营模式,制度分析等,已经有很多研究,但是,关于理财计划的投资管理的增加值核算却是很少,而且数据也是比较缺乏。本文从仅有的公开资料中获取如下数据。因为没有银行业的投资收益与管理费的规模,只有商业银行、证券公司与信托公司理财产品的规模余额。另外,有下文表3中的证券公司2007与2008年度的资产管理净收入的数据来源。所以,可以采取类比估算的方法得出商业银行理财产品的管理费:就是用证券公司的管理费与其管理的基金规模之比,计算出两者的比例,然后乘以商业银行理财产品规模,得到商业银行理财产品的管理费总和。然后,估算出商业银行理财产品投资管理的增加值(等于管理费×75%)。最后,需要指出的是,银行一般没有放开直接投资活动,所以不需要计算银行直接投资的投资管理。对于2006年,没有数据,直接给出大致合理的估算。

    (二)证券公司的投资管理增加值估算

    2005年规范后的券商集合资产管理业务,已成为继QFII和保险资金入市后证券理财市场的一支新兴力量;并且,不同于商业银行,证券公司还有直接投资活动,这里面有不少投资管理的增加值。目前,金融业增加值核算把所有的投资收益直接计入GDP,会高估金融业的GDP。证券公司的理财计划投资管理活动明显小于银行的投资管理活动。观察表1,可以发现,证券公司理财计划规模一般只有银行业的十分之一左右。而且,数据来源非常有限,只有2007年与2008年的数据。

    (三)保险机构的投资管理增加值估算

    与银行券商相比,保险机构的投资管理的历史比较悠久,数据比较全面。保险公司投资管理的保险资产可以是自有资金,也可以是来自保险准备金。可以获取的数据是各类保险机构的投资收益总和。这里的数据是属于投资收益,所以需要先估算出直接投资的管理费(等于投资收益×20%),然后估算出直接投资(自己管理)的投资管理的增加值(等于管理费×75%)。需要指出,专门的保险资产管理公司负责管理保险机构的资产,这部分投资收益已经在表格中包含进去。

    (四)信托公司的投资管理增加值估算

    信托业在中国的发展历程很特殊,自1979年恢复业务以来先后经过五次较大的整顿。2001年后,以《信托法》、《信托投资公司管理办法》等的颁布实施为标志,我国信托业基本结束混乱不堪的局面,步入规范运行的轨道。信托公司的收入主要分为信托手续费、股权投资收入、利息收入、证券投资收入。其中,手续费就是信托公司按委托的金额和期限向委托人收取手续费,就是投资管理的收入。受托管理的资产包含了基础产业资产、房地产资产、证券业资产、实业资产等,这些资产有些不是金融资产,是直接作为实业被信托实体持有的,本来应该是分别计入其他产业9。比如信托实体持有房地产并且出租的,就是属于房地产业;持有基础设施收费的,就是属于电力、燃气及水的生产和供应业或者建筑业。虽然,本文的投资管理中的投资是金融投资或者珍贵物品投资,但是,本文的估算投资管理增加值,把信托公司受托管理非金融投资也纳入估算范围。因为,一方面,目前的金融业核算也是把这些本来属于其他产业的部分纳入金融业核算的,另一方面,信托公司操作上完全可以增加投资的层次,让信托实体投资房地产企业或者基础设施企业,不直接持有这些资产,符合金融投资特征。这样操作,信托的收益多少变化不大,更重要的是,规范运作的模式符合国家统计与经济调控的规范。综上考虑,本文把这些非金融投资的收益也纳入投资管理估算,就是意味着信托公司受托管理的资产全部认为是投资管理的对象。自营投资收益由股权投资收入、利息收入、证券投资收入组成。根据资料中数据加总计算而成。先估算出自己直接投资的管理费(等于自营投资收益×20%),然后估算出直接投资的投资管理的增加值(等于管理费×75%)。由于管理信托资产,可以估算出他人投资管理的增加值(等于手续费×75%)。最后,加总信托公司自己投资管理的增加值与他人投资管理增加值,得到信托公司的投资管理的增加值总和。

    (五)证券投资基金管理公司的投资管理增加值估算

    证券投资基金分为公募基金与私募基金,目前《证券法》规范的都是公募信托型证券基金,这是发展最快最受瞩目的投资基金。公募基金的数据比较容易获得,根据《2010中国证券投资基金年鉴》,可以获取关于公募证券投资基金的管理费。

    (六)股权投资基金管理公司的增加值估算

    与证券基金相反,股权投资基金目前只有私募股权投资基金,是当前发展最快的一种投资基金,目前只有最新几年的数据。股权投资基金组织形式有信托型、有限合伙型与公司型。信托型股权投资的比例最少,而且在信托业中,股权投资是和其他投资形式混合起来一起核算。另外,有限合伙型只是2007年新《合伙企业法》后才出现的企业形式,所以数据更少。管理咨询收入属于经营收入,所以,可以直接估算他人投资管理的增加值(等于管理咨询费×75%)。以自有资产从事创业投资所得收入中的股权转让收入与股息红利收入是直接投资收益,所以需要先估算出直接投资的管理费(等于投资所得收入×20%),然后估算出直接投资的投资管理的增加值(等于管理费×75%)结果。最后加总数据可得总的增加值。可见,股权投资管理增加值的规模远远小于证券投资基金增加值。

    金融业中投资管理增加值的解释

    (一)增加值估算的加总与分析

篇2

根据四川银保监局、中国人民银行成都分行、四川证监局、省委网信办、省地方金融监管局《关于开展2021年“金融知识普及月 金融知识进万家 争做理性投资者 争做金融好网民”活动的通知》（成银发〔2021〕62号）要求，在我行总部的统一指导下，我行积极开展了“金融知识普及月”一系列宣传活动，并取得了成效，现将相关活动情况汇报如下：

一、成立专项宣传活动工作领导小组

本次活动小组组长为XXX行长，副组长由XXX副行长担任，成员为各部门负责人，运营部为活动牵头部门，负责汇总各部门活动开展情况。充分结合我行品牌特色，重点针对老年人、农村居民等客群，重点做好基础金融产品和服务相关知识的宣传工作。领导小组统筹指导2021年“金融知识普及月”宣传工作。

二、活动主题

面向金融消费者和投资者，宣传基础金融知识、红色金融史和金融风险防范技能，帮助金融消费者和投资者理性选择适合自己的金融产品和服务，增强风险防范意识和责任意识，倡导理性投资和合理借贷，远离非法金融活动，巩固拓展脱贫攻坚成果，助力乡村振兴战略实施；引导金融消费者和投资者自觉抵制网络金融谣言和金融负能量，共建清朗网络空间。

活动口号：普及金融知识 提升金融素养 共建清朗网络 共享美好生活

三、开展多种形式的宣传活动，强化宣传效果

（一）线上线下阵地宣传

专题活动期间，我行通过在营业网点醒目位置摆放此次宣传材料、悬挂宣传条幅、张贴海报、滚动播放电子广告屏等方式，有效开展网点宣传工作；同时我行官方微信公众号陆续约7条原创金融知识文章，阅读量近2万人次，并倡导全行员工转发朋友圈，利用互联网影响力，针对广大的我行客户群体进行线上宣传。

积极推广“金融知识宣传作品库”二维码，在营业大厅入口及柜台显著位置排放该二维码，积极引导消费者扫码获取所需金融知识。

（二）进社区宣传

2021年9月16日，我行在XX镇联合社区工作人员开展专题宣传活动，采取座谈会的形式重点针对老年人、农村居民等客群，普及基础金融产品和服务相关知识,包括存款保险、银行卡安全、支付工具使用等常用知识；引导金融消费者选择合适的金融产品和服务；介绍如何防范电信网络诈骗、银行卡盗刷、疫情相关的金融诈骗陷阱等；开展反假货币宣传，熟悉新版人民币防伪知识，爱护人民币，不乱涂乱画，保证人民币整洁度。

（三）外出宣传

9月每周六，我行分别组织3-4个外出宣传小组，选取县城几个重点商圈如XXXXXX等地点，进行业务宣传的同时开展金融知识普及宣传，并安排员工在公交线路上开展流动宣传。

篇3

1、引言

企业所从事的投资活动按其性质的不同可以大致分为实业投资和金融投资两类，实业投资是指企业为开展实体活动而进行的各项资金支出活动，如厂房建造、购入专利技术和机器设备等活动，其目的在于服务企业日常生产经营活动；金融投资是指企业在金融市场上从事的各项活动，比如为了提高闲置资金的收益而购入股票债券等作为交易性金融资产、为保持企业资产流动性而购入可供出售金融资产等。实业投资和金融投资之间存在相互促进、相互影响的微妙关系，协调好企业实体投资和金融投资的关系促进两者共同发展，对于企业长期稳定发展具有重要的促进作用[1]。随着我国社会主义市场经济体制改革的不断深化，金融市场在调节经济、分配资金等方面发挥着巨大作用，加强企业实业投资与金融投资关系的研究具有重要现实意义。

2、企业实业投资与金融投资相互关系探讨

企业在发展过程中交错进行着实业投资活动和金融投资活动，两者之间关系如下：

（1）实业投资与金融投资相互促进、相互发展。在非金融企业的发展过程中，实业投资是企业所有投资活动的基础，对企业发展壮大起着关键性作用[2]。企业实业投资效率高，产出规模大，经济效益好，可以为企业开展金融投资提供巨大帮助，一方面，由于企业盈利能力强，净利润高，企业可以通过提取盈余公积和留存收益的方式将净利润保留在企业内部，提高企业短期偿债能力和资产流动性，为金融投资提供大量的闲置资金；另一方面，由于企业经济效益好，厂房、建筑物、土地、机器设备等固定资产规模庞大，更有利于企业从银行等金融机构获取融资投资机会。同时，金融投资也可以促进实业投资的发展，通过投资交易性金融资产以及可供出售金融资产等，企业可以在保持资产流动性的基础上，提高闲置资金收益，促进企业经济效益的提升。

（2）实业投资与金融投资相互依赖、相互影响。作为企业发展的两驾马车，实业投资与金融投资存在着相互依赖、相互影响的关系[3]。首先，实业投资发展不利会严重制约企业的金融投资活动，作为实业投资发展的产物，金融投资所需资金大多来自于企业实体投资活动中所创造的留存收益，实体投资回报不高一方面会导致企业闲置资金的缺乏，另一方面会由于经济效益不好而导致企业在金融市场上的信誉评级不高，难以获得资本市场的青睐。其次，金融投资的发展不利也会影响到企业实业投资，在企业资金有限的情况下，对金融投资的规模过大会导致企业实业投资投入不足，影响企业日常生产活动，同时，金融投资遭遇巨大损失会造成企业资产流动性不高，流动资产难以满足流动负债的需求，营运资本不足可能会导致企业资金链断裂，甚至导致企业破产。

（3）实业投资与金融投资相互结合，实现企业长期稳定发展。实业投资回报的核心指标净经营资产回报率反映企业经营资产的管理业绩，金融投资回报通过权益乘数反映企业财务活动业绩，两者的协调发展可以提高股东权益报酬率，提升企业总体业绩。坚持实业投资为主，金融投资为辅的原则，合理分配企业资金，加强对实业投资中经营风险和金融投资中市场风险的防范和控制，增强实业投资与金融投资之间的相辅相成效应，实现企业长期稳定发展。

3、实现实业投资与金融投资良性互动的具体措施

实业投资与金融投资相辅相成、相互影响，实现两者良性互动可以从以下方面着手：

（1）明确主次关系，以实业投资为中心。对于非金融企业而言，企业管理层应当围绕着实业投资开展各项生产经营活动，以实业投资为企业的中心任务[4]。企业应当充分应用实体现金流量模型对项目盈利情况进行事前预测，对投资项目未来现金流量净现值进行评估，科学合理选择实体投资项目；在企业生产经营期间，加强采购管理，降低采购成本，深入分析产品生产各环节之间的内部联系，减少不必要生产环节和流程，提高生产技术和工艺，大力引进自动化生产流水线，保障生产车间高效高质完成生产任务，同时加大市场宣传力度，提高产品知名度，扩大潜在购买者范围，积极建立产品销售渠道，加强库存管理，增强企业效益从而提高企业净利润和留存收益，在保障实业投资的基础上，为企业的金融投资奠定扎实的基础。

（2）合理分配资金，发挥金融投资辅佐作用。在企业资金一定的情况，实业投资和金融投资之间在金额上存在着此消彼长的关系[5]。鉴于此，企业应当合理分配资金，在保障企业实业投资的基础上，充分发挥金融投资对企业发展的推动作用。企业可以通过在金融市场上购入短期国债等流动性较强的金融产品提高闲置资金的利用效率，也可以通过投资交易性金融资产和可供出售金融资产来实现闲置资金流动性和收益性的平衡，提高资产回报率。同时，从企业长期发展的角度出发，企业可以在股票市场上逐步购入本产业或相关产业企业的股票，逐步取得对相关企业的控制权，将相关企业的生产经营活动纳入到本企业价值链体系中，实现本企业纵向一体化、横向一体化或多元化的长期发展战略，充分发挥金融投资对实业投资的辅助作用。

（3）强化风险意识，加强金融投资风险控制。由于金融市场的高度关联性和金融产品的高杠杆性，企业必须要清醒地认识到金融投资活动中可能面临的汇率风险、利率风险等市场风险，强化风险意识，加强对金融投资风险管理和控制，防范过度投资给企业带来损失。企业应当建立健全内部风险控制体系，科学设置风险控制部门和岗位，合理安排风险控制管理人员，深入了解金融产品背景知识和运作原理，谨慎选择投资品种，尽可能选择国债、信誉等级高的上市公司股票等风险较低的理财产品，同时要提高财务管理人员的专业素养，增强其对金融投资风险的辨别能力和应对能力，严格遵守金融投资规章制度，规范化操作，降低企业金融投资风险。

4、结语

综上所述，企业实业投资和金融投资之间存在着相互促进、相互影响、共同促进企业发展的相互关系，通过明确主次关系、大力发展实业投资，合理分配资金、发挥金融投资辅佐作用，强化风险意识、加强金融投资风险控制等措施，可以更好地协调实业投资和金融投资的关系，促进企业长期稳定发展。（作者单位：三亚学院）

参考文献：

[1]顾兵.基于企业实业投资与金融投资的关系研究[J]. 经营管理者，2014，05：46.

[2]张慕濒，孙亚琼.金融资源配置效率与经济金融化的成因――基于中国上市公司的经验分析[J].经济学家，2014，04：81-90.

篇4

基本同意你行提出的变通办法，但其中有几个问题需要明确：

第一、已经总行或你行批准的信托机构，按《金融信托投资机构管理暂行规定》；如其实收资本金不足，仍予以承认，实收资本金不足部分，包括人民币及外汇，应限期收足，但期限不宜过长，以不超过两年为宜。

篇5

一、金融管理在企业经营管理中的应用价值

作为企业经营管理的重要组成部分，金融管理具有十分重要的应用价值，不仅有利于企业发展，而且也有利于进一步强化金融工作的有效性。企业通过加强金融管理工作，能够更有效的发挥金融工具的作用，尽管很多企业不断优化和完善金融体系，使企业在投融资等诸多方面都具有一定的创新性，既取得了较好的经济效益，同时也使其受到了供应链的重视，进而使企业步入了可持续发展的轨道。企业通过加强金融管理，能够更有效的加强财务管理工作，特别是对于防范和控制企业可能出现的财务风险具有很强的先导性，比如一些企业通过加强金融管理工作，使企业的财务管理工作更具有前瞻性，特别是在财务决策方面更具有科学性，使财务决策取得了较好的成效，进而在防范和控制财务风险方面取得了重大突破。企业通过加强金融管理工作，还有助于促进企业经营管理工作的系统性，这主要是由于企业在开展经营管理的过程中，都与金融相关，比如一些企业在开展融资活动的过程中，运用金融工具加强融资管理工作，不仅有效的降低了融资成本，而且也使融资活动更具有长远性和战略性，特别是通过正确处理好长期融资与短期融资的关系，使资金的使用效率更高。企业通过加强金融管理，还能够进一步提升企业的战略发展能力，特别是在开展金融管理的过程中，通过有效防范和控制金融风险，进而使企业战略发展拥有强大的支撑力。

二、企业经营管理中应用金融管理存在的问题

1．金融管理理念缺乏创新

要想更好的发挥金融管理的积极作用，一定要不断创新金融管理理念，但目前很多企业还存在金融管理理念缺乏创新的问题。一些企业在开展经营管理的过程中，还没有将金融管理作为重点工作，导致在金融管理方面出现了一些问题和矛盾，特别是在开展金融管理的过程中，还没有深刻认识到其重要价值，因而在实施过程中没有进行深入的研究，导致金融管理工作还没有进行系统整合。还有很多企业没有对金融管理工作进行系统的设计，还没有走出财务管理的“误区”，金融管理内容相对比较有限，而且金融管理也没有发挥应用的职能，导致金融管理片面化，根本无法发挥金融在促进企业经营管理中的积极作用等。

2．金融管理制度不够完善

制度具有根本性的作用。要想使金融管理工作发挥积极作用，应当在构建科学和完善的金融管理制度方面实现突破，但目前很多企业在这方面比较薄弱。一些企业尽管将金融管理纳入到经营管理当中，而且也在组织机构和人员安排方面下了一番功夫，但由于相关的工作制度、运行机制和协调体系不够完善，导致金融管理工作无法有效的开展。比如某企业在开展金融管理方面尽管下了一番功夫，而且也将金融管理纳入到绩效考核体系当中，但在具体的实施过程中，由于没有建立比较完善的金融管理制度，导致金融管理工作具有一定的随意性，很多工作都没有与企业经营管理进行结合，金融管理工作的作用没有得到有效发挥，失去了其存在的价值。

3．金融管理方法不够科学

科学的方法可以事半功倍。对于开展金融管理工作来说，一定要采取多元化的方法，努力使金融管理工作效率更高，但目前很多企业在开展金融管理工作的过程中，还没有走出财务管理的“误区”，金融管理与财务管理并没有太大的差异，“概念化”的问题比较突出。比如一些企业在开展经营管理工作的过程中，还没有将融资管理、投资管理、财务管理、决策管理等进行有效的结合，融资管理的针对性和系统性不强，导致融资管理工作难以取得更大的突破。还有一些企业将金融理论和金融工具应用于经营管理当中，比如在开展融资活动的过程中，缺乏对融资风险的认识，导致出现了一系列融资风险；再比如在开展财务管理工作的过程中，没有将金融理论应用于财务管理当中，财务管理缺乏战略性和辅等，需要引起企业重视。

4．金融管理形式缺乏协调

从有利于企业经营管理的角度来看，金融管理工作具有很强的综合性和协调性，因而必须建立比较完善的协调机制，使企业的各个部门、各个机构都能够参与到金融管理中来，但目前很多企业还没有认识到这一点，金融管理工作体系不够完善，而且也缺乏拓展性。比如一些企业金融管理工作主要由财务部门负责，其他部门几乎没有参与到金融管理中来，而且既懂专业知识又懂金融业务的复合型人才相对较少，必然会导致金融管理受到限制。还有一些企业没有建立比较完善的金融管理协调机制，导致金融管理工作缺乏合力，甚至出现了一些相互制约的现象，同样会导致金融管理工作无法有效开展。

三、企业经营管理中应用金融管理的优化对策

1．推动金融管理理念创新

企业在开展金融管理的过程中，要想使其在企业经营管理中发挥积极作用，一定要发挥理念的先导性作用，积极推动金融管理理念创新。在具体的实施过程中，企业应当将金融管理纳入到经营管理体系当中，特别是要切实加强对金融管理工作的组织领导和系统设计，使金融管理工作能够有条不紊的开展。为了能够使金融管理工作有效开展，企业应当建立专门的组织机构，并且配备专业化的管理人员，负责金融管理工作的组织协调与督促落实工作，同时还要对金融管理中存在的问题进行调查研究，提出有针对性的建议，确保金融管理工作有效开展。要构建金融管理多元化运行机制和管理体系，比如可以进一步拓展金融管理领域，强化金融管理对企业战略发展的支撑作用。

2．加强金融管理制度建设

企业在开展金融管理工作的过程中，要大力加强金融管理制度建设，特别是要着眼于提升制度建设的规范化和系统性，积极推动金融管理制度变革。企业要从自身的实际情况入手，着眼于解决金融管理中的薄弱环节，进一步加强金融管理制度改革，比如应当制定金融管理规范化制度，金融管理制度要涵盖金融管理重要性、目标、任务以及流程等方方面面，进而使金融管理管理步入规范化轨道。加强金融管理制度建设，还要根据金融管理的专项工作组织实施，比如在企业在开展投资管理的过程中，应当制定投资管理制度，内容应当涵盖投资决策制度、投资奖惩投资、投资风险管理制度等，只有这样才能使金融管理工作更专业化。

3．促进金融管理方法变革

企业在开展金融管理的过程中，要学会运用多元化方法，推动金融管理工作更具有创新性。这就需要企业要学会运用金融理论开展金融管理工作，特别是要对各种金融工具进行深入的研究和分析，找出能够被企业所应用的金融工具，进而使金融管理取得更好成效。比如在开展投资管理的过程中，企业应当更加重视风险管理理论的应用，加强投资风险管理工作的系统性建设，特别是要建立决策风险管理体系，使投资决策更具有科学性。促进金融管理方法变革，还要将各种不同的方法广泛应用于金融管理当中，既要加强金融分析，也要加强金融风险预警，同时还要高度重视金融管理模式创新，将大数据技术应用于金融管理当中，构建“数据化”金融管理体系。

4．抓好金融管理协调发展

金融管理对企业经营管理具有很强的基础性和支撑性作用，因而需要构建协调发展机制。这就需要企业进一步优化金融管理模式和金融管理体系，强化金融管理的渗透性和融合性，使金融管理工作能够成为企业经营管理的重要内容。在具体的实施过程中，企业除了要建立专门的金融管理组织机构之外，还要在构建具有协调性和协同性金融管理体系方面下功夫，比如可以建立“多部门协调机制”，使各个部门都参与到金融管理工作中来，共同研究和解决经营管理中涉及到金融方面的工作，找出存在的突出问题，做好金融风险预案，进而使企业经营管理更具有经济效益。要大力加强金融管理人才建设，特别是要培养企业管理人员加强对金融理论和金融实务的学习，并且在开展工作的过程中强化金融管理意识，努力形成金融管理合力。

四、结语

综上所述，金融管理对于促进企业经营管理改革和创新具有十分重要的价值，特别是对于有效防范和控制企业金融风险、促进企业可持续发展以及为企业战略发展提供保障更具有积极作用。企业在开展经营管理工作的过程中，要深刻认识到金融管理的重要作用，并且要从有利于促进企业可持续发展的战略高度把握，切实加大对金融管理的研究和探索力度，特别是要从企业的战略发展入手，不断强化金融管理工作的价值定位，重点要在推动金融管理理念创新、加强金融管理制度建设、促进金融管理方法变革、抓好金融管理协调发展四个方面取得突破，使企业金融管理取得新的更大的突破，为企业经营管理有效开展发挥更大作用。

参考文献：