科技与管理研究范文

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科技报告是科技人员为描述其从事的科研、设计、工程、试验和鉴定等活动的过程、进展和结果，按照规定的标准格式编写而成的特种文献，在科研活动过程中产生，是科技活动的具体成果和实际过程的记录，专业性强、技术数据具体，阅读对象多是专业对口的科技人员。建立科技报告制度有利于加强对科研活动相关信息的收集、跟踪和管理，科技报告开放共享对推动国家科技进步、促进科技创新、提高国家科技竞争力具有十分重要的意义。

一、持续积累基础性科技战略资源

美国政府的报告指出，“国家对科技报告的收集、保存、利用等方面进行投资，其价值是无法估量的。”科技报告包括科研过程和科研成果的详细信息，既提供真实的研发信息，又完整反映科研活动不同阶段的技术内容和经验教训，使得后人可以站在前人的肩膀上取得更高的成就。研究显示，科研人员阅读一份科技报告可产生1280 美元的效益，科技报告类文献的投入产出比约为1：26。

二、对国家科技信息资源进行全面保存和共享

建立科技报告体系，既能有效防止科研信息分散于个人或项目承担单位所造成的国家科研成果资产流失，也有利于促进跨部门、跨行业和跨区域的科技资源共享，还能有效减少科技项目在不同科研管理体系中重复立项造成的国家科技投入的浪费。美国技术信息服务局（NTIS）作为法定的政府科技报告收藏与发行中心，通过互联网等方式向公众提供公开发行的PB 报告、DOE 报告、NASA 报告和AD 报告的共享服务，多年来用户满意度一直在95%以上。而在我国经常发生的同一科研项目在不同部门或地方重复申报、立项的现象，在科技报告体系健全的美国极少出现。

三、为社会公众和科技界提供了解、利用国家科研成果的公开渠道

国家资助科研活动所产生的科技信息和科学数据属于公共财产，负责科研管理的政府部门有义务、有责任促进信息开放和共享。社会公众通过了解国家财政投入科技领域产生的效果， 既能够及时了解科技发展的最新进展，也能够增进对国家资助科研活动的理解和支持。如美国NASA报告向公众提供93 万多份公开的科技报告，每月公众点击率超过2.3 万次。信息公开还能够增加科研工作的透明性，有利于建立科研诚信制度，倡导严谨务实的科学精神和良好学风。

国际上一些发达国家已经建立了科技报告制度， 如美国四大科技报告、法国原子能委员会的CEA报告、德国航空航天中心的DLR报告、瑞典航空研究中心的FFA报告等，其中以美国政府的四大科技报告最多，体系建设也最为完善。美国现有的国防部AD 报告、商务部PB 报告、航空航天局NASA 报告和能源部DOE 报告四大体系每年能够产生科技报告60 多万件，占到全世界科技报告总量的80%左右，是支撑美国科技全面领先的重要基础。报告涉及的范围非常广，包括技术报告、技术备忘录、技术论文、专题报告、会议论文以及期刊论文、实验报告等多种类型，内容详尽、附有图表、数据、解释等内容，对成功的经验和失败的教训都进行记录。

我国的科技报告制度首先是在国防系统建立起来的。1984年，原国防科工委组织启动国防科技报告体系建设，航空、航天、兵器、船舶、核工业、电子等相关部门参加;1995年，《中国国防科学技术报告管理规定》;1997年，颁布《中国国防科学技术报告编写规则》，并建立起三级管理机构;2000年，总装备部将国防科技报告体系纳入《中国人民装备条例》管理，至此，国防科技报告体系初步建立。而民口的科技报告制度正处于起步阶段。

近年来，从国家多部委的政府官员，到高校、科研机构包括钟南山等知名学者在内的众多学者，尖锐指出我国科技报告体系建设严重滞后的状况，“虽然钱学森等多位科学家从60 年代起就多次公开呼吁要建立国家科技报告体系，但科技报告体系整体性建设进展并不顺利。除总装备部和国防科工局经过近十年来的实践，初步建立起一套不为公众所知的国防科技报告体系外，科技部、中国科学院、国家自然基金委等国家主要科研管理部门尚未建立起科技报告制度，科技计划、项目的成果档案管理基本处于分散、搁置、甚至流失的状态”，“相关管理部门往往更加关注科研项目的立项评估、经费监督、成果验收，却忽视对项目研发过程中形成的科技信息资源的验收和利用，即使有些部门要求提供科技报告，也只是作为档案长期闲置。” 呼吁加强国家科技报告体系建设。在此背景下，中国科学技术信息研究所已着手国家科技报告体系构建的研究。

无论是从科技报告的内容还是从国家科技报告体系来看，都与科技档案有着很大的相似之处。内容上，科技报告与科研档案都是对科研活动进行记录的文献，内容涉及科研活动全过程，图表、数据、研究方法等，能如实、完整、及时描述科研的基本原理、方法、技术、工艺和过程等，科研工作者依据其中的描述和记录能重复实验过程或重现科研结果。不同之处在于，科技报告以传播和交流为目的，而科技档案以保存为中心。管理上，都从国家层面着眼建立管理体系。那么，这么相似的两个体系能否进行整合呢？在申请人所能够查阅到的资料中，目前关于科技报告体系建设的研究，很少将其与科技档案体系联系起来;实践中也是如此。

我国科技档案管理是按照苏联模式于50年代末建立起来的，虽然中间也经历了曲折，但仍建立起了国家规模的体系。科技报告体系源于欧美等科技发达国家，虽自60年代起就有钱学森这样的著名科学家的呼吁，但直至今天我国科技报告体系建设仍然严重滞后。

四、对社会经济发展和学科建设的作用和意义

第一，建立科技报告制度，细微至具体科技人员的日常科技活动，宏大至推动国家科技进步、促进科技创新、提高国家科技竞争力，都具有十分重要的意义。

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关键词：信用信息；信用管理；现状；对策

1开展科技计划信用管理的必要性

1.1政策要求：推行信用管理是大势所趋

2014年国务院出台了《社会信用体系建设规划纲要（2014-2020年）》，要求探索建立科研机构和科技社团及科研人员的信用评价制度。2016年国务院出台了《关于建立完善守信联合激励和失信联合惩戒制度加快推进社会诚信建设的指导意见》，要求依法依规运用信用激励和约束手段，构建政府、社会共同参与的跨地区、跨部门、跨领域的守信联合激励和失信联合惩戒机制。

1.2现实需求：增强警示性形成震慑

加强科技计划活动相关责任主体的科研信用管理，尽快出台针对性的科研信用管理制度规范，对科技计划活动中的失信行为实行科研信用记录和惩戒制度，能够增强对相关主体的警示作用并形成震慑，同时是做好全省科研信用体系建设的重要环节。

2广东省科技计划信用管理现状

2.1制定科研信用管理制度，加强制度保障

2014年9月广东省科技厅出台《关于科技计划信用的管理办法（试行）》，标志着广东正式全面启动科技计划信用体系建设。2015年底在全国率先制定了《广东省科学技术厅科技咨询专家信用管理实施细则（试行）》，初步建立了专家信用管理系统，并得到了广大专家、科研部门和单位的广泛认可。

2.2实施科技业务管理“阳光再造”，实现涵盖科技业务全流程的“痕迹”管理

从2014年开始，深入调研借鉴国内外科技项目和经费管理的先进经验，针对科技管理存在的深层次问题，全面实施省级科技业务管理阳光再造行动，并相应调整优化省科技厅内设机构及业务分工，全面推动广东科技创新驱动发展。广东已经初步建立了科技业务管理阳光政务平台并投入使用，阳光政务平台可完成科技项目全流程的审核审批，科技咨询专家的信息管理，科研信用体系管理，数据分析辅助决策等功能。

2.3建立科研信用数据库，积极推动信用体系建设

构建科技咨询专家信用管理数据库，所有在库专家须接受信用管理才可参与科技咨询活动，对专家参与的科技计划活动名称、时间、次数、是否存在失信行为等信息进行记录，实现全程留痕管理，有助于科技咨询活动质量的提升。

3广东省科技计划信用管理面临的主要问题

3.1信用信息的采集与评价、各信用主体信用管理实施细则、信用体系尚不健全

信用信息的采集与评价是科技计划信用管理的核心环节，科技计划中出现的科研不端行为的举报和调查工作尚未完全明确，一旦相关行为主体触发了信用行为后，信用信息的收集途径、举证方式存在一定困难，需要人工对佐证材料进行审核并将信用变动录入系统。

3.2信用行为等级的确认和信用值调整规定不够完善

基于项目管理过程的指南制定、项目申报受理、项目评审、实施管理、结题验收、绩效评价、监督管理等各个环节，与信用有关的行为将给予记录，并以此为据对各信用主体的信用值进行调整。系统自动触发记录的信用行为，需要进行不定期的抽查，而人工录入的信用行为不是系统的标准化行为，因此需要制定人工录入信用行为的审批细则。

3.3信用信息的数据共享和应用处于起步阶段

通过科技计划项目信用管理产生的失信记录信息作为科技计划项目管理申报和参与科技咨询活动的参考，范围仅限于科技计划项目管理，在社会信用体系中的影响力还不够。缺乏信用信息数据的共享平台，暂时还未能在全省范围内实现科技计划信用数据的共享和应用。

4对策与建议

4.1抓紧完成严重失信等相关规定的制订，做好制度出台后落地工作

抓紧完成针对项目承担单位、承担人员、项目管理专业机构、科技咨询专家、中介机构等科技计划活动参与主体严重失信与惩戒相关政策制度的拟定工作，加大失信行为的惩戒力度、增加失信成本，形成警示和震慑。

4.2针对各个信用主体尽快出台相应的实施细则

在《广东省科学技术厅科技咨询专家信用管理实施细则（试行）》的基础上，制定科研信用管理和不端行为处理制度，激励科研诚信行为，重点防范和惩戒科研活动中的各种编造、作假、剽窃、骗取滥用科技资金、利益勾结、违约失信和其他违背公认准则、社会公共道德的行为，全面推进科技计划项目的信用管理工作。

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1、科技档案实践管理存在的主要问题

改革开放进程的不断深入，令科技档案传统管理模式受到信息时代的强烈冲击，一些部门经历多年时间积累与形成的较多科技文件，例如科研文件、设计与工艺文件等则处于管理分散状态，尤其是一些民营单位由于保密意识及对档案管理工作内涵规律认识有限，因而普遍存在不规范管理、建档工作相对滞后等不良问题。同时由于对科技档案管理工作长期认识不足，一些工作人员认为科技档案的整理归档工作复杂繁琐，致使单位形成的较多科技文件均分散于工作人员或部门受众，一些领导则认为由各科室或个人分管使用更为自由、方便与快捷，而正规化的借阅、归档手续则复杂繁琐，会耗费档案人员较多精力与时间并令科技项目进度受到总体影响。当然该类观点是片面错误的，只有专门建立集中保管档案机构部门，才能满足各部门人员方便查阅需求，进而提升信息档案快捷、自由与综合利用水平，充分发挥资源共享优势进而促进各单位社会效益与生产效益的持续提升。另外较多科研工作人员总想将相关科研成果项目据为己有，视为个人私有财产，这从另一侧面映射出其单位档案法制管理观念的相对薄弱，且工作责任心有待进一步加强。从表象层面来看，较多科技成果图纸资料、文字、声像资料与各类验收、检测报告均一应俱全，较难发觉不妥之处，然而从实际层面来讲，该类科研项目最为关键的工艺、尺寸、数据、配方等却被偷梁换柱或隐性化，令真正具有价值的数据资料散落至从事科研工作的个人手中，这样便令科技档案失去了其准确性与真实性优势，进而淡化了自身利用价值。由此可见对科技档案实施管理归档需要我们认真对待、细化研究、制定科学管理实践策略，才能令科技档案真正发挥其服务应用优势价值。

2、科技档案管理科学实践策略

2.1 以档案法为准绳，健全科技档案工作体制，实现规范化管理

为优化科技档案管理效果我们应以档案法为准绳健全规章制度与工作体制，推行规范化管理，同时相关档案管理部门还应以科技档案暂行管理规定、工作条例、开发利用资源信息办法等档案法规为科学依据，结合本单位实际科技生产状况创设更具可操作性、具体性的规章制度。由科技档案积累、形成、整理到归档、保管、鉴定与利用等各个环节均应制定明确具体的相关规定。对于严格履行规章体制、创设显著科技档案管理成效的人员我们应予以奖励表彰，同理对于不依据规章体制办事、收集科技档案不全面、不及时归档、整理规范性不强、不能主动积极提供利用服务的应给予相应的教育批评与处罚并限期整改。再者我们应由基础工作强化入手完善构建科技档案查询检索体系，良好编制系统、实用、多角度、多功能检索档案工具，进而为全面利用开发档案信息创设良好的先决条件。领导阶层则应强化注重科技档案管理工作，更新分散式传统管理为集中式现代化管理模式，配备责任感强、事业心高的技术专业人才，进而加快推进科技档案管理工作实现现代化、标准化的管理，为利用档案信息者提供优质完善的全方位服务。

2.2 更新意识思维，全面提升科技档案综合管理水平

现代化社会发展提升趋势需要档案管理单位用科学意识思维武装自己，以逆向、创造性思考引导科技档案工作，确立发展、机遇意识、合作沟通、竞争意识、时效、责任意识、人才资源及终身学习意识，进而全面适应网络技术与科技生产的迅猛发展。同时我们应科学利用复制缩微技术有效提升存储档案密度、缩小档案文件体积，合理解决存储空间有限问题。同时我们可适应性配备必要的现代化计算机硬件、软件设备，实现科技档案的信息化管理，数据文件的归档可移交光盘、软盘或硬盘，也可建立域网，进而实现网络化的数据档案传递，为利用者提供空间与时间上的综合便利性。

2.3 创新服务机制、全面开发科技档案资源信息

现行科技档案管理服务方式多停留于外借、阅览、制发证明、目录信息等被动服务层面，随着科技形式的多元化发展我们应在做好传统服务管理的基础上主动积极的开辟更多全新的服务方式，例如电话服务、网络服务、预约服务等，为基层对象服务，开展文献档案专题片、爱国主义教育等实现文件及科技档案文献的集中管理。同时我们还应在重大事项专项专题服务、科技档案信息中介服务、开发人力资源档案服务等实践活动中应用各类多变灵活的管理方式进而真正转变被动服务为人性化、优质性的主动服务，提升信息档案综合管理水平。

3、结语

总之，基于科技档案管理实践中存在的典型问题我们只有科学制定可行性管理优化策略，健全科技档案工作体制、更新意识思维、创新服务机制才能全面提升科技档案管理服务综合水平，充分激发科技档案信息资料应用优势并创设显著经济效益与社会效益。

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1 研究视角新

科学计量学研究专著，在中国从上世纪80年代中期赵红州的《科学能力学》第二篇，到90年代初，谷兴荣先生《科学技术发展的计量研究》出版发行，至今已有相当一批科学计量学学术成果。但绝大多数专著都是运用文献计量学的方法进行研究。谷先生对它的整体结构功能规律进行探讨，采用的是计量经济学与数理经济学的研究方法。谷兴荣认为：用文献计量学研究科学计量学主要是研究科学技术的文献资料的分布结构和结构变化规律，这只是科学计量学研究内容中的一部分。另外还有科技机构、科技人员、科研经费的分布结构和演变规律问题，社会环境、科技经费、科技人才与科技成果的数量、质量之间的因果关系，科技发展对经济社会的影响关系，这些内容的研究是文献计量学方法不能解决的，只有计量经济学方法能解决。反过来，计量经济学、数理经济学的方法可以研究科技文献与科技成果的分布问题。而且，年轻一代的管理学者，运用经济数学与管理数学方法写了不少科学学与科技管理的计量研究论文。可见这是一个大的发展方向，谷先生在本作中概括出一个庞大而系统的论著是有重要意义的。

2 观点新，创新程度大

此专著运用计量经济学方法，对科学学与科技管理的结构、功能、发展规律等提出了一系列的理论观点，并用数学方法给予表述。在第34页把全书的基本论点的来源列了一张表。从表中可见，全书共有61个论点，其中，由本书作者在过去首次提出，并且先后以论文形式发表过的有42个论点，占68.8%；吸收其他学者的论文论点有19个，占31.2%。由此说明本书作者对科学学与科技管理计量研究的理论创新程度是相当大的。而且，多数论点都是有理论与实际意义的基本理论问题。比如：科学技术区际结构三大发展规律（两极分化、梯度转移、中心转移规律）的统一性原理等等，提法新颖，论证清晰， 很有意义。

3 内容广泛，涉及到科学学与科技管理领域多方面的基本理论问题

任何学科都是讨论研究对象的结构，外在表现形式和自身活动的方式，活动功能、演变和发展规律三个问题，此专著对科学技术体系各方面的结构和结构演变规律都作了详尽的定量探讨，如科技研发的要素结构及其演变机制，科学技术的门类结构、学科结构、知识结构、区际结构及这些结构的演变规律，以及这些结构的内在各部分的弹性替代关系等。这部分内容将近30万字，是目前科技结构研究中最广泛最详细的研究成果之一。

关于科学技术的运作方式、运作机制和经济社会功能与研究效益问题，从五个方面写了近15万字。包括科学技术发展的三大动力机制，科学技术与经济的链锁关系与替代关系，科学技术的社会经济功能及作用规律的定量研究，科学技术的社会经济功能及作用规律的定量研究，科学技术研发效益的历史变化规律等，都进行了系统的量化分析。

在科学技术的传播、渗透、转化发展及其评价方面， 分为五个方面写有20多万字。包括科技传播与渗透效应的几个问题研究， 科技发展与科技转化的质量指标和质量诊断问题， 科学技术发展历史规律与新陈代谢机制的定量研究； 科学技术活动的三大基本法则与行为边界的定量研究； 科学技术评价的四大指标与四大环节， 四大指标即数量指标， 质量指标， 效益指标和综合指标。四大环节即指标的选取与选取标准环节， 指标分类环节， 指标的组合建模环节， 指标的测算与检验环节等， 都作了全面的量化研究。

由此可见， 本作是科学学与科技管理领域中涉及面较广的大部头基础研究成果之一。

4 内容的系统性与逻辑性强，全书结构有科学性和合理性

由于研究时间较长，内容较多，相互之间已经构成了完善的理论体系。从编的层次看，第一编是讨论科学技术结构及其演变规律，是科学技术的横向结构，以及横向结构在科学技术发展中的变化。第二编讨论科学技术运行发展的机制和社会功能，前者是横向的，后者是纵向的。但都是指科学技术体系内在各部分之间的空间结构和各部分之间的时间依存关系和变化关系。第三编讨论科学技术传播发展与评价理论，这是科学技术体系的整体性发展规律，科技发展状态和科技活动结果的测评，与第一、二编相对应。每一编的各章之间，每一章的各节之间等都具有互为联系的系统性，相互间有较强的逻辑性。

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当今世界正经历百年未有之大变局，金融业也正经历着科技与产业高度融合、深度叠加的新变革。在危机中育先机，于变局中开新局，商业银行风险管理必须适应金融科技新常态，育先机，开新局。

一、金融科技的本质和新常态

金融科技，是技术驱动的金融创新，旨在运用现代科技成果改造或创新金融产品、经营模式、业务流程等，推动金融发展提质增效。究其本质，金融科技是金融机构将数据作为新的、战略性的生产资料，推动实现金融生产力的一次全面升级。其中，5G技术，着重解决数据获取和传输问题，传输速度的提升使得万物互联成为可能，数据的获取和传输将不再是瓶颈；大数据技术，着重解决数据的全量管理问题，成熟的底层技术框架使得数据采集、存储、集成、计算、分析等不再是瓶颈；云计算，着重解决数据的运算能力问题，云计算的基础设施和操作系统使得实施数据传输和运算的网络、系统、硬件、软件等不再是瓶颈；人工智能，着重解决数据的分析和应用问题，机器学习、生物识别、自然语言处理、语音技术、知识图谱等极大提升了基于数据的分析、操作、管理和决策能力；区块链，着重解决数据的信任问题，分布式账本技术实现了数据存储、传输和访问的一致性、真实性、准确性。现实生活中，金融科技带来的改变比比皆是：智慧网点带来更好的用户体验。当客户步入一个基于5G和人工智能服务构建的智慧网点，基于生物识别技术的客户识别系统第一时间识别客户身份，客户可以在智能交互屏完成各类常用业务，如需客服支持，远程坐席通过视频接入，实现“一对一”服务。“技术应用+服务功能+场景链接+生态融合”四位一体的智慧服务体系，突破了银行服务在交易介质、时间、空间等方面的限制，为客户带来更加安全、便捷、智慧的金融服务体验。智能投顾提供专属客户服务。理财投资需要专业的知识背景，客户通过网点的客户经理获取专业的财富咨询，受客户经理人数和经验的限制，很多客户无法享受到专业的理财服务。智能投顾通过大数据和人工智能技术，根据客户个人特质和资产情况，评估客户风险承受能力，无需客户经理，就能为客户定制投资组合产品，客户无需具备丰富的专业知识，就可以根据自身的风险偏好，设定预期收益率，实现一键投资。通过大数据分析和智能模型，为客户提供在线组合配置建议及组合管理的理财顾问服务。金融科技始于金融、融于金融。各类金融创新将突破时空限制，潜移默化或急速改变客户的金融消费行为习惯，也改变了商业银行的经营管理方式。对银行而言，对物理网点和网点从业人员的需求会降低，对长尾客户的服务效能会提升。对客户来说，缩短了业务办理的等待时间，能获得更专属的金融服务，提升了业务办理效率和体验，更多的业务无需到网点就能办理。这些新服务、新产品，将银行打造成“空中银行”，将客户变成“空客”，客户的新习惯与银行经营管理新模式相互促进，成为金融科技新常态。由此产生新的风险管理数据、模式和需求，要求风险管理工作与时俱进，不断创新。

二、建立三大思维应对金融科技新常态

金融科技，未来已来。新常态需要新思维，商业银行应加快适应金融科技带来的转变，以全量思维思考问题，以智能思维推进工作，以底线思维防范风险。

（一）建立全量思维，适应以大数据为驱动的风险管理新趋势

全量思维下的风险管理以大数据为驱动，解决了传统风险管理中数据来源单一、数据维度有限的困境，用全量、有效、合规的数据做好风险管理。一是加强数据获取。金融科技视角下的风险管理建立在多维、海量、动态的数据基础之上，需要整合自有数据、收集公开数据、与第三方服务商合作以及新渠道开发等方式，构建包含市场数据、业务数据、行为数据等维度全量数据，实现数据持续更新，为风险管理提供数据基础。二是提升数据质量。多渠道、多维度、海量的数据会带来数据质量的挑战。一方面，不同数据来源会导致数据标准不统一，需要在金融大数据平台汇总成统一数据格式；另一方面，各个数据来源的数据有效性不同，可能存在数据缺失、失真等问题，需要对数据有效性进行校验。三是保障数据合规。全量数据思维下，数据来源更广，除了公开的市场数据外，还需要利用业务数据、行为数据，甚至是客户在行业内其他机构的数据和跨行业的数据，需要有效使用合规数据，避免掉入合规陷阱。

（二）建立智能思维，掌握以人工智能为手段的风险管理技术

新形势下的风险管理需要建立智能思维，利用人工智能技术在大数据平台的应用，改进信息获取时效，前移风险防控手段，实现数据实时获取、模型自主学习、参数动态调整，创新风险控制、监测和预警。一是前瞻性的风险控制。传统的数据获取方式使得风险的防控更多集中在事中和事后，对于事前控制手段较少。大数据和人工智能可以利用多维度的数据更早发现潜在的风险因素，将风险管理的控制点向事前移动。二是高时效的风险监测。传统模式下，由于数据获取滞后和需要人为调整模型参数，信息不对称导致风险发现会有延时。大数据技术可以实时获取并处理海量数据，利用人工智能技术不间断运行并动态调险模型，实现高效的风险识别。三是新形势的风险预警。前置的风险控制和高效的风险监测方式，使风险信息的发现和获取变得更加灵活、高效，需要建立与之相适应的风险预警和处置机制。

（三）建立底线思维，防范金融科技创新带来的风险挑战

金融科技为风险管理提供了新思路、新方法，在降低成本、提高效率的同时也会带来相应的风险挑战。需要建立底线思维，应对金融科技创新带来的合规风险和操作风险。一是合规风险。无论是依托大数据平台的数据获取和使用，依托人工智能的实时运算模型和高频的量化交易方式，还是基于区块链技术的数字货币发展，新技术的应用都需要符合法律和监管的要求，防范合规风险。二是操作风险。一方面，大数据管理和使用不当，会造成海量数据泄漏，需要防范数据使用中的信息安全风险；另一方面，人工智能模型运行中出现的模型准确度下降甚至误报情况，需要通过持续的模型监测、评估和优化防范模型风险。

三、金融科技新常态给风险管理带来新机遇

新常态下，以5G、大数据、云计算、人工智能、区块链为代表的前沿技术为金融业务领域带来丰富应用创新的同时，也给商业银行的风险管理带来了诸多机遇。传统的金融行业风险管理依赖专家经验判断，信息获取渠道单一，对于客户的集群风险、行业风险和市场竞争能力较难识别。金融科技带来风险管理的方法创新，使得风险管理能够更加智能、更加高效、更加便捷地完成风险识别、计量、预警和控制工作。

（一）构建智能反欺诈监控平台

互联网和移动通讯的发展与普及给金融业态带来了深刻变革。传统欺诈防控方法以专家经验规则为主，技术手段相对落后，人工依赖程度较高，效率低下。在银行业务线上化、网络黑产技术化的形势下，银行传统的反欺诈方式已经难以奏效。以大数据为基础，运用人工智能、云计算等金融科技手段构建的全流程、多维度欺诈风险防控体系，能够实时识别、监测、阻断欺诈风险。工行智能反欺诈基于工银智慧大脑训练智能AI反欺诈模型，嵌入每笔用户动账交易，实现交易过程中毫秒级智能反欺诈识别和处理，直接避免客户欺诈损失。当客户在进行大额交易或向可疑账户汇款时，需要进行二次确认；在客户进行信用卡申请时，无需再通过打电话的方式进行核实，可以通过大数据的方法进行信息核对，风险控制更加高效、准确。

（二）创新交叉线风险智能监控

近年来，杠杆高、嵌套深、产品复杂、资金空转的市场和业务乱象不断，市场动荡极易带来交叉性金融风险传播。传统情况下，因为业务数据分散，每一次市场震动，都需要很多团队和人员分工协作，各自独立分析数据，再统一汇总分析，很长时间才能全面摸透客户存量业务和风险传染路径。金融科技整合全量大数据，一键看清客户业务关系和资金流向，使得交叉性金融风险防范更加高效。工行集团投融资风险监控平台，应用于债券投资、风险排查、风险预警、专题分析，能够支持单客户和组合客户一键式风险排查，15 分钟内分析客户相关的债券、股票、贷款、租赁、票据、交易、存款、结算、资产、评级、财报、舆情等7 大类、25 小类信息，每日4 次获取客户股票债券价格异常波动、经营管理层变化、企业重大盈亏、经营管理重大变化等负面舆情，准实时地识别全市场的高风险客户和高风险债券，支持总分行加强交叉风险管理。对于风险管理而言，金融科技可以说是一把双刃剑。金融科技可以使金融业务有效提速和扩容，但也显著加大了操作风险、信用风险以及道德风险，加大了风险控制的难度和维度。工商银行愿意迎接各类挑战，坚持“主动防、智能控、全面管”风险管理路径，强化专业化经营和精细化管理，顺应时展趋势，加快金融科技的应用，持续推动风险管理新模式的构建与优化，积极支持金融业务稳健发展。

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中图分类号：F091 文献标识码：A 文章编号：1009-2374（2013）09-0005-02

1 产业集群的发展及我国产业集群发展中的问题

产业集群是指在特定区域中，具有竞争与合作关系，且在地理上集中，有交互关联性的企业、专业化供应商、服务供应商、金融机构、相关产业的厂商及其他相关机构等组成的群体。不同产业集群的纵深程度和复杂性相异，代表着介于市场和等级制之间的一种新的空间经济组织形式。产业集群具有高度集聚化和专业化特征，是产业发展的基本规律和提升产业整体水平的重要渠道，也是当今产业组织的发展方向。因此，产业集群超越了一般产业范围，形成特定地理范围内多个产业相互融合、众多类型机构相互联结的共生体，构成这一区域特色的竞争优势。

目前，在我国虽然中小企业产业集群已获得了很大发展，但仍然存在很多问题。大部分产业集群目前仅仅实现了企业的“地理聚集”或“集中”。集群成员之间各自为政，“聚而不合”，缺乏有效的产业分工机制，缺乏从战略层到操作层的全方位、深层次的协同管理，从而导致产业集群的不稳定或脆弱性，影响产业集群的持续协调发展。

1.1 企业规模偏小，产品档次偏低

虽然产业集群是以中小企业为基础发展起来的，将来中小企业仍将构成产业集群主体，但这并不意味着集群中的企业越小越好。在技术方面，中小企业通常缺乏技术专业人员，不能支持正式的研究与开发活动，难以形成一定的品牌；在外部交流方面，通常缺乏时间和资源来研究如何使用外部的科技专家资源；在某些领域，规模经济是小企业进入的障碍。

1.2 集群技术创新能力严重不足，低水平重复竞争突出

我国大部分产业集群是以对适用、简单技术的应用为主，且模仿多于创新产品，技术含量低，自主技术创新能力不足。

1.3 分工和专业化程度不高，产业链不完善

绝大部分只具有集群的某些方面特征，有不少还只是单纯的“地理扎堆”，主要表现为产业链发展不平衡、不协调、上中下游未形成有机整体，大部分集群缺乏科学的规划、合理布局和协作关系。

1.4 缺少面向产业集群的人才培训、信息等社会化服务体系的支撑

目前，我国科技服务业从事产业管理创新服务的专业人员缺乏，咨询服务人员的产业管理服务理论和技术水平较低，许多机构对产业集群的咨询服务还处于战略咨询阶段，许多服务仍然采用传统的企业管理咨询老办法，没有产业管理方面的创新，被动应对产业集群的发展，没有对整个产业链及产业集群整体和全过程的产业管理服务。

2 我国科技服务业的特点

在中国目前情况下，挂靠政府的科技中介机构是中国科技服务的主题部分，是整个科技服务体系的决定性力量。我国科技服务业起始于20 世纪80 年代，从功能上大体可划分为三类：一是直接参与服务对象技术创新过程的机构；二是主要利用技术、管理和市场等方面的知识为创新主体提供咨询服务的机构；三是主要为科技资源有效流动、合理配置提供服务的机构。近年来，在原有机构的基础上，又相继成立了为技术转移提供政策配套服务的高新技术成果转化服务中心、吸引社会资金支持高新技术企业的创业投资公司，以及为技术成果进行产权交易提供相关服务的技术产权交易所等新型的科技服务机构。在逐步完善科技服务体系的同时，科技服务机构成为沟通知识流动，尤其是科研院所、高等院校与中小企业之间知识流动的一个重要环节，成为科技与应用、生产与消费不可缺少的服务纽带，并成为政府推动知识和技术扩散的主要途径。

3 科技服务机构参与产业集群管理创新的优势

目前，我国在面向产业集群管理方面尚处于起步阶段，产业管理服务的理论、技术和实践还不完善，产业管理不匹配甚至滞后于产业集群的迅猛发展。面对经济全球化进程全面提速的严峻挑战，为了缩小我国的产业发展建设与其他国家的差距，急需加强产业集群的产业管理服务，尽快培育与建立一批具有国际竞争优势的产业集群，并借助产业集群的聚集效应、创新机制、创业机制，来加速我国经济的发展。因此，创新和完善产业服务的理论、技术和实践，面向产业集群开展产业管理创新服务，是新形势下科技服务的一项重要任务。

根据以上内容，我们不难看出，在产业集群的发展中存在的问题单靠企业自身是很难解决的。这就需要一些组织的介入，帮助产业集群更好的发展。科技服务机构所具有的特点，决定它们在帮助产业集群解决难题、实现管理创新中拥有一定优势。

3.1 发挥行业协会等机构的优势，促进集群内组织协调发展

作为科技服务机构的一种，行业协会在沟通政府、制定行业标准、规范行业秩序、协调行业纠纷等方面具有其独有的作用。行业协会具有组织、协调、服务、监管四大职能，它们可以帮助企业维护共同利益、调配市场资源、减少企业运营成本，甚至可以为企业提供培训等服务。我国现有的产业集群恰恰需要这样一个可以提供协同管理的部门，使整个集群内企业从产品的品质、企业间的信任、减少同类企业间的恶意竞争方面得以提升。

3.2 加快集群内产业链的完整

产业集群的竞争优势之一就是其具有较为完整的产业链，减少集群内上下游企业间的仓储成本、运输成本等。如果通过产业集群管委会等科技服务机构的参与，加大集群招商力度、控制加入集群的企业经营范围，这样不仅可以减少集群企业间的竞争，更可以有效地使产业链更为完整、企业间合作增强。

3.3 提高企业间协同管理效率，降低管理成本

集群内企业可以通过类似集群管委会等管理部门实现统一信息化管理，建立高效、敏捷、安全的信息管理平台，由此实现整个集群的信息化管理，使产业信息共享。这样不仅可以提高集群内企业的知名度、影响力，更可以减少企业自身的信息化成本，提高效率。

4 以沈阳机床产业集群为例，分析科技服务业在产业集群管理创新中的积极作用

沈阳机床产业集群是2009年筹建，2012年5月正式动工的，占地7.54平方公里，包括机床主机开发生产、功能部件、机床配套等200家生产企业和辽宁装备学院等教育机构。整个园区由产业集群管委会负责管理，已建成加工制造、创新发展、合作交流、人才培训、检测等九大平台。

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[中图分类号] G258.6;G252 [文献标识码] A 文章编号：1671-0037（2015）01-83-3

Study on the Existing Problems and Development in the Management of College Scientific and Technical Literature

Zhang Xiaodan

（School of Software，Zhongyuan University of Technology，Zhengzhou Henan 450007）

Abstract：School/department reference room is an indispensable part of college library and information work，its development and perfection are directly related to the source of teaching and scientific & research information，even associated with their level and quality. The construction of college reference room generally has the problems of sloppy and disjointed management，lacking of funds，lacking of coordination and communication with library and various department reference rooms，traditional and closed operation mode，etc. We should strengthen and prefect the management structure，improve the financial support system，strengthen the exchange of information，making the school/department reference room become targeted and professional scientific and technical literature information center.

Keywords：college reference room; problems; countermeasures; management innovation

在现代高校科技文献信息系统中，由院系资料室和图书馆共同承担着专业科技文献资源的收集与整理工作，在相关专业的教学、科研中起着辅助作用[1]。但是，目前高校资料室普遍出现了管理运作模式封闭、可用资金不足、文献资料陈旧、设施设备落后、图书馆与资料室及资料室之间缺乏联系等问题，导致资料室虽然科技文献储存丰富、专业性强，却不能及时、有效地为读者提供优质高效的服务。这就要求我们必须深入研究分析资料室传统体制的问题，提出新的管理格局，以促进其健康发展。

1 科技文献管理存在的普遍问题

1.1 管理体制不够到位，存在严重缺陷

目前高校资料室和图书馆实行同样的领导体制：行政上属系部领导，业务上归图书馆管理。这种行政、业务分开的隶属关系使资料室与图书馆之间以及各资料室之间几乎处于自我封闭、相互割裂的状态，图书馆除每年为系部征订一次期刊、定时购买图书外，相互之间很少沟通，工作上各行其是;图书馆对资料室管理人员业务上的指导、进修、职称评定等都不够重视，以致各系资料室管理人员业务能力不高、职称普遍较低;文献资源与图书馆重复率高、利用率低。

1.2 科技文献及其配备设施陈旧老化

资料室服务的对象是针对各院系教师及学生，其主要作用是为相关教育教学及研究活动提供专业辅助，这就要求资料室必须具备专业性、精确性以及科技文献材料的广泛性等特点。尤其是面对当前社会迅速的发展速度，以及全球化、一体化的国际形势下各种外来文化的冲击，不断充实科技文献储备是十分必要的。现阶段高校资料室大多面积狭小，空间不足，纸质文献流传过程中又存在严格的要求，这样就导致文献查找的精确性降低。再加上资金短缺，不能尽快补充最新科技文献及时更新和增加配套设施，导致无法用现代化设备来管理科技文献，势必影响本专业的教学和科研。

2.3 科技文献管理各部门无法做到资源共享

在信息时代，电子计算机在图书馆得到了广泛应用，电子资源逐渐成为图书馆信息资源的重要组成部分，学科间的融合与交叉也日益明显，交叉学科越来越多，这就需要在钻研本学科知识的同时也要了解其他专业和学科方面的知识。然而，现阶段很多资料室并没有利用信息化手段管理信息，达到资源共享。过去那种落后的技术手段既不利于信息资源充分利用，还严重制约了信息资源共建与共享，更不利于资料室为教学与科研服务水平的提高[2]。

2.4 收藏的信息资源专业性不强

分析当下高校资料室的现状就会发现，有些高校忽略了资料室存在的必要性和重要性，拨给院系资料室的经费不足，无法满足院系的教学科研的需要。大多数的高校资料室经常只注重获取外来的相关信息，忽略了那些在图书馆难以获取的却与本学科专业紧密相关的内部信息资料的收集整理，这样一来，资料室的馆藏文献过于杂乱，失去了专业针对性。由于经费紧张、收集经验不足等原因，导致资料室所收藏的科技文献信息资源数量不足、缺乏专业性，根本无法满足该院系教学科研的需求。

3 高校科技文献管理的创新思考

3.1 完善管理体制，成立专有的科技文献管理部门

针对上述传统资料室管理体制缺陷的问题，首要任务是完善和加强管理体制，明确资料室与图书馆和各系部之间的关系，构建行之有效地行政、业务协调机制，成立专门的高校资料管理部门，负责书刊的征订、采购、编目、阅览、流通，资金的审批、落实，以及资料室工作人员的管理、编制、职称、进修、业务培训等问题，形成“统筹全局，着眼局部，通用书籍集中管理，专业文献分散各院系”的管理原则，使高校科技文献资源的管理逐渐趋于一体化、统一化、综合化，也为文献信息资源的高速、有效运行提供保障。这样才有利于图书馆和各系部资料室形成有机系统，密切相互之间的联系，增强沟通交流，更好地为全校师生服务。

3.2 搜集专业最新学术成果，提供宽阔的科研平台

高校资料室的主要职责就是提供本院系专业的学术资料，这就需要从服务对象入手，了解师生需要，最大限度满足师生需求。现阶段，资料室在科技文献的管理、借阅，以及资料的保存方面做出了很大成绩，但是，创新方面做得不足，尤其是对最新科技文献的收集与掌握力度有待加强。应随时把握学术界最新动态，通过网络、媒体等多方渠道获取最新信息，注意收集具有较高价值的电子资源，如学术报告、优秀教师课件、相关课题的研究资料等，建立网站，方便师生使用，提供宽阔的科研平台。

3.3 对文献管理员进行系统的图书专业知识培训

目前，专属高校资料室管理的各项制度规章中并没有针对资料室管理人员做出细致的规定，所以各高校资料管理员的学历、专业都没有明确的规定，有的学校往往将学历学识不过关人安排在学院资料室，还有的高校为减少编制，科技文献管理员由行政秘书或教学秘书兼任，所以，就只是做一些报刊订阅和分发的工作，对于书籍的加工、整理工作不知从何处下手。因此，提高科技文献管理员的业务水平就显得至关重要，各院系应当更加重视管理员的工作，聘任的管理员的所学专业应与各院系专业相近或相关，对本院系的课程体系有相当程度的了解，在这个基础上，再对其进行图书管理系统的培训，将本专业与图书管理进行相应的结合，才能将本院系的文献管理工作做好，才能充分发挥管理员的作用。

3.4 加强科技文献信息收集的专业性与针对性

资料室与图书馆最显著的区别就在于，资料室的信息资源收藏的专业性和信息服务的针对性更强。为了更好地体现出资料室的信息收集的专业性与针对性，在实际的工作中需要注意以下几方面的问题。

3.4.1 使专业特色突出。文献资源是物质基础它可以满足科研人员及教师的需求，并且需要达到一定的数量和质量。其中重要的是文献资源的质量，要建立特色馆藏。文献资源的质量要依据本院各专业的不同特点、实际水平、远景规划及科研人员、教师的需求收集文献情报信息，应着重获取本院专业范围的核心文献资料，依据实情获取边缘学科的相关文献资料。依据课题组及教研室提出的期刊、图书目录信息集中统一采购相关专业所需期刊和图书，应着重体现本专业的特点，保持核心期刊的有效性及连续性。

3.4.2 在收集文献资料时，不但要重视公开文献资料的获取，也需要重视质量高的内部文献资料的获取。首先可通过教师人员开会、访问等方式，收集专业性强、学术价值高、及时的专题性研究报告、会议论文、学报、论文集和内部资料等非正式出版物。其次，要收集整理本院科研和教学成果，重点收藏由本院承担的国家政府地方政府和部门的科研项目而出版发行的学术专著、刊登发表的学术论文等资料，使专业资料室的信息资源具备专业特色。

3.4.3 重点采购本专业教学软件和教学图书资料。当前学院的许多课程采用多媒体教学，因此需要大量的教学软件和教学图书资料，资料室需要提供本院多媒体教学所需的教学软件和教学图书资料，依据各学科、各专业的教学内容和科研需要进行购买。

3.5 加快科技文献管理信息化进程，实现资源共享

伴随着多媒体技术和计算机技术的迅猛发展，信息载体逐渐从纸质形式转变为光盘、磁盘等电子媒介形式。高校资料室必须实现计算机的自动化文献信息资源管理，加快文献信息资源数字化建设，用现代化管理方法来取代传统的管理模式，向着网络化、数字化方向发展，使文献信息资源的共享性和时效性提高[3]。

在实现资料室工作自动化方面，应发挥学校图书馆对院系资料室的业务师范及指导作用，院系资料室的所有图书均应在学校图书馆采用统一的标准进行统一分类、编目、建库，严格执行文献著录标准化原则，定制统一的分类编目规则。同时，学校图书馆应积极推进在院系资料室采用统一的图书馆计算机管理系统软件。依托校园网络，形成连接图书馆和各专业资料室的文献信息网络，并使其成为信息服务和文献数据加工的公共平台。新时期提倡资料室应具备标准统一的网络系统环境，提高校图书馆与院系资料室的科技文献信息资源的数据库建设水平，迅速完成全校联合目录数据库的建设。以学校校园网络为基础，建立以学校图书馆为中心的全校文献信息资源服务系统，通过建立统一标准化的分类编目规则，建立公共查询平台和标准化的电子书目数据库等方式，从而实现图书馆的文献信息资料和院系资料室专业文献资料的资源共享。

3.6 加强高校图书馆与院系文献资料室的相互协调，建立资源采购机制

图书馆资源建设方面的职责是“建设包括馆藏实体资源和网络虚拟资源在内的科技文献信息资源，对资源进行科学加工、整序和管理维护”，根据这一原则，院系资料室和学校图书馆在行政隶属上由学校统一管理，由于在财产权方面，高校是唯一法人，因此，在学校内部组建资源采购组织，统一协调学校图书馆与院系的图书采购工作，有效使用购书经费，建立完善管理机制。

对于专业性强的学科，宜采用由学科带头人圈定图书目录与组织专业人员到出版社现场采购相结合的方式进行;对交叉学科，应由相关教师提供图书目录统一采购，特别是社科类图书，文史哲专业均有相通之处，部分图书可能对几个学科都有所帮助，对于这类图书在协调采购的同时，必须配备图书内容的电子版，在纸本书有限的情况下，可以通过校园网同时满足多位读者的需要。

3.7 合作基建，提高科技文献利用率

《普通高等学校图书馆规程》（修订稿）第八条规定“高等学校的院系（所）资料室是全校文献保障体系的组成部分，在业务工作和资源配置上，接受学校图书馆的指导与协调，应面向全校开放，提供文献信息服务，实现资源共享”。院系的资料室的科技文献具备较强的专业性，多年的积累使得专业文献形成了一定的系统完整性，但是数量有限的复本制约了读者的使用效率，所以加强文献数字化建设，能有效地解决资源浪费问题，完成资源的合理配置，能大幅度提高文献的使用效率，与学院图书馆资源实现共建共管，建立管理链接真正实现全校文献信息资源共享。

3.8 院系科技文献资料室向分馆转型，丰富完善各学科资源

传统的高校资料室往往是集中设置在某一地点供学校师生使用，然而，新时期的资料室可以分别设在各学院、系，院系师生就近就能获取专业文献信息资料，如此一来，在高校规模普遍增大的情况下，资料室给教师学生带来的便利愈显突出。

根据院系专业分开设立的资料室巩固馆藏资源建设的学科特色，馆藏资源的收集采取针对相关学科，秉承藏为所用的基本原则，以满足科研和教学为目的。各资料室涉及的学科具体，范围窄，与学校图书馆相比更能有的放矢、细致深入地满足教研需求。最后，分馆设立的资料室可以成为学科发展的平台与基石，因各院系涉及的学术领域常常由不同专业构成一个相关的学科群，资料室在针对不同学科专业的服务中，应搜集整理各个学科资料，分门别类标准化系统性地构建馆藏资源，丰富、完善、系统的学科资源是院系各学科不断向前发展的原动力和坚实基础。

4 结语

各高校院系资料室管理创新化是时代大发展的需求，是人们生活水平提高的需求。虽然现代化高校院系资料室管理体制中仍然存在着一些制约着知识效益发挥因素，但是，伴随着管理理念、管理机制和管理手段上的不断完善，这些都是可以妥善解决的问题。只要树立正确的建设理念，不断探寻新思路、新方法，从制度、资金、文献、服务等方面多管齐下就一定能使资料室更好地发挥其为教学科研服务的功能，成为真正意义上的专业科技文献信息中心。所以，在今后高校院系资料室管理格局的创新中，不但要不断完善硬件设施，还应实现“人本主义”，尽力发挥人力资源的最大效益，更好地为广大教师学生服务。

参考文献：

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科技保险可以极大地保障自主创新，进而在全国范围内提高企业技术创新效率，对于增强国家科技实力、扩大就业、促进企业转型以及国民经济可持续发展等发挥着重要作用。近10多年来，科技保险行业逐步走低，具体表现为投资金额萎缩、投资机构锐减，已远远不能满足高新技术行业发展对风险资本的需要。如果保险公司能够在考虑科技风险特殊性的基础上，为科技保险基金提供完善的风险管理和投资策略，进一进行科技保险投保，进而极大地缓解这一状况。

因此，针对科技保险基金风险管理与最优投资策略展开研究，有助于完善科技保险体系，对于推进科技创新与发展具有重要意义。本文从保险公司的角度出发，引入再保险概念，为科技保险基金风险管理与投资策略研究提供新思路。

二、现有研究评述

国外并无科技保险这一概念，但保险公司通常采用商业保险手段帮助企业规避和转移技术创新活动中的风险。总结起来，一般分为两种方式：一是提供单独险种规避技术创新活动中的特定风险，如通过知识产权保险(或专利保险)转移侵权风险，通过过失与疏忽保险转移责任风险，通过网络保险转移与电子信息安全有关的风险等;另一种方式是向某一类从事特殊技术创新活动的行业提供组合式保险服务。例如，美国丘博保险公司针对生命科学公司提出解决方案，该方案运用财产和第三者责任险的保险产品组合方式，在公司面临金融风险或诉讼风险时为其提供损失保底。具体包括财产和营业收入保险、一般责任保险、失误与过错保险。

在国内，自1991年湖南省率先开展科技保险试点以来，学者们先后开展了科技保险相关研究。20世纪90年代后期，任伟、胡安周等[1]探讨了在我国开展科技保险的模式和步骤。陈雨露指出，科技保险是对某项科学技术的理论研究、新产品开发或新技术产业化，以保险期内的失败为前提，以等待期内无成功事实出现为条件，以合同商议价为保险金额的给付保险。吕文栋、赵杨、彭彬进一步将科技保险区别于一般人身财产保险，并将其定性为一种具有集成性、弱可保性、正外部性以及严重信息不对称性的保险。同时，按照时序将科技风险划分为科技研发风险、成果转化风险和市场风险。王香兰、李树利研究了我国科技保险现状及存在的问题，并提出促进科技保险发展的若干对策。刘骅通过界定科技保险的创新行为目标，指出科技保险产品创新的原则、流程和方向。此外，科技部和中国保监会联合制订了为高新技术企业提供科技保险服务的相关规定，先后出台了一系列政策文件，确定了12个科技保险试点地区，并将科技保险产品从最初的6个扩展为20多个险种。目前，我国已经具备了发展科技保险的条件，科技保险在一定程度上发挥了风险保障和经济补偿功能。

这些研究主要围绕科技保险内涵界定、现有科技保险实施现状评价以及科技保险新险种开发而展开。在科技保险实践方面，也存在诸多问题。如目前科技保险的试点险种范围还比较窄，品种不够丰富，尚不能满足企业控制风险、全面保障的需求;财政对科技保险的激励方式比较单一，保险公司参与科技保险的积极性非常低，受惠企业范围较窄;科技保险的出险率高、赔付金额大，保险公司开发新险种较少，难以适应市场需求等。

综上所述，国外将商业保险作为科技保险的替代品，国内研究则集中于政策、行业规定或保险实务层面，尚未形成一套融合理论研究和具体实务的完善而健全的体系。对于保险公司而言，科技保险基金本质上是一类特有的风险基金，存在如何进行风险管理及确定投资策略的问题。如果能够通过再保险使自身承担的风险或期望损失最小化，同时使自身获得的期望利润最大化，保险公司参与科技风险投资的积极性，以及投入的保险资金额度将显著提高。因此，作为一种风险管理与风险分散工具，再保险策略在金融领域特别是保险领域引发了广泛关注，并为科技保险基金风险管理与最优投资策略研究提供了新思路。

再保险又称为分保，是指保险人在原有保险合同的基础上，通过签订分保合同，将保险人承担的部分风险与责任向其他保险人进行保险的行为。再保险作为一种广泛使用的风险管理与分散策略，用于稳定保险者的收入以及规避潜在的巨额损失风险。对于保险者而言，其最终目标是制定合理的财务决策，确定最优风险控制和红利分配策略，以实现最优投资。

再保险与投资策略问题在国外学术界发展较早，相应研究成果也较丰富，大致可以分为以下3类：

(1)仅涉及保险企业对风险资产和无风险资产的投资策略。例如，Browne使用带漂移的随机布朗运动描述了保险公司索赔过程，并指出在最大化终止财富指数效用和最小化破产概率准则下可以得到相同的最优投资策略。Hipp、Plum在索赔服从复合泊松过程的假定下，研究了破产风险最小准则下的投资策略问题。Gaier等在经典风险模型下研究了无限时间区间内保险公司破产概率和投资策略的关系。Hipp、Schmidli研究了小风险事件下受最优投资策略控制的破产概率渐进行为。Wang用跳跃过程描述了索赔，得出了对多种风险资产的最优配置策略等。

(2)仅涉及保险公司对再保险的配置策略。例如，Kaluszka在均值方差保费原则下探讨了最优再保险策略问题。Hipp、Vogt通过最小化无限时间破产概率得到了无界的最优动态超额损失再保险策略，并证明了相应HJB方程平滑解的存在性。Cerqueti等[提出了一个纯粹的再保险理论模型，可同时适用于超额损失再保险与比例再保险。Taksar、Zeng采用博弈论方法系统研究了最优非比例再保险问题。Tan等用CTE测度风险，研究了风险约束下的最优再保险设计。

(3)综合考虑再保险和投资策略。例如，Promislow和Young利用最优控制原理，在最小化破产概率原则下得出了比例再保险与风险资产的最优组合比例。Luo、Taksar和Tsoi使用线性扩散过程描述盈余，通过最小化破产概率得到了最优资产配置比例。Meng和Siu[18]分别探讨了带有固定和比例交易费用的最优再保险、分红和再投资策略。Weng提出了一种多元最优再保险策略，在以往单一随机变量再保险模型上有较大改进，同时指出了新方法的局限性。LazharBenkhelifa[20]确立了具有重尾损失分布的再保险保费的Kernel类型估计量，并考虑估计量的有偏性，构建了渐进正态分布。Hirbod Assa针对扭曲风险测度和保费设计的再保险策略进行了研究。

由于我国险资的投资范围受到严格监管且再保险业发展相对滞后，国内针对再保险与投资策略的研究起步较晚，但近年来研究较为活跃，形成了一定数量的研究成果。例如，吴锟和秦成林考虑了投资和具有跳跃-扩散过程的受限超额损失再保险模型，得到了投资、免赔额和限制额的最优控制及相应值函数表达式。梁志彬[研究了跳跃-扩散盈余过程的最优投资和最优再保险问题。罗琰和杨招军研究了保险公司的最优投资以及成比例再保险问题，运用随机控制理论，分别在最大化生存概率准则及最大化终止时刻期望效用准则下，得到了保险公司最优投资及再保险策略。顾孟迪等在假定股票价格服从CEV模型的基础上，得出了收益最大化目标下的最优再保险与投资策略。梁志彬和郭军义在最大化调节系数的最优准则下，讨论了保险公司的最优组合再保险问题，得出了布朗运动模型和复合Poisson模型中最优值的显示表达式。王海燕和彭大衡在假设保险公司盈余过程服从扩散过程及不完备市场条件下，通过求解带约束的二次优化问题和二次优化对偶问题，分别得到了均值-方差模型和均值-保险价值模型下保险公司再保险-投资问题的最优常数再调整策略及其有效前沿。曾燕和李仲飞假设保险公司的盈余过程是带漂移的布朗运动，进而在均值方差准则下探讨了最优再保险和投资问题，得到了最优策略的闭式解等。李仲飞将动态VaR约束作为风险测度方法，以最小破产概率作为目标函数，使用动态规划技术导出HJB方程，并用Lagrange乘子处理动态约束，开展了相关研究。蔡军基于VaR和CTE的不同置信水平和保费安全载荷，针对不同再保险方式开展了相关研究。

三、基于再保险的科技保险基金风险管理与投资策略研究思路

针对科技保险基金风险管理问题，本文提出引入再保险方法，从保险公司的角度考虑科技保险基金的风险管理与投资问题。下面本文将探讨具体研究思路和研究内容。

不妨采取理论模型研究、数值仿真分析和实验研究相结合的研究方法。在综合分析国内外研究的基础上，通过理论、仿真与实验相结合的途径，研究针对科技保险的基金风险管理与投资决策新方法，建立科技保险试运行/小范围运行平台，并以真实数据作为保费设计的重要依据，形成一套结合科技保险特征与市场真实状况的再保险最优投资方法体系。

本文设计了如图1所示的研究方案，确定了一条可行技术路线。

首先，在模型研究方面，从科技保险风险管理与投资策略两方面展开研究。在传统风险管理与投资策略的基础上，做了以下4点创新：①综合考虑再保险双方的利益及风险波动情况，分别赋予不同权重形成一个新型风险函数，研究风险资产模型对破产概率和确定时刻预期累计收益产生的影响;②考虑再保险方式的影响，分别对赔付进行比例再保险和停止损失再保险，通过数值计算研究不同再保险方式对最优策略和最优值函数的影响，并研究再保险方式对破产概率和确定时刻预期累计收益产生的影响;③在指数期望效用和二次效用最大等原则下建立模型，应用随机数值分析方法，通过数值计算研究效用函数对最优策略和最优值函数的影响;④假设盈余过程为扩散过程，在最大化生存概率和最大化终止时刻期望效用准则下，引入各种风险测度方法(VAR，CAR，EAR，CTE 等)作为约束，建立不同的数值模型，利用变分原理，研究风险测度方法对最优再保险策略的影响。在此基础上，将加权后形成的新型风险模型引入科技保险，考虑科技风险特征及科技保险机制，研究科技保险机制设计问题。

其次，仿真研究可借助数学方法和计算机技术，模拟真实的风险与投资过程，得到一些指导性研究成果。事实上，其与模型研究有较为密切的联系，具体而言，可从以下4个角度开展研究：①在现有研究的基础上，引入新型风险函数，拟合保险公司的动态盈余过程，建立效用最大化准则下的再保险与投资策略模型，利用随机动态规划原理对模型求解;②引入风险测度思想，借鉴线性规划方法处理约束条件与基本模型的关系，并利用随机动态规划技术求解风险测度约束下的再保险与投资策略模型;③考虑再保险方式，并结合线性规划和随机动态规划技术，求解一般模型;④采用有限差分方法，将模型中涉及到的连续区域问题离散化为一个代数问题，结合计算机仿真，给出数值模拟和参数分析结果，并依据不同风险特征和保险机制下保费设计与再保险最优化策略之间的相关关系，建立经验数据库。

最后，所有模型研究以及仿真分析均服务于保险公司中的科技保险实务。因此，实验研究是不可或缺的内容。以根据保险机制和风险特征设计的保费为测试对象，建立科技保险试销售/小范围运行平台，获取保费设计的经验数据。再积累经验数据，形成经验数据库，从经验数据库中获取费率厘定的经验概率，采用大量经验概率作为费率厘定的基础。建立科技保险试销售/小范围运行试点平台后，可以很好地模拟金融市场中的科技保险实际情况，通过不同风险特征和保险__机制下保费设计与再保险最优化策略，丰富经验数据库。利用实验试点的分析结果验证并优化理论研究与仿真研究内容，完善科技保险基金风险管理与投资策略相关理论与方法。

实验研究的核心是如何采取合理、高效的实验手段，不妨从以下两个方面展开：一是建立科技保险试销售/小范围运行试点平台，考虑不同风险特征和保险机制，考虑再保险双方承担的风险，运用不同类型的最优再保险策略进行保费设计，研究不同风险特征和保险机制下保费设计与再保险最优化策略之间的关系，建立保费费率厘定的经验数据库;二是在国内现有科技保险试点开展科技保险风险管理与再保险策略实验，以验证科技保险险种创新及最优再保险策略的实用性。

四、基于再保险的科技保险基金风险管理与投资策略研究内容

根据图1描述的研究方案以及上述对技术路线的阐述，不难发现，基于再保险的科技保险基金风险管理与投资策略研究主要围绕以下5个方面展开：

(1)风险资产模型研究。应用现代随机控制理论研究风险模型分红策略，得到期望红利最大的最优投资组合和再保险策略;综合考虑再保险双方的利益及风险波动情况，分别赋予不同权重形成一个新型风险函数，求解对应的HJB方程，获取最优投资、比例再保险策略和最优值函数的明确表达式;通过相应数值计算和图形分析，研究最优策略和各参数之间的关系以及最优分红策略，研究风险资产模型对破产概率和确定时刻预期累计收益产生的影响。

(2)科技保险基金再保险方式研究。首先对进行停止损失再保险的风险模型作扩散逼近，使模型简单化，借助HJB方程得到最优自留额表达式，研究自留额与各参数之间的关系;考虑再保险方式的影响，分别对赔付进行比例再保险和停止损失再保险，在同样的模型下求解对应的HJB方程，通过数值计算研究不同再保险方式对最优策略和最优值函数的影响，研究再保险方式对破产概率和确定时刻预期累计收益产生的影响。

(3)科技保险基金最优再保险投资效用函数研究。应用现代随机控制理论研究跳跃-扩散风险模型的再保险策略，得到期望效用最大的最优投资组合和再保险策略;考虑效用函数的影响，在同样的模型下求解对应的HJB方程，分别得到指数期望效用和二次效用最大化等原则下的最优投资和再保险策略，通过数值计算研究效用函数对最优策略和最优值函数的影响，研究不同效用函数对不同确定时刻预期累计收益产生的影响。

(4)科技保险公司进行再保险的风险测度方法研究。假设保险公司的盈余过程为扩散过程，在最大化生存概率和最大化终止时刻期望效用准则下，引入各种风险测度方法(VAR，CAR，EAR，CTE 等)作为约束，建立不同的数值模型，利用变分原理，得到最优策略以及有效边界，并对比不同模型下的最优策略。利用实际数据模拟保险公司的风险过程，研究如何选择不同风险测度方法确定最优策略。

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（一）农业科技档案的使用度不高

正所谓“科学技术是第一生产力”，农业科技对于我国农业发展有着非常重要的影响。农业科技档案中记录了大量的科研成果，对于后期的科研活动有重要的指导意义，由此可见科技档案的重要性。但是不少单位只重视保管科技档案，并不重视利用这些宝贵的资源。许多科研成果和数据都被摆放在档案室里，不能够投入到真正的实践当中去。

（二）农业科技档案出现缺失现象

就目前情况而言，我国有不少的的农业科技档案都出现了丢失现象，这是由于多方面的因素造成。一方面，由于农业科技档案是一笔非常可贵的资源，有些工作人员为了一己私欲而档案偷偷保存下来，通过变卖这些档案资料来获取一定的收益。另一方面，有些单位对于农业科技档案的关注度不够，认为农业科技档案并不是非常的重要，所以并未形成记录农业科技档案的习惯，导致不少科研成果未有档案存储。

（三）档案管理工作者素质需加强

农业科技档案管理者的工作素养直接影响着这项工作的质量。随着科技的不断进步和发展，农业科技档案管理越来越智能化和高要求，不仅仅要求工作人员要有先进的管理理念，同时也要求工作人员需要掌握专业、前卫的科技技能，例如使用电脑设备、数据处理、信息检索等等。但是就目前我国的情况来看，农业科技档案管理的工作人员素质良莠不齐，部门工作人员并未清楚意识到自身所担负的责任，管理理念也较为落后。同时，在专业技能方面，不少单位都出现了专业人员不足的现象，由于这类人才的缺失，所以很多较新的技术设备的功能并未完全应用，有些单位甚至还是采用手工操作。

二、解决农业科技档案管理问题的有效对策

（一）加大农业科技档案的使用力度

之所以保存农业科技档案，就是为了方便后者在开展科研活动时候，借鉴其中的经验、数据，来更好的实现下一步的科研活动。为了保证农业科技档案真正的发挥作用，就必须加大对其的使用力度。第一，应该普及对于农业科技档案使用的观念，通过大力宣传这一观念，让大家都深刻明白档案对于科研活动所提供的帮助，从而逐渐帮培养查看科技档案的习惯。第二，应该开发出一些便于大家搜索和查询档案的程序，有了这些程序以后，获取农业科技档案较之前会更加的简单和快速，能够间接促进大家对于农业科技档案的使用率。第三，科技档案要科学的存档，同一类目的档案摆放至一起，分门别类以后档案的查找也更加有序，工作人员能够快速的获取自己所需信息。

（二）完善农业科技档案的管理规范

正所谓“无规矩不成方圆”，良好的管理规范会让工作允许更加高效。管理落后的单位可以向一些管理工作较为优秀的单位学习，例如实行责任个人制，每个工作人员根据自己的工作负责不同的工作，一旦哪个环节出错，则追究到责任这一环节的工作人员身上。从最先开始的资料收集，到最后的材料归档，中间任何一个环节所对应的岗位职责都明确划分，这一制度会让员工增加对工作的重视度，更加认真的执行自己的任务。如果发生了丢失农业科技档案的事情，也能够第一实时间找到负责人，及时做一些补救的工作。除此之外，制定一套标准的档案管理工作方法也是必不可少的，包括对于档案如何分类、整理、存储等等，规范化的操作会让工作人员的工作效率进一步提升。

（三）加强科技档案管理者的培训

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前言：基于企业科技创新理论相关成果，在充分分析我国电力设计企业科技创新现状的基础上，对影响科技创新能力的内外因素进行分析，结合电力设计企业实践，侧重探讨了提升电力设计企业科技创新能力与管理机制优化的基本思路和对策。本文研究电力设计企业在当前环境下的科技创新问题，具有重要现实意义和研究价值。

1 输变电设计企业的科技创新现状

输变电设计企业主要开展电源项目和各类电网工程的勘测设计业务，企业优势有：具有一支学历高、专业知识精、综合素质好的人才队伍；具有良好的信誉和稳定的客户群体；行业进入壁垒大，企业技术优势得天独厚等。劣势有：生产能力相对过剩；重生产轻市场的状况尚未根本改观；勘测设计产品单一，企业经营风险教大；缺乏综合性高端人才等。

近年来，各设计企业从战略高度认识科技创新的重要性，把科技工作摆在企业改革与发展的突出位置，加强科技研发平台及科研队伍建设，建立健全企业技术中心，形成管理、研发、应用的科技创新体系；加强产学研合作，实现内外部资源有机结合；加强科技人才队伍建设，技术创新体系得到不断完善，科技管理水平不断提高，科技研发能力不断增强。

虽然科技工作取得了较好的成绩，但是也应看到，各设计企业科技水平发展不平衡，主要表现为：一是在高端业务领域与中电工程所属企业存在差距，缺少核心技术和竞争力强的专有技术；二是科技创新平台等级低，涉及战略性、前沿性与关键性的高端课题少；三是缺少高层次人才，尤其缺乏专家型、大师级的复合型领军人才；四是科技创新动力不足，科技管理水平还有待进一步提升；五是科技成果份量不重，获得的科技奖项级别不高。此外，知识产权分散，集中度不够，在业务中起关键作用的专利和专利群很少。

2 制约输变电设计企业科技创新能力的内外因素

制约输变电设计企业科技创新能力的外部因素主要有：国家或地方对勘测设计咨询企业的鼓励政策力度不够；市场结构的不平衡不利于企业实施科技创新；知识产权保护意识亟待提高等。内部因素主要有：科技创新在企业经营中处于相对弱势地位；科技创新管理体系不够完善；企业引进技术消化再创新能力较弱；高层次创新型人才相对匮乏；技术转移和推广应用力度不够等。企业创新成果应用中缺少适用性、应用率、经济性、应用效果等指标，创新效益的评估机制不健全。这些都是企业在创新管理中亟待解决的现实问题。

科技创新能力由创新资源投入能力、创新决策与管理能力、创新倾向、研究开发能力、产品制造能力、市场营销能力六方面构成。而企业科技创新能力是企业利用各种资源和生产要素，采取一定的管理手段，以激发组织创新潜力、改善组织创新绩效、提高核心竞争力的能力。它是一种涉及企业创新要素、过程和管理的综合能力，具有系统性、动态性、累积性、多样性等特点。

结合电力设计企业发展现状，在充分结合诸多研究基础上，考虑到定性和定量、微观和宏观等各方面因素，将电力设计企业的科技创新能力评价指标体系分解为6个一级指标、16个二级指标和42个三级指标，同时采用半定量的矩阵分析法，初步分析了电力设计行业的创新能力强弱程度，

3.建立健全具有企业特色的科技创新体系

完善创新管理组织机构。强化技术委员会的领导职能和战略职能、适时建立各类工程技术研究中心和省级以上重点实验室等，强化科技创新的专职管理。建立技术中心以后，目前常规的科技项目管理、专利申报、科技报奖等均可纳入其中，企业科技创新战略可以落实到具体的专职部门负责实施，将项目管理模式引入科技项目的全过程管理，有助于提高企业的创新成效。

实施创新课题项目化管理。科技创新工作包括从立项、计划、审批、执行、控制、检查、验收、考核等流程，同样涉及到目标、质量、进度、成本、风险及合同管理等内容，因此，可将项目管理模式真正融入科技项目管理中，把项目决策权和人、财、物权委派首席专家（项目负责人）管理，将科技创新项目和工程项目置于同等重要地位，有利于组织技术人员协同攻关、提高创新效率。

完善科技创新管理制度。投入机制上，应不断加大科技创新的经费投入，增加专职研发人员数量及相应的技术培训投入。运行机制上，要把研发投入、知识产权、人员投入、培训经费和创新成效等作为评价主要内容，系统设计评价程序和方法，科学衡量企业的创新能力及创新绩效，使创新指标成为企业内部绩效考核的重要内容。

实施科技创新、工程应用和市场开发一体化策略的内涵是：整合企业内外资源，优化创新要素，加强技术开发力度，全面提升企业的科技创新能力和工程设计水平。实施科技创新、工程应用和市场开发一体化策略可采取研发团队和设计团队相互重叠的人力资源，同步开展相关技术攻关和工程设计，保证了科技创新与设计业务的相互衔接，促进实用化成果有较高的转化率和应用水平。

在管理体制优化方面，应考虑输变电设计企业个体各自状况，在整个行业内所处位置和不同发展阶段，考虑战略实施的要求，对各电力设计组织结构和管理体系进行优化。

4 采取合作开发与自主研发并举的科技创新模式

输变电设计企业应抛弃固有的封闭模式和僵化习惯，采取合作开发与自主研发并重的开放式创新模式，加大与高校、科研院所的合作力度，建立虚拟化和实体化相结合的创新团队，实现“资本、知本、智本”的良性循环。

充分发挥产学研协同机制提升创新能力。通过产学研机制的纽带可以为企业培养大批人才，为创新型领衔人才的成长提供施展才华的舞台，促进企业人才科技知识和创新能力的提高。对于科研机构的研发人员，也可以通过这样的平台熟悉企业的创新需求、生产运作和盈利模式，有助于研发机构更好实现科技成果的产业化。

发挥企业主体地位，真正形成和掌握核心技术。输变电设计企业开展科技创新的目的，归根到底是通过科技创新形成的核心技术获取竞争优势。因此，无论采取合作创新为主还是自主创新为主，都应充分发挥自身的主体地位，在目标定位、课题选择、项目策划、技术方案、试验研究、成果编制、评审鉴定、技术推广等创新环节中牢牢掌握主动权和自，确保创新成果的新型实用。

5 加速培养高层次创新型的专业领军人才

实施科技创新策略时，输变电设计企业应加速培养高层次、创新型的专业领衔人才，构筑人才高地。

积极引进高端人才。高层次创新型人才对企业至关重要，一个高层次创新型人才不仅可以显著提升组织技术水平，还直接影响企业核心竞争力，对提升企业地位立竿见影。各电力设计企业应根据发展战略优化人力资源，积极吸引高层次创新型人才，稳固构筑人才高地，形成人才竞争优势。

采取有效激励机制，健全人才培训体系。企业应形成层次分明、形式多样的培训体系。

6打造一体化的科研管理信息系统

从信息化应用基础来说，某输变电设计企业已经建立起以科研项目为核心的科研工作管理信息系统，构筑了稳固的科研管理信息平台，并搭建一个统一集成的信息化综合系统，基本实现了科技项目的一体化管理。

科技管理信息系统的上线，使得科技管理由纸质文本管理转化为电子文档管理，所有科技项目的信息均能在数据库中检索并生成电子表单。职能管理部门和项目承担部门、人员的沟通更为有效，准确性更强，过程控制方式由被动变为主动，随着科技管理系统中的信息的动态更新，即可实现科技项目从立项-计划-策划-实施-招投标-合同-付款-评审-验收-归档的全过程管理，使各级管理者能在第一时间获得最新、最准的信息。

结语

总之，工程的参与者必须要树立牢固的质量意识，扎实工作、认真研究、勇于探索，加强技术创新和制度创新，从而实现输变电工程创优目标，同时保证整个电力工程质量。

参考文献：

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科技型中小型企业是高新科技产业的重要组成部分，它们是我国经济社会发展活动中最具有活力和最具有潜力的企业群体，同时也是建设中国特色社会主体国家中重要的因素，在我国经济发展过程中扮演着重要的角色。但是，目前中小型企业在财务管理方面还存在诸多问题，本文通过对陕西省48家科技型中小企业的财务管理现状情况进行了问卷调查，调查研究情况如下：

1 资料与方法

1.1 研究思路

本研究以陕西省科技型中小企业的财务管理现状为出发点，分析该类企业在财务管理方面存在的问题，提出解决问题的对策，并在案例企业试用，进一步完善后应用于我省科技型中小企业，提升我省科技型中小企业竞争力。

1.2 研究方法与实施步骤

本研究项目采用问卷调查、统计分析、个案研究以及归纳等方法，了解我省科技型中小企业财务管理的现状，使企业认识到财务管理在企业发展中的地位，通过分析比较找出普遍存在于我省科技型中小企业有关财务管理方面的问题，提出行之有效的对策，弥补我省科技型中小企业在财务管理方面的不足，进一步完善后应用于我省科技型中小企业。通过对调查问卷的数据进行整理，我们做出中小企业相关调查问卷及分值表（分值5分为满分）。（表1）

2 研究中发现的问题以及对策

根据陕西省科技型中小企业相关调查问卷及分值表可知：我省中小企业财务管理制度平均分为2.54分、合理的资金管理方面平均分2.6分，经济责任制完善情况平均分为2.5分，财务预警机制完善情况平均分为2.6分，财务人员学历要求方面平均分为2.75分，财务人才易流失方面平均分为3.02分，融资渠道广泛的平均分为2.67分、合理资本结构的平均分为2.56分，由此可知我省科技型中小企业在财务管理、融资渠道等方面都不尽人意，而且各中小企业普遍存在财务人才流失严重的问题。下面根据调查中发现的中小型企业财务方面存在的问题进行分析并提出相关解决措施。

2.1 财务管理中存在的问题

2.1.1 财务管理制度不完善，财务监控能力不强

经过调查研究发现，中小型企业在财务处理这方面显得十分混乱，比如项目研发的费用和费用的归集划分的很不明确。从1998年开始政府开始鼓励我国的高新创新技术的发展，并且陆续出台了很多优惠的政策来保证中小型企业的稳步发展，比如，2003年颁布并实施的《中华人民共和国中小企业促进法》，国家法政委、财政部、科技部、等12部政委在2007年的《关于支持中小型企业技术创新的若干意见》，科技部在2014印发《中小企业发展专项资金管理暂行办法》的通知，以及税务局、国家税务总局联合《关于小型微利企业所得税优惠政策有关问题的通知》。但是在实际的实施过程当中，很多的科技中小型企业在关于研发费用上面处理的非常不合理，比如研发费用的核算在管理的二级科目中处理，把一些和研发无关的费用也算到研发费用，或者是把多个研发项目的费用归集到一起等等。这些在财务管理方面不合理的情况在严重影响企业申请政府优惠政策的顺利通过。

财务管理存在于中小型企业的整个经济活动之中，就目前以陕西省的调查发现，目前存在一些小型的企业在财务管理方面还处于记账的阶段。这种财务管理模式在对资金的活动和资金关系处理以及事后控制方面明显存在严重的不足，科技创新是这种中小型企业发展的关键，如何保证中小企业的长期稳定发展，那么就需要中小型企业把投资方向放在科技创新投资方向。

2.1.2 融资路径不顺畅

资金是企业发展的基础，是企业的生存发展的血液，因为现在科技领域的发展速度非常的快，科技中小型企业要想跟上时代的步伐，就需要加大投资力度加快自己产品研究开发的速度，提高自己企业的技术创新，而技术创新需要巨额的资金，同时技术创新之后带来的企业迅速发展又需要巨额资金的支撑，因此仅仅依靠企业自己的资金完全无法满足企业技术的创新积极企业的发展。因为中小型企业在开发新技术方面具有很高的风险，再加上我国市场上市的门槛非常的高，以及证券市场的容量不多，中小型企业很难和资本市场融资。另一个问题就是，中小型企业中的资产都是都技术专利等无形的资产，很难用作抵押贷款，因此通过和银行融资这条路也走不通。因此很多的中小型企业采用了股权融资或者债券融资这一策略，但是这在很大程度上约束了企业的发展。

2.1.3 财务人才流失严重

人才的流失往往给企业的生存带来严重的威胁。在这个世纪企业之间人才的争夺也来越严重。由于在高科技方面的财务人才往往是供不应求，虽然中小型企业为了招聘到高技术的财务人才，在薪资方面也是不断的提升，但是这也阻挡不了每年中小型企业中人才的流失，企业之间互相挖墙脚的事情已经屡见不鲜，财务人才的流失不仅让企业在人力资本上的付出毁于一旦，也严重影响着企业的核心竞争力。

2.2 科技创新企业财务管理方面问题的分析及对策

2.2.1 很多的中小企业起步晚，规模比较小，为了节约资金，采取传统的管理模式，没有建立完善的财务管理制度。而企业的管理人员大部分原来是技术人员，在财务管理方面的意识薄弱。他们往往把精力放在技术的研发上面，完全没有认识到财务管理的重要性，认为财务管理只是负责资金的使用和费用报销的部门，在科技研发过程当中忽视让财务人员参与，导致在资金的投入方面没有计划性，在技术开发的过程当中，也没有很好的监督和控制，严重缺乏财务管理方面的知识，让财务管理丧失了在企业中的地位。

所以企业就需要规范好财务管理制度，同时要做好资金使用，资金控制，以及在技术研发过程当中费用的全面预算，让财务管理部门参与技术研发项目的整个过程，做好事前计划，事中监督，事后核查的工作。此外还需要加强企业领导的财务管理意识，培养一支高素质财务管理的团队。

2.2.2 科技型中小企业的资金大部分来自企业自身的资金以及债券融资和政府的扶助资金。中小型企业的创业资金有限，而在企业初期的建设过程中资金的投入比较大。比如在场地的选择，研发设备的购买以及招聘人才。这样导致把科技成果产业化的资金非常少。虽然政府对中小型企业的发展有扶助政策，但是国家的扶助资金的申请往往需要花很长的一段时间，解决不了中小型企业在建设初期的燃眉之急。在银行方面，由于考虑到中小型企业发展的高风险，且很多企业还没有形成自己的品牌，信用状况不明确，很多银行都不愿意把钱贷给中小型企业。另一方面，我国上市条件过于苛刻，忽视了中小型企业的成长潜力。

科技创新型中小型企业应该加强本身筹集资金的能力，积极开发出各种融资渠道，满足企业发展的需要。提高企业的科技创新能力。提升组织管理的水平，加强把科学技术成果产业化的能力，利用好国家扶助中小型企业的政策。努力争取获得国家科研课题的扶助和创新基金的支持。中小型企业规范好企业在研发项目的的核算。积极申请国家在高新技术产业的各项基金，最大限度的获得国家的各种政策。加强自身的素质和努力提高自己企业的盈利状况，获得风险投资的青睐。

2.2.3 财务人才的流失有企业内部管理、员工发展和职业规划等多方面的原因，中小型企业应该树立好正确的财务人才价值观和知识效益的理念，把以人为本的信念加入到企业文化之中。重视对财务人才培养的投资，人力资源部门制定完善的奖惩制度。还可以用“年终奖”“股份制”等措施来留住企业的财务人才。使他们能够全身心的投入到自己的工作当中。

3 结束语

文章通过问卷调查的方式对陕西省科技型中小型企业的财务管理现状作出了一系列的调查，发现在科技型中小型企业财务管理中存在的问题，分析问题存在的原因，并找出解决问题的办法。希望本篇文章能给科技型中小型企业的发展提供一些建议。

参考文献：

[1]莫苗苗.科技型中小企业加强财务管理策略的研究[J].财视频道，2011（4）：41-42.

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中图分类号：F213.5 文献标识码：A

文章编号：1005-913X（2017）01-0083-04

为发挥区域财政科技经费的引导带动效果和提高区域创新产出效率，应从其源头出发，通过科学预算管理来实现。科技经费预算是保障科技经费有效使用的前提条件，目前关于科技经费预算的研究多从科研单位视角分析其预算机制、预算组织权限、预算存在问题等，而对政府部门科技经费预算方法研究较少，各区域政府科技经费预算缺乏决策依据、预算不尽合理、科技经费利用效率低下等实际问题也一直存在。为了提升区域财政科技经费预算的科学性与合理性，应当在总结与提炼相关发达国家与地区的经费预算管理方法基础上，明晰科技经费预算应当遵循的原则、依据、方法和经费预算中如何保障意见征集的科学性与客观性等。只有明晰上述内容，才能更好地开展区域财政科技经费预算管理优化工作。

区域财政科技经费就是指区域政府部门（重点指中国省级行政区，其他县级行政区可做参考）用以支持科技活动的相关资金，财政科技经费通常也被称为财政科技拨款，区域财政科技经费基本与国家一致，主要包含科技事业费、科技三项费、科研基建费以及科技专项费用等，对其预算进行管理就是使经费投入更加科学、产出效果更加优化。

一、先进国家与地区的经费预算管理

（一）美国科技经费预算管理

美国主要的科技经费有三种形式，不同形式的科技经费分配方法下具有不同的科技预算方法。

1.竞争性优势经费预算是根据政府部门提供提出的各种发展规划，并对规划的具体要求进行细化、提出重点支持的技术领域和重点资助项目情况，政府部门根据任务的难易程度、所需资源的情况，为规划的开展提供有效的经费支持。这种经费预算是政府部门根据提出战略目标的情况提供的对应匹配的经费。不同的科研单位在国家提出具体战略目标要求的背景下，提出有效的、具体的、自主的、能够完成战略目标任务的有关项目设计方法，科研单位则根据内部各个项目的可行性、预期完成情况以及科研单位与项目以及政府战略目标的匹配性、设计方案的先进性与完整性等进行综合的项目评判，在众多项目中进行优先性排序并确定评估项目结果。政府部门并不参与项目的评价，科研单位自身组织评价活动，选择出自身认为最为有效的项目，因为科研院所在该方面具有长期研究优势，能够把握领域发展前沿与动态，能够掌握自身的资源与能力，选择合适并与国家战略规划匹配的项目。政府部门则对科研院所自身选择的最优项目进行经费资助，提供相关资源，这种资助反映了科研机构必须对达成政府所设定的目标负责，同时科研工作的完成是基于契约而不是拨款。

2同行评议的经费预算是政府部门选择相关领域的专家，对项目的内容、科学性、重要性等进行综合评估，并分析项目对国家经济、社会与科技发展的贡献与功能，据此作为其分配经费的依据。项目申请者需要根据项目的内容、所需的材料、仪器设备以及劳务等情况进行综合的财务预算。评审人员需要对内容与经费的匹配性和合理性等进行综合判定，通过引入专家评议提升了项目申请者对经费预算的重视程度与科学程度，避免经费直接拨付科研院所产生内部预算失真与低效利用现象的出现。

3.经济一财务模型的预算方法主要是根据项目的经济收益情况、成本情况或者基于投入一产出，成本一收益等进行了系列评估与分析得出项目预算额度。这种方法受到项目不确定性的影响，难以对项目未来的经济预期产生精确的判断，因此，应用受到限制，但是作为一种预算方法，可以综合其他预算方法共同使用，提供辅参考。

（二）日本科技经费预算管理

1.运营费交付金的经费预算。该类经费拨付通常是对具有独立行政法人资质的部门开展的。政府部门要向法人机构提出3-5年内达到的中期目标，包含经费申请额度、支出安排、预期达到的目标以及经营管理机制等方面的具体要求。独立行政法人代表将根据政府提出的目标以及具体要求，拟定3-5年的中期计划并编制业务经费预算，政府部门根据法人机构提供的经费预算编制报告以及具体的规划内容等进行评估，通过评审后将拨付经费给予支持。

2.竞争性经费的分配方式（类似项目类的经费分配）。对于竞争性研发项目经费的分配，除大规模项目和特殊重点项目由综合科学技术会议的评价专门调查会进行评审外，日本各主管省厅对本部门的经费分配都建立了制度化工作机制。政府部门将科技经费委托给专门的独立行政法人单位管理。行政法人单位根据自身的职责与任务，组织不同类型、不同领域的专家，主动设计与国家发展战略相关的项目申报指南，并采用同行评议的方式进行申报项目的集中评选。项目的评选与论证结果需要向外界公布，在接受公众与国民监督与检查的同时，需要将项目评审立项清单与结果提交政府负责与管理部门以及资源调配部门，在提交的项目结论中需要将公示后大众意见纳入进去，以便在评价时充分反映社会意见。

（三）上海市科技经费预算管理

上海市的科技经费预算通过“科研计划项目预算评估子系统”开展项目经费预算网上申报、网上评审，并进一步结合会议评议，确定经费分配情况。项目申请单位在开展项目预算计划前需要在政府部门的指导下进行培训，提高项目预算经费填写的科学性与正确性。在此基础上，评估机构对各个项目的经费预算情况进行形式审查，通过审查的项目，将进入专家评审环节，有财务专家、技术专家、管理专家等共同开展论证与评估，最终确定项目经费分配情况。上海的经费预算重点在提高预算申笥肷蠛吮憬菪浴⑾钅可瓯ㄕ咴に憧蒲性与正确定以及专家组构成合理性、评审过程公正性与全面性等方面进行努力，以提升政府科技经费预算的有效性。

整体而言，应当根据国家、区域战略目标进行适当的经费预算，并引入同行评议等方式保证预算的科学性，但是对于如何确定预算额度以及具体预算方法等，还仍需进一步探索。

二、科技经费预算管理方法

（一）预算编制原则

1.系统性原则。科技经费预算体系是一个复杂系统，为了提升财政科技经费使用效率与引导效果，设计应按照系统工程开发思想，全面考虑配置系统目标、功能、结构和要素及其作用关系，以及系统外部科技、经济、社会与文化环境。

2.集成性原则。由于科技经费预算体系构建不仅需要应用系统工程、科技计划、战略管理、综合评价等相关的理论思想和方法，而且需要掌握科技经费配置有关规律、管理知识和经验等，因此，理论设计必须有效集成有关理论研究成果、知识和实践经验，通过筛选、提炼、加工、整合和再创新，赋予理论新的思想与内涵。

3.动态性原则。科技经费预算体系的内部结构与外部环境始终处于动态变化与发展之中，设计的理论不仅要适应配置系统环境的发展变化，而且应根据管理需要，不断完善与丰富理论的思想c内涵。

4.指导性原则。科技经费预算体系理论思想设计应结合区域科技与经济发展实际需要，其理论思想和方法应具有切实操作性，符合配置系统结构与功演化规律，可为区域科技计划管理提供有效的支持。

（二）预算编制依据

为了保障预算的科学性，应当首先明晰预算依据。偏离目标，在科学的预算方法也是徒劳。因此，为选择客观、准确的依据，需首先确定科技经费预算的服务对象与最终想要实现的目标。科技经费通过直接支持、间接引导，发挥其“四两拨千斤”的作用，吸纳更多企业、高校、科研院所等创新活动主体按照政府部门的意愿投入研发资金、时间精力以及研发力量等，以实现政府的科技创新战略目标。由此可见，科技经费预算最终还是服务于政府科技部门的，是为实现政府科技战略目标而开展的，因此，科技经费预算的首要依据就是政府制定的科技创新战略目标，通常体现为区域的“十三五”发展规划、中长期科技发展规划、年度科技计划与指南等。通过对各种规划与战略的研究，明确科技重点发展领域及当前尚未完成的战略任务，在预算中对其进行重点支持。区域科技发展现状与区域科技发展的历史资料作为反映科技创新基础与能力的重要依据，也是确定科技经费预算时应当重点考察的内容。因此，需将区域科技发展的过去――当前一未来三个维度情况，作为科技经费预算方案的编制依据，即不仅考虑战略目标，还需要考虑过去的基础，当前的研究状态等，综合未来目标进行经费预算。

（三）科技经费预算的方法

1.增量法就是根据历年获得科技经费数量的增长率预测下一年度未发生重大变故情况下的经费预算额度，可采用的计算方法有指数平滑法、移动平均法等，计算过程相对简单。

2.百分比法就是根据各个地区历年获得科技经费预算额度占科技经费预算总额的比例，预测下一年度科技经费分配比例。当政府科技经费预算管理部门获得下一年度科技经费总额时，只需根据预测得到的各地区经费分配比例进行配置即可，省去了再次调整的麻烦。该计算方法仅是以各地区所占百分比为依据，其他预测过程与增量法相似。采用百分比法确定下一年度的预算额度仍然存在问题，这种分配方式容易打破地区经费调整规律，如对于发展前景较好的地区，研发活动正在积极开展与进行中，经费应当逐年递增，按照增量法，下一年度的经费仍需增加，以通过追加经费实现该地区重点产业技术创新活动的持续与深入发展。然而，按照百分法，当下年度的经费预算总量减少或者增幅较小时，该地区分配到的经费百分比虽然适度，但获得的经费数量可能减少或改变原有增长势态、变得异常缓慢，这样不仅会延误地区技术创新与发展时机，影响快速成长产业的进一步发展，也会导致经费的低效率使用。

3.多因素法就是在综合考虑影响政府科技经费投入额度因及确定其对科技经费分配额度产生影响重要性的基础上，通过分析显著影响因素在不同地区的变动情况，预测下一年度各地区应当分得的科技经费数量。影响因素通常包含地区科技创新水平、创新水平提升情况以及创新资源利用效率三个维度。一般通过科技投入与产出反映地区的科技创新水平，如投入的科技活动人员、R&D经费支出以及产出的高新技术产值、拥有发明专利数与发表科技论文数等。同时，采用这些指标的增长率反映地区科技创新水平提升情况，采用投入与产出效率反映科技创新资源利用效率。指标重要性可通过主成分分析中方差贡献率等定量方法确定，也可以采用专家打分法等定性方法确定。通过多因素法确定政府科技经费预算的思路，对于指标体系设计方法（鱼骨图、价值树、关键绩效指标等）、权重确定方法以及综合得分评价方法等的选择与设计不再开展系统研究。各区域可以根据实际情况，选择合适的方法进行评价，并依据评价结果确定政府科技经费的地区配置结构。该方法的优点在于考虑的范围更加宽泛、内容更加丰富，更具客观性，更加符合地区科技创新的实际要求。

总结采用三种不同的方法进行政府科技经费预算的具体参照标准、优点与缺点，如表1所示。

因为三种方法各有优缺点，因此，可结合百分比法、多因素法与增量法，确定不同地区、不同领域、不同主体应当分配的预算额度，进而编制政府科技经费预算方案，如确定不同地区的不同产业分配额度以及承担单位的性质等。

（四）预算方案意见征集

依据过去历年不同地区、不同领域、不同主体与部门等获得的科技经费分配额度等历史资料，当前各部门提供的经费预算方案以及规划、计划、指南等对未来发展趋势的引导，采用科学的预测方法组合，由科技经费预算编制部门对下一年度的科技经费内部分配开展预算，经过多轮调整编制初步的预算方案。在预算编制部门内部达成一致意见后，组织政府科技管理部门相关处室的业务专家与行政管理人员，政府财务部门、审计部门以及科研院所、企业集团、高校、行业协会等非政府部门有关的技术专家、管理专家等开展全面的意见征集活动，提升科技经费预算合理性。征集对象选择情况如下。

1.科技管理部门内部各业务处室。第一，各业务处室对本领域科技发展与未来规划情况掌握比较全面，可为预算提供更为客观与详尽的意见。第二，在财政科技经费分配上存在竞争关系的各业务处室参与预算征集也可尽量减少相互之间的矛盾与冲突，提高各业务处室的满意度与工作积极性。第三，各个业务处室之间也可借此机会更加深人了解其他处室的科技工作与战略任务，促进各处室协同发展的同时，提升经费使用效率。

2.财务、审计部门以及投融资机构。在论证实现项目任务目标所需经费合理性基础上，还可以通过参与意见征集，了解财政科技经费重点支持产业技术领域，掌握项目的动态前沿，为后续投资、担保等业务在科技创新活动领域的开展提供有效参考。

3.其他相关政府部门。针对科技经费预算中与本部门相关的内容，提出是否存在重复支持、是否符合相关规划的要求等。这样不仅利于避免科技经费重复使用的问题，也可为各部门之间的后续有效协作提供保障。

4.非政府部门。非政府部门参与意见征集的对象主要有技术人员与管理人员，其提供建议的侧重点有所不同。技术人员主要是对自身领域内技术研发项目所需经费额度以及经费购买技术资料与设备等是否能够满足项目要求、完成项目任务等提出建议，保证领域技术研发经费预算可以满足项目要求。管理人员主要针对财政科技经费预算编制思路以及预算战略性与分配比例均衡性等提供有效意见，提升预算的规范性与科学性。

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以经济建设为中心、以市场经济为导向的当今社会，竞争激烈，给科技期刊带来了适者生存这一唯一的选择。对科技期刊发展战略、编辑方针、出版策略以及具体的编辑出版活动等采用什么模式管理，才能使科技期刊做到适应时展的客观要求，使科技期刊在市场竞争中立于不败之地。本文运用权变管理理论，对科技期刊的管理模式进行研究，以期为市场经济时代科技期刊管理实践提供一种新的、适用的、有效的管理模式。

权变管理理论的基本原理

科技期刊理想的管理模式、管理技巧、管理措施等管理方法的有效性和实用性，都要在相对应的特定环境中才能得以显示。权变管理理论就是把科技期刊的社会环境和管理方法演变成自变量和应变量这样一种权变关系。其基本原理是:如果科技期刊所处的环境是某一特定的自变量，那么科技期刊管理就应采取相对应的应变量。

(一)环境变量和管理变量

环境变量包括科技期刊的一般外部环境变量、特定外部环境变量和内部环境变量。一般外部环境变量，是指对科技期刊都产生共同影响的外部环境因素，如国家的政治、经济、文化、科技、教育、生产等的方针和政策。特定外部环境变量，是指一般不具有普遍影响力而仅对特定科技期刊产生直接影响的外部环境因素，如相同或相关专业的科技期刊及其读者和作者、相关行业(或学科)的兴盛与否、主办单位及其领导对该刊的态度等。对于某一个特定科技期刊来说，更应重视研究产生直接影响的特定外部环境因素。内部环境变量，是指科技期刊编辑出版的各个要素，可分为科技期刊的工作人员和出版要素两部分。工作人员包括科技期刊编辑、出版、发行各个环节的全体工作者;出版要素包括科技期刊的经费、稿件、设备条件等。

管理变量包括科技期刊管理的理论、方法、技术、技巧等因素。它们的选用都是以有效性为目的，以适用性为前提，并且必须依据特定科技期刊所处的具体环境条件来灵活选择和运用。

(二)自变量和应变量

一般外部环境变量、特定外部环境变量和科技期刊内部环境变量中的工作人员，都是不可控变量，属于自变量范畴。而科技期刊内部环境变量中的出版要素和管理因素，则是可控变量，属于应变量范畴。所以，自变量包括科技期刊的一般外部环境变量、特定外部环境变量和内部环境变量中工作人员的素质水平等。应变量包括科技期刊的出版要素和管理因素。自变量与应变量是相对的。在一定时期内，一般外部环境变化不大。因此，对于科技期刊来说，研究的重点应在于同类期刊及其读者和作者、相关行业的兴盛与否、主办单位及其领导的态度等。自变量与应变量的关系是:如果科技期刊所处的环境是某一特定的自变量，那么科技期刊的管理因素就应采取相对应的应变量。

权变管理理论的主要观点

对于任何一种科技期刊来说，要寻找一种能适用各种环境条件变化的最佳的管理模式和方法是不现实的。因为科技期刊管理的原理和原则虽然是在科技期刊管理实践中众多特定环境条件下的高度概括、总结、抽象、升华而成的，具有普遍的指导意义，但是把这些管理的原理和原则运用到特定科技期刊的管理实践中去，各种可变因素和条件又会明显地制约着这些原理和原则运用的有效性。因此，必须根据特定的环境因素和条件来灵活地选择和运用具体的管理模式和方法，才能达到预期的管理效果。

关于科技期刊管理模式的思考

科技期刊特定环境因素各不相同。即使是同一专业同一类型科技期刊的特定环境因素也不可能相同。这些特定环境变量对科技期刊管理原理和原则运用的有效性具有极大的制约作用。因此，对于某个特定科技期刊来说，最为关键的是要认真研究所处的特定环境条件，并灵活运用科技期刊管理的原理和原则，采用最适宜于该种情况的管理技术和方法进行权变管理。

(一)对学术类和技术类科技期刊实行公益性事业单位管理

科技期刊特别是学术类和技术类期刊，是通过知识传播、交流、转换、存储来显示其价值的，虽然具有商品属性，但是其使用价值却主要是间接的、潜在的，主要体现在其产品的原创性和科学性上，科学价值和学术价值才是其本质价值，它为社会带来的财富远远超过期刊的收益(发行收入、广告收入等)，是高层次的精神文化产品，在推动科技进步和社会发展方面具有不可替代、难以估量的作用。但由于科技期刊经营上先天条件差，编辑加工因待遇低而不到位，再加上为提高收入自设门槛(价格)过高，订阅量更少，形成恶性循环，阻碍了科技信息的正常传播。办科技期刊的主要目的是获取最佳社会效益，这是由其本质属性所决定的，因此，对科技期刊特别是学术类和技术类期刊，它的价值不能仅仅用发行量及其自身的经济收益来衡量，而应纳入非盈利性政策性出版事业，作为公益性事业来管理。由于这类期刊数量大，国家财政压力会太大，实行起来有一定困难。需要先进行有原则的精选，重点支持。

(二)组建期刊集团并实现科技期刊产业化、市场化

科技期刊由于学科、专业的限制，一般发行量少，经济效益差，缺乏市场竞争力。因此，科技期刊要摆脱传统的封闭式办刊模式和经营管理模式的束缚，建立开放的专业化联合办刊的经营管理模式，打破领域界限，建立以重点学科为基础的科技期刊集团。它可以分类:一类为针对国家级重点学科联合组建的科技期刊集团;二类为由大型重点高校单独组建的科技期刊集团;三类为针对省级重点学科联合组建的科技期刊集团。

一类期刊可创办若干个具有各自学科特色的期刊，一二类科技期刊集团有众多国家级重点学科，有大批国家重点科技公关项目和研究成果，有优质稿源，其学术地位代表了在该领域的国内最高水平，应办成国内一流精品期刊。科技期刊实施机构调整发展战略，达到机构优化，形成规模，占得市场份额，增强期刊竞争力，缩小期刊与国外期刊产业实力的差距、制作上的差距、管理体制上的差距、经营理念上的差距，吸引人才、留住人才，以实现科技期刊的可持续发展。

综上所述，科技期刊实施权变管理，是以解决科技期刊管理实践中存在的实际问题为出发点而提出的一种新的管理方法。传统的科技期刊管理的原理和原则对科技期刊管理实践具有普遍的指导意义，但在具体运用时必须针对特定科技期刊所处的具体环境条件加以灵活运用，寻找一种能适用于各种环境因素变化的最佳的管理技术方法是不现实的，只能根据科技特定的具体环境因素和条件，在环境与管理这种对应的权变关系中找出相对最佳的科技期刊管理方法。

参考文献